Re: [新聞] 假單據申辦信用狀買斷詐台新4.9億　檢調4路搜索外商公司傳喚負責人

看板Stock作者 (上邪!我欲與君相知)時間4月前 (2024/01/16 09:11), 編輯推噓51(53推 2噓 49→)
留言104則, 61人參與, 3月前最新討論串2/2 (看更多)
大概講解一下 跨國交易通常要通過兩國的銀行交易 因為人對人風險很大自然不用說， 越南人未必信任台灣銀行；反之台灣人也不一定信任越南銀行 所以信用狀業務也就是俗稱的押匯業務應運而生，甚至有超過400年的歷史 不過這邊不是要上歷史課，所以簡單帶過 出口商(台灣) 搭配台銀 進口商(越南) 搭配越南銀 進口商要付錢給出口商，但互相不信任 那要先給錢還是先給貨呢? 這時候雙方談妥細節後，就要由進口商先申報交易，跟交易機構申報這筆交易 幾月幾號 進口甚麼 船運還是空運 編號單號 貨櫃號 金額 然後拿這些資料去跟越南銀行申請押匯，以此筆為例， 越南銀行審核之後就會開具一張價值1500萬鎂的信用狀給越南進口商 有可能是越南人在這家越南銀行有1500萬以上的授信 也可能是他存入等額的現金 然後越南進口商會把這張信用狀提供給台灣商人 類似就是 這張是我的財力證明，越南銀行會擔保此次交易 你可以發貨了 親 如果正常的情況，台灣人就應該發貨，然後提供單據給台銀 台銀會跟越南銀行照會，接著等越南銀行撥款給台銀 台銀再放款給台灣人 如下圖，此為正常押匯流程 https://i.imgur.com/qKaNnas.jpg
今天的狀況是，台灣出口商想要繞過"越銀撥款給台銀->台銀撥款給台商" 先說明，這其實很正常，因為有可能越銀動作很慢，貨款拖個60天 也可能這批貨是台灣出口商倒賣的，趕著付錢給真正的出口商 所以銀行也有買斷信用狀的業務，手續費會收得更多甚至有到5% 7%的 今天的情況應該是這樣 如下圖 https://i.imgur.com/mMCehnm.jpg
先不要看紅色最後一格，就是正常的買斷信用狀流程 但今天可能是在拿到信用狀後，越南商人取消交易 理論上越南銀行應該要在當天照會台銀 台銀的承辦人要及時取消 但可能因為各種理由(承辦人請假、台銀慣例某個時間點才看取消的通知 等等) 導致被出口台商打了時間差先拿到錢 因為老闆一家都沒跑，所以也有可能是員工神鬼交鋒a錢 也可能只是單純被越南人婊 我猜這個事件後，大概有些銀行會直接不做買斷業務 或是增加查核步驟 ----------------------------------------------------------- 懶人包 你想成你先刷卡給蝦皮/MOMO/PChome 等你收到貨物他才付錢給賣家 然後你不想買了，通知銀行止付，但蝦皮已經付錢了 ------------------------------------------------------------ ----- Sent from JPTT on my iPhone -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.216.110.119 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1705367462.A.43C.html
推
01/16 09:15, 4月前 , 1F
推懶人包
01/16 09:15, 1F
推
01/16 09:16, 4月前 , 2F
看不太懂但還是推個
01/16 09:16, 2F
推
01/16 09:17, 4月前 , 3F
對耶 還沒跑路 可能只是個誤會
01/16 09:17, 3F
推
01/16 09:17, 4月前 , 4F
推 詳細解說
01/16 09:17, 4F
噓
01/16 09:18, 4月前 , 5F
