[標的] [美國債券] 規劃

看板Foreign_Inv作者pttccbbs (哥,帥又有錢)時間1年前 (2022/11/20 12:19)推噓52(52推 0噓 429→)

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1. 標的： 3個月短期美國國債債券, 4.3%/年, 領息, 在目前升息循環底下, 動態拉高自己的殖利率希望最終利率 5.5%-6% up 2. 進場理由 2.1 台灣楊半碼並沒有要升息的打算, 台灣通膨也不算嚴重, 央行繼續炒房, 每年4.34% 可以覆蓋生活費, 比台灣利息0.91%, 好很多(都用3個月來比) 2.2 進可以攻, 退可以守, 如果美股崩盤, 可以轉投資美股, 不然安穩領息 2.3 台灣的地緣政治因素, 持有一些美金, 不是太笨 2.4 美國通膨嚴重, 利率需要繼續升, 直到通膨被抑制 2.5 全世界的金流都在美國, 利用台美利差賺美金 2.6 美債基本算是無風險資產, 美國透過印美元, 就可以買回美債 2.7 不想要閒置資金, 想要每天都有現金流進來(每天帳面價值會穩定增加,會提升投資自信心) 2.8 當美聯儲將利率升到 4.25% 以上時, 通常離金融海嘯已經不遠,我已經在戒慎恐懼 2.9 當聯準會升息循環到最高點的時候(升不上去的時候), 改持有長債, 會是不錯的選擇, 我希望最終利率有6% up... 2.10 我認為長遠來說股:債=1:1 或是股:債=6:4 會是不錯的配置但是前提是 "債券的利息, 要非常高", 才有長期投資的價值跟興趣例如: 債券年化利息,如果有6%以上, 我會考慮改成購買20/30年期的國債 3. 進場價格： YTM 4% 以上, 隨時都可以進場 (短期現金停留的地方) 4. 賣出時機 : 美股崩盤, 有好的投資機會的時候, 或是降息循環, 資本利得賺很多的時候 5. 缺點 : 5.1 4.34%(3個月) 可能很多人看不上眼 5.2 小心債務證券化, 所以長遠還是要找機會投資股票 6. 其他 : 6.1 對於想賺15%/年的少年股神, 這篇是廢話, 我比較笨, 所以我用比較笨的方法 7. 補充：我投資的是美國短期國債，不是債券 ETF，這是不同的概念 7.1 債券ETF: 最佳進場點，還沒有到（降息循環才是投資時機） 7.2 美國國債： a. 我目前投資短期美國國債，是為了讓資金短期停泊，順便領息 b. 到期時，會回到帳面價值（100元），完全保本 c. 短期美國國債，到期日很短，不太會受到利率波動影響，基本上，每天帳面價值都會增加 d. 因為目前是升息循環，預期利率會繼續往上走，所以我才沒有購買長期美國國債，先購買短期美國國債附上投資紀錄： https://ibb.co/37MCx9V -- 隔壁小王噗我只能說你是好人XDD -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.73.45.72 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1668917946.A.BFA.html ※ 編輯: pttccbbs (42.73.45.72 臺灣), 11/20/2022 12:24:24 ※ 編輯: pttccbbs (42.73.45.72 臺灣), 11/20/2022 12:25:44

推

slchao

11/20 12:48, 1年前 , 1^F

11/20 12:48, 1^F

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slchao

11/20 12:48, 1年前 , 2^F

11/20 12:48, 2^F

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