[請益]個股轉資產配置(複委託跟海外券商)

看板Foreign_Inv作者 (Eric)時間3年前 (2020/06/04 21:18), 編輯推噓35(35推 0噓 187→)
留言222則, 26人參與, 3年前最新討論串1/14 (看更多)
各位前輩好， 小弟先前9年都是做個股投資，一直都是90%資產in的狀態， 主要做中長期，前陣子遇到319的殺盤只有小小加碼，因為對個股 還是沒有十足把握，加上先前踩到了兩檔地雷，雖然在5月初才出清， 但總資產也是虧了20%左右，可能就是這20%的教訓加上闕老師又上基金 重踩地雷的案例讓我覺悟了，故而轉向資產配置的投資模式。 這次預計留著30%的個股部位，其他70%資產都投入ETF。 因為是第一次轉變投資模式，加上對當前局勢一直看很空， 但投資久了也知道，看很空不見得市場就會走空... 所以想跟大家請教一下以下資產配置(100%)有沒有什麼需要改進之處: 我會開國泰複委託做定期定額加海外券商， 主要是心理上不敢把全部的資金丟海外， 複委託打算定期定額VTI 每月投入維持兩年共70%資金 海外券商每季投入GLD、VXUS、BNDW 預計兩年各分別買到10%部位， 主要選GLD而不是VNQ是因為無限QE，故看好黃金， 而未來工作和生活型態可能改變，房地產可能很難好所以不買VNQ， BNDW主要是涵蓋全球政府跟投資級債， 海外券商比較可以靈活配置再平衡，複委託的VTI大概只買不賣了， 在做定期定額這個決定之前有爬不少文，很多回測都是一次買最好， 但我總是覺得這兩年會出現崩跌，所以想要用定期定額從谷底輾過去。 如果真的遇到崩跌，手上也有足夠的資金可以加碼。 以上是我的資產配置計畫，再請前輩們指點，謝謝。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 180.218.15.246 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1591276706.A.477.html
→
06/04 21:49, 3年前 , 1F
關於黃金剛好今天寫了一篇： https://reurl.cc/pdVrYe
06/04 21:49, 1F
推
06/04 21:58, 3年前 , 2F
一次丟好就好了...反正會再平衡
06/04 21:58, 2F
→
06/04 21:59, 3年前 , 3F
當資產到一個規模後
06/04 21:59, 3F
推
06/04 21:59, 3年前 , 4F
好奇9年了 年化報酬率多少呢？
06/04 21:59, 4F
→
06/04 21:59, 3年前 , 5F
是否會一次提領還是每年提領再平衡？
06/04 21:59, 5F
推
06/04 22:34, 3年前 , 6F
謝f大文章
06/04 22:34, 6F
→
06/04 22:35, 3年前 , 7F
沒有去算年化耶,因為前六年學生+兵役,那時候報酬率還
06/04 22:35, 7F
→
06/04 22:36, 3年前 , 8F
不錯應該有15%-20%,但本金相對小，近三年工作本金變大
06/04 22:36, 8F
→
06/04 22:37, 3年前 , 9F
報酬很差,也算是有賺有賠,但地雷股都重壓,所以受傷比
06/04 22:37, 9F
→
06/04 22:38, 3年前 , 10F
較重,從絕對報酬來看,大概是吐回前六年一半的獲利。
06/04 22:38, 10F
→
06/04 22:39, 3年前 , 11F
就是小額投資走新手運,放大重壓就不行了,才查覺到即使
06/04 22:39, 11F
→
06/04 22:39, 3年前 , 12F
跑股東會,電訪發言人,能掌握的還是有限,更何況花很多
06/04 22:39, 12F
→
06/04 22:40, 3年前 , 13F
時間沒有得到相對的報酬。
06/04 22:40, 13F
→
06/04 22:41, 3年前 , 14F
回Map大,如果一次丟下去,兩年內剛好股災...可是要花
06/04 22:41, 14F
→
06/04 22:43, 3年前 , 15F
很久才回得來,畢竟債券.黃金占比不大
06/04 22:43, 15F
→
06/04 22:44, 3年前 , 16F
如果有要買房可能會一次領一大部分,剩下繼續投資
06/04 22:44, 16F
