[美股] UPST MNDY SQ 多

看板Stock作者 (casperxdd)時間2年前 (2021/12/06 23:46), 編輯推噓164(169推 5噓 72→)
留言246則, 156人參與, 2年前最新討論串1/11 (看更多)
這三週或許是投資高成長公司以來，對一般人最痛苦的三週，UPST股價掉了一半，其他公司也很慘(DOCU，ASAN 等等，甚至連 TWLO 都跌了20%+)。但我手上公司營運狀況我認為沒出現不良狀況，所以繼續持有並記錄。 上季財報後APPS成長率預估下滑到3X%，我認為這代表併購出現問題，短期內不會買回持有。但會繼續觀察情況。 先列出手上三家最大比例的持股原因，再列出今年到現在的投資狀況。 # UPST 1. 最重要的一點就是他們的數據模型有實際的資料背書，使用他們家工具放款的銀行，呆帳率比用FICO放款的低很多。UPST本身不是銀行， 2. CTO Paul Gu 在幾個訪談中解釋公司發展 ML 模型的策略，我還看過有人在管理層能講得這麼清楚的（除了 Tesla的Andrej Karparthy）。金融業是我住的地方的主要產業。我目前沒遇過有大銀行或是 Fintech 的管理層對於如何用數據來拓展貸款相關業務有這樣的認知。大部分CTO還是停留在打高空，但很明顯就不知道自己在講什麼的類型。換句話說就是我對他們管理層有信心。 3. 成長率和公司體質無可挑剔。帳上現金很多，零負債，成長率就算以QoQ來算，也是將近 90%+。 4. 他和ZM不同，還算是在美國一般人中沒什麼名氣的公司。甚至我還有跟銀行界的朋友聊天而他們沒聽過這家。市場能夠繼續拓展的大小，就算不計入他們新的車貸業務，都還很夠。 美國人借錢的需求會不會降低，利率會不會升之類，這些我都無法預料。公司本身體質好，成長率一線，所以是我一線持股 # MNDY 簡單說，如果 Atlassian ($TEAM) 是著重在軟體開發的專案管理，那 Monday.com 跟 Asana 就是在拓展其他類型的專案管理。 Monday.com 的官網可以看到他把類型分成 ”Ｗorkflow" https://monday.com/ 其中軟體專案管理只佔一小部分。公司不管大小，很多時候都是在用 Excel 處理專案流程。可以把他想成是進階版：不用再用 email 和 Excel 管理公司內事務。 我公司的 business development 最近也開始用（應該是一兩個月內的事）。之前的 PM 很推，但我自己是沒在工作專案上親身使用過（軟體專案還是用 Atlassian)。 以成長率來說，他上季為 90%+ 無可挑剔。Atlassian可以大到是 80B公司，我認為以市場大小來說，Monday目前市值還不到15B，他還能走很長一段路。這個領域我認為容納三家100B+公司不成問題。 有沒有類似 Zoom vs Microsoft Teams 這樣從超大公司來的競爭對手？目前看不到。 公司成長率一線，是 SaaS，市場大小夠大，所以是一線持股。 # SQ 最近也是跌得不要不要，但沒有任何可以解釋的理由。明年會改名成 Block，Jack Dorsey 是真的鐵了心要把 BTC變成國際通用貨幣。靜觀其變。 上季的營收低幾乎可以完全歸於 BTC 的交易手續費營收不及 Q2。這是和 BTC 的價格和熱度有關，無法預料。我認為跟公司體質無關。 之前已經寫了很多，寫一下最近看到的幾個點 1 開始讓人用 Cash App Pay。類似於用手機付款（Apple/Android Pay)，但目前只能在用 Square 的店家使用。我認為還不是很順暢。 2 CashApp 開放讓青少年使用，這是大新聞，等於直接多 10% 用戶。但短期對業務沒影響。 3 CashApp 最近多了一欄讓你開始預估明年退稅多少。前幾季併購 CreditKarma 稅務業務，和打造一條龍財務 App 的戰略非常相關。所以我會關注這項功能的使用者數據（如果有提供） 投資 SQ 的理由和 UPST 及 MNDY 不同，不是看超高成長，而是投資破壞性創新。 # 今年投資狀況 YTD從財報季前的 +45% 一路狂瀉到 -15%。1.45 / 0.85 = 1.70，等於是從目前的價格要漲 70%才會回到上季的水準。 我從 APPS 財報完砍掉轉進手上這些公司以後，到現在都沒動作。這四週一股都沒賣。所以所有的跌幅都吃到。 今年和 SPY 比是狂輸，所以記錄下來。投資就是這樣，做心中認為是對的事，短期結果不一定會從人願，就算重來我也不認為能做出更好的判斷，因此持續投資。不會因為股價跌很多就賣掉，因為持有等於買進，空手等於賣出，我在這個價位覺得值得買進，就不會賣出。 UPST 29% MNDY 28% SQ 17% DDOG 14% GLBE 7.5% NET 4.5% 有現金就會持續用以上持股比例加。NET可能會加到 5-6%。 ----- Sent from JPTT on my iPhone -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 76.243.0.152 (美國) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1638805564.A.877.html
推
12/06 23:47, 2年前 , 1F
還敢SQ啊
12/06 23:47, 1F
推
