Re: [情報] IMF預估台灣今年人均gdp超越日本已刪文
: 人均淨金融資產，台灣排名全球第 5，輸給美國、瑞士、丹麥、瑞典。
: 2021年 安聯財富報告，台灣排名第 7，輸給美國、瑞士、丹麥、荷蘭、瑞典、新加坡
。
: 藉由疫情與中美貿易戰的紅利，台灣在今年的安聯報告中，反超荷蘭與新加坡。
: https://i.imgur.com/1HEnblJ.jpg
: 人民的總金融資產與 GDP 的比率，只有台灣與美國在 500% 以上。
: 其中台灣是 559%，美國是 513%。
: 2022年 瑞士信貸財富報告 (含房地產)
: https://i.imgur.com/MP1QnyX.jpg
: 疫情與中美貿易戰之下，台灣是全球經濟的最大受益國之一，上面這張圖也可以解釋
: 2022年的安聯財富報告中，台灣反超荷蘭與新加坡，變成人均淨金融資產全球第5
: https://i.imgur.com/ZaDAJIO.jpg
: 個人平均財富 (含房地產) 排名，台灣是全球第 15。
: 個人財富 (含房地產) 中位數排名，台灣是全球第 13。
: 台灣、日本、南韓、新加坡的對比：
: https://i.imgur.com/Cb6ZT4h.jpg
: 個人平均財富排名，新加坡第 1，台灣第 2，日本第 3，南韓第 4。
: 個人財富中位數排名，日本第 1，台灣第 2，南韓第 3，新加坡第 4。
: https://i.imgur.com/badkFqb.jpg
: 這四個國家裡面，台灣人金融資產佔財富的比例最高，房地產佔比最低。
:
: 南韓剛好相反，金融資產佔比最低，房地產佔比最高。
: 財富中位數趨勢變化，瑞士信貸歷年的統計：
: 個人財富中位數 (USD)
:
: 2010年 2015年 2021年
: 新加坡 68221 75956 93133
: 台灣 45368 75470 113938
: 日本 140996 98498 119999
: 南韓 39224 50050 93141
: 2021年跟2010年比起來，只有日本的個人財富中位數是縮水的，縮水的幅度還不小。
: 日本沒抓到半導體與新能源汽車這兩大趨勢，未來經濟發展堪慮。
: 瑞士信貸統計各個財富階層的人民佔比：
: 未達1萬鎂 1萬鎂~10萬鎂 10萬鎂~百萬鎂 百萬鎂以上
: 日本 11.1% 34.8% 50.9% 3.2%
: 南韓 14.5% 35.5% 47.0% 3.0%
: 新加坡 16.0% 36.2% 41.8% 6.1%
: 台灣 13.1% 33.3% 49.2% 4.4%
: 窮人佔比最高：新加坡第 1，南韓第 2
: 富人佔比最高：新加坡第 1，台灣第 2
: 中產佔比最高：日本第 1，台灣第 2
: 過去十幾年，台灣有許多發展上的劣勢：
: 1. 不管藍綠執政，鄉民沒有對中央政府滿意過 (反觀國外的政府總是英明神武)
: 2. 央行操控匯率，放任低利率讓房地產一路上漲 (反觀國外的央行該升息就升息)
: 3. 台灣慣老闆盛行，不想做品牌，只會做代工，一堆毛利率低到嚇人的僵屍企業
: (反觀國外的老闆重視創新，努力做品牌)
: 鄉民：執政黨無能、央行擺爛、島內慣老闆太多，台灣經濟未來一定慘。
:
: 結果國外的統計看起來，台灣不只經濟持續成長，人民財富也越來越多。
: 瑞士信貸的統計，2010年台灣個人財富中位數排名全球第28名，最新的報告是第13名。
: 2022年 安聯財富報告，人均淨金融資產，台灣排名全球第 5。
:
: 台灣最近十幾年經濟成長、人民財富穩定增加的原因是什麼呢？
:
不意外這樣的表現。
先不看今年，之前我就有PO文過台灣這幾年經濟爆炸到不行，大體上是不錯的。但鄉民永
遠是感覺派，你跟他就算打一大堆經濟數字，他們就只會回你：那些只是冷冰冰的數字而
已。
首先是一帶一路。。
首先，當初拼命吹噓一帶一路的，看到中國因中美貿易被電得慘兮兮，以及一些國家認清
中共嘴臉開始抵制反範後，現在一個個都龜縮起來，屁都不敢放一聲。
然後，一堆國家因為一帶一路背負巨大貸款，導致將國家利權與土地拿去抵押
還有亞投行。
當初一直恐嚇說沒加入亞投行、一帶一路，台灣經濟就是鎖國、未來會完蛋。
結果台灣這幾年有完蛋嗎?
