Re: [請益] 美債應該購買直債還是債券ETF就好?

看板Stock作者 (呆)時間2年前 (2023/07/31 22:55), 2年前編輯推噓24(25推 1噓 54→)
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※ 引述 《kssdpp222 (肚皮的爸爸)》 之銘言： : 　 : 上網查一下直債的購買方式有複委託和開海外券商 : 　 : 但我沒有開海外券商，平常也沒有在買美元 : 發現在銀行申購和複委託購買的手續費並不便宜 : 　 : https://i.imgur.com/E7gqHuP.png
: 　 : 　 : 想請教的是美債ETF跟直債買到的應該是一樣的東西? : 　 : 因為我自己也只有證券戶，閒錢也不多 : 　 : 只是為了買債券再去開個海外券商和複委託好像有點麻煩 : 而且這樣比下來，海外券商和複委託都是需要資金大的投資人 : 　 : 我資金也只打算投十幾萬而已有點懶惰再另外開戶 : 　 : 而且證券系統打開就蠻多檔可以選的，直接買比較方便 小弟上次在推文區提到,近期有購買直債的計劃,版上大大有建議先了解一下,從海外直接購 買的價差,也因此多做了些功課. 後來一方面圖個省事,一方面想肉身嚐試一下,就直接從銀行端購入,想說分享一下在台灣的 銀行,購買海外公司債相關費用. **低消** 直債有最小申購金額的限制,以我配合的銀行,最小申購金額為10000鎂；而不同的公司債,低 消也會不同. **手續費** 購入時須付,原本2% 活動：1% **信託管理費** 持有每年0.2%,在賣出或到期時扣除活動：今年成交,本筆未來結算免收 **通路管告費** 約2%,直接灌在售價,不另外收取. **前手息** 付給上一手的配息周期佔比,哪買應該都一樣 結論： 如果都沒有優惠了話,成本約4%+每年0.2%；海外直接購入預期會少上不少,之後有嘗試再來 分享相關花費. 以目前AAA / A2公司債來說,到期殖利率約4%~4.8%,大約損失10~12個月的配息. -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 42.73.107.223 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1690815308.A.C76.html
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07/31 22:56, 2年前 , 1F
貴死了 太盤啦 債券真的不值得在台灣貪圖方便
07/31 22:56, 1F
推
07/31 23:00, 2年前 , 2F
你先買
07/31 23:00, 2F
※ 編輯: ksjeff0928 (42.73.107.223 臺灣), 07/31/2023 23:00:44
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07/31 23:07, 2年前 , 3F
還是那句講100邊的話 有興趣 開美券
07/31 23:07, 3F
推
07/31 23:16, 2年前 , 4F
直接買台股ETF辣 還能質押或出借
07/31 23:16, 4F
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07/31 23:17, 2年前 , 5F
哥買台股美債ETF 再拿去出借 4+0.7 接近5%惹
07/31 23:17, 5F
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07/31 23:17, 2年前 , 6F
如果公司債還會超過6%
07/31 23:17, 6F
推
07/31 23:30, 2年前 , 7F
券商買手續費跟價格吊打銀行還不用信管費..在銀行買
07/31 23:30, 7F
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07/31 23:30, 2年前 , 8F
很盤
07/31 23:30, 8F
推
07/31 23:36, 2年前 , 9F
台股etf真的比較方便一點
07/31 23:36, 9F
推
07/31 23:42, 2年前 , 10F
etf跟直債意義不一樣
07/31 23:42, 10F
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07/31 23:54, 2年前 , 11F
复委託etf有個好處就是退稅 其他找不到好處
07/31 23:54, 11F
推
08/01 00:09, 2年前 , 12F
銀行端買債券與投資商品真的是被抽爽的
08/01 00:09, 12F
推
08/01 00:12, 2年前 , 13F
貴到暈 一年的利息就這樣被抽走了
08/01 00:12, 13F
推
08/01 00:15, 2年前 , 14F
看上面的費用率 還買得下去真是不容易
08/01 00:15, 14F
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08/01 00:27, 2年前 , 15F
銀行股東要感謝他們啊，這就是最愛強調的非利息收入
08/01 00:27, 15F
推
08/01 00:30, 2年前 , 16F
複委託只有盤而已，直接開美股帳戶不好嗎？我一進一
08/01 00:30, 16F
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08/01 00:30, 2年前 , 17F
出三萬美，手續費才一美金
08/01 00:30, 17F
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08/01 00:41, 2年前 , 18F
純粹分享相關費用XD~我自己是把3%當懶惰代價,加上
08/01 00:41, 18F
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08/01 00:41, 2年前 , 19F
