[問題] 銀行理專的建議與立場

看板Fund作者 (James)時間3年前 (2020/09/07 17:57), 編輯推噓35(39推 4噓 94→)
留言137則, 50人參與, 3年前最新討論串1/2 (看更多)
事情是這樣的... 約莫3個月前有一位銀行專員說他是我的理專 隨後就有約見面以及討論一些未來資產配置 提出了以下基金配置的建議： 積極-安聯收益成長 穩健-NNL新興市場 保守-聯博美收 最後我決定先將一部分定存已久的資金去買安聯收益成長（月配息） 但在對話的過程最後買了後收型（N類型） 當時單純以為這樣不用先負擔手續費好像比較划算 其後理專也會三不五時地提供最新情報 以及詢問是否要加碼？是否要找定期定額的標的。 結果今天又再次詢問的過程中 我提出以下看法： 「覺得全部都放基金，基金本身的費用率有點高，尤其是銀行還會有其他的保管費手續費等等。」 沒想到理專像變了一個人似地說... 「 如果你只是要都免費的 那我會建議你去其他地方 不過為什麼還是有客戶願意在銀行端做 不外乎這邊就是有人可以諮詢 而且資訊量也不是 一般上班族可以吸收的 學術有專攻 沒有甚麼是都無償的。」 當下真的相當傻眼... 我當然知道天底下沒有免費的這種道理 但是我也是那種會做功課的投資者 在和這位理專對話的過程並不覺得他非常專業 很多細節也是說他會查查再告訴我 他這樣說讓我覺得他完全站在一個銷售的立場在告訴我訊息 根本不是認真幫我做資產配置的角度 然而我當然知道銀行也有賺，也在銀行先買了一筆 不然我當初直接上基金平台買不就好了：/ 想問各位版友是否我的想法有問題 理專賺我佣金本來就是正常的 我應該聽他的建議再持續買入標的？ 還有他推薦的那幾個是OK的嗎 我自己查了一下公開說明書裡面有許多關於費用率的問題 他也沒有跟我說清楚...... 文章有點長，先跟版友們說聲抱歉惹。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.220.205.57 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Fund/M.1599472624.A.02B.html
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09/07 18:22, 3年前 , 1F
銀行理專的立場是幫公司賺錢領薪水
09/07 18:22, 1F
推
09/07 18:44, 3年前 , 2F
新興市場穩健??? 這理專要不要重讀
09/07 18:44, 2F
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09/07 18:44, 3年前 , 3F
自己研究吧，他真的在雷你
09/07 18:44, 3F
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根本亂推，而且態度不好
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09/07 18:45, 3年前 , 5F
買基金靠網路平台都免手續費，笨蛋才給銀行賺
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09/07 18:45, 3年前 , 6F
自己看一看後下標不難啊，嘗試幾次有經驗就知道要看什
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09/07 18:45, 3年前 , 7F
麼資料了，不過今年基金的績效真的很難評斷
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推
09/07 19:06, 3年前 , 8F
最新情報是市場報告之類的嗎？
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09/07 19:07, 3年前 , 9F
各家投信網站都有，看到爽
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09/07 19:21, 3年前 , 10F
你自己努力學，你一定比他強
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噓
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有做功課的才不會去買後收型基金，上網查不用1分只知道
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09/07 19:22, 3年前 , 12F
要省前收手續費，卻不知基金公司爽賺分銷費
09/07 19:22, 12F
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09/07 19:24, 3年前 , 13F
你寫了整篇不如說說你自己的看法，想買什麼市場，如果不
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09/07 19:24, 3年前 , 14F
知道的話就付學費給別人賺
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推
09/07 19:58, 3年前 , 15F
他工作是幫銀行賺錢
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09/07 20:03, 3年前 , 16F
噓的那位版友真的清楚這個的分銷費嗎？
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我是自己查到這檔的廣告，標題就寫免分銷費？是不是魔
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09/07 20:03, 3年前 , 19F
鬼又藏在細節裡......
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09/07 20:53, 3年前 , 20F
安聯收益成長 (境外)
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09/07 20:53, 3年前 , 21F
安聯收益成長多重資產(境內)
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09/07 21:11, 3年前 , 22F
理專的工作是幫銀行賺錢，不是幫客戶賺錢，有良心點的你還可
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09/07 21:11, 3年前 , 23F
以賺到點，沒良心的你就是隻肥羊而已，你不讓他賺錢當然很現
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09/07 21:11, 3年前 , 24F
實，另外你買基金基本上他抽很少，理專當然希望你多買。
09/07 21:11, 24F
推
09/07 21:48, 3年前 , 25F
千萬別在銀行向專員買基金，要逼銀行將手續打折到和
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09/07 21:48, 3年前 , 26F
基金平台一樣低才行
09/07 21:48, 26F
推
09/07 21:58, 3年前 , 27F
你把資本分兩份.一份完全聽理專投資.一份聽本版建議.兩
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09/07 21:58, 3年前 , 28F
三年後。你看那個效率較好，就用那個
09/07 21:58, 28F
推
09/07 22:16, 3年前 , 29F
態度有夠爛的XD 自己的錢還是自己做功課比較踏實
09/07 22:16, 29F
推
09/07 22:26, 3年前 , 30F
網路這麼發達，你根本不需要這麼爛的李專
09/07 22:26, 30F
推
09/07 22:31, 3年前 , 31F
推NNL新興市場 到底在幹嘛 ...