沒有!還不退反進，更與國際接軌密切。
現在回頭看看這些人的言論，真的是非常娛樂阿！
正文開始:
經濟成長率:
首先還是回顧歷史，看看之前出書承認92共識，吹噓大賺陸客錢兩岸最和平的馬英九八年
，經濟成長率是2.81%。完整最後一年，還低到0.85%，創下1999年金融海嘯以來的6年新
低。
值得一提的是，馬英九的八年，薪資成長0.1%，連阿扁的爛0.2%都輸。股票只有2015曾快
閃萬點，收盤仍然沒有。
蔡英文上台至今，對岸全面打壓，國際空間被封殺的很慘，但2017年完整執政的一年，經
濟成長率就達到2.84%，是2015~2017年以來最高。
2016 ꀱ.50%
2017 ꀲ.84%
2018 ꀲ.63%
2019 ꀲ.71%
2020 ꀲ.98%
2021 ꀶ.09％
五年平均為3.12%。
2021年6%，是台灣11年來新高。但也因為基數墊高，2022年預估是4.15%，會變成衰退。
人均GDP部分:
從1997年以來，台灣人均GDP衰退歷史上有4次:
1997~1998、2000~2001、2008~2009、2014~2015。
李登輝一次、阿扁一次、馬英九二次。
蔡英文目前零次。
根據行政院主計總處的國民所得統計摘要 (111年11月26更新):馬英九八年，人均GDP由18
131升到22592元。成長 4461美元。蔡英文六年，人均GDP由22592升到32787元。成長1019
5美元。
在2021年，台灣人均歷史上首次破3萬美元，馬英九八年達不到的633，除失業率3%以下可
能沒辦法，其中兩項都將會達成!
中國目前人均GDP預估是2021年是12000美元，中國打壓蔡政府六年，結果台灣人均光增加
部分就快你的總和。
對岸這一陣子一直在狂吹自己的人均GDP已接近世界銀行的高收入標準，小粉紅全高潮，
看到這真是笑而不語。
2016年蔡英文剛上台時，台灣人均GDP仍落後南韓6000美元左右，如今快速追上。IMF預估
，2025年會超過南韓； 日本經濟研究中心則是預估 2028 年超越日本。這對一直把日本
當作高山仰望的台灣，將是一重大里程碑。
購買力平價部分。
2021年預估是6.4 萬美元，雖然人均尚無法追上南韓，但這部分台灣大贏，已追上了德國
，名列世界前列。
看看對岸人民政協報的新聞笑話:
實實在在的利益！一旦台灣回歸祖國懷抱，人均收入提高2萬
https://sunnews.cc/zh-mo/finances/811084.html
實實在在的利益！一旦台灣回歸祖國懷抱，人均收入提高2萬 - 全網搜Ã痟C體報導，台
防務部門20日晚發布消息，5架次解放軍軍機白天進入台灣西南「防空識別區（ADIZ）」
。如今，兩岸局勢日益緊張，大陸對台的軍事行動也極為頻繁。軍機巡航台灣，便是大陸
針對「台獨」分裂勢力最為頻繁的軍事行動。這些動作一直在提醒著台灣當局和想要干涉
台海局勢的域外勢力，中國有能力挫敗一切「台獨」 ...
ꀊ
回你媽
GDP:
英國智庫經濟與商業研究中心（CEBR）預測，台灣2022年國內生產毛額（GDP）將在191個
經濟體中，排名第21，比今年進步一名，在亞洲四小龍排名第二，僅次於南韓。到2023甚
至2022年，可能擠下土耳其，提前擠進世界20大。
台灣2千多萬人，土地才3萬6平方公里，但經濟上卻有機會進前20名，是值得驕傲的成就
。
股票指數部分。
2016後，上萬點不僅達成，還到萬八。
2016~2018之間，上萬點甚至還維持了17個月之久。
2018.11.10首度跌破萬點，但隔天馬上又重新站上萬點。接下來台灣股市大盤有很長一段
時間都在萬點上下拉扯。。
本來大家以為股票上萬點就已經滿足了，又有疫情影響，但沒想到2020年開始，台灣股票
開始一飛衝天!