台新說成台銀 法務要準備寄信給你了
01/16 09:18, 5F
推
01/16 09:18, 4月前 , 6F
不明覺厲
01/16 09:18, 6F
推
01/16 09:21, 4月前 , 7F
長知識給推
01/16 09:21, 7F
推
01/16 09:21, 4月前 , 8F
就越南銀行有問題，取消交易要告知阿
01/16 09:21, 8F
推
01/16 09:22, 4月前 , 9F
推一個,講得很清楚,好多年沒幹國外業務這流程真親切
01/16 09:22, 9F
→
01/16 09:24, 4月前 , 10F
也有可能本來就是做假交易洗錢，被越南銀行擋住
01/16 09:24, 10F
推
01/16 09:24, 4月前 , 11F
不可撤銷信用狀，是申請人說取消就可以取消的嗎~這
01/16 09:24, 11F
→
01/16 09:24, 4月前 , 12F
樣誰敢收越南銀行的狀
01/16 09:24, 12F
推
01/16 09:24, 4月前 , 13F
台新銀行簡稱台銀不行？
01/16 09:24, 13F
→
01/16 09:25, 4月前 , 14F
會做買斷的正常只限於長期配合公司
01/16 09:25, 14F
推
01/16 09:25, 4月前 , 15F
推清楚說明
01/16 09:25, 15F
→
01/16 09:25, 4月前 , 16F
才會想去省錢省手續費
01/16 09:25, 16F
推
01/16 09:25, 4月前 , 17F
有做進出口的大概都碰過
01/16 09:25, 17F
→
01/16 09:25, 4月前 , 18F
你先解釋怎麼開出1500萬信用狀
01/16 09:25, 18F
推
01/16 09:26, 4月前 , 19F
2022年應該已經打呆了吧
01/16 09:26, 19F
→
01/16 09:30, 4月前 , 20F
可能是越南進口商是大咖 授信很多 也可能他有等額擔
01/16 09:30, 20F
→
01/16 09:30, 4月前 , 21F
保
01/16 09:30, 21F
推
01/16 09:33, 4月前 , 22F
台銀指台灣的銀行？ 相對越南銀行
01/16 09:33, 22F
推
01/16 09:35, 4月前 , 23F
推懶人包
01/16 09:35, 23F
推
01/16 09:36, 4月前 , 24F
推解說
01/16 09:36, 24F
推
01/16 09:42, 4月前 , 25F
長知識給推
01/16 09:42, 25F
推
01/16 09:44, 4月前 , 26F
這種信用狀發電文當天就能收到，台新不知道在幹嘛
01/16 09:44, 26F
→
01/16 09:45, 4月前 , 27F
還是信用狀還是有，只是憑證那些是假的？
01/16 09:45, 27F
→
01/16 09:45, 4月前 , 28F
就沒去查證就撥款呀…海運提單查證是很簡單的事
01/16 09:45, 28F
→
01/16 09:46, 4月前 , 29F
走信用狀流程，船東也會有一份，不去找船東查怪誰
01/16 09:46, 29F
推
01/16 09:47, 4月前 , 30F
謝謝簡易教學,U質好文
01/16 09:47, 30F
推
01/16 09:50, 4月前 , 31F
推推
01/16 09:50, 31F
推
01/16 09:55, 4月前 , 32F
長姿勢推推
01/16 09:55, 32F
推
01/16 09:55, 4月前 , 33F
你講的很好，馬上懂
01/16 09:55, 33F
→
01/16 09:57, 4月前 , 34F
Sblc?
