[新聞] 「美元保單換美債ETF」報酬飆15-30倍

看板Stock作者 (傑哥哦)時間7月前 (2023/10/01 20:25), 編輯推噓30(40推 10噓 36→)
留言86則, 63人參與, 6月前最新討論串1/5 (看更多)
原文標題：獨家／別人恐懼我貪婪！專家揭1招「美元保單換美債ETF」報酬飆15-30倍 原文連結：https://www.setn.com/News.aspx?NewsID=1359361 發布時間： 2023/09/30 11:17 記者署名： 記者王翊綺／台北報導 原文內容： 美元近期飆漲、台幣貶值，美國聯準會（Fed）高利率將維持更長時間，刺激美國公債殖 利率創下16年新高，各類債券ETF全面走跌，其中長天期公債ETF更成為重災區，掀起投資 人恐慌。對此，倫元投顧分析師王信傑反而建議「美元保單換成美債ETF」，報酬率高出1 5-30倍，最好的時間點就是「現在→最後一次升息」前後，他已逢低買進元大美債20年（ 00679B）44張，將分批加碼到100張。 倫元投顧分析師王信傑向《三立新聞網》表示，買美元保單和美債都屬於「中長期投資」 ，美元保單一次繳清（躉繳），通常6-8年還本，若前幾年提前解約都是虧錢，平均每年 增值1.5-2.5%，略優於定存利息，長期受到有錢人青睞，因風險有限，主要風險在於解約 時的匯差。若以現在美元兌台幣32.24元來說，如果解約時變成30元以下，等於賺了利息 、賠了匯差。 以最近30年來看，美元兌新台幣32-35元是壓力區，現在台幣仍然在貶值，但再貶幅度有 限，大約會貶到聯準會最後一次升息前後，明年降息後，台美利差就會縮小，因此預期最 近1、2個月就會止跌彈升，因此「6-8年期美元保債，最近可能是最好的獲利了結解約時 機」。 賣掉美元保單後，可以將資金轉到美債ETF，王信傑直言：「會說最近半年、一年都虧錢 的人，是因為太早買！」很多人預期今年要降息，所以很早甚至今年初就先搶買美債ETF ，但其實聯準會之前就預告今年不會降息，最近一次會議後更說今年將再升息一碼，因此 美債再跌有限。以國泰美債20年（00687B）為例，跟股票一樣隨時都能買賣，屬於季配型 美債ETF，年化殖利率4%以上，因此在聯準會降息之前，至少可賺4%利息，優於美元保單 。 王信傑說明，美債ETF的主要風險在於美國政府倒債及利率風險，目前前者發生機率極低 ，後者聯準會9月21日已暗示今年11月2日或12月14日會再升息1碼，明年降息2碼，開始啟 動降息循環；債券平均存續期間約17-18年，「理論上利率漲跌1%，國泰美債20年漲跌17- 18%」。 目前聯準會利率區間5.25-5.50%，頂多再升1碼（0.25%），但之後就要降好幾%。若降到3 %，理論上就能賺31%，若2000年2008年歷史重演降至1%以下，則大漲65.2%，還不包括每 季配息，因此「頂多短套，早晚都會賺大錢」。 「美元保單你都可至少持有6-8年，為何無法持有美債ETF1-3年？何況隨時都可賣！」王 信傑指出，現在很多人怕債券，因為大部分投資人或專家只看到眼前的跌，投資人可在美 債低點買入，等聯準會升息完、降息接近尾聲再獲利了結，屆時要買股票ETF存股，或者 是買美元保單都可以，投資就是一個機會，錯過這波長線低點，可能要等8-10年或是更久 以上。 至於有投資人擔心，美國聯準會說「higher for longer（高利率將維持更長一段時間） 」會不會至少得套一年？王信傑直言是「錯誤觀念」，美國明年降2碼，可能隨通膨或經 濟數據做出動態性調整，但早晚都要降，今年升息完後確定暫停升息，「利空出盡就會開 始漲」，只是一開始漲得較慢，若確定聯準會停止升息，公債殖利率一定馬上回檔，美債 價格就會開始漲，降息前美債價格就會提早反應；就算還沒降息，從暫停升息到降息之間 ，每季都有配息可領。 https://i.imgur.com/zIebLBe.jpg
