[心得] 2021股票年報 (低於大盤)

看板Stock作者 (英雄韭大王)時間2年前 (2021/12/24 16:36), 2年前編輯推噓91(98推 7噓 49→)
留言154則, 105人參與, 2年前最新討論串1/9 (看更多)
大綱 一、2021年報 1.與大盤比較 2.與自己歷年資料比較 3.資金流水帳 二、2021年與2020年比較 4.交易項目比較 5.現有持股 6.操作策略檢討 三、結語 7.結語 一、2021年報 1.與大盤比較 2021，台灣疫情再起，但是台股屢次創高 1/4為第一個交易日，至今天12/24，大盤今天一度站上1萬8，台股又創新高， 如果台股加權指數就算是以手續費6成又不配息來計算，都已收盤價買賣來計算 2021年台股加權指數的年化報酬率高達 21.446% 計算公式如下圖 https://imgur.com/V4NEF1x.jpg
小弟結算後我的年化報酬率不如大盤， 以現金流加入未實現損益，以EXCEL計算XIRR， 再加入帳戶利息等項目拼命美化帳面也只有獲利 413,952 新台幣 以XIRR比較美化的方式計算，年化報酬率為17.996%，還是低於大盤 更別提直接以最終本金除以獲利，報酬率僅有13.798% 註：我的年化報酬率計算與美化方式請見第3小節資金流水帳 今年大盤真的神勇，許多ETF都跟不上， 0050跟0056都比不上大盤，台積電也是低於大盤，計算如下 0050 年化報酬19.005% 0056 16.634% 台積電(2330) 15.311% 計算結果如下圖 https://imgur.com/CaHaIyT.jpg
2.與自己歷年資料比較 小弟2012年開立股票帳戶 開戶原因是幫當時的同事的朋友做業績才開戶， 然後參加當時辦公室的媽媽團進行抽股票，抽中了就請客之類的 那時候並沒有真心想研究股票，買賣不多。 2016年發現自己股票套牢的居多，開始決定想認真研究股票。 學習的第一步是發問， 發文請益「到現在多軍只有我套牢？持股請益」 並以此為根據作為小弟股票的核心 去年2020年發了13篇文章(含回文)，也是合併損益最高的一年， 合併獲利有 6個林飛凡 今年2021年明明投入資金比較多，大盤也很兇猛 但是這個系列文發文與回文量比較少，整體獲利就很明顯下降很多， 合併獲利只有 4.6個林飛凡 果然不懂的還是要問，少問就少賺錢了！ 以圖片說明，歷年年損益比較如下圖 https://imgur.com/tuhCodu.jpg
3.資金流水帳 計算起點： 小弟元旦計算持股成本 (未計未實現損益) 將簿子現金補至整數，共計 320萬 中途有需求所以領出，然後再存回到整數，到年底投入股票的金額共計 300萬 流水帳如圖 https://imgur.com/TdD2liZ.jpg
以下為方便計算，但是事實上最終是造成美化帳面的手法 1.以12/24收盤價來計算年終成果 (不計算賣出手續費與稅) 2.為了美化帳面，採用xirr來計算 如果用1.美化，(年度獲利) 413,952/300萬(本金) 得到報酬率為13.798% 但是以xirr來計算，年度獲利可以美化至 17.996% 小弟有計算從開戶到現在的XIRR，所以只要有金額入出帳還是會登入 但是XIRR會造成如此多的帳面美化並非小弟原意， 只是計算後發現差異之大，所以提一下。 註：分成A帳戶與B帳戶係依版友「白豆黑豆之方法」調整， 原先開戶離家近的為 A帳戶， 另外選一間較大的證券公司開 B帳戶，比較不會和短期投機的個股混淆衝動賣出， 也比較容易將股票借券給別人賺取少量利息。 二、2021年與2020年比較 4.交易項目比較 小弟統計交易類型，將股票分為 「折讓款」、「抽股票」、「買賣」、「當沖」、「股利」、「借券費」六個項目 今年度刻意減少交易量，希望能多忍耐再出手，不要老是賺給政府稅金 整年的統計如圖 https://imgur.com/kGS3TAW.jpg