12/06 23:47, 2年前 , 2F
超硬
12/06 23:47, 2F
推
12/06 23:48, 2年前 , 3F
推一下 跟單前本來就要獨立思考
12/06 23:48, 3F
推
12/06 23:48, 2年前 , 4F
推
12/06 23:48, 4F
推
12/06 23:48, 2年前 , 5F
跌爛
12/06 23:48, 5F
推
12/06 23:49, 2年前 , 6F
我他媽的就是掰惹帝普SQ
12/06 23:49, 6F
推
12/06 23:49, 2年前 , 7F
心臟
12/06 23:49, 7F
推
12/06 23:49, 2年前 , 8F
upst持續持有中 雖然-50%了
12/06 23:49, 8F
噓
12/06 23:50, 2年前 , 9F
又是你==
12/06 23:50, 9F
推
12/06 23:51, 2年前 , 10F
我也想買upst,但總認為升息會導致借貸需求降低，一
12/06 23:51, 10F
→
12/06 23:51, 2年前 , 11F
直過不了這道崁
12/06 23:51, 11F
推
12/06 23:51, 2年前 , 12F
推
12/06 23:51, 12F
推
12/06 23:52, 2年前 , 13F
PLTR的樂透持股也都沒了？
12/06 23:52, 13F
推
12/06 23:52, 2年前 , 14F
明年Q1後看afterpay是否能為SQ帶來話題,版圖大了什
12/06 23:52, 14F
→
12/06 23:52, 2年前 , 15F
麼鳥都能做
12/06 23:52, 15F
推
12/06 23:53, 2年前 , 16F
長期持股我會看好PLTR UPST我保留態度
12/06 23:53, 16F
→
12/06 23:54, 2年前 , 17F
SQ可能要看到至少3-5年吧
12/06 23:54, 17F
推
12/06 23:55, 2年前 , 18F
另外要分享我客人公司在美國接單時，說他們很多都
12/06 23:55, 18F
→
12/06 23:55, 2年前 , 19F
用SQ,他自己也有買，但也真的不知道為什麼跌爆，最
12/06 23:55, 19F
→
12/06 23:55, 2年前 , 20F
近Fintech都跌爆
12/06 23:55, 20F
→
12/06 23:55, 2年前 , 21F
有人被拿刀逼著買嗎？？？？？？
12/06 23:55, 21F
推
12/06 23:56, 2年前 , 22F
這投資報酬率會不會慘不忍睹...雖然是價值投資，但
12/06 23:56, 22F
→
12/06 23:56, 2年前 , 23F
有時候可能是自己忽略了某些東西，是市場不看好的
12/06 23:56, 23F
→
12/06 23:56, 2年前 , 24F
原因
12/06 23:56, 24F
推
12/06 23:57, 2年前 , 25F
這三隻都有心臟很大顆 給推
12/06 23:57, 25F
推
12/06 23:57, 2年前 , 26F
看來買大盤好惹~
12/06 23:57, 26F
→
12/06 23:57, 2年前 , 27F
*都要
12/06 23:57, 27F
推
12/06 23:57, 2年前 , 28F
推推
12/06 23:57, 28F
噓
12/06 23:57, 2年前 , 29F
哎又來騙人了 良心都不會不安 以後怎教小孩呀
12/06 23:57, 29F
→
12/06 23:57, 2年前 , 30F
如果沒有修正看法，依然用過去那套，可能會長期一
12/06 23:57, 30F
→
12/06 23:57, 2年前 , 31F
直在虧損狀態
12/06 23:57, 31F
→
12/06 23:58, 2年前 , 32F
只會無腦多 公司營運內容也不看 不曉得在多什麼y
12/06 23:58, 32F
推
12/06 23:58, 2年前 , 33F
推自我檢視文，心態很好
12/06 23:58, 33F
推
12/06 23:58, 2年前 , 34F
成長股大起大落很正常啊，沒那個心臟就去買權值股
12/06 23:58, 34F
→
12/06 23:58, 2年前 , 35F
ETF吧
12/06 23:58, 35F
推
12/06 23:59, 2年前 , 36F
對帳貼上來再說
12/06 23:59, 36F
噓
12/06 23:59, 2年前 , 37F
沒錢了啦
12/06 23:59, 37F
→
12/07 00:00, 2年前 , 38F
騙人誘多內容都是只講好的 豬在風口也會飛
12/07 00:00, 38F
推
12/07 00:01, 2年前 , 39F
都好公司無誤
12/07 00:01, 39F
還有 167 則推文
推
12/07 12:47, 2年前 , 207F
upst快到底部了
12/07 12:47, 207F
推
12/07 12:49, 2年前 , 208F
GLBE 讚
12/07 12:49, 208F
推
12/07 12:54, 2年前 , 209F
我upst留選擇權，等待回穩再進場，不然太傷了
12/07 12:54, 209F
推
12/07 13:15, 2年前 , 210F
支持!