▲倫元投顧分析師王信傑曬出他買的美債ETF。（圖／王信傑提供） 王信傑說明，如今公債殖利率飆升，正是事先反映聯準會再升1碼，「聯準會最後一次升 息之前，這段時間可能隨時見到美債長線低點」，因為最佳進場時間就是現在到最後一次 升息前後，他個人從2個月前開始買00679B，目前已持有44張，且最近跌越多買越多，預 計買到100張。 此外，王信傑也示警，股市在10月中到11月中會隨時觸底反彈，主因期間會還有美國10／ 12公布9月CPI、台積電法說會等短線不確定因素，若台積電財測優於預期則將提前觸底， 低於預期則將繼續拖累，但整體而言，在聯準會最後一次升息時，股市將利空出盡，開始 低點反彈，第四季到明第一季財報空窗期，將上演「草蜢行情」，明年上半年將是股市最 好賺的一波，明年下半年聯準會降息後就要小心。 「我未來1-3年，將有90%重心都會放在美債，股票低持股或是零股，因為我看到股市要崩 盤。」王信傑預期，市值型或高股息ETF如0050、0056、00878等短線也許OK，但中長期少 碰，因為按照歷史經驗，聯準會啟動降息循環時，股市就要小心，主要因為聯準會降息背 後因素在於預期美國經濟往下走，股市當然會反應；降息降到尾聲，股市才有機會走末跌 段準備落底，屆時債券大漲大賺、股市卻是跌到中長線谷底，等債券獲利了結，再換買股 票也來得及。 心得： 99我 00687b 00679b 00696b 00772b 00764b 00779b 00795b 別人恐懼我貪婪 越跌越買 越來越甜 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.10.8.31 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1696163104.A.0ED.html
推
10/01 20:26, 7月前 , 1F
厲害了 分析師說FED觀念錯誤XDDDD
10/01 20:26, 1F
噓
10/01 20:30, 7月前 , 2F
美元保單好像是壽險
10/01 20:30, 2F
推
10/01 20:30, 7月前 , 3F
不要再推美債了啦
10/01 20:30, 3F
推
10/01 20:32, 7月前 , 4F
買的記得放三年 不要跌一下就叫
10/01 20:32, 4F
推
10/01 20:32, 7月前 , 5F
又一個明年一定降息2碼的手錶仔
10/01 20:32, 5F
噓
10/01 20:33, 7月前 , 6F
布魯斯鴿救救美債-.-
10/01 20:33, 6F
推
10/01 20:33, 7月前 , 7F
現在應該都預設2025年才降息了吧 先喊遠一點比較好
10/01 20:33, 7F
→
10/01 20:33, 7月前 , 8F
騙會員
10/01 20:33, 8F
推
10/01 20:35, 7月前 , 9F
保單換ETF 保單先虧個10%才能贖回吧!!
10/01 20:35, 9F
推
10/01 20:36, 7月前 , 10F
你正2停損了嗎？
10/01 20:36, 10F
→
10/01 20:37, 7月前 , 11F
10/01 20:37, 11F
推
10/01 20:37, 7月前 , 12F
看來還有得跌
10/01 20:37, 12F
→
10/01 20:37, 7月前 , 13F
其實不買槓桿類型的，美債真的穩啊，遲早等的到，
10/01 20:37, 13F
→
10/01 20:37, 7月前 , 14F
個股可能回不來。
10/01 20:37, 14F
→
10/01 20:37, 7月前 , 15F
早就停損了吧？
10/01 20:37, 15F
推
10/01 20:37, 7月前 , 16F
賺爛了
10/01 20:37, 16F
→
10/01 20:39, 7月前 , 17F
另外，天上一般只會掉鳥屎
10/01 20:39, 17F
→
10/01 20:39, 7月前 , 18F
樓下你有買美債正5嗎？
10/01 20:39, 18F
推
10/01 20:41, 7月前 , 19F
沒有
10/01 20:41, 19F
噓
10/01 20:47, 7月前 , 20F
快叫巴菲特買阿 笑死
10/01 20:47, 20F
推
10/01 20:51, 7月前 , 21F
持續破底
10/01 20:51, 21F
推
10/01 20:52, 7月前 , 22F
15-30倍…
10/01 20:52, 22F
→
10/01 20:55, 7月前 , 23F
美債又不是只有20年長債...XD
10/01 20:55, 23F
推
10/01 20:58, 7月前 , 24F
^ ^ 很怕齁 想騙人
10/01 20:58, 24F
推
10/01 21:02, 7月前 , 25F
閒錢投資 穩了
10/01 21:02, 25F
推
10/01 21:05, 7月前 , 26F
低還有更低...