可以看到上圖中，稅加二代健保的部分，繳交的金額從26,985降低到14,355 獲利的主力還是以波段操作的買賣為主、比去年稍微成長 但是只成長 8%，這樣成長幅度太少，比本金成長量還低，需要檢討 股利與借券費的部分也是有成長， 因為刻意減少交易量 當沖的部分虧損比去年少，當沖要賺錢實在太難了，問股問不到當沖的關鍵 折讓款減少4,282，和稅相比划算多了 5.持股分析 由於表格數字比較多，因此我將2021年度已實現獲利、合併損益、庫存成本將其圖化 如下圖 https://imgur.com/LyJGGyy.jpg
由上圖可以看到，獲利的主要來源為元大金(2885) 可成(2474)實現獲利雖高，但是套牢金額一計入反而是虧損的 水樹大大說可成不是塑膠，今年股價表現比塑膠還軟啊！ 華通、京元電子這些表現不錯，但是賣得差不多了 台積電DEAD MONEY，不過還是穩定有收益，預定繼續零股買進 由庫存來看，現在持股大部位集中於可成、BRK.B、佳格、瑞儀 BRK.B今年走勢低於美股大盤，甚至低於台股大盤 很明顯就是賺錢的股票都賣了差不多了，剩下一堆套牢的持股 而且持股量偏高，今年度投入的資金300萬，持股水位已達100%以上 只剩下少量現金可以運用， 明年看來是岌岌可危啊！ 6.操作策略檢討 小弟在2018年換成現在這份工作，工時比較長，所以決定做除權息為主 結果該年度都是0050的權值股在漲 2019年改變投資策略，買入0050權重股如正新 結果正新跌跌不休，套牢很多錢 2020年改變投資策略，進行波段操作，打算有賺就跑魚尾留給別人不要長持套牢 結果年初疫情爆發，停損正新，還停損在最低點 3月落底後連續多頭， 整年都處於連魚頭都沒吃完就跑了，小賺10%就跑 整年度算起來有賺但是沒有更很多 2021年改變投資策略，減少交易頻率，希望能降低稅支出，穩穩吃魚身 結果錯過海運、錯過空運，還是一樣套牢 幾乎每一年我都試圖改變投資策略來改善交易成果 但是每一年大盤都不理會弱者期望，我被市場狠狠傷過 今年度結束了，整理發了年報， 然後在單身的聖誕夜裡思考明年的策略吧~~ 三、結語 7.結語 財富是競技賽跑 並不是自己跑了10%就算優秀 當大盤跑了21.446%，就算小弟努力跑了10多%，還是落後大盤許多 到底怎樣打敗大盤呢？想不透阿 今年台股0050也不敵大盤，到底誰在贏？ 總之小弟來年也是繼續問股求進步，希望各位版友多給指導，謝謝大家！ -- 設計師!那邊有貓德大秘 設計師!那邊有貓德傷害循環卡 設計師~~那邊有核心橘貓德 失業 治療技能 打高傷害 ψQSWEET GM ◥ 設計師◥ GM ◥ 設計師◥ GM ◥他媽的◤設計師 ◤◎ ◎ 喔~~ ◤︶ ︶ ◤◎ ◎ 喔~~ ◤︶ ︶ ◤◎ ◎ 攔下來呀!⊙ ⊙◥ ◥ ◤ ◥ █◤ ◥ ◤ ◥ 3◤╯ξ ◥ ◤沒王法了◥皿 ◤ ◥ ◥◥ (哈欠)◤ ◥◤ ◥ ◥◥ (煙~) ◤ ◥ ◤￣ ◥ ◥◥是不是?!(◥ ◤ ◤) -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.233.241.3 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1640334998.A.AD7.html
推
12/24 16:37, 2年前 , 1F
推
12/24 16:37, 1F
推
12/24 16:38, 2年前 , 2F
推檢討分析
12/24 16:38, 2F
推
12/24 16:38, 2年前 , 3F
有賺錢就贏惹
12/24 16:38, 3F
※ 編輯: koko147 (36.233.241.3 臺灣), 12/24/2021 16:39:18
推
12/24 16:39, 2年前 , 4F
光分析就猛了= =
12/24 16:39, 4F
推
12/24 16:39, 2年前 , 5F
航運漲太多吧！沒有賺到航運要贏大盤有點難。
12/24 16:39, 5F
推
12/24 16:39, 2年前 , 6F
秀財報徵友 推一個
12/24 16:39, 6F
推
12/24 16:40, 2年前 , 7F
長期贏大盤本來就不容易..
