作者查詢 / Loratidine
作者 Loratidine 在 PTT 全部看板的留言(推文), 共643則
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9F→: 我覺得你在反串重押仔,但我沒有證據。07/27 17:10
40F→: 問題你又不是美國人?John Bogle有告訴過任何人要買07/26 19:19
41F→: 台股0050或持有台幣嗎07/26 19:19
42F→: Bogle老先生是指數化投資的老祖宗,並不是指數化投資07/26 19:23
43F→: 的上帝。投資者可以因地制宜、自行調整,讓配置去符07/26 19:23
44F→: 合高度分散、低費用並可行的投資組合即可。07/26 19:23
59F→: 世界名人(X)、美國名人(O)07/26 22:25
60F→: 你要不要再去找個非美的投資大師來替你背書07/26 22:25
5F→: 好公司?你是說GE還是柯達07/25 21:35
7F→: 質押方便利率好07/25 21:11
4F→: 因為前提是全球平均報酬6%07/21 17:47
7F→: (59.3x(1+n%)^10)/100x(1+6%)^1007/21 17:52
8F→: 極限就是11%多,因為超過100%就是不合理。07/21 17:53
28F→: 6%只是隨便抓的數字,我只是在假設人類生產力是以一07/21 20:19
29F→: 個恆定的速度在成長07/21 20:19
30F→: 這個例子只是要凸顯「如果有人要單押/重押市值佔比07/21 20:19
31F→: [較大]的資產,來獲得超過市場報酬」是相對困難的07/21 20:19
32F→: 因為這種資產不可能長期以超越平均的速度在成長。07/21 20:19
33F→: 所以買VT的人都不可能輸VTI太多,因為在VTI長期領先07/21 20:19
34F→: 的情況下,兩者會趨於一致,但VTI卻可能大幅落後VT。07/21 20:19
35F→: 想要得到與平均更離散的報酬,那就要挑市值佔比更小07/21 20:28
36F→: 的標的。07/21 20:28
50F→: 我的「前提」、「假設」是全球6%,不是非美6%。07/22 14:33
51F→: 講個極端,如果有一天US market cap占global的99.99%07/22 14:37
52F→: 你還會認為投資VTI會勝過VT嗎?07/22 14:39
53F→: 不,因為屆時兩者就是同樣的東西。07/22 14:40
54F→: 超額報酬不存在07/22 14:40
55F→: 如果我想要拿不同於平均的報酬,就不應重押US07/22 14:42
72F→: 給CCC,我的意思完全不是你說的那樣…07/24 00:35
17F→: 查一下就知道這位circle去年才應徵某間公司的財務顧問07/19 16:40
18F→: 大概受訓期結束,開始在找客戶了吧。07/19 16:40
19F→: 真的保本息1年7-8%,巴菲特怎麼還沒用錢砸爆你們07/19 16:42
21F→: 背後一定有某個你沒說清楚的違約風險07/19 16:43
5F→: 給樓上,應該是220%。這招忙進忙出變221%,賺賺賺07/18 10:51
6F→: 220.84%07/18 10:51
8F→: 你說得很對,相關係數越高,再平衡的效果就越差。07/19 15:02
9F→: 照這個邏輯推演,台美股應該也不是適合的標的。07/19 15:03
10F→: 你可以用risk parity的概念去做股債再平衡。報酬不夠07/19 15:07
11F→: 就加槓桿。理論上這樣是最有效率的做法07/19 15:09
14F→: 概念上用固定趴數比較合理,但要設多少又是一門藝術07/19 15:38
15F→: 設太低,會增加摩擦成本。設太高,可能三五年都不用再07/19 15:38
16F→: 平衡。07/19 15:39
17F→: 搞到後來又會overfitting。07/19 15:40
18F→: 結論:你開心就好。07/19 15:40
4F→: 一位欲求不滿的熟女表示:粗陰未來07/18 21:18
15F→: #1YmJzi3c (CFP) 違反版規5: 洗版惡意鬧版07/03 19:51
16F→: 此人在板上之發文連三篇有九成是重複內容07/03 19:51
17F→: #1YqCK828 (CFP) 意圖廣告讓人使用自己的推薦碼07/15 18:06
19F→: 不懂一般人長投幹嘛考慮匯損,美金或是歐元比台幣穩07/10 23:24
20F→: 多。如果全部資產都以台幣持有,風險更高吧。07/10 23:24
21F→: 如果你是澳洲人十年前開始做美股or全球配置,應該會07/10 23:24
22F→: 慶幸沒有做匯率避險。有確實的持有美元計價資產的07/10 23:24
43F→: 給原po,你要想實際情況可能不是獲利被匯率吃掉,而07/14 21:26
44F→: 是因為該國存在某種匯率風險,所以該產品才有較高的07/14 21:26
45F→: 帳面獲利,因果可能要先搞清楚。去翻查一下今年的土07/14 21:26
46F→: 耳其貨幣里拉匯率,和該國央行的利率的變化,就是一07/14 21:26
47F→: 個很清楚的例子。07/14 21:26
48F→: 你再想想,不要用太過直觀的方式去看待損益。規避匯07/14 21:36
49F→: 損的同時,也就是規避匯差。最好有個很棒的理由,再07/14 21:36
50F→: 去做匯率避險,一年2%的成本以長投來說可說是無比昂07/14 21:36
51F→: 貴的代價。最好是在在投資的當下就把匯率一起納入投07/14 21:36
52F→: 資標的考量。07/14 21:36