不用信託管理費還行~美股目前還沒接觸,之後有時間
08/01 00:41, 19F
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08/01 00:41, 2年前 , 20F
再來研究XD~
08/01 00:41, 20F
推
08/01 00:47, 2年前 , 21F
除非固定的配息對你有無可取代的意義，不然真的很貴
08/01 00:47, 21F
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08/01 00:49, 2年前 , 22F
4%可以直接吃掉一整年的配息，0.2%則吃掉半個月配息
08/01 00:49, 22F
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08/01 00:49, 2年前 , 23F
實在有夠恐怖的
08/01 00:49, 23F
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08/01 01:04, 2年前 , 24F
複委託etf可以退稅？
08/01 01:04, 24F
推
08/01 01:42, 2年前 , 25F
債券就沒多少利息還給他吃掉3% 那不如直接美金定存
08/01 01:42, 25F
噓
08/01 01:52, 2年前 , 26F
有夠盤
08/01 01:52, 26F
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08/01 01:59, 2年前 , 27F
小弟資金來源是股市獲利,而目前股市部位暫時差不多
08/01 01:59, 27F
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08/01 01:59, 2年前 , 28F
到個人能力極限~所以才把資金丟進債券,做個長期穩
08/01 01:59, 28F
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08/01 01:59, 2年前 , 29F
定的資產配置. 定存了話,會受利率影響所以暫不考慮
08/01 01:59, 29F
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08/01 02:04, 2年前 , 30F
另外薄弱考量,是發生意外時的問題,在家人沒有財產
08/01 02:04, 30F
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08/01 02:04, 2年前 , 31F
清單下,海外資產會變的難以處理. 終歸一句：懶XD~
08/01 02:04, 31F
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08/01 02:51, 2年前 , 32F
推個，資產10m；100m；1b的做法與心態皆不相同
08/01 02:51, 32F
推
08/01 05:05, 2年前 , 33F
真有未來身後考量的話，也是向卷商買，不會向銀行買
08/01 05:05, 33F
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08/01 05:05, 2年前 , 34F
。
08/01 05:05, 34F
推
08/01 05:39, 2年前 , 35F
去銀行端買直債?? 費本高成這樣還會去買的...
08/01 05:39, 35F
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08/01 05:39, 2年前 , 36F
1. 有黑絲啦~~有黑絲解決一切
08/01 05:39, 36F
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08/01 05:39, 2年前 , 37F
2. 自己騙自己,台灣銀行路邊就看的到,好安心
08/01 05:39, 37F
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08/01 05:39, 2年前 , 38F
3. 業配啦~~
08/01 05:39, 38F
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08/01 05:39, 2年前 , 39F
4. 我就盤~~
08/01 05:39, 39F
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08/01 05:39, 2年前 , 40F
金控股東感謝這些人...
08/01 05:39, 40F
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08/01 05:40, 2年前 , 41F
*費用
08/01 05:40, 41F
推
08/01 06:50, 2年前 , 42F
銀行感謝你，成本超高，其實買ETF就好了
08/01 06:50, 42F
推
08/01 07:28, 2年前 , 43F
你還有買賣差價沒算進去吧….
08/01 07:28, 43F
→
08/01 07:29, 2年前 , 44F
你看銀行那個精美的買賣差價….
08/01 07:29, 44F
推
08/01 07:41, 2年前 , 45F
銀行端買債真正的費用是bid offer的差距XDDDDD
08/01 07:41, 45F
推
08/01 07:42, 2年前 , 46F
對..樓上兩位提到差價..那精美差價又吃掉一大段獲利
08/01 07:42, 46F
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08/01 07:42, 2年前 , 47F
買 賣又吃兩次....