12/24 16:40, 7F
推
12/24 16:40, 2年前 , 8F
認真給推
12/24 16:40, 8F
→
12/24 16:40, 2年前 , 9F
未看先猜等等樓下會說 贏大盤幹嘛，大戶10億放定存
12/24 16:40, 9F
→
12/24 16:40, 2年前 , 10F
就很夠了 之類的
12/24 16:40, 10F
推
12/24 16:41, 2年前 , 11F
優質心得文
12/24 16:41, 11F
推
12/24 16:41, 2年前 , 12F
很強耶 我不知道怎麼分析我自己的XD
12/24 16:41, 12F
推
12/24 16:41, 2年前 , 13F
有賺錢就在努力惹
12/24 16:41, 13F
推
12/24 16:42, 2年前 , 14F
神人，好強大的自我檢討
12/24 16:42, 14F
推
12/24 16:42, 2年前 , 15F
他馬的 我慘輸大盤
12/24 16:42, 15F
推
12/24 16:42, 2年前 , 16F
好認真分析文
12/24 16:42, 16F
→
12/24 16:42, 2年前 , 17F
不過看你版上發文的標的都相對牛皮
12/24 16:42, 17F
推
12/24 16:42, 2年前 , 18F
推～有記錄有反省是好的開始～但你的策略自己都沒
12/24 16:42, 18F
→
12/24 16:42, 2年前 , 19F
驗證過就真槍實彈的上還一直換策略就不好了
12/24 16:42, 19F
推
12/24 16:42, 2年前 , 20F
推
12/24 16:42, 20F
推
12/24 16:45, 2年前 , 21F
好認真的分析！（也是慘輸大盤+1……(雙手掩面
12/24 16:45, 21F
推
12/24 16:46, 2年前 , 22F
推 有紀錄才知道自己問題在哪
12/24 16:46, 22F
→
12/24 16:46, 2年前 , 23F
不就GG在搞
12/24 16:46, 23F
推
12/24 16:46, 2年前 , 24F
你好會做圖表喔！
12/24 16:46, 24F
→
12/24 16:46, 2年前 , 25F
600盤一年 一月追高的套到現在
12/24 16:46, 25F
→
12/24 16:47, 2年前 , 26F
到年底剩下四個交易日，我準備等年底再來整理。
12/24 16:47, 26F
→
12/24 16:47, 2年前 , 27F
未看先猜推文少年股神隨便都翻倍
12/24 16:47, 27F
推
12/24 16:47, 2年前 , 28F
長期贏大盤本來就難，不然巴菲特怎麼叫股神。但是
12/24 16:47, 28F
→
12/24 16:47, 2年前 , 29F
推你的整理，好仔細~~
12/24 16:47, 29F
推
12/24 16:48, 2年前 , 30F
愛買華通怪誰
12/24 16:48, 30F
推
12/24 16:49, 2年前 , 31F
台指期可贏#
12/24 16:49, 31F
→
12/24 16:49, 2年前 , 32F
？
12/24 16:49, 32F
推
12/24 16:49, 2年前 , 33F
0050的全年配息應該是3.4
12/24 16:49, 33F
推
12/24 16:49, 2年前 , 34F
自己操作就是怕踩到雷 採到一個雷其他獲利都不夠他
12/24 16:49, 34F
→
12/24 16:50, 2年前 , 35F
補
12/24 16:50, 35F
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12/24 16:50, 2年前 , 36F
今年總資產要跑贏大盤或是0050真的難，我都做主動
12/24 16:50, 36F
→
12/24 16:50, 2年前 , 37F
選股，結果總績效跟0050一樣，白忙一場
12/24 16:50, 37F
推
12/24 16:50, 2年前 , 38F
大盤有漲21%唷 完全無感欸
12/24 16:50, 38F
還有 76 則推文
推
12/24 21:11, 2年前 , 115F
我記得原po組合偏牛皮 可以回測一下大盤差的時候你
12/24 21:11, 115F
→
12/24 21:11, 2年前 , 116F
的投資組合有沒有比較抗跌
12/24 21:11, 116F
推
12/24 22:01, 2年前 , 117F
你已經不錯了，更多的是一堆不知道怎樣算報酬率的
12/24 22:01, 117F
→
12/24 22:01, 2年前 , 118F
，以為自己贏大盤結果實際輸慘了
12/24 22:01, 118F
推
12/24 22:10, 2年前 , 119F
你發華通反而會被酸爆XD
12/24 22:10, 119F
推
12/24 22:48, 2年前 , 120F
不是哥你要採用哪個策略應該先跑回測看看有沒有用吧
12/24 22:48, 120F
→
12/24 22:49, 2年前 , 121F
怎麼會是啥都沒統計先實際做做看==
12/24 22:49, 121F
推
12/24 23:17, 2年前 , 122F
推
12/24 23:17, 122F
噓
12/24 23:47, 2年前 , 123F
那你這樣要幾百年才能賺到半個顏寬恒啊？啊更別提連
12/24 23:47, 123F
→
12/24 23:47, 2年前 , 124F
勝文了，大概五輩子都賺不到！
12/24 23:47, 124F
推
12/25 00:40, 2年前 , 125F
12/25 00:40, 125F
→
12/25 00:51, 2年前 , 126F
你不是策略問題，是選股有問題
12/25 00:51, 126F
→
12/25 00:52, 2年前 , 127F
今年大部分股票都噴過，結果你賺到的只有金融...
