Re: [心得] 長期投資0050無風險?

看板Stock作者 (被動收入存錢筒)時間10月前 (2023/06/27 15:10), 編輯推噓25(26推 1噓 40→)
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0050成立日期: 2003/06/25 根據元大投信統計，含權息已累計逾550%報酬率，規模突破新台幣3000億元。 回顧一下2003年發生什麼事情，2003年3月台灣境外移入SARS；4月台北市立和平醫院爆發 院內感染遭封院。因此0050的出身就是在股價還不怎麼高的時代，加上最近股市還算熱絡 ，含權息加起來才可達到550%報酬率。 在2003年世界排行前10名的公司如下： 排名 公司名 總部 產業 1 微軟 美國 軟體 2 奇異 美國 綜合企業 3 埃克森美孚 美國 石油 4 沃爾瑪 美國 零售 5 輝瑞 美國 醫療衛生 6 花旗 美國 銀行 7 嬌生 美國 醫療衛生 8 殼牌 荷蘭 石油 9 BP 英國 石油 10 IBM 美國 軟體，硬體 上面有些公司已經走下坡如GE，有些公司你也不會想投資例如：IBM 前10名中有三家石油公司，他們的獲利也漸漸開始變差，沒有以前威猛。 而輝瑞昨天盤中創一年來的低點(36.16)，今年的跌幅28.03%。 這些公司你在2003問其他人一定覺得超猛，甚至是可能是一些商學院的case study。 但是世界的需求會變、公司會變，沒有什麼一定是恆常不變。 同理，0050現在台積電佔47.72%，不否認台積電這十幾年也超猛，自從2014年搶到Apple CPU訂單，以及這幾年先進製程甩開三星後，毛利更是嚇嚇叫。 但大盤ETF講究的是風險分散，講究的是長期複利，寄望在10,20年後滾出美好的果實， 光風險分散這一點，0050就不夠分散。 大跌時候買買0050，當然是可以，但是否要長期定期定額0050與其共患難，又是另一回事 風險要最分散可買美股VT (Vanguard Total World Stock Index Fund ETF) 世界ETF 若偏好美股可買VOO (Vanguard 500 Index Fund ETF) 美國五百大企業ETF VT過去五年績效: 29.1% (不算配息) VOO過去五年績效: 59.5% (不算配息) -- 被動收入存錢筒~ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 59.126.254.52 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1687849818.A.847.html
推
06/27 15:12, 10月前 , 1F
推認真回文！
06/27 15:12, 1F
推
06/27 15:13, 10月前 , 2F
29%要賺五年你好意思po
06/27 15:13, 2F
→
06/27 15:16, 10月前 , 3F
0050也會換成分股啊，如果GG真的不行，遲早也會不在
06/27 15:16, 3F
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06/27 15:16, 10月前 , 4F
0050中，不是像持有單一個股這樣，這樣比喻不恰當
06/27 15:16, 4F
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06/27 15:20, 10月前 , 5F
但是在一個權值高達47%換股的過程,一定也是不舒服的
06/27 15:20, 5F
推
06/27 15:20, 10月前 , 6F
資產9位數，29%你算算看？
06/27 15:20, 6F
推
06/27 15:21, 10月前 , 7F
550%沒什麼意義
06/27 15:21, 7F
推
06/27 15:23, 10月前 , 8F
一年5.8%
06/27 15:23, 8F
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06/27 15:23, 10月前 , 9F
錢多的可以考慮
06/27 15:23, 9F
推
06/27 15:23, 10月前 , 10F
0050就是看台灣的國力，跟台積未來會不會走下坡無關
06/27 15:23, 10F
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06/27 15:23, 10月前 , 11F
只有8位數然後還是1開頭的
06/27 15:23, 11F
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06/27 15:24, 10月前 , 12F
考慮別的
06/27 15:24, 12F
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06/27 15:24, 10月前 , 13F
台積下去，他的權值成份自然會被其它人承接
06/27 15:24, 13F
推
06/27 15:27, 10月前 , 14F
VT不夠分散，黃金房地產虛擬貨幣也要加入
06/27 15:27, 14F
推
06/27 15:28, 10月前 , 15F
10幾年前 第二權重還是HTC 不行了就更換啊
06/27 15:28, 15F
推
06/27 15:29, 10月前 , 16F
走下坡的時候到被換掉的時候不會47%吧
06/27 15:29, 16F
推
06/27 15:33, 10月前 , 17F
微軟經過20年還是歷久不衰...