2020年 ꀱ4732點。
2021年 ꀱ8378點。(截自1/18)
從此之後，沒再掉到萬點以下。
更誇張的是，2021年全年有135營業日在「1萬7」之上，這是台灣股市有歷史以來的創舉
。
根據Cmoney統計，晶宏（3141）今年來漲幅高達513%，奪下全年漲幅冠軍，亞軍則是大眾
控（3701），年漲幅450ˇ%，接下來3~10名依序為智原（3035）漲369％、亞信（3169）
漲360％、中華化（1727）漲359％、點序（6485）漲335％、李洲（3066）漲322％、陽明
（2609）漲313％、建達（6118）漲297％、歐買尬（3687）漲287％。
2016~2021年，台灣股市從9253到18218點。成長96.8%。
2008-2016，台灣的股市只成長4.8%。
外資摩根士丹利（Morgan Stanley，簡稱大摩）2020時大力看好中股、港股，一直看衰台
灣，這也不意外，因為華爾街在對岸丟了一堆資金，結果這幾年表現大打臉它們，連25年
都樂觀中國經濟的前首席經濟學家羅奇（Stephen Roach）也寫懺悔文，公開說：「我現
在對中國前途嚴重質疑」。
中國股市還算ok，雖然不多也還是有漲一點，但中國以外的包括在美國上市的中資企業，
香港上市的新經濟企業，股價下跌都很慘烈」。像是阿里巴巴，一年內從309.4跌到123.6
港元，跌超過6成，騰訊接近腰斬等級，平安好醫生半年來從148.5重重摔到剩下28.05港
元。
整個恒生指數2021大跌14%，國企指數下跌6.62%，收尾是23397點。2020~2021兩年時間，
恒生指數跌掉了4815點。
1990年，台股曾經是12682點，香港恆生哪年最高2732點，台灣還贏一萬點；後來30年，
台灣掉到一萬以下，香港一度升到三萬多點，大贏兩萬多點。
這幾十年來，香港看沒有台灣起。。
結果現在呢？
習大大再這樣玩香港，人走錢走，前景只會更黯淡。
股票與債券籌資金額方面。
2018年當時合計5677億元，比去年成長20%。大家已經覺得很誇張了~
沒想到2020年變成1兆156億元!!!
2021年完整數字還沒出來，但依上半年的籌資金額來看，應該1兆也沒問題。
2021年上半年，公發募資合計4689.7億元，創下歷史新高，資金用途上，「擴充廠房設備
」金額1481.67億元、占整體募資金額比重高達37.19％，也創下史上新高。
2021年全年民間投資實質成長率為18.88%，這表示台灣的景氣與股票成長是有實質投資，
並非完全虛胖(還是有)。
公司債籌資也是可以看出端倪。
2020年，台灣創下史上最高的8425億元，2021年則是次高的7305億，台灣之前長期都在
3000億以下，這也代表資金需求提高。
台股總市值，這六年也是變化驚人。
2016年初，台股市值是23兆左右，2020為44.9兆，2021年為56.2兆。一年飆11.378兆元，
漲幅達23.66％!!
這六年，台灣股市市值增加33兆，等於是乘於2.4倍。
2020年日成交均量為2524.14億元，2021年日成交均量更創下史上新高，達到4,762.99億
元，年增逾八成。
2021年，集中市場總成交值為95.516兆元，2020年是49.183兆元，增加46.333兆元，增加
了驚人的48%。
以上數字，還是外資在2020~2021兩年賣超一兆台幣的最後結果。結果完全無法阻止台股
一飛衝天~
發行面方面。
總上市家數2008年時，是874家，截至2021年是954家，新上市了80家、總上櫃家數790家
，新上櫃58家。
獲利部分。
上市櫃企業，2020年獲利達2.46兆元，創當時歷史新高。
沒想到2021年前三季，上市櫃公司表現總營收達到27兆元、年增近兩成，稅前淨利約3.3
兆元、年增八成以上。法人預估有機會到4兆。
這也影響到發放股利部分。
2018年，股利1.44兆，較 106 年增 11.8%。
2019年，股利1.43兆
2020年，股利1.5兆左右
2021年， 股利預估上看2.4兆
短短幾年，股利增加將近2倍。希望這些真的可以用來"股利"投資人!
