[請益] IB 買美國公債疑問

看板Foreign_Inv作者 (神)時間2年前 (2023/08/08 15:57), 2年前編輯推噓15(15推 0噓 60→)
留言75則, 14人參與, 2年前最新討論串1/2 (看更多)
hi..各位高手好 我剛開始用IB 今天轉了3萬五美金到帳戶內 想買美國政府公債 IB上的公債有分兩種 一個是直債 也就是直接買公債本身 另一種是ETF 我爬文有人是說直債買賣價差大 要有抱到底的心理準備 但是不會賠錢 長天期ETF則有漲跌 好買入脫手 由於現在是利率高點 似乎買ETF比較划算 還可以賺價差 此外 ETF 也有好多種 https://rich01.com/bond-etf-treasuries-5/ 上面這篇文章介紹的TLT SPTL VGLT 費用率VGLT 最低 這樣是不是買VGLT是最佳解 或是還要考慮什麼嗎 請各位高手開示 或是大家有推薦買哪一個ETF嗎(最好超過15年的) 感謝 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.137.151.72 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1691481464.A.F39.html ※ 編輯: Pizza1 (223.137.151.72 臺灣), 08/08/2023 17:03:36
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08/08 17:22, 2年前 , 1F
先說清楚你到期買公債的目的是什麼吧，這樣問很難有好答案
08/08 17:22, 1F
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08/08 17:22, 2年前 , 2F
你對你的債券部位有什麼期待？
08/08 17:22, 2F
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08/08 17:22, 2年前 , 3F
然後為什麼要買超過15年的？
08/08 17:22, 3F
為了賺錢 賺利息 賺價差 希望低風險 又能賺得多 15年以上波動較大 因為現在高利率 債卷價格都在低點 未來漲幅比較高
推
08/08 18:19, 2年前 , 4F
先想清楚買長債的目的，長債波動比股票大，如果沒想好的
08/08 18:19, 4F
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08/08 18:19, 2年前 , 5F
話只建議買短債。
08/08 18:19, 5F
會比股票大喔 謝謝提醒 我本來是覺得現在應該是債卷價格低點 才買長債的 短債現在利率更高啦 不知道大家會傾向買長債還是短債
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08/08 18:27, 2年前 , 6F
你知道公債ETF運行機制嗎？先搞懂再決定要不要買買什麼
08/08 18:27, 6F
知道 例如7年的公債ETF 每年都會把變六年的公債賣掉 再買新公債
推
08/08 20:13, 2年前 , 7F
我都把債ETF當股票買賣，賭TMF賭對幾天就賺個六趴閃人
08/08 20:13, 7F
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08/08 20:14, 2年前 , 8F
然後我覺得現在短債利率比較高，擺著等到期，還可以當部
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08/08 20:14, 2年前 , 9F
分保證金去做選擇權
08/08 20:14, 9F
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08/08 20:15, 2年前 , 10F
短債直債就是類定存，長債沒買過
08/08 20:15, 10F
所以您猜接下來ETF會漲 就會買入賺價差 短債直債當定存 長債直債不買 是這樣嗎..thanks ※ 編輯: Pizza1 (220.135.184.136 臺灣), 08/08/2023 20:24:51
推
08/08 20:28, 2年前 , 11F
如果你相信長債未來會漲，而且希望透過長duration追求高槓桿
08/08 20:28, 11F
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08/08 20:29, 2年前 , 12F
，且因為某些理由或心理因素，不希望或無法透過其他方式取得
08/08 20:29, 12F
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08/08 20:30, 2年前 , 13F
想要的槓桿，那ETF來說，ZROZ或EDV會有最長的duration。
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08/08 20:33, 2年前 , 14F
主要目的是想要賭價差的話，ETF會比直債方便。
08/08 20:33, 14F
推
08/08 20:36, 2年前 , 15F
但高槓桿賺得快賠的也快，如果你猜錯的話。
08/08 20:36, 15F
推
08/08 20:49, 2年前 , 16F
另外，長duration不見得是取得槓桿的最佳方式。
08/08 20:49, 16F
推
08/08 20:58, 2年前 , 17F
我買TLT跌了快10%.給你參考
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08/08 20:59, 2年前 , 18F
還好我是用直債的利息買的，買5股而已
08/08 20:59, 18F
推
08/08 21:19, 2年前 , 19F
如果打算要抱到底 就直債,中間的波動都是浮雲
08/08 21:19, 19F
推
08/08 21:26, 2年前 , 20F
我自己是沒有拿任何ZROZ或EDV的曝險。另一個我個人覺得相對
08/08 21:26, 20F
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08/08 21:30, 2年前 , 21F
低風險的選擇是LTPZ。當然，後果自負。
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08/08 21:30, 2年前 , 22F
我個人是有拿一些LTPZ的曝險。
08/08 21:30, 22F
推
08/08 21:37, 2年前 , 23F
看你對風險的承受度……長債ETF的波動堪比股票
08/08 21:37, 23F
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08/08 21:57, 2年前 , 24F
價格在低點不代表不會再更低，你要先確定你能接受大跌。
08/08 21:57, 24F
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08/08 21:58, 2年前 , 25F
然後就波動這點來說直債ETF沒有差別。差別在於你想要一個
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08/08 21:58, 2年前 , 26F
穩定duration的配置，還是一個從長天期慢慢變短天期的配置
08/08 21:58, 26F
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08/08 22:09, 2年前 , 27F
要抱到底就不用管波動大不大 不過你要確定真的能抱
08/08 22:09, 27F
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08/08 22:09, 2年前 , 28F
到15年欸
08/08 22:09, 28F
推
08/08 22:13, 2年前 , 29F
話說IB這小券商直債最近都只能撿蝦米 我填單它只成
08/08 22:13, 29F
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08/08 22:13, 2年前 , 30F
功fulfill五分之一...