08/01 07:42, 47F
推
08/01 07:47, 2年前 , 48F
真慘…
08/01 07:47, 48F
推
08/01 08:29, 2年前 , 49F
我的營業員朋友跟我說可以殺價XD
08/01 08:29, 49F
推
08/01 08:29, 2年前 , 50F
銀行買的話 只能說妹子營業員一定很正
08/01 08:29, 50F
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08/01 09:02, 2年前 , 51F
會不在乎這種差價的，應該是只想要賺降息後的差價啦
08/01 09:02, 51F
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08/01 09:02, 2年前 , 52F
，就不必替原PO可惜了
08/01 09:02, 52F
推
08/01 09:20, 2年前 , 53F
資產高一點的可以談手續費雖然有價差但到期保本至
08/01 09:20, 53F
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08/01 09:20, 2年前 , 54F
少比較安全 說定存的忘記了還有稅務的問題海外所得
08/01 09:20, 54F
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08/01 09:20, 2年前 , 55F
有600多萬一年的免稅額 定存只有27萬
08/01 09:20, 55F
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08/01 09:28, 2年前 , 56F
我對了一下boerse的價格,ask差3%左右,bid價格差不
08/01 09:28, 56F
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08/01 09:28, 2年前 , 57F
多；那些阿理阿雜的費用應該都灌進買價了,賣出倒沒
08/01 09:28, 57F
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08/01 09:28, 2年前 , 58F
差. 還是有哪裡沒注意到嗎0..0？
08/01 09:28, 58F
推
08/01 10:01, 2年前 , 59F
我跟原po一樣也是屬於懶的去開海外户，但研究過國
08/01 10:01, 59F
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08/01 10:01, 2年前 , 60F
內買直債的成本後就立馬放棄改買ETF
08/01 10:01, 60F
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08/01 10:02, 2年前 , 61F
好奇原po不買債券ETF的點在哪？
08/01 10:02, 61F
推
08/01 10:09, 2年前 , 62F
然後po看來也認真研究過銀行購買直債的費用，板上
08/01 10:09, 62F
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08/01 10:09, 2年前 , 63F
大大也給予很多意見，為何還買的下去XDD?
08/01 10:09, 63F
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08/01 10:31, 2年前 , 64F
我本身是槓桿投資,雖然只開到1.7倍左右；但還是會
08/01 10:31, 64F
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08/01 10:31, 2年前 , 65F
希望獲利的部份,可以達到鎖利的效果.因此規劃此筆
08/01 10:31, 65F
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08/01 10:31, 2年前 , 66F
資金為長期停留,在這情況下,etf穩定debuff內扣反而
08/01 10:31, 66F
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08/01 10:31, 2年前 , 67F
比較痛. 所以選擇其實只有直債,只差國內買還是海外
08/01 10:31, 67F
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08/01 10:31, 2年前 , 68F
買.
08/01 10:31, 68F
推
08/01 13:11, 2年前 , 69F
還是要回歸ETF跟債券本質上不一樣這件事
08/01 13:11, 69F
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08/01 13:15, 2年前 , 70F
可是每年0.2%的管理費高過一堆美債ETF了
08/01 13:15, 70F
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08/01 13:15, 2年前 , 71F
現在甚至連高殖利率債ETF的費用都能低於0.2%
08/01 13:15, 71F
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08/01 13:15, 2年前 , 72F
https://tinyurl.com/5fe6d2ve 這樣真的比較划算嗎
08/01 13:15, 72F
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08/01 13:17, 2年前 , 73F
目標到期債ETF的管理費也不用 0.2%
08/01 13:17, 73F
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08/01 13:17, 2年前 , 74F
www.ishares.com/us/resources/tools/ibonds
08/01 13:17, 74F
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08/01 13:17, 2年前 , 75F
所以才說除非固定的配息率太過重要，否則不太划算
08/01 13:17, 75F
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08/01 13:21, 2年前 , 76F
別買銀行的
08/01 13:21, 76F
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08/01 13:51, 2年前 , 77F
是的~和銀行買要放長期了話,信託管理費是個問題.所
08/01 13:51, 77F
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08/01 13:51, 2年前 , 78F
以我也是在總費用3%+免信託管理費的情況下選擇偷懶
08/01 13:51, 78F
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08/01 13:51, 2年前 , 79F
的QQ
08/01 13:51, 79F
推
08/01 17:55, 2年前 , 80F
買直債好貴...還是直接買00764B
08/01 17:55, 80F
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