09/07 22:31, 31F
推
09/07 23:47, 3年前 , 32F
現在資訊這麼貪光這理專玻璃不完的
09/07 23:47, 32F
推
09/07 23:53, 3年前 , 33F
理專推的不一定會賺，你真的給他做多了也可以要求趴數優惠
09/07 23:53, 33F
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09/07 23:53, 3年前 , 34F
。
09/07 23:53, 34F
推
09/08 00:24, 3年前 , 35F
不專業，沒有良心，態度又差
09/08 00:24, 35F
推
09/08 02:06, 3年前 , 36F
喔抱歉沒看到是N類型，因為安聯收益成長多重資產有N類型
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09/08 02:06, 3年前 , 37F
你寫安聯收益成長我直覺會想到海外版的那隻
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推
09/08 03:39, 3年前 , 38F
笑死人了，一堆認為理專有問題，卻不知道很多少人要
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其他服務費全減免的貪婪嘴臉，沒一開始賣你IPO就算有
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還有 58 則推文
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09/10 01:06, 3年前 , 98F
話一堆就是抽肥單手續費業績獎金的吸血蟲
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09/10 01:20, 3年前 , 99F
我起初想法就是覺得還可以那就給他賺沒關係，所以就下
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09/10 01:20, 3年前 , 100F
單了。但後來越看越是覺得他說的真的還好，然後最後這
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09/10 01:20, 3年前 , 101F
個態度真是讓我大傻眼，這樣我完全沒必要在這家銀行投
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09/10 01:20, 3年前 , 102F
資吧！
09/10 01:20, 102F
推
09/10 07:24, 3年前 , 103F
隨著你功課越做越多，你會看到更多...
09/10 07:24, 103F
推
09/10 13:02, 3年前 , 104F
老是說如果不是超大戶他也賺不了多少吧 不想付手續費就隨
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09/10 13:02, 3年前 , 105F
便呼嚨他自己找管道下就好 他花時間陪你裝朋友講那堆然
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09/10 13:02, 3年前 , 106F
後被戳破（?) 腦羞成怒也正常
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09/10 13:04, 3年前 , 107F
老實說光顧自己幫公司賺錢的不管保險、理專、營業員都看
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09/10 13:04, 3年前 , 108F
太多了 習慣就好 當面說都是難看而已 畢竟對方跟你social
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09/10 13:04, 3年前 , 109F
也花了時間而且不見得賺多少
09/10 13:04, 109F
推
09/10 17:26, 3年前 , 110F
銀行推的基金是垃圾機率太高 買etf實在 推arkw arkk 主動
09/10 17:26, 110F
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09/10 17:26, 3年前 , 111F
etf 或是voo ,再留30%現金預防金融海嘯實在,績效隨便都比
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09/10 17:26, 3年前 , 112F
銀行推的垃圾好也透明
09/10 17:26, 112F
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09/11 00:30, 3年前 , 113F
這種海外的基金建議在什麼平台買呢？
09/11 00:30, 113F
推
09/11 07:58, 3年前 , 114F
先去上/看綠角的課程，再思考您要的是什麼
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推
09/11 07:59, 3年前 , 115F
新興市場穩健 恩...
09/11 07:59, 115F
推
09/11 08:43, 3年前 , 116F
看得越多越不會想聽理專的 他賺的越多 你就賺的越少
09/11 08:43, 116F
推
09/11 11:55, 3年前 , 117F
同意專業有其價值 但我覺得理專是對那種真的完全門
09/11 11:55, 117F
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09/11 11:55, 3年前 , 118F
外漢或是高齡的長輩。對年輕人吸收能力強的而言，
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09/11 11:55, 3年前 , 119F
綠角或其他隨便讀讀都能超越理專，理專不都一堆科
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09/11 11:55, 3年前 , 120F
大畢業的能專業到哪去
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推
09/11 16:45, 3年前 , 121F
就回他,你要去便宜的基金平台阿
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推
09/13 10:51, 3年前 , 122F
你什麼學歷 放心把資產交給學店就可以當的理專？
09/13 10:51, 122F
推
09/14 04:02, 3年前 , 123F
理專就是推銷員而已 別太信他們有甚麼專業 頂多把他們當
09/14 04:02, 123F
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09/14 04:03, 3年前 , 124F
作客服來用就好
09/14 04:03, 124F
推
09/15 22:27, 3年前 , 125F
自己看啦！
09/15 22:27, 125F
推
09/18 08:55, 3年前 , 126F
因為理專有更大戶的要服務啊......不用太在意啦
09/18 08:55, 126F
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09/19 22:10, 3年前 , 127F
理專？呵呵
09/19 22:10, 127F
推
09/23 12:03, 3年前 , 128F
好酸喔呵呵
09/23 12:03, 128F
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09/23 14:04, 3年前 , 129F
他立場本來就是在賣東西 當然是在有賣東西的前提下
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09/23 14:04, 3年前 , 130F
跟你服務
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09/28 16:00, 3年前 , 131F
etf也不見得一定績效就大於基金啊還是要看怎麼投資跟
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09/28 16:00, 3年前 , 132F
自己的屬性吧，會做基金就是希望績效可以比大盤來的要
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09/28 16:00, 3年前 , 133F
好，個人認同銀行理專服務有價的邏輯，但前提他也要
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09/28 16:00, 3年前 , 134F
夠專業可以說服得了你，如果就像你說你覺得他還好那你
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09/28 16:01, 3年前 , 135F
當然可以在基富通自己買，但未來你就得自己研究市場
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09/28 16:01, 3年前 , 136F
研究標的注意停損停利，與其花時間成本在這邊如果你
09/28 16:01, 136F
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09/28 16:01, 3年前 , 137F
的理專夠專業付一點費用出去有人幫你顧不是很划算嗎
09/28 16:01, 137F
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