06/27 15:33, 17F
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06/27 15:34, 10月前 , 18F
花旗還曾經差點破產 跌破1元
06/27 15:34, 18F
推
06/27 15:38, 10月前 , 19F
0050有風險的時候你可能要先考慮自己的人身安全
06/27 15:38, 19F
推
06/27 15:38, 10月前 , 20F
推 幾點分享1.拉回測台灣指數報酬跟美股指數差不多
06/27 15:38, 20F
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06/27 15:38, 10月前 , 21F
2.台積電佔比是一大缺點但這個真的是沒辦法改變的
06/27 15:38, 21F
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06/27 15:38, 10月前 , 22F
硬傷（台積電供應鏈在上市公司也是一大圈 與台積電
06/27 15:38, 22F
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06/27 15:38, 10月前 , 23F
就是世界級的公司，所以在台灣他市值傾斜就會這麼
06/27 15:38, 23F
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06/27 15:38, 10月前 , 24F
大，尤其是只縮小到50家公司，比重更被放大）
06/27 15:38, 24F
推
06/27 15:39, 10月前 , 25F
你是不是不知道0050會換股？
06/27 15:39, 25F
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06/27 15:39, 10月前 , 26F
石油沒很爛 只是很週期 現在是能源低潮期
06/27 15:39, 26F
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06/27 15:39, 10月前 , 27F
石油大賺時 也是賺翻
06/27 15:39, 27F
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06/27 15:39, 10月前 , 28F
3.基本上買這種國家指數etf 風險剩下系統性風險
06/27 15:39, 28F
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06/27 15:39, 10月前 , 29F
就是國家爆掉的風險 vt 去看也會發現有美國公司佔
06/27 15:39, 29F
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06/27 15:39, 10月前 , 30F
比過大的問題
06/27 15:39, 30F
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06/27 15:40, 10月前 , 31F
vt有個理論是這樣 美國大型股最近漲很多 有些人會
06/27 15:40, 31F
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06/27 15:40, 10月前 , 32F
賭美股中型企業補漲
06/27 15:40, 32F
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06/27 15:41, 10月前 , 33F
美股公司佔比 在納斯達克不是問題 我發現 過去20多
06/27 15:41, 33F
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06/27 15:41, 10月前 , 34F
年全世界的科技進步 絕大部分都來自納斯達克公司
06/27 15:41, 34F
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06/27 15:42, 10月前 , 35F
買納斯達克 不是買美國 其實是買近乎世界的科技業
06/27 15:42, 35F
推
06/27 15:44, 10月前 , 36F
中型股補漲是真的
06/27 15:44, 36F
噓
06/27 15:48, 10月前 , 37F
這篇正解，傻子才買一個風險不夠分散ETF
06/27 15:48, 37F
→
06/27 15:48, 10月前 , 38F
更何況是台股，叫什麼0050，可憐
06/27 15:48, 38F
推
06/27 15:50, 10月前 , 39F
買美股最大的風險是突然掛了 錢錢就貢獻給美國惹
06/27 15:50, 39F
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06/27 15:50, 10月前 , 40F
現在買50不賺啊
06/27 15:50, 40F
→
06/27 15:52, 10月前 , 41F
不要覺得中小一定會補漲 可能是大型股跌回去
06/27 15:52, 41F
推
06/27 16:35, 10月前 , 42F
這篇講的也OK 0050的台積電比重就很高沒錯
06/27 16:35, 42F
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06/27 16:36, 10月前 , 43F
買高股息就OK了 很分散 又會換股 相信專業
06/27 16:36, 43F
推
06/27 16:45, 10月前 , 44F
不能移民談什麼風險
06/27 16:45, 44F
推
06/27 16:46, 10月前 , 45F
我不買0050原因就是 我買2330就好啊!
06/27 16:46, 45F
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06/27 16:46, 10月前 , 46F
所以我買00713!
06/27 16:46, 46F
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06/27 17:12, 10月前 , 47F
0050過於集中台積電，這種問題，巴菲特也遇過~~~~~~
06/27 17:12, 47F
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06/27 17:13, 10月前 , 48F
雞蛋要不要放在同一個籃子中~~~~~~~~
06/27 17:13, 48F
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06/27 17:14, 10月前 , 49F
有興趣自己上網找巴菲特的言論就知~~~
06/27 17:14, 49F
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06/27 17:14, 10月前 , 50F
總之，0050含太多台積電，我個人不擔心~~~~~~~~~~~
06/27 17:14, 50F
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06/27 17:16, 10月前 , 51F
錢多的人會求穩定,錢少的在賭場裡
06/27 17:16, 51F
推
06/27 17:48, 10月前 , 52F
不是0050不夠分散 是台股的結構就是這樣 0050只是
06/27 17:48, 52F
→
06/27 17:48, 10月前 , 53F
被迫追蹤 真的應該要問的是 為什麼沒有台灣150或台
06/27 17:48, 53F
→
06/27 17:48, 10月前 , 54F
灣200ETF 當然這後面又要討論的是 多了這一百多間
06/27 17:48, 54F
→
06/27 17:48, 10月前 , 55F
公司 會提升多少累計報酬？
06/27 17:48, 55F
推
06/27 17:58, 10月前 , 56F
等到50家都倒了，你台灣也沒救了，重點可能嗎哈哈
06/27 17:58, 56F
→
06/27 17:58, 10月前 , 57F
哈
06/27 17:58, 57F
推
06/27 18:09, 10月前 , 58F
台積電下去會被換掉，問題是台積電下去的話台灣國力
06/27 18:09, 58F
→
06/27 18:09, 10月前 , 59F
還能一直往上嗎？
06/27 18:09, 59F
推
06/27 18:11, 10月前 , 60F
IOO 世界百大企業, 過去5年61.9%, 比VT、VOO還強！
06/27 18:11, 60F
推
06/27 18:24, 10月前 , 61F
不完全對 台積的漲跌完全取決於控盤
06/27 18:24, 61F
→
06/27 18:24, 10月前 , 62F
我認為跟他的權重不太有關係
06/27 18:24, 62F
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06/27 22:28, 10月前 , 63F
等台積電滿足被剔除的條件 那時踢掉台積電會是很容
06/27 22:28, 63F
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06/27 22:28, 10月前 , 64F
易的事 甚至可能連新聞都不會報
06/27 22:28, 64F
推
06/27 22:39, 10月前 , 65F
推
06/27 22:39, 65F
推
06/28 04:24, 10月前 , 66F
尾盤怎麼A了，怕爆
06/28 04:24, 66F
推
07/01 15:24, 10月前 , 67F
推 認真 商學院有時候.......ZZZZZ
07/01 15:24, 67F
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