Re: [心得] 2021股票年報 (低於大盤)

看板Stock作者d2623 (Andre Kostolany的追隨者)時間2年前 (2021/12/25 01:10)推噓45(45推 0噓 67→)

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※ 引述《koko147 (英雄韭大王)》之銘言： : 以圖片說明，歷年年損益比較如下圖 : https://imgur.com/tuhCodu.jpg

這個損益圖裡面，不知道原po有沒有發現一件事，在2019年的投報率打爆了2020-2021年的投報率，甚至在前面幾年也都表現不錯，原po你有想過為什麼會這樣嗎?為什麼原本好好的投資方式，到了2020之後就開始走歪掉了? : 3.資金流水帳 : 計算起點： : 小弟元旦計算持股成本 (未計未實現損益) 將簿子現金補至整數，共計 320萬 : 中途有需求所以領出，然後再存回到整數，到年底投入股票的金額共計 300萬 : 流水帳如圖 : https://imgur.com/TdD2liZ.jpg

: 以下為方便計算，但是事實上最終是造成美化帳面的手法 : 1.以12/24收盤價來計算年終成果 (不計算賣出手續費與稅) : 2.為了美化帳面，採用xirr來計算 : 如果用1.美化，(年度獲利) 413,952/300萬(本金) 得到報酬率為13.798% : 但是以xirr來計算，年度獲利可以美化至 17.996% : 小弟有計算從開戶到現在的XIRR，所以只要有金額入出帳還是會登入 : 但是XIRR會造成如此多的帳面美化並非小弟原意， : 只是計算後發現差異之大，所以提一下。 : 註：分成A帳戶與B帳戶係依版友「白豆黑豆之方法」調整， : 原先開戶離家近的為 A帳戶， : 另外選一間較大的證券公司開 B帳戶，比較不會和短期投機的個股混淆衝動賣出， : 也比較容易將股票借券給別人賺取少量利息。 : 二、2021年與2020年比較 : 4.交易項目比較 : 小弟統計交易類型，將股票分為 : 「折讓款」、「抽股票」、「買賣」、「當沖」、「股利」、「借券費」六個項目 : 今年度刻意減少交易量，希望能多忍耐再出手，不要老是賺給政府稅金 : 整年的統計如圖 : https://imgur.com/kGS3TAW.jpg

: 可以看到上圖中，稅加二代健保的部分，繳交的金額從26,985降低到14,355 : 獲利的主力還是以波段操作的買賣為主、比去年稍微成長 : 但是只成長 8%，這樣成長幅度太少，比本金成長量還低，需要檢討 : 股利與借券費的部分也是有成長， : 因為刻意減少交易量 : 當沖的部分虧損比去年少，當沖要賺錢實在太難了，問股問不到當沖的關鍵 : 折讓款減少4,282，和稅相比划算多了 : 5.持股分析 : 由於表格數字比較多，因此我將2021年度已實現獲利、合併損益、庫存成本將其圖化 : 如下圖 : https://imgur.com/LyJGGyy.jpg