→
06/04 22:45, 3年前 , 17F
謝f大分享~已拜讀
06/04 22:45, 17F
推
06/04 22:50, 3年前 , 18F
會考慮風險就定期定額慢慢買吧
06/04 22:50, 18F
→
06/04 22:51, 3年前 , 19F
當然這兩年如果大漲一樣就沒有完整獲利喔～
06/04 22:51, 19F
推
06/04 22:55, 3年前 , 20F
我資金水位已近3000萬了，我都還不覺得有必要去搞什
06/04 22:55, 20F
→
06/04 22:55, 3年前 , 21F
麼資產配置/分散投資/再平衡.....對我而言那些都是
06/04 22:55, 21F
→
06/04 22:55, 3年前 , 22F
在做學術研究，不是在投資。
06/04 22:55, 22F
→
06/04 22:55, 3年前 , 23F
資金水位沒有到上億之前，身為散戶應該「投入100%心
06/04 22:55, 23F
→
06/04 22:55, 3年前 , 24F
力去做好」的事情只有一個：「確認底部成形並且趨勢
06/04 22:55, 24F
→
06/04 22:55, 3年前 , 25F
開始向上的進場點。」
06/04 22:55, 25F
→
06/04 22:55, 3年前 , 26F
你不先把這個搞好，資金又不夠多，硬要去搞什麼資產
06/04 22:55, 26F
→
06/04 22:55, 3年前 , 27F
配置/再平衡....真的只是在自我安慰。
06/04 22:55, 27F
→
06/04 23:10, 3年前 , 28F
猜底部XD，專業投資人做不到的事你散戶自以為能做到。
06/04 23:10, 28F
→
06/04 23:10, 3年前 , 29F
這才是自我安慰吧
06/04 23:10, 29F
推
06/04 23:14, 3年前 , 30F
猜底部來這個版蠻妙的
06/04 23:14, 30F
推
06/04 23:26, 3年前 , 31F
拜託告訴我底部在哪
06/04 23:26, 31F
推
06/04 23:34, 3年前 , 32F
heave大請問能分享一下目前底部成型的標的嗎？ 謝謝
06/04 23:34, 32F
推
06/04 23:36, 3年前 , 33F
猜得到底部就比巴菲特還厲害了XD
06/04 23:36, 33F
推
06/04 23:39, 3年前 , 34F
叔叔又調皮了
06/04 23:39, 34F
推
06/04 23:45, 3年前 , 35F
有錢的叔叔 現在也只能來海外投資板了啊xD
06/04 23:45, 35F
推
06/05 02:06, 3年前 , 36F
股版一堆績效屌打全盛時期巴菲特的阿
06/05 02:06, 36F
→
06/05 02:06, 3年前 , 37F
只是這些人到底是績效還是最後會變譏笑沒人知道就是了
06/05 02:06, 37F
推
06/05 05:46, 3年前 , 38F
很多人一年賺個10 20%也不知道是不是矇到的就覺得比巴菲特
06/05 05:46, 38F
→
06/05 05:46, 3年前 , 39F
還強了啊 連巴菲特做不到的猜底部都可以也是厲害
06/05 05:46, 39F
還有 143 則推文
→
06/05 17:23, 3年前 , 183F
可以堂而皇之說出賠錢不是賠自己的 真的厲害
06/05 17:23, 183F
→
06/05 17:39, 3年前 , 184F
就有人不知道怎麼做到交易員的啊 最近fed funds rate調降1
06/05 17:39, 184F
→
06/05 17:39, 3年前 , 185F
0 yr t-note yield不也從年初的1.88%跌到0.82%了嗎 連這
06/05 17:39, 185F
→
06/05 17:39, 3年前 , 186F
個都不清楚也不知道是不是真的在當交易員 而且fed funds
06/05 17:39, 186F
→
06/05 17:39, 3年前 , 187F
rate的升降影響的是幾乎所有的interate rate包括任一時
06/05 17:39, 187F
→
06/05 17:39, 3年前 , 188F
間的treasury yield 感覺有人根本沒搞懂啊...