08/08 22:13, 30F
推
08/08 23:20, 2年前 , 31F
IB直債交易成功率只有1/5?
08/08 23:20, 31F
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08/08 23:20, 2年前 , 32F
想說債券看起來IB價格比較好
08/08 23:20, 32F
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08/08 23:31, 2年前 , 33F
債券是買賣喊價 有些又有最低購買量，你購買的開價跟量
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08/08 23:31, 2年前 , 34F
都會影響。
08/08 23:31, 34F
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08/09 00:21, 2年前 , 35F
我是指我那單最後只買到想買的五分之一量
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08/09 04:44, 2年前 , 36F
20年以上的美國公債就當定存股
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08/09 04:44, 2年前 , 37F
買就好啦，美國這間全世界最
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不可能倒閉的公司，以目前直債
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08/09 04:44, 2年前 , 39F
的價位，穩定付給你每年4％以上
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的利息，放個幾年等到降息循環
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又會有價差可以賺，根本無腦賺，
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只是要有心裡準備抱個好幾年看
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08/09 04:44, 2年前 , 43F
價格上下波動。TLT我認為是為了
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短期賺價差或是股票避險用的，
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08/09 04:44, 2年前 , 45F
不適合長期持有，配息比直債少
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08/09 04:44, 2年前 , 46F
又要扣稅金。
08/09 04:44, 46F
推
08/09 09:14, 2年前 , 47F
如果是IB 國債ETF的預扣稅隔年不是幾乎都會99%以上退嗎
08/09 09:14, 47F
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08/09 09:16, 2年前 , 48F
說ETF配息比直債少不適合長期持有應該是有什麼誤會。
08/09 09:16, 48F
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08/09 09:17, 2年前 , 49F
ETF就是直債組成的，直債配多少，它就配多少。
08/09 09:17, 49F
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08/09 15:14, 2年前 , 50F
債券ETF會不會退稅金看券商，但是就算隔年把稅退還給
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08/09 15:14, 2年前 , 51F
你，那這一年
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08/09 15:14, 2年前 , 52F
稅金被扣住少領得利息有補償給你
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嗎？更別提原本可以拿債息去做別的
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08/09 15:14, 2年前 , 54F
投資。美國公債直債一張才1000美，逢低布局慢慢買也是
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08/09 15:14, 2年前 , 55F
分散投資，
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08/09 15:14, 2年前 , 56F
流通性我用嘉信都是10秒買賣成功。
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08/09 15:14, 2年前 , 57F
TLT唯一剩下的好處只有可以小額
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08/09 15:14, 2年前 , 58F
投資吧。
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推
08/09 16:15, 2年前 , 59F
你應該不知道1000跟10000買價差很多吧！
08/09 16:15, 59F
推
08/09 16:19, 2年前 , 60F
5%利息的30%稅=1.5% 1.5%再拿去買5%利率的債=0.075%
08/09 16:19, 60F
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08/09 16:20, 2年前 , 61F
每10萬元會讓你少賺75元 我是不知你資產有多大會讓你在
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08/09 16:20, 2年前 , 62F
意這麼小的數字啦
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08/09 16:51, 2年前 , 63F
一張和十張美國公債報價差多少？
08/09 16:51, 63F
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08/09 16:51, 2年前 , 64F
願聞其詳
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08/09 17:20, 2年前 , 65F
ETF預扣稅金這件事，我覺得有點像
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08/09 17:20, 2年前 , 66F
今天領了100塊薪水，有人強硬拿走
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08/09 17:20, 2年前 , 67F
30塊，跟你說放心，一年後就還你
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08/09 17:20, 2年前 , 68F
了，雖然不多但是心裡就是不爽，
08/09 17:20, 68F
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08/09 17:20, 2年前 , 69F
有方法可以避免為啥不避免？
08/09 17:20, 69F
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08/09 21:45, 2年前 , 70F
買英國上市的美債ETF就能避免
08/09 21:45, 70F
推
08/11 17:02, 2年前 , 71F
@ffaarr 請問英國上市的美債ETF 例如CBU0、CBU3、CBU7
08/11 17:02, 71F
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08/11 17:04, 2年前 , 72F
股息不是會扣掉英美租稅協定的15%嗎？　還是我搞錯了
08/11 17:04, 72F
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08/11 17:06, 2年前 , 73F
不會啊，那是美股ETF才會扣15%，美債不會扣。
08/11 17:06, 73F
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08/11 17:06, 2年前 , 74F
然後美股的15%是 美國和愛爾蘭之間的稅率。
08/11 17:06, 74F
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08/11 17:07, 2年前 , 75F
大多英國上市ETF是愛爾蘭發行。
08/11 17:07, 75F
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