Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了
SVB 出售的可供出售證券 最多是國債、以及MBS,這兩個都直接受到升息跟縮表影響
2022年SVB 自由現金流26億,單季淨利16億美金,看財報根本看不出來
這次直接認列鉅額虧損 單季稅後預計倒虧18億
https://reurl.cc/9V492d
國債擺著等收回去都還好
可能是MBS爆了 或是有企業客戶開始違約
但第四季利息收入都正常
未知的MBS 可能是斷鏈主因
更意外的發展 應該是 訊息出來沒有人這時候要救 直接讓FDIC接手處理
存款保險有限 每戶25萬美金以上是否一定拿得出來 是個問題
結果開始燒到很對中小型公司的現金 流動性 更緊了
可能要變賣一些短票、貨幣型基金 才能拿回一些流動性
但是短期利率這麼高 這種會有人接 (短期利率昨天下滑了:升息緊縮預期會放緩、或接
手或避險)
如果不想賣或買了也沒救 那就 發股籌資吧 如果發不了 就只能賣 或者 喊破產重整
現在不知道確切影響那些公司
目前看新聞 有太陽能sunrun 通信媒體Roku
如果恐嚇情緒蔓延 再下一步可能存戶真的開始提款、拋資產
債券 黃金 又默默上去了
※ 引述《adhere (Believe in Me)》之銘言:
: 目前跟雷曼的等級差很多,
: 雷曼當年是把一堆房地產債務包成產品出售,
: 下家買了之後,繼續包再出售,一直這樣滾下去~
: 所以當這條線上有人付不出錢,就一次全爆炸,
: 08年最恐慌的事情是你不知道你的投資產品會不會炸開,
: 也因為無法掌握消息,手上有錢的機構也不想出手。
: 市場上好像在玩炸彈遊戲,反正有消息出來就炸一次,
: 每個機構都急於變現希望把現金扣在手上,造成流動性變差。
: 也因此,08年之後,有通過新的金融監理法規,禁止銀行把債務包成商品出售。
: 這也是SVB為什麼只能去買國債的原因之一啦,
: 只是沒想到智障FED升息太快,造成國債資產價值減損扛不住大額提領人的需求。
: 並沒如08年雷曼那種連環爆炸。
: 對新創會有影響,但是最爽的是手上現金滿滿的科技巨頭,
: 可以開始來一波低價購入~然後新創創辦人們的矽谷夢可能會受阻~
: (勇士隊小AI不知道會不會受到影響XD)
: 最後,我會好奇USDT能不能扛住這波啊,
: USDT也是持有超過40%的國債作為儲備,
: 如果一樣有大額投資人要變現,
: (特別是SVB受害者的新創公司如果有USDT要變成美金)
: 目前是尚未看到任何資訊,
: 不過USDT目前也是主打一堆高於美金利率的儲蓄...
: SVB事件或許對虛擬貨幣市場的影響大於股票市場。
: ※ 引述《keel90135 (尼可)》之銘言:
: : 原文標題:
: : 美銀行爆雷 華爾街慌了
: : 原文連結:
: : https://money.udn.com/money/story/5599/7023860
: : 發布時間:
: : 2023/03/11 00:43:23
: : 記者署名:
: : 季晶晶、任中原
: : 原文內容:
: : 經濟日報 編譯季晶晶、任中原/綜合外電
: : 長期服務美國矽谷新創公司的矽谷銀行(SVB)突然陷入困頓,加上之前加密貨幣銀
行
: : Silvergate銀行清算的紛擾,引發投資人擔心,在美債價格重挫之際,這可能是華爾
街
: : 場更大危機的前兆,9日引爆金融股賣壓,引領美股重挫,美國四大銀行市值更蒸發5
20
: : 美元。10日賣壓甚至蔓延至亞洲和歐洲市場。
: : 在美國創投景氣低迷下,許多公司從矽谷銀行提走資金。矽谷銀行8日表示,為回應
存?
: : 減少的壓力,之前已賣出210億美元以美國公債為主的債券組合,但損失18億美元,
為?
: : 持資產負債表,須發股籌資22.5億美元。
: : 由於矽谷銀行的許多科技新創客戶財務惡化,引發外界擔心矽谷銀行財務,客戶也加
速
: : 款。矽谷銀行母公司SVB金融集團的股票9日收盤崩跌60%,10日盤前宣布暫停交易。
: : 另外,近年業務轉向以加密幣為主的Silvergate銀行8日宣布,由於存款人紛紛提款
,?
: : 逐漸結束營業。此事也重創市場信心。
: : 亞洲和歐洲銀行股10日也受累,MSCI亞太金融指數盤中跌2.6%,滙豐大跌5.2%,法國
巴
: : 銀行和瑞銀集團猛摔逾4%,瑞信股價甚至創新低。
: : 心得/評論:
: : 美股慘跌
: : 銀行股崩崩
: : 下周一台灣銀行股不知道還好嗎?
: : 存骨族又要接刀存骨了嗎?
: : 不過感覺其實沒那麼嚴重
: : 市場怎麼慌成這樣
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.45.50.57 (臺灣)
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※ 編輯: z22744388 (114.45.50.57 臺灣), 03/11/2023 10:35:51
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可能是互相連鎖的問題
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提款 賣資產 賣不出去 但是客戶要提款 GG
誰叫他沒放貨幣基金 流動性直接被升息縮表影響
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MBS也要有贖回權取消跟延遲的還在發生 只是看他買到什麼 或是他的企業有客戶違約 借
貸利息也延遲 (都只是猜測)
但是 目前看連鎖反應可能是主因
提款 賣資產 賣不出去 但是客戶要提款 GG
誰叫他沒放貨幣基金 買長債 MBS 流動性直接被升息縮表影響
SVB 持有這兩者加權平均利率才不到2%
誰要接…
也代表MBS 如果開始新發減少 這些舊的 低利率的沒有人要接 爆的就是這些了 時間而已
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先還債吧 也不是多的
當然體質好 現金滿手的企業 短期被市場恐慌拋售波及 以後還他公道 甚至可以買一些好
的但破產重整的公司
以後就更強大
但恐慌發生 這些要時間~
※ 編輯: z22744388 (114.45.50.57 臺灣), 03/11/2023 10:47:29
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嘿啊 還可能債務缺口更大 直接擺爛 不還 比消失更慘 一個欠一個
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