[標的] LQD 投等公司債 ETF 適合定期定額嗎?

看板Stock作者 (工具Ren)時間2月前 (2024/02/09 11:45), 2月前編輯推噓25(27推 2噓 57→)
留言86則, 32人參與, 2月前最新討論串1/1
1. 標的 : LQD ETF iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF 2. 分類：討論 3. 分析/正文： 大家好，我股市賠錢韭菜啦，前陣子台美股漲爛，只有我的 20 年公債還在跌。 但我股票怎樣就是抱不住，抱最久的就是這支 20 年國債(抱一年)。 於是在除夕這天我還在找關於 20 年債券的浮木，偶然查到這隻 LQD ETF. 這支是投資等級債，但約 41% 為 A 級，47% 為 BBB 級。只能算是投等債的邊邊。 平均到期日為 13 年，平均存續期間(Average duration)為 9.72 年，正好符合我可以承受 為月配息，可以在每月都繼續用配的息再攤平成本，相對國外券商因為我的本不大 配一次息下來之後感覺也無法買入什麼資產。 MoneyDJ 在今天查的殖利率是 4.12%，相對 10 年期公債殖利率似乎是差不多 (4.14%) 我目前已經有辦 IB 而且準備要匯款出去了，想說查了一些 AA 級公司債如亞馬遜 YTM 也? 但看到這檔 LQD 在我的券商有定期定額可以申購，相對單買直債一次要一大筆，很怕買了? 畢竟現在對利率的預期一直反反覆覆，很難捉摸。 雖然相對公債在崩跌的時候比較可以與市場呈反向關係，但我看了游X澔的財經專欄 目前景氣似乎只是正在復甦，感覺市場還可以以漲一大段，但由於我股票真的完全抱不住 在之前的報酬分析，多頭的時候投等債似乎也可以拿到不錯的報酬。 當然相對於大盤與科技指數還是遜色很多，但好像比較適合我這種一點點虧損都無法擔待的 請問LQD這隻 ETF，目前定期定額下去，還可以嗎? 目前有大約 35000 美金(正在美元貨幣基金領大約一年 5% 的利率) 慢慢定期定額到年中6月分左右 OK 嗎? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.71.137.92 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1707450316.A.E33.html ※ 編輯: apple960164 (61.71.137.92 臺灣), 02/09/2024 11:45:34 ※ 編輯: apple960164 (61.71.137.92 臺灣), 02/09/2024 11:47:19 ※ 編輯: apple960164 (61.71.137.92 臺灣), 02/09/2024 11:48:00
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02/09 11:48, 2月前 , 1F
今天除夕可以順便問祖先
02/09 11:48, 1F
推
02/09 11:49, 2月前 , 2F
一點點虧損都無法擔待？你確定要投有價格風險的商
02/09 11:49, 2F
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02/09 11:49, 2月前 , 3F
品？忠告你1閒錢2別看
02/09 11:49, 3F
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02/09 11:50, 2月前 , 4F
我覺得他抱不住應該是賺的抱不住 不然美債已經虧
02/09 11:50, 4F
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02/09 11:50, 2月前 , 5F
一整年了
02/09 11:50, 5F
推
02/09 11:53, 2月前 , 6F
投等債走勢跟股票正相關，大盤下修時一樣會跟著跌
02/09 11:53, 6F
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02/09 11:53, 2月前 , 7F
差別只在跌幅較小，因此你要確定你到時抱得住才有用
02/09 11:53, 7F
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02/09 11:54, 2月前 , 8F
lqd的yield to maturity現在5.24%，請查官網。
02/09 11:54, 8F
我就是看了您在別人文章的推文才有考慮這隻的，依照目前景氣正在復甦的情況下，似乎市 場還可以再漲，雖然投資債是跟市場同漲跌，但看了似乎還是可以比股市少跌一點，還有每 個月配息可以安慰，才想說考慮這檔的，而且券商也可以定期定額，減少被套風險
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02/09 11:54, 2月前 , 9F
我是漲跌都無法，美債真的是不想再賠錢了才硬撐著
02/09 11:54, 9F
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02/09 11:54, 2月前 , 10F
不賣
02/09 11:54, 10F
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02/09 11:55, 2月前 , 11F
因為大盤ETF和債券ETF都很難搞到下市，所以要搞清楚
02/09 11:55, 11F
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02/09 11:55, 2月前 , 12F
為什麼抱不住，然後才能對症下藥
02/09 11:55, 12F
推
02/09 11:56, 2月前 , 13F
但這種心態 你美債也是等解套就馬上賣了
02/09 11:56, 13F
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02/09 11:57, 2月前 , 14F
如果是怕資產縮水，那就搞彼此負或無相關資產配置
02/09 11:57, 14F
※ 編輯: apple960164 (61.71.137.92 臺灣), 02/09/2024 11:58:11
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02/09 11:58, 2月前 , 15F
如果是連波動都怕，那你恐怕只好去買房地產了
02/09 11:58, 15F
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02/09 11:59, 2月前 , 16F
房地產挑過的話，下跌有限，上漲時要賣又麻煩
02/09 11:59, 16F
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02/09 11:59, 2月前 , 17F
我就是怕資產縮水，我賺的不多，看我辛苦賺的錢在
02/09 11:59, 17F