12/07 13:15, 210F
推
12/07 13:57, 2年前 , 211F
不知道緊張什麼 現在特價應該快點買啊 好公司不是
12/07 13:57, 211F
→
12/07 13:57, 2年前 , 212F
嗎 跌了50%表示有機會爆賺一倍耶
12/07 13:57, 212F
推
12/07 14:40, 2年前 , 213F
等等，噓文的是沒錢買還是還沒買所以狂酸
12/07 14:40, 213F
→
12/07 15:08, 2年前 , 214F
我是當時感覺殺盤要來了先賣，現在開始買回了
12/07 15:08, 214F
→
12/07 15:11, 2年前 , 215F
拆成現金跟vix，現在市場氛圍真的頗亂的
12/07 15:11, 215F
推
12/07 15:21, 2年前 , 216F
最近也是接到滿手血，推一個
12/07 15:21, 216F
推
12/07 16:01, 2年前 , 217F
敢承認+45變成-15%就很厲害了。一般財金YT早就龜起
12/07 16:01, 217F
→
12/07 16:01, 2年前 , 218F
來了，股價會回去的
12/07 16:01, 218F
推
12/07 17:25, 2年前 , 219F
感謝大大推薦 昨日趁亂MNDY
12/07 17:25, 219F
推
12/07 20:26, 2年前 , 220F
12/07 20:26, 220F
→
12/07 20:27, 2年前 , 221F
呃...可以問 MNDY的底是指什麼嗎 = =
12/07 20:27, 221F
推
12/07 21:52, 2年前 , 222F
推
12/07 21:52, 222F
推
12/07 22:10, 2年前 , 223F
大推
12/07 22:10, 223F
→
12/07 22:47, 2年前 , 224F
Apps回血了，發了一個跟西班牙電信合作的利多跟麥
12/07 22:47, 224F
→
12/07 22:47, 2年前 , 225F
格理拉高目標價到80的報告，剛剛漲16%目前剩10% 這
12/07 22:47, 225F
→
12/07 22:47, 2年前 , 226F
解套賣壓要消化看來還要一陣子QQ
12/07 22:47, 226F
推
12/07 23:10, 2年前 , 227F
推
12/07 23:10, 227F
推
12/07 23:42, 2年前 , 228F
哇 想像有人看到這篇終於下定決心清倉apps
12/07 23:42, 228F
推
12/08 01:30, 2年前 , 229F
ASAN 美股軍師也減碼，今天大漲，股市本來就很難預
12/08 01:30, 229F
→
12/08 01:30, 2年前 , 230F
測
12/08 01:30, 230F
推
12/08 04:35, 2年前 , 231F
推，感謝啦
12/08 04:35, 231F
推
12/08 09:52, 2年前 , 232F
正值跟善良都回來了，我們要往200前進，準備回家
12/08 09:52, 232F
推
12/08 09:55, 2年前 , 233F
推
12/08 09:55, 233F
推
12/08 13:45, 2年前 , 234F
推
12/08 13:45, 234F
推
12/08 17:28, 2年前 , 235F
小弟新手前天入場 感謝大大分析
12/08 17:28, 235F
推
12/09 00:20, 2年前 , 236F
不配點大盤嗎？用大盤獲利來買成長股
12/09 00:20, 236F
推
12/09 01:35, 2年前 , 237F
聽掃羅報新聞説跟美國某銀行合作 不知算壞嗎
12/09 01:35, 237F
推
12/09 12:42, 2年前 , 238F
感謝abc大的分析，但有點太過著重在短期財報做決策
12/09 12:42, 238F
→
12/09 12:42, 2年前 , 239F
了，萬一apps再度充滿爆發力只會錯過
12/09 12:42, 239F
推
12/11 03:33, 2年前 , 240F
上次大跌到abc大虧損的時候也是很多人笑
12/11 03:33, 240F
→
12/11 03:34, 2年前 , 241F
後來怎麼了？我沒說這次會一樣喔
12/11 03:34, 241F
推
12/11 08:37, 2年前 , 242F
謝謝分享
12/11 08:37, 242F
推
12/11 08:43, 2年前 , 243F
不著急，等到下次漲就會有人了
12/11 08:43, 243F
推
12/11 10:11, 2年前 , 244F
繼續賣upst的put
12/11 10:11, 244F
→
12/11 13:06, 2年前 , 245F
最近波動超大..
12/11 13:06, 245F
推
12/11 17:51, 2年前 , 246F
一開始覺得很幹，後來慢慢撿，不管短期波動
12/11 17:51, 246F
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