06/05 17:39, 188F
推
06/05 17:45, 3年前 , 189F
簡單說fed要控制經濟有很多手段 一種是依靠fed funds rat
06/05 17:45, 189F
→
06/05 17:45, 3年前 , 190F
e的調整來決定interest rate的高低包括treasury yield 第
06/05 17:45, 190F
→
06/05 17:45, 3年前 , 191F
二種是open market operation以及QE 也就是那位自稱交易
06/05 17:45, 191F
→
06/05 17:45, 3年前 , 192F
員提到的fed最近要調整yield curve 它可以自己進去市場購
06/05 17:45, 192F
→
06/05 17:45, 3年前 , 193F
買tressury調整bond price進而改變yield curve 有人根本
06/05 17:45, 193F
→
06/05 17:45, 3年前 , 194F
把兩件事情混在一起然後以為fed funds rate對公債利率沒影
06/05 17:45, 194F
→
06/05 17:45, 3年前 , 195F
響 真的是無言
06/05 17:45, 195F
推
06/05 18:01, 3年前 , 196F
FED決定 yield curve還是市場調整 yield curve 這是
06/05 18:01, 196F
→
06/05 18:01, 3年前 , 197F
一個很有趣的命題
06/05 18:01, 197F
推
06/05 18:06, 3年前 , 198F
對的 應該是說fed funds rate決定interest rate包括yield
06/05 18:06, 198F
→
06/05 18:06, 3年前 , 199F
curve的大方向 但是市場怎麼反應在bond price以及相對應
06/05 18:06, 199F
→
06/05 18:06, 3年前 , 200F
的yield上的話就是依靠供需法則 但是絕對不能說fed funds
06/05 18:06, 200F
→
06/05 18:06, 3年前 , 201F
跟yield curve沒關係 因為fed設置funds rate的目的就是要
06/05 18:06, 201F
→
06/05 18:06, 3年前 , 202F
來影響各式各樣的interest rate跟yield
06/05 18:06, 202F
→
06/05 18:14, 3年前 , 203F
FFR這麼好用，還要QE跟YC control幹嘛？真的越講越顯得
06/05 18:14, 203F
→
06/05 18:14, 3年前 , 204F
半瓶水響叮噹wwww我也很好奇你又是哪家的？以後待過你
06/05 18:14, 204F
→
06/05 18:14, 3年前 , 205F
那間的我記得先刷掉
06/05 18:14, 205F
→
06/05 18:17, 3年前 , 206F
所以在利率已經是0的時候 bond price基本上不太會再上升
06/05 18:17, 206F
→
06/05 18:17, 3年前 , 207F
這個時候還叫人進去買債券是在hello？ 等於是在道瓊30000
06/05 18:17, 207F
→
06/05 18:17, 3年前 , 208F
點的時候進去存股一樣 而且如果要賭負利率的話為什麼不去
06/05 18:17, 208F
→
06/05 18:17, 3年前 , 209F
買股票？ 即使真的有一天變成負利率債券價格會上升 但股
06/05 18:17, 209F
→
06/05 18:17, 3年前 , 210F
市理論上應該是會漲更多因為這就是負利率的目的 實在不
06/05 18:17, 210F
→
06/05 18:17, 3年前 , 211F
知道有些人是在想什麼
06/05 18:17, 211F
推
06/05 18:23, 3年前 , 212F
笑死人 fed調整經濟就是不只一種手段 沒有哪一個一定比較
06/05 18:23, 212F
→
06/05 18:23, 3年前 , 213F
好用 08年就是因為在interest rate降到0以及OMO成效不夠
06/05 18:23, 213F
→
06/05 18:24, 3年前 , 214F
快的情況下下才衍生出QE搭配 但是不代表funds rate就沒影
06/05 18:24, 214F
→
06/05 18:24, 3年前 , 215F
響 你一直堅持的負利率就是funds rate對經濟還有影響啊 這
06/05 18:24, 215F
→
06/05 18:24, 3年前 , 216F
不是在打臉自己嗎 建議你先去讀懂金融歷史不然真的沒有
06/05 18:24, 216F
→
06/05 18:24, 3年前 , 217F
辦法繼續進行討論了
06/05 18:24, 217F
推
06/07 20:53, 3年前 , 218F
理論上當然一次投獲率高，實際上散戶想一次投時常是頂
06/07 20:53, 218F
→
06/07 20:53, 3年前 , 219F
，我都投一半，一半定期，供你參考
06/07 20:53, 219F
推
06/08 07:51, 3年前 , 220F
這邊每個都股神 去海投問比較好
06/08 07:51, 220F
推
06/08 11:55, 3年前 , 221F
國泰手續費很貴，要不要換別家
06/08 11:55, 221F
推
06/11 09:03, 3年前 , 222F
\⊙▽⊙/~by PTTNOW~
06/11 09:03, 222F
‣ 更多 eric199199 的文章
文章代碼(AID): #1UsFIYHt (Foreign_Inv)
討論串 (同標題文章)
以下文章回應了本文：
完整討論串 (本文為第 1 之 14 篇)：
排序： 最舊先 | 最新先 | 留言數
在新視窗開啟完整討論串 (共14篇)
‣ 更多 eric199199 的文章
文章代碼(AID): #1UsFIYHt (Foreign_Inv)