Re: [新聞] 小資把資產配置在0050和0056上，幾乎可以說是找死！？

看板Stock作者x111222333 (試驗者)時間4年前 (2019/11/24 14:16)推噓9(10推 1噓 26→)

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※ 引述《anti87 (天機老人)》之銘言： : https://www.storm.mg/article/1973598 : 小資把資產配置在0050和0056上，幾乎可以說是找死！？ : 相信許多人都想投資台股，其中0050和0056又是小資族的首選。不過，你以為0050和0056 : 真的能，我除了會告訴你0050是什麼，還會告訴你不要買0050的四大理由。 : 對許多投資人來說，若想要長期投資台股，最好的選擇似乎就是購買0050或是0056。 : 市面上的文章也都這麼建議，總結這些文章的論點，投資0050,0056的原因大可歸類為三 : ： : 1. 有穩定股息、且價格慢慢成長 : 2. 分散投資，降低風險 : 3. 這是台灣最具代表性的ETF : 事實上，若你把資產全數配置在0050和0056上：幾乎可以說是找死的行為 : 1. 產業過度集中 : 我們都知道，投資ETF最大的優點就在於＂分散＂。一個好的投資組合，不但要在投資標 : 的分散，更要在投資產業分散。 : 0050持有40%的半導體產業和20%的金融保險業；0056更誇張，將近70%都持有半導體與電 : 子產業！ : 2. 投資地區太小 : 一個好的投資組合，不但要在投資標的分散，更要在投資產業分散，還要在投資地區上分 : 散。 : 0050、0056所投資的公司有很大部分只在台灣提供服務，這就造成台灣的景氣好壞對他們 : 的有著巨大的影響。 : 3. 本質是股票 : 一個好的投資組合，不但要在投資標的、投資產業、投資地區上分散。最重要的是：要在 : 產品種類分散。 : 不管是0050還是0056，背後持有的都是股票，持有多間公司的股票的確能降低單一公司股 : 票暴跌的衝擊，但並不會改變股票高風險的本質。 : 小賈的解決方式是：在前面分散投資產業、地區後，在加入債券、RIETs等不同種類的投 : 資標的。這樣你的投資組合除了有高風險的股票，也有低風險的債券、收益穩定的REITs : 。以上內容其實並沒有說錯 : 4. 價格太貴 : 目前0050和0056一張的價格分別是8萬、2萬5左右。對於小資族來說，每個月定投實在是 : 太吃力。可以買零股雖然現在零股交易有時有點難成交但是記得明年好像就開放盤中零股交易了 : 0050、0056的救贖 : 看到這邊，相信大家都已經明白0050和0056在投資上的一些侷限性。小賈寫這篇文章的目 : 的並不是反對大家去投資0050和0056，而是希望大家在大家都說好的產品上，也能多留一 : 個心眼。 : 說一句公道話：0050和0056，仍然是台灣數一數二適合長期投資的ETF : 但前提是，0050和0056並不是你的所有，而是你投資組合中的一部分。在其他產業、地區 : 、標的種類上你仍然有其他投資！ : comment: : 股版一堆人都是傻子，叫人家買0050和0056 : 還是作者小賈最聰明嘻嘻其實這篇嚴格講起來沒有太大的錯誤，不知道為什麼被嗆的滿慘的我是綠角派的指數化投資+資產配置投資人核心理念就是： 1.我無法預測個股漲跌 2.我無法判斷股市高低點 3.根據理論及歷史，一整個國家的風險小於一家公司，全球的風險又小於單一國家 4.全球市場長期是成長的(如果不是，那投資個股，甚至放在銀行也不見得比較好) 所以基本上，資金就是投注在市場越分散、追蹤指數能力越佳、內扣越低的指數化商品如台股ETF：0050、全世界ETF：VT (0050雖然只追市值前50的公司，但是台灣最貼近全市場的也只有這支了而0056是策略性ETF，並非追蹤台股全市場) 另外為了減少波動性，甚至可能取得更高的報酬，還會分散一部分資金到債劵如全球債劵ETF：BWX 至於這串後來再吵的台積電vs0050 其實我認為這應該就是「價值投資」VS「指數化投資」，兩種路線之爭指數化投資只能讓你取得市場的平均報酬率，不保證不虧錢，也不保證能賺多少只確定你會得到市場的「平均值」因此你如果認為你能根據各方資訊，判斷出投資台積電的報酬率比0050高那你就去投資但我是指數化投資人，我認為我沒這個能力判斷出台積電的未來而且如果我判斷的出來，相信一堆高手早就判斷出來了，價格早被炒高，我也沒機會了... 再者我心臟小，不敢把錢全部投在單一公司以上簡單來說，指數化投資人最難的在於認清: 股票不是努力就能取得相對報酬的領域再來就是承認自己沒有這麼行有興趣的可以爬我的文、板上指數化投資的文，或是最簡單的，直接去看綠角的書 (至於綠角部落格就太複雜了，建議看過書再看) -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 180.177.32.196 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1574576189.A.9A0.html ※ 編輯: x111222333 (180.177.32.196 臺灣), 11/24/2019 14:18:19 ※ 編輯: x111222333 (180.177.32.196 臺灣), 11/24/2019 14:18:37

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cloud1030

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willism

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