Re: [請益] 信貸all in美債是否可行？

看板Stock作者 (今日起醫聲)時間3月前 (2024/02/04 08:11), 編輯推噓22(23推 1噓 47→)
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※ 引述《wen17》之銘言 : 我是覺得 討論事情要分清楚比較的立論 : 今天原po的問題是 : (1)現在借信貸買買美債 vs 不做事情 : 而不是下列 : (2)現在借信貸買美債 vs 現在借信貸買股票 : (3)現在借信貸買美債 vs 未來的某一時刻再借信貸買美債(也就是問現在是否是最佳買點 ) : 既然如此 : (2)期望收益大 但是風險高很多 (看起來原po不想接受這風險) : (3)不是人可以預測的 你看昨天TMF跌了6%就知道 : 那我們就聚焦在(1) : 把問題簡化 : 你買美債在31匯率買 買了之後平均給息的時候匯率是30 : 美債利息4% 信貸2% : 你借3100台幣買100美債 過了一年還你104美債 : 你拿104美債換成台幣=3120台幣 而含利息信貸殖利率4%，因此你預期的報酬就是中間的利 差2%。 拍謝借版問個 那美債ETF 會有相同的問題嗎 最近看哲哲信誓旦旦的擺出兩張圖 （因不想打廣告不貼） 直接開吹美債 想問板上各位前輩 美債ETF會有匯率的問題嗎 感謝 ---- Sent from BePTT on my iPhone 13 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.138.154.154 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1707005509.A.5C7.html
推
02/04 08:20, 3月前 , 1F
當然有匯率問題啊，你想像成這ETF是用美元計價包裝
02/04 08:20, 1F
→
02/04 08:20, 3月前 , 2F
起來的商品
02/04 08:20, 2F
推
02/04 08:28, 3月前 , 3F
有啊問題是你買etf就會反映淨值了
02/04 08:28, 3F
推
02/04 08:34, 3月前 , 4F
現在網紅財經專家都在喊美債，講得好像穩賺不賠，
02/04 08:34, 4F
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02/04 08:34, 3月前 , 5F
結果美國公布最新就業率大好，通膨若再起，再升息
02/04 08:34, 5F
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02/04 08:34, 3月前 , 6F
，看這些人怎跳海，投資沒有穩贏的。如果美債如這
02/04 08:34, 6F
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02/04 08:34, 3月前 , 7F
些人說的一年內穩贏，全球投資機構乾脆股票都賣了
02/04 08:34, 7F
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02/04 08:34, 3月前 , 8F
，全部買美債，有嗎。
02/04 08:34, 8F
→
02/04 08:47, 3月前 , 9F
就就業3xxk就叫大好嗎 時間軸拉遠一點 常態是500k
02/04 08:47, 9F
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02/04 08:47, 3月前 , 10F
聯準會就都說不升了還在那邊幻想 搞笑
02/04 08:47, 10F
推
02/04 08:58, 3月前 , 11F
當然有匯率問題啊 你先看30.5-32.4的台幣差了幾趴
02/04 08:58, 11F
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02/04 08:58, 3月前 , 12F
所以說穩賺的都馬在唬爛的 你正二一波賺價差一直買
02/04 08:58, 12F
→
02/04 08:58, 3月前 , 13F
賣才是對的
02/04 08:58, 13F
推
02/04 09:04, 3月前 , 14F
在穩定性或保本特性上，美債ETF的話就有價格變動問
02/04 09:04, 14F
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02/04 09:04, 3月前 , 15F
題了，喪失了美債本債的到期還本金、不賠本特性。
02/04 09:04, 15F
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02/04 09:04, 3月前 , 16F
而在投報率上，美債ETF又輸股票一大截。既然不投美
02/04 09:04, 16F
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02/04 09:04, 3月前 , 17F
債本身，那何不直接改投股票ETF呢？美債ETF不上不下
02/04 09:04, 17F
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02/04 09:04, 3月前 , 18F
，蠻雞肋的。
02/04 09:04, 18F
推
02/04 09:05, 3月前 , 19F
現在這時間點美債etf跟股票etf風險還是有差的吧…
02/04 09:05, 19F
推
02/04 09:10, 3月前 , 20F
債跟股比起來，當然是股票變動性大、但時間拉長後
02/04 09:10, 20F
→
02/04 09:10, 3月前 , 21F
永遠是股票投報率高，也就是賺得多。而債劵ETF真的
02/04 09:10, 21F
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02/04 09:10, 3月前 , 22F
就是穩定性比股票高、但比股票少賺很多。偏偏因為
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02/04 09:10, 3月前 , 23F
升降息的操作跟市場預期心理，債券ETF的價格可能會
02/04 09:10, 23F
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02/04 09:10, 3月前 , 24F
有很大波動，不穩定。
02/04 09:10, 24F
推
02/04 09:15, 3月前 , 25F
這幾年不同時間點買美債本身，投報率都是可以確定
02/04 09:15, 25F
→
02/04 09:15, 3月前 , 26F
的，像原原po就可以計算出2%的利差，只要他不提前
02/04 09:15, 26F
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02/04 09:15, 3月前 , 27F