如果只看2021年，以台股已開戶人數1196萬餘人計算，平均每位投資人，在這波上漲行情
中，帳面獲利約96.6萬元。
可是，PTT上還是一堆喊很苦的。實際上就跟這幾次選舉結果藍營連敗一樣，同溫層反指
標居多。
台灣非常依靠外貿，因此出口高低與否，與台灣經濟好壞息息相關。
台灣出口2016到2018年10月，曾連24紅。
2021年12月出口規模達407.2億美元，年增23.4%，寫下出口連18紅紀錄。
2021年全年進、出口規模，雙創歷年新高。
台灣六年出口數據:
2016年 ꀲ804億美元
2017年 ꀳ155億美元
2018年 ꀳ360億美元。
2019年 ꀳ291億美元。
2020年 ꀳ453億美元
2021年 ꀴ464億美元
2021年，因為許多國家尚未有數據，新加玻1~11月是4100億左右，可能會小贏台灣，但台
灣有可能超車墨西哥，成為世界出口第14名，擠進前15。（年初寫的）
難得的是，台灣的出口是在新台幣匯率大幅升值卻還能成長。特別進口部份，去年全年進
口3811.7億美元，成長33.2%，進口成長幅度大過出口，這其中，台灣從國外進口的設備
資本財689.8億美元，半導體設備87.8億美元，成長37.6%，當中很多是從荷蘭ASML來的設
備，台灣去年對歐洲雙邊貿易額大幅增長，源頭是這個。
2016-2021，台灣出口成長了近30%。出超652.8億美元，也是歷史之最。
貿易總值:
2020年，貿易總額6317.7億美元，成長2.8%，其中出口3452.8億美元創歷年新高增加4.9%
2021年，總額更達到8274億美元，較前年成長驚人的31.1%。
三大科學園區營業總額部分:
2018年為2.6兆
2019年為2.6兆
2020年為3.02兆
2021年目前僅統計到10月，就已經破三兆!
光去年上半年，三個園區就達到1兆7128.28億元，較2020年同期增加3447.23億元，成長
幅度達到25.2％。
分開來看，2016到現在，三大科學園區每年幾乎都是雙位數成長!
以去年1~10月為例，竹科 1.3 兆元居首，年增29.5％；
中科營業額 7702 億元，年增10％。
南科營業額8628億元，年增30%。
總從業人口部分，2016年後都是年年增加。2018年時，總從業員工人數達是27.6 萬人，
到了去年，已經到29.5萬人，成長3.5%。
另外，台灣的海外生產比重其實也一直在降低。
馬英九總統上台後，台灣的海外生產比重從2008年的47%，一路飆高到2015年的55.1%，達
到最高峰。(最高增單月59%)
原來92共識，就是讓台灣產業不斷外移。
2016年後，在整個外銷訂單增加與出口長之下，海外生產比重在2019，已經降到了51.7.%
。2020年略回升到53.4%，但2021年又降到51.0%。
這主要是國內半導體及傳統產業接單不斷增加、台商回流增加所致。
之所以無法降到50%以下，主因是因為台商除回台投資外，產線由中國大幅轉移到東南亞
，並非選擇台灣所致。
以2020年台灣、中國、東協來看。擴充產線以台灣55.4%居首；新設產線以東南亞64.9%居
首；產線移出以中國69.7%居首。
新設東南亞與移出中國比率高度重疊，顯示台商正在加緊將產線移出中國到東南亞
看一下失業率~~
2018年7月，主計處公布的失業率為 3.68%，是當時台灣進入21世紀以來18年同期低點，
顯示勞動市場穩定；上半年失業率平均為 3.66%，年減0.09個百分點，亦是18年來同期新
低。
之後的10月失業率3.75%、11月失業率3.7%、12月失業率3.66%。除了12月退步外，都是同
期的歷史低點。
因此，2018年整年的失業率是3.71%，創近18年新低。
2019年失業率為3.73較去年12月下降0.02個百分點，但季調節後為3.73%
較去年12月上升0.02個百分點，創近16個月新高。20歲至24歲的求職者失業率達11.7%，
居各年齡層之冠。從學歷來看，大學學歷者失業率竟然最高達到5.03%。
2020之後受疫情影響，雖然國內經濟很好，但中下階層無法完全享受到，失業率為3.85%