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02/09 11:59, 2月前 , 18F
app 顯示的數字越來越少，我的心真的會慌到不行，
02/09 11:59, 18F
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02/09 11:59, 2月前 , 19F
每天早晚一直再刷損益，真的很焦慮。
02/09 11:59, 19F
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02/09 11:59, 2月前 , 20F
平常可以收租，這樣才能抱得久一些
02/09 11:59, 20F
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02/09 12:00, 2月前 , 21F
建議換美元定存 不香嗎
02/09 12:00, 21F
有的，我那個美元貨幣基金一年就可以拿到約 5% 的報酬，還是每天計息，真的不錯，但高 利率維持不久，還是得想其他的投資方式。
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02/09 12:01, 2月前 , 22F
前陣子有看房，但目前要買房的話至少還得再存一兩
02/09 12:01, 22F
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02/09 12:01, 2月前 , 23F
年，再考慮吧，出租好像也有不少風險…
02/09 12:01, 23F
推
02/09 12:01, 2月前 , 24F
定期定額買VT，不要看盤
02/09 12:01, 24F
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02/09 12:02, 2月前 , 25F
怕資產縮水，兩個選擇：月月定期股債平衡，不裝app
02/09 12:02, 25F
※ 編輯: apple960164 (61.71.137.92 臺灣), 02/09/2024 12:02:31
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02/09 12:02, 2月前 , 26F
如果你可以不怕下跌長期持有當然沒問題。怕下跌就不
02/09 12:02, 26F
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02/09 12:02, 2月前 , 27F
建議，債券跟股票一樣都不是那麼容易預測漲跌。
02/09 12:02, 27F
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02/09 12:03, 2月前 , 28F
第二：去買房以低於行情的價格出租當包租公
02/09 12:03, 28F
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02/09 12:06, 2月前 , 29F
房子沒大事不會不見，流動性較差，平常又有現金流
02/09 12:06, 29F
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02/09 12:07, 2月前 , 30F
這樣應該有機會防止自己抱不住
02/09 12:07, 30F
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02/09 12:09, 2月前 , 31F
沒必要這波動風險又不低不如投股票基金
02/09 12:09, 31F
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02/09 12:11, 2月前 , 32F
因為你的認知跟你在買的不一致，債券ETF本來就不是
02/09 12:11, 32F
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02/09 12:11, 2月前 , 33F
設計來做價差跟短期交易的，只是平穩化領息，用時間
02/09 12:11, 33F
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02/09 12:11, 2月前 , 34F
消弭價差風險，退休族方便固定現金流。結果也才一年
02/09 12:11, 34F
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02/09 12:11, 2月前 , 35F
你就在慌，代表你買進前根本沒做好功課跟規劃投資目
02/09 12:11, 35F
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02/09 12:11, 2月前 , 36F
的，這件事沒人能幫你，先好好思考適合自己的是什麼
02/09 12:11, 36F
推
02/09 12:17, 2月前 , 37F
你要不要先搞懂公司債跟公債的關係？
02/09 12:17, 37F
推
02/09 12:19, 2月前 , 38F
只要心中有點疑慮問了可不可以 那就是不可以
02/09 12:19, 38F
推
02/09 12:25, 2月前 , 39F
認真回你還是研究資產配置吧! 可以從股6債4開始研究
02/09 12:25, 39F
推
02/09 12:28, 2月前 , 40F
債長期績效比股票差 要先有認知喔
02/09 12:28, 40F
推
02/09 12:30, 2月前 , 41F
6月降息美債大噴你又要錘心肝
02/09 12:30, 41F
噓
02/09 12:30, 2月前 , 42F
幹美國公債給他加碼加爆啦
02/09 12:30, 42F
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02/09 12:31, 2月前 , 43F
每年都有4.3%利息，可以領20年, 你要有耐心
02/09 12:31, 43F
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02/09 12:31, 2月前 , 44F
繼續凹單，3年內勝率超過90%
02/09 12:31, 44F
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02/09 12:32, 2月前 , 45F
買公司債你乾脆直接買標普500
02/09 12:32, 45F
推
02/09 12:33, 2月前 , 46F
一年都抱了何不多等3個月降息循環開始？
02/09 12:33, 46F
推
02/09 12:35, 2月前 , 47F
一點虧損都無法承受 買短期債啊... 20年債換1年債
02/09 12:35, 47F
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02/09 12:35, 2月前 , 48F