10/01 21:05, 26F
噓
10/01 21:07, 7月前 , 27F
如果沒降到3%呢？
10/01 21:07, 27F
→
10/01 21:07, 7月前 , 28F
笑死，就是看過去K線預言未來K線的韭菜
10/01 21:07, 28F
→
10/01 21:08, 7月前 , 29F
每一次的升息降息循環，時間週期會一樣喔～XD
10/01 21:08, 29F
→
10/01 21:11, 7月前 , 30F
畢竟騙人家買保單 然後再騙解約付違約 再去給債騙
10/01 21:11, 30F
推
10/01 21:12, 7月前 , 31F
笑死
10/01 21:12, 31F
→
10/01 21:12, 7月前 , 32F
把那些保險業滿手的低利債包進etf找韭菜去買走
10/01 21:12, 32F
推
10/01 21:14, 7月前 , 33F
億元教授已經準備每個月30萬加碼了 笑
10/01 21:14, 33F
→
10/01 21:17, 7月前 , 34F
要抓人來墊背了
10/01 21:17, 34F
噓
10/01 21:18, 7月前 , 35F
A33正二7元抄底！再去找你們喔！感謝
10/01 21:18, 35F
推
10/01 21:24, 7月前 , 36F
才44張也敢拿出來
10/01 21:24, 36F
推
10/01 21:36, 7月前 , 37F
44張 好了啦 看起來也是不敢重壓
10/01 21:36, 37F
→
10/01 21:38, 7月前 , 38F
人家不是跑數據告訴你降息跟債券殖利率無高度相關了
10/01 21:38, 38F
→
10/01 21:38, 7月前 , 39F
嗎！
10/01 21:38, 39F
推
10/01 21:39, 7月前 , 40F
又想出貨了嗎
10/01 21:39, 40F
推
10/01 21:47, 7月前 , 41F
大冰綠都幾千萬的買～這個分析師才44張
10/01 21:47, 41F
→
10/01 22:06, 7月前 , 42F
要累積存債券資產ok 只是專門用他來做價差的要抓一
10/01 22:06, 42F
→
10/01 22:06, 7月前 , 43F
下預算跟時機
10/01 22:06, 43F
推
10/01 22:15, 7月前 , 44F
穩到不行
10/01 22:15, 44F
推
10/01 22:31, 7月前 , 45F
會不會明年繼續升息……
10/01 22:31, 45F
推
10/01 22:48, 7月前 , 46F
本金虧損大於利息 建議趨勢向上再買
10/01 22:48, 46F
推
10/01 22:51, 7月前 , 47F
哲哲一買就是五六千萬 然後大賺一千多萬 跟哲哲差
10/01 22:51, 47F
→
10/01 22:51, 7月前 , 48F
太多了
10/01 22:51, 48F
→
10/01 22:52, 7月前 , 49F
光看標題就不會想看內文
10/01 22:52, 49F
推
10/01 23:06, 7月前 , 50F
誰說明年就一定降息
10/01 23:06, 50F
→
10/01 23:11, 7月前 , 51F
不是大家都太早買,去年10月到今年8月,一直上下震盪
10/01 23:11, 51F
→
10/01 23:13, 7月前 , 52F
9月到現在是一路往下,除非是這種解保單有大筆資金進
10/01 23:13, 52F
→
10/01 23:13, 7月前 , 53F
才會現在才上車
10/01 23:13, 53F
推
10/01 23:17, 7月前 , 54F
買44張而已就不用貼了..