2021年持續受到疫情影響，1到11月為3.98%。但如果看6月到11月數字，是從最高峰的4.8
%(畢業潮)逐步降到3.66%，這是2016年以來的次低點(除20214月的3.64%)，顯示這半年失
業降低。
外商投資。
外資投資這部分一直是台灣的劣勢，這是事實不容否認。
蔡英文上台後，2016年僑外投資金額為110.3億美元，為前期130%。
因為中美貿易戰關係，2018年僑外投資金額為114.4億美元，2019年為111.9億
但2020疫情影響，掉到了91.4億美元，創下蔡英文上任次低。
2021年1~11月統計，為67.1億美元，預計頂多與2020持平。
對中國大陸投資部分。
馬英九上台八年，是台灣外移中國最嚴重的時候。
依照投審會資料，2008~2015年是900.5億美元。
而台灣從1991年到2007年，對中國總投資金額也不過648億美元。
蔡英文上台後，台商對大陸投資開始呈怯步狀態:
2016年:96.7億美元
2017年:96.2億美元
2018年:84.9億美元
------------------------
2019年是分水嶺，這主要是因為中美貿易戰、大陸投資成本提高、投資環境惡化等因素
2019年:41.7億美元 直接砍半
2021年1~11月:ꀴ7.9億美元。
與此同時，返台設廠與金額這幾年逐步增加。
行政院2019年推動「歡迎台商回台投資行動方案」，實施期程為3年（108年至110年），
依行政院資料，推動至110年12月底止，共吸引1144家企業回台投資逾新臺幣1兆6,000億
元，將創造超過12萬8,000個工作機會。
2020 2月左右，封測大廠日月光也公告處分4座北京廠房，獲利176億元，據了解將用來擴
大台灣先進封裝布局。
要看台商回流是不是玩真的，可以看不動產交易金額量有沒有增加。
商仲業者統計，2018年回台投資方案第一年，全台不動產總交易金額就已達2,496億元，
年增率40%，其中又以工業地產（工業土地、廠房、廠辦）最受青睞，成交量達688億元，
創下10年來歷史次高。
CBRE世邦魏理仕的報告也顯示，大型不動產交易這幾年非常熱絡!
2018年 2,751億元(商用不動產+土地)
2019年 3,951億元 --->開始超過馬英九執政期間2012年的最高金額3015億元。
2020年 4,255億元
2021年 4,256億元
去年2021年的4256億元，其他商用不動產交易金額為1338億美元，土地交易為2918億美元
，創下自2003年開始有紀錄以來的歷史新高，且連續兩年衝破4千億大關。
工業用地部分，2018年為688億元，2021年達到1,490億元，年增25%，也是歷年最高。
2018年世界經濟論壇全球競爭力報告”，台灣在140個國家中名列第13，在創新能力方面
，則與德國，美國，瑞士並列為“超級創新國”
從稅收收入也可以大致看出經濟好壞。
2018年，總稅收2兆3,869億元，較去年增加1159億元，年增5.1％。
2019年，總稅收2兆4,705億元，增加836億元。
2020年，總稅收2兆3,987億元，年減718億元，為近11年來首見負成長。
2021年，總稅收已達2兆8,450億元，創同期新高，年增18.6%，近32年來最高!
比2020年成長4,463億元，亦創史上單年成長稅額最高紀錄!
除總稅收創新高外，營所稅（6,985億元）、綜所稅（5,256億元）、營業稅（4,821億元
）、證交稅（2,753億元）、關稅（1,325億元）、房屋稅（833億元）、牌照稅（670億元
）、遺產稅（330億元）、契稅（178億元）、期交稅（104億元）等10項稅目，皆創歷史
新高水準，除娛樂稅外，全部達標。
其中，營所稅年增2,214億元、證交稅年增1,246億元、營業稅年增449億元，三大指標稅
收都是歷史新高，營所稅收達6,985億元，歷年新高，主因是企業獲利增長，也讓申報稅
額增加。
台股這兩年爆炸性活絡，去年11月證交稅239億元，重回200億以上規模，年增72.4%，連
26月正成長。
超徵稅收部分:
2018年 ÄW徵897億
2019