01/16 09:57, 34F
→
01/16 09:57, 4月前 , 35F
謝謝老師 教得很好 淺顯易懂
01/16 09:57, 35F
推
01/16 09:58, 4月前 , 36F
這應該就是開狀行(越南銀行)承兌後，要付款時發現
01/16 09:58, 36F
→
01/16 09:58, 4月前 , 37F
單據跟交易有問題，拒絕付款
01/16 09:58, 37F
推
01/16 10:04, 4月前 , 38F
推 解說國際貿易
01/16 10:04, 38F
→
01/16 10:07, 4月前 , 39F
vivant
01/16 10:07, 39F
還有 25 則推文
→
01/16 10:58, 4月前 , 65F
，啥都沒有。還不如做DADP
01/16 10:58, 65F
推
01/16 11:02, 4月前 , 66F
看流程圖就知道問題在哪裡。買斷信用狀，後面的承
01/16 11:02, 66F
→
01/16 11:02, 4月前 , 67F
攬歐洲銀行不收，台新要自己吞。先說是哪一家越南
01/16 11:02, 67F
→
01/16 11:02, 4月前 , 68F
銀行 哈
01/16 11:02, 68F
→
01/16 11:02, 4月前 , 69F
如果有更好更便宜的方式 信用狀交易不早該被取代了
01/16 11:02, 69F
→
01/16 11:02, 4月前 , 70F
？
01/16 11:02, 70F
→
01/16 11:10, 4月前 , 71F
信用狀又是真？
01/16 11:10, 71F
推
01/16 11:23, 4月前 , 72F
推有心
01/16 11:23, 72F
推
01/16 11:27, 4月前 , 73F
信用狀跟單據也可以質押吧
01/16 11:27, 73F
推
01/16 11:28, 4月前 , 74F
推
01/16 11:28, 74F
→
01/16 11:38, 4月前 , 75F
今天就是第2張圖..台新沒查證或有內鬼才會直接撥款
01/16 11:38, 75F
→
01/16 11:42, 4月前 , 76F
整件進出口都不是發生在台灣..台新根本內控失靈
01/16 11:42, 76F
推
01/16 11:44, 4月前 , 77F
長知識
01/16 11:44, 77F
推
01/16 11:51, 4月前 , 78F
你台灣銀行應該跟越南銀行勾稽啊，都什麼年代了
01/16 11:51, 78F
推
01/16 12:14, 4月前 , 79F
推
01/16 12:14, 79F
→
01/16 12:18, 4月前 , 80F
台灣的銀行 vs 越南的銀行
01/16 12:18, 80F
推
01/16 12:30, 4月前 , 81F
推
01/16 12:30, 81F
推
01/16 12:34, 4月前 , 82F
推懶人包XD
01/16 12:34, 82F
推
01/16 12:35, 4月前 , 83F
感謝推
01/16 12:35, 83F
→
01/16 12:57, 4月前 , 84F
信用狀是真的，但出口是假單據。
01/16 12:57, 84F
推
01/16 13:08, 4月前 , 85F
推 好清楚 漲姿勢ㄌ
01/16 13:08, 85F
推
01/16 13:38, 4月前 , 86F
300萬台幣資本額的公司開出4.9億台幣的信用狀
01/16 13:38, 86F
→
01/16 13:38, 4月前 , 87F
你辦得到？ 總之我是辦不到
01/16 13:38, 87F
推
01/16 13:49, 4月前 , 88F
正常一間銀行給你公司額度4.9億的信用狀 你抵押品
01/16 13:49, 88F
→
01/16 13:49, 4月前 , 89F
都不知道幾億去了 這個問題有夠大
01/16 13:49, 89F
推
01/16 13:58, 4月前 , 90F
真詐財早就跑了 檢調哪抓的到人
01/16 13:58, 90F
→
01/16 14:02, 4月前 , 91F
信用狀是看越南進口商 不是看台灣仲介商
01/16 14:02, 91F
推
01/16 14:15, 4月前 , 92F
這種又關不久 為什麼要跑 躲躲藏藏一輩子幹嘛 台灣
01/16 14:15, 92F
→
01/16 14:15, 4月前 , 93F
詐欺詐騙全世界最輕幹嘛跑
01/16 14:15, 93F
推
01/16 14:30, 4月前 , 94F
直接看懶人包
01/16 14:30, 94F
推
01/16 14:44, 4月前 , 95F
長知識了 感謝
01/16 14:44, 95F
推
01/16 14:52, 4月前 , 96F
懶人包也太清晰
01/16 14:52, 96F
推
01/16 15:21, 4月前 , 97F
推懶人包
01/16 15:21, 97F
推
01/16 15:24, 4月前 , 98F
不跑，你真以為你能花到這筆錢? 天真
01/16 15:24, 98F
推
01/16 16:01, 4月前 , 99F
推
01/16 16:01, 99F
→
01/16 16:18, 4月前 , 100F
會開出這張信用狀基本上越南方基本上就有問題，幹
01/16 16:18, 100F
→
01/16 16:18, 4月前 , 101F
嘛做假提單是敗筆，花錢用真提單啊，但裝啥東西就
01/16 16:18, 101F
→
01/16 16:18, 4月前 , 102F
要賭海關會不會查驗
01/16 16:18, 102F
推
01/17 11:32, 3月前 , 103F
推推
01/17 11:32, 103F
→
01/19 00:01, 3月前 , 104F
優文
01/19 00:01, 104F
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