10/01 23:17, 54F
推
10/01 23:21, 7月前 , 55F
為什麼偏偏是44...
10/01 23:21, 55F
→
10/01 23:22, 7月前 , 56F
多湊一張不好嗎XD
10/01 23:22, 56F
推
10/01 23:33, 7月前 , 57F
好奇 分析師只貼44張不會不好意思嗎？
10/01 23:33, 57F
→
10/01 23:35, 7月前 , 58F
理論是對的，但你當初有猜對最後一次升息嗎？
10/01 23:35, 58F
→
10/01 23:43, 7月前 , 59F
等確美元指數跌破90再入場
10/01 23:43, 59F
推
10/01 23:50, 7月前 , 60F
起碼比乖老子講的好吧，分析照執照比起半路出家的還
10/01 23:50, 60F
→
10/01 23:50, 7月前 , 61F
是可信些
10/01 23:50, 61F
噓
10/02 00:58, 7月前 , 62F
想出貨想瘋了？
10/02 00:58, 62F
推
10/02 02:11, 7月前 , 63F
放空長債的阿克曼表示：
10/02 02:11, 63F
噓
10/02 02:26, 7月前 , 64F
沒錢了嗎？榨資金榨成這樣子
10/02 02:26, 64F
推
10/02 06:55, 7月前 , 65F
這是認定FED1-3年內會降息，會降息為什麼不崩盤撿便
10/02 06:55, 65F
→
10/02 06:55, 7月前 , 66F
宜股票？
10/02 06:55, 66F
噓
10/02 06:58, 7月前 , 67F
這篇是想坑殺嗎XDD
10/02 06:58, 67F
噓
10/02 07:57, 7月前 , 68F
別再推這個了
10/02 07:57, 68F
推
10/02 08:11, 7月前 , 69F
XDDDDD 真的是想出貨想瘋了XDDD
10/02 08:11, 69F
→
10/02 08:29, 7月前 , 70F
太早買？ 先把怪老子跟億元教授拖出來鞭屍，這2隻
10/02 08:29, 70F
→
10/02 08:29, 7月前 , 71F
，不懂裝懂，害一堆人賠錢，可能有接業配，騙韭菜
10/02 08:29, 71F
→
10/02 08:29, 7月前 , 72F
來送頭
10/02 08:29, 72F
推
10/02 08:30, 7月前 , 73F
美股還沒崩等降息等美債？！
10/02 08:30, 73F
→
10/02 08:31, 7月前 , 74F
晚點買更甜
10/02 08:31, 74F
推
10/02 08:41, 7月前 , 75F
還在美債喔
10/02 08:41, 75F
噓
10/02 08:58, 7月前 , 76F
劇本完美耶！股市大漲後又通膨賣股再買債券！
10/02 08:58, 76F
→
10/02 09:41, 6月前 , 77F
又一個明年降2碼的...嘴硬挑戰Fed的目前為止也沒看
10/02 09:41, 77F
→
10/02 09:41, 6月前 , 78F
看過贏的
10/02 09:41, 78F
推
10/02 10:53, 6月前 , 79F
前提是美國會降息
10/02 10:53, 79F
推
10/02 13:13, 6月前 , 80F
完…99美債
10/02 13:13, 80F
推
10/02 13:14, 6月前 , 81F
你他媽這兩年只有上禮拜開始低於29，你跟我說這買了
10/02 13:14, 81F
→
10/02 13:14, 6月前 , 82F
兩個月，唬爛不打草稿歐
10/02 13:14, 82F
推
10/02 15:26, 6月前 , 83F
放幾年不是重點，重點是你要有足夠的閒錢放在那邊不
10/02 15:26, 83F
→
10/02 15:26, 6月前 , 84F
能動，不然小買個幾張的效益根本不大
10/02 15:26, 84F
→
10/03 10:28, 6月前 , 85F
壞人真多
10/03 10:28, 85F
推
10/04 02:12, 6月前 , 86F
人多的地方趕快去
10/04 02:12, 86F
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