Re: [角川] FX戰士久留美 28
按照往例簡單地說明一下當時為啥日本人一窩蜂去賭外匯保證金。
日本其實算很早,也就是1998年就開放個人玩外匯保證金了。
相對地,以我國(台灣)來說則是要到2016年,金融監管委員會才發照給券商
比如說元大、群益這幾家證券期貨商給客戶賭外匯保證金。
外匯保證金在日本很常見除了開放時間久以外,還有其經濟環境背景。
自從泡沫經濟崩潰後,日本為了刺激經濟採取了低利率的貨幣政策。
舉個例子來說,久留美媽媽玩的AUD/JPY(澳幣兌日圓),2008/6 的兩邊利息是這樣:
澳幣利率:5.85%
日幣利率:0.71%
在這個利率差下,你有兩種商品可以選擇:
a. 銀行的外幣定存
b. 直接買外幣保證金,買入AUD/JPY
而事實上這兩個商品都面臨同樣的風險:即你可能賺到利率但賠了匯差
同樣以AUD/JPY的利率差5.14%來看,假設你碰到了極端事件,AUD大跌貶值了6%
那麼你賣掉也會賠0.86%。
加上定存會綁年限,也沒有槓桿,進十步來說就算你這幾年都沒碰到大跌,
本金小靠利率差賺的錢也不會太多。
相對地外匯保證金說穿了,就是你拿小本金當保證金,跟券商借最大50倍的本金。
由於你的本金變大了,故比例下的利差交易就會變得很可觀。
你唯一的風險就是澳幣大跌貶值。然而大約從2002年開始澳幣不僅波動小
AUD/JPY還是緩步上漲的,意思是如果你這幾年買AUD/JPY你不僅賺到利差
還賺到匯差,幾年下來的獲利心態就會變成這樣:
: 原本以為很美好
: https://i.imgur.com/edVUzny.png
: 但是..
: https://i.imgur.com/CQCL3PO.png
的確以澳幣來說,他長年都是以高利率來吸引勞動力來澳洲打工。
但07年次級房貸風暴打亂了這一切。股債雙雙崩盤下,澳洲政府為了救市
選擇了降息救經濟,沒有利差優勢,套利交易者開始賣出出逃。
於是澳幣大跌。
久留美媽媽在澳幣從101元跌到80元因為槓桿開太大,被強制平倉斷頭了。
你想想看,你原本賺的錢還有你原本想讓家過得更好把家裡的錢,一夕都賠光了。
你要怎麼樣彌補這個"過失"?你會想要把它"賺回來"
那你要怎麼樣短期賺回來?答案就是挖到更多錢全部all in,
久留美媽把她的儲蓄險解約、老家的本金、甚至房貸頭期款都拿出來,
只因為她看到「k線有反彈的跡象,止跌要準備漲了!!」
很可惜的是,你看到的短期價格變化,多半是一種隨機的幻覺而已。
大概就跟手指支撐線會有個無形的"主力"幫你托住的說法差不多。
而當你輸得越多,想要賺回來的賭鬼心態就會陷的越深
: 鬼神化
: https://i.imgur.com/Uq0dW2V.png
這時候你會有很多種幻想,比如說試圖找到一定的型態想要買低賣高。
或是認為澳幣跌定了我要全部反手做空。久留美媽也都做了,
但不幸的是,真正害死她的並不是她要買哪個方向,而是完全沒有資金與部位
控管的知識下,她無法控制自己交易上的損失,最後只能看著錢全部蒸發。
: 最後
: https://i.imgur.com/Tc5ilII.png
: 女兒要報仇
: https://i.imgur.com/N13vf1K.png
: 果然有其母必有其女
: 連假看到這回真精彩
其實你知道最可怕的是什麼嗎?
最可怕的事情是,你不可能真的長期都靠贏錢來打敗市場。
不可能,因為這就跟你賭骰子一樣,就算你每次都只賭大,也有一半機率會輸。
如果你贏了,你會認為這是你的本事,所以你多半不會離場而會繼續下大注
想要贏得更多的錢,直到你碰到一次大賠,你知道你還有錢,下大注想賺回來,
最後你碰到連續的大賠歸零為止。
如果你想贏,那你多半要反過來,承認這是一場終究會碰到輸的遊戲。
並想辦法在每一次輸錢都能控制損失保護自己。
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基本上你高槓桿,你的整體部位變大,你每單位的浮動盈虧也會變大。
盈虧是同源的,來自於你下多少單位而獲得多少比例價格波動。
在討論槓桿與部位大小之前,我認為你應該先能提出你下了多少注,
而這部位最多會虧多少,贏會贏多少,而虧損時會賠幾%,那你再談你要開槓桿
下多大的注,這才叫合理。
漫畫則是一般人常見的作法,他不會計算這些,或者根本不在乎這些
才會有漫畫那些驚人的狂喜與痛苦。
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我們一般是會看AUD/USD,純粹這個貨幣對比較多人交易而已。
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你認為的趨勢與反轉都只是一種隨機性的幻覺而已。
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