贖回、堅持持有到期就可以達到。但買美債ETF就難以
02/04 09:15, 27F
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02/04 09:15, 3月前 , 28F
得到這麼明確的回報率，萬一他買賣在升降息或市場預
02/04 09:15, 28F
→
02/04 09:15, 3月前 , 29F
期心理造成的起伏時間點，賠本也是有可能的。
02/04 09:15, 29F
推
02/04 09:31, 3月前 , 30F
但原原po似乎是打算房屋增貸去買美債，賺取2%的利差
02/04 09:31, 30F
→
02/04 09:31, 3月前 , 31F
。其實他應注意的是其實利息還未入手，他就得按月要
02/04 09:31, 31F
→
02/04 09:31, 3月前 , 32F
攤還那300萬的本金了，他應該先確定除了那300萬，他
02/04 09:31, 32F
→
02/04 09:31, 3月前 , 33F
的收入夠不夠按月攤還本金。
02/04 09:31, 33F
推
02/04 09:31, 3月前 , 34F
所以當市場預期降息好像又不會來得那麼快導致債市
02/04 09:31, 34F
→
02/04 09:31, 3月前 , 35F
又向下波動（如前天）相對來說就是比較安全的時機
02/04 09:31, 35F
推
02/04 09:35, 3月前 , 36F
至於匯率問題，不用想那麼多，原原po似乎有回答他是
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→
02/04 09:35, 3月前 , 37F
要辦房屋增貸。房屋增貸那都是20年以上的，你這筆
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02/04 09:35, 3月前 , 38F
錢投進去是要放20年的話，何必操心20年後的匯率到
02/04 09:35, 38F
→
02/04 09:35, 3月前 , 39F
那麼細？抓個大概就可以了。
02/04 09:35, 39F
推
02/04 09:35, 3月前 , 40F
我用房子理財型不用還本欸 只要繳利息
02/04 09:35, 40F
推
02/04 09:38, 3月前 , 41F
期限內不還本金而已，之後遲早要還、更多。
02/04 09:38, 41F
→
02/04 09:38, 3月前 , 42F
沒看到20年不用還本金的房貸過。
02/04 09:38, 42F
推
02/04 09:43, 3月前 , 43F
可以啊 無限轉貸大法
02/04 09:43, 43F
→
02/04 09:44, 3月前 , 44F
而且你美金本金是消失了嗎哈哈哈
02/04 09:44, 44F
推
02/04 09:50, 3月前 , 45F
債券必須持有到期，才能確定歸還全部本金及領取約定
02/04 09:50, 45F
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02/04 09:50, 3月前 , 46F
好的利息。
02/04 09:50, 46F
推
02/04 09:53, 3月前 , 47F
如果你想提早贖回，就必須承受二級市場的價格變動，
02/04 09:53, 47F
→
02/04 09:53, 3月前 , 48F
不一定划算。所謂4%債息，那是空話。那你又怎知你可
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02/04 09:53, 3月前 , 49F
以賺到2%利差？？搞不好賺了債息、賠了本金。
02/04 09:53, 49F
→
02/04 09:54, 3月前 , 50F
然後銀行貸款是不會給你打折的，賠的錢你要自己承
02/04 09:54, 50F
→
02/04 09:54, 3月前 , 51F
受。
02/04 09:54, 51F
→
02/04 09:56, 3月前 , 52F
原原po看來是個保守的人，他是希望確定他的利差有
02/04 09:56, 52F
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02/04 09:56, 3月前 , 53F
到2%才要去套利的。
02/04 09:56, 53F
推
02/04 10:35, 3月前 , 54F
哲哲買美債etf低點 現在爽死了 降息更爽
02/04 10:35, 54F
→
02/04 10:39, 3月前 , 55F
笑死！美債五月噴上40！誰跟你領股利！真的好爽
02/04 10:39, 55F
推
02/04 10:43, 3月前 , 56F
誰跟你確保五月噴上40？？話說這麼滿，沒有那是你
02/04 10:43, 56F
→
02/04 10:43, 3月前 , 57F
還是誰去上吊？
02/04 10:43, 57F
→
02/04 11:06, 3月前 , 58F
理財型的利率一般更高 套利空間小 乖乖辦轉貸吧
02/04 11:06, 58F
推
02/04 11:12, 3月前 , 59F
哲哲這次應該會慘賠吧 希望我是錯的
02/04 11:12, 59F
推
02/04 11:35, 3月前 , 60F
哲哲真金白銀買給你看 怕什麼
02/04 11:35, 60F
推
02/04 12:28, 3月前 , 61F
講直債到期還本的都搞錯了，人家沒有打算要放20年
02/04 12:28, 61F
→
02/04 13:48, 3月前 , 62F
哲哲會賠到破產吧 升息循環剛開始
02/04 13:48, 62F
噓
02/04 13:53, 3月前 , 63F
笑死！升息循環開始？難怪你會賠錢！A33賺錢
02/04 13:53, 63F
推
02/04 14:38, 3月前 , 64F
但是又不是只有債券ETF可以賣，持有直債的人也是可
02/04 14:38, 64F
→
02/04 14:38, 3月前 , 65F
以在價格真的很漂亮的時候去賣債券。沒人不准你賣
02/04 14:38, 65F
→
02/04 14:38, 3月前 , 66F
債券，只不過二手市場債劵價格不好的話、最差最差你
02/04 14:38, 66F
→
02/04 14:38, 3月前 , 67F
就持有到期可以拿回本金跟賺到這中間的債息。
02/04 14:38, 67F
推
02/04 17:47, 3月前 , 68F
avmm偏好左手換右手，平準金自己配給自己以為自己
02/04 17:47, 68F
→
02/04 17:47, 3月前 , 69F
賺很大，不過沒有投資是零風險的唷^^ 可能要回去多
02/04 17:47, 69F
→
02/04 17:47, 3月前 , 70F
唸書
02/04 17:47, 70F
→
02/04 17:47, 3月前 , 71F
02/04 17:47, 71F
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