12/25 00:52, 127F
推
12/25 00:57, 2年前 , 128F
這個檢討給推
12/25 00:57, 128F
推
12/25 01:06, 2年前 , 129F
嘗試不同交易很好，試完記得把覺得不適合的暫停更
12/25 01:06, 129F
→
12/25 01:06, 2年前 , 130F
好。
12/25 01:06, 130F
推
12/25 02:42, 2年前 , 131F
推認真 我們都要繼續加油 要相信明年會更好！
12/25 02:42, 131F
噓
12/25 02:44, 2年前 , 132F
半年報已經噓過xirr問題了
12/25 02:44, 132F
推
12/25 05:03, 2年前 , 133F
能把自己的績效與大盤比較,就值得給一個推了,另外其
12/25 05:03, 133F
→
12/25 05:03, 2年前 , 134F
他市場指數今年至今績效如下 VT:17.53% ; VTI:24.83
12/25 05:03, 134F
→
12/25 05:03, 2年前 , 135F
% ; AOA:14.73% ; AOR:10.64%,不過因為你是只有投資
12/25 05:03, 135F
→
12/25 05:03, 2年前 , 136F
台股,今年績效的確是被0050虐爆
12/25 05:03, 136F
推
12/25 07:08, 2年前 , 137F
看了一堆分析節目，最後只敢買富邦國泰…
12/25 07:08, 137F
噓
12/25 07:12, 2年前 , 138F
自以為厲害才會去做個股
12/25 07:12, 138F
推
12/25 08:36, 2年前 , 139F
計量單位是林飛凡XD
12/25 08:36, 139F
推
12/25 09:43, 2年前 , 140F
這樣持續的下去 未來肯定不會變差的 不過台灣加權確
12/25 09:43, 140F
→
12/25 09:43, 2年前 , 141F
實是頗強…加油
12/25 09:43, 141F
推
12/25 11:02, 2年前 , 142F
加油 明年說不一定可以用昱凱為單位了
12/25 11:02, 142F
推
12/25 12:01, 2年前 , 143F
台股基金12/24止前183名績效都高於大盤
12/25 12:01, 143F
推
12/25 12:04, 2年前 , 144F
12/25 12:04, 144F
推
12/25 12:42, 2年前 , 145F
台股基金其實一直以來都不錯
12/25 12:42, 145F
推
12/25 12:51, 2年前 , 146F
好多個陳明文
12/25 12:51, 146F
→
12/25 17:18, 2年前 , 147F
有一堆飆股你當然贏不了大盤啊，航運航空元宇宙你
12/25 17:18, 147F
→
12/25 17:18, 2年前 , 148F
有辦法每波都跟到嗎？沒有的話輸大盤是理所當然啊
12/25 17:18, 148F
→
12/25 17:44, 2年前 , 149F
我400w大概多200，也才50%，多靠航運
12/25 17:44, 149F
推
12/26 13:12, 2年前 , 150F
推推
12/26 13:12, 150F
→
12/26 22:05, 2年前 , 151F
加權股價報酬指數是25.27%
12/26 22:05, 151F
推
12/27 08:41, 2年前 , 152F
推
12/27 08:41, 152F
推
12/27 14:38, 2年前 , 153F
推
12/27 14:38, 153F
推
12/27 15:49, 2年前 , 154F
推 今年我是第一次贏大盤 靠一月時開槓桿玩GG
12/27 15:49, 154F
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