很難保證再三個月會開始降息吧
02/09 12:35, 48F
推
02/09 12:44, 2月前 , 49F
學哲哲都買不就好了！相信哲哲
02/09 12:44, 49F
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02/09 12:45, 2月前 , 50F
三個月不降息，三年後總會降息吧
02/09 12:45, 50F
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02/09 12:45, 2月前 , 51F
又是你
02/09 12:45, 51F
推
02/09 12:46, 2月前 , 52F
3個月不降就不降，早晚要降
02/09 12:46, 52F
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02/09 12:46, 2月前 , 53F
我很常發文嗎？
02/09 12:46, 53F
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02/09 12:46, 2月前 , 54F
難不成3年都5.25%, 要有耐心
02/09 12:46, 54F
推
02/09 12:52, 2月前 , 55F
02/09 12:52, 55F
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02/09 12:53, 2月前 , 56F
鼓勵你堅持下去，在這裡Quit就前功盡棄了
02/09 12:53, 56F
推
02/09 13:04, 2月前 , 57F
你在問這問題之前 為什麼當初不直接買台積電？要買
02/09 13:04, 57F
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02/09 13:04, 2月前 , 58F
這什麼公司債呢？
02/09 13:04, 58F
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02/09 13:06, 2月前 , 59F
怎麼會知道他漲那麼多，哪知道我買了會不會就跌了
02/09 13:06, 59F
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02/09 13:06, 2月前 , 60F
，這就是韭菜的想法吧
02/09 13:06, 60F
推
02/09 13:08, 2月前 , 61F
所以說 你為何要買公司債？
02/09 13:08, 61F
→
02/09 13:11, 2月前 , 62F
穩定配息，跌比較少
02/09 13:11, 62F
推
02/09 13:14, 2月前 , 63F
撐住好嗎
02/09 13:14, 63F
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02/09 13:19, 2月前 , 64F
目前是還在撐，只是還有一百萬台幣在美元貨幣基金
02/09 13:19, 64F
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02/09 13:19, 2月前 , 65F
，想要轉到債券資產了，只是再考慮要這檔LQD還是要
02/09 13:19, 65F
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02/09 13:19, 2月前 , 66F
直債公司債還是美國公債。
02/09 13:19, 66F
推
02/09 13:22, 2月前 , 67F
買直債，持有到到期
02/09 13:22, 67F
推
02/09 13:33, 2月前 , 68F
買直債就不用擔心了
02/09 13:33, 68F
噓
02/09 13:47, 2月前 , 69F
嫌定存之後沒高利率，又怕波動虧損，哪有不會波動報
02/09 13:47, 69F
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02/09 13:47, 2月前 , 70F
酬又高的金融產品
02/09 13:47, 70F
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02/09 14:01, 2月前 , 71F
你只是想跌比較少的話就別買股票也別買債了 去定存
02/09 14:01, 71F
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02/09 14:01, 2月前 , 72F
就好
02/09 14:01, 72F
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02/09 14:01, 2月前 , 73F
閒錢投資玩到身心焦慮就別玩了吧
02/09 14:01, 73F
推
02/09 14:13, 2月前 , 74F
福禍相倚
02/09 14:13, 74F
推
02/09 15:29, 2月前 , 75F
我GG最高買650跌到379都抱得住還加碼，心態很重要
02/09 15:29, 75F
推
02/09 15:50, 2月前 , 76F
VCLT殖利率比較高
02/09 15:50, 76F
→
02/09 16:22, 2月前 , 77F
不願意承擔任何風險 那就注定持續維持你目前現狀的
02/09 16:22, 77F
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02/09 16:22, 2月前 , 78F
生活
02/09 16:22, 78F
推
02/09 20:27, 2月前 , 79F
30 年內有機會降息
02/09 20:27, 79F
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02/09 21:24, 2月前 , 80F
有那個錢 趁年初趕緊換股還來的及
02/09 21:24, 80F
推
02/09 23:17, 2月前 , 81F
2008，2020的確跟股票正相關，其餘時間跟美債正相
02/09 23:17, 81F
→
02/09 23:17, 2月前 , 82F
關，為什麼要自己做功課
02/09 23:17, 82F
推
02/10 04:47, 2月前 , 83F
謝謝你，讓我更有信心
02/10 04:47, 83F
推
02/10 08:39, 2月前 , 84F
你用短期投資心態去買你想要的低風險追求長期報酬投
02/10 08:39, 84F
→
02/10 08:39, 2月前 , 85F
資 這就是你目前情況
02/10 08:39, 85F
推
02/10 16:44, 2月前 , 86F
02/10 16:44, 86F
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