: 由上圖可以看到，獲利的主要來源為元大金(2885) : 可成(2474)實現獲利雖高，但是套牢金額一計入反而是虧損的 : 水樹大大說可成不是塑膠，今年股價表現比塑膠還軟啊！ : 華通、京元電子這些表現不錯，但是賣得差不多了 : 台積電DEAD MONEY，不過還是穩定有收益，預定繼續零股買進 : 由庫存來看，現在持股大部位集中於可成、BRK.B、佳格、瑞儀 : BRK.B今年走勢低於美股大盤，甚至低於台股大盤 : 很明顯就是賺錢的股票都賣了差不多了，剩下一堆套牢的持股 : 而且持股量偏高，今年度投入的資金300萬，持股水位已達100%以上 : 只剩下少量現金可以運用， : 明年看來是岌岌可危啊！ : 6.操作策略檢討 : 小弟在2018年換成現在這份工作，工時比較長，所以決定做除權息為主 : 結果該年度都是0050的權值股在漲 : 2019年改變投資策略，買入0050權重股如正新 : 結果正新跌跌不休，套牢很多錢 : 2020年改變投資策略，進行波段操作，打算有賺就跑魚尾留給別人不要長持套牢 : 結果年初疫情爆發，停損正新，還停損在最低點 : 3月落底後連續多頭， : 整年都處於連魚頭都沒吃完就跑了，小賺10%就跑 : 整年度算起來有賺但是沒有更很多 : 2021年改變投資策略，減少交易頻率，希望能降低稅支出，穩穩吃魚身 : 結果錯過海運、錯過空運，還是一樣套牢看到這裡，在查了一下你的其他文章，大概就知道你的問題出在那裡了，你並不是不會投資，而是你產生了心魔了，這是每個人都會發生的，我今年也有發生過。什麼心魔，講直白點，就是見不得別人賺的比較多，所以就投資策略就一直在轉彎，結果就是變成四不像長投也不行，短沖也作不了，波段更不用說了，不過好的是，你還沒彎到去追高殺低。先講講我自已，我今年重新整理再出發，一開始也很順利，但是到了年中的時候，我發現了一個問題，我研究了半死，也不過小贏0050一些而已，更不用說，我身邊的一些人，才進了這個市場沒幾年，當了航海王投報率直接打爆了我二十多年的經驗，講白一點，我就是眼紅。當時我心想，我與其搞了個半死，我還不如買0050，吃好睡好，還多了一大堆時間，可以去作別的事情。但其實我心理有另一個心聲告訴我自已，我的策略是對的，我只是需要時間來證明而已，或許我現在會輸，但市場是波動的，今年輸大盤，明年贏回來，明年贏不了，後年贏，只要我保持不賠錢就好了。現在到了年底，我帳面上的投報率已經超過了大盤了。這是我20 多年在期權失敗之後，在經過這幾年的檢討，帶給我的信心。當然輸給大盤也要檢討自已，策略上的調整也是需要的，但是你不能一口氣就轉彎，我覺得你轉的灣很盲目，你根本沒有去深思，不管是大盤還是0050，又或者其他人投報率高過於你的真正原因，你只看到他們贏，就想直接踩著他們的策略跟上，但看到別人更好，又立馬轉個方向，跑向另外一邊，但卻還是一樣，不是你最熟悉的方式，所以你永遠跟不上車尾燈。 : 幾乎每一年我都試圖改變投資策略來改善交易成果 : 但是每一年大盤都不理會弱者期望，我被市場狠狠傷過 : 今年度結束了，整理發了年報， : 然後在單身的聖誕夜裡思考明年的策略吧~~ : 三、結語 : 7.結語 : 財富是競技賽跑 : 並不是自己跑了10%就算優秀 : 當大盤跑了21.446%，就算小弟努力跑了10多%，還是落後大盤許多 : 到底怎樣打敗大盤呢？想不透阿 : 今年台股0050也不敵大盤，到底誰在贏？ : 總之小弟來年也是繼續問股求進步，希望各位版友多給指導，謝謝大家！這邊看起來，你永遠只想贏別人，不管這個人是誰，但你比的完嗎?就算你比贏了大盤，那這十年來，買了台積電放十年的人，投報率贏了8成的人，更不用說，今年航運股，厲害的人賺了1.20倍，比的完嗎?偶爾1.2年輸大盤又如何，後面可以贏回來就好了，就好像台積電這十年來，也不是每年的投報率都贏其他個股，但最後這二年一口氣把前面幾年輸的全拉回來，還打爆了九成以上的個股。這是比贏的，可是有更多人是存股族，他們的投報率有多少年是贏的大盤，至少沒存到台積電的人，是很難在這二年贏大盤的，難道因為這樣就不存嗎?更不用說有多少人在這市場賠錢的。能保持不賠錢，持續贏定存而不走心的人可不多。如果你要這樣比的話，還不如0050買一買，洗洗睡，多輕鬆，還吃好睡好。誠心建議原po，先找出一套屬於自已的投資方式，而不是一直追求看似更好，但卻不適合自已的投資方式。我大致上看過你的其他文章，感覺你有一種焦慮，你並不是不會選股，而是想一直贏過別人，而忽略了自身的才能，一直在用不適合自已的方式。我分享一下我的投資方式，我之前也發過文，有提過，現在比較歸納出來，就是常常看新聞有沒有什麼產品感興趣的，又或者三不五時去一些網站，用一些指標篩選個股，比較常用的是本益比，然後再去研究公司產品，評估看看有沒有穩定性、成長性或未來性之類的，在來看財報、股東會年報等資料，做一些預測，評估一下未來公司的經營狀況，確定可以進場之後，就買進，然後等待，每天看看有沒有相關的新聞，每月營收公布時，評估可能狀況，每季財報公布後就評估，沒問題就一直持有，大致上就這樣，當然裡面還有很多細節講不完。但我就是在這個基礎上，不斷的完善自已的方式，用適合我自已的方式投資。當然我自已也一直在學習，回這篇文在某種程度上，也是在講給自已聽，提醒自已別胡亂的想要彎道超車，不小心是會翻車的。股票市場是一個很神奇的地方，有時候，你只要有三成的勝率，就算其他七成賠錢。但所帶來了投報率卻遠遠超過你的想像。這是跟期權不一樣的地方，操作期權就算你有七成的勝率，只要失敗三成的裡面，有一次你沒跑掉，前面賺在多，都可能不夠補這個洞。最後希望大家都能找到一套屬於自已的投資方式。 ps:我的對帳單會後補，老人家用pcman，不會直接上傳圖檔。 https://i.imgur.com/PrEVeAL.jpg

這是我今年的投報率大約試算而已，我excel的功力不夠，沒辦法像原po作的這麼完美，我是覺得可以評估大概的狀況就好了。 https://i.imgur.com/zxlTzSn.jpg

這是我目前的持股明細，我也是一直在調整自已的狀態，現在帳上看起來美好，一整個超進度，但明年還能不能維持，我自已也不知道，目標是不要退步。 -- 手中有股票，心中無股價手中無股票，心中有股價 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.165.2.201 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1640365853.A.12E.html

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Maxslack

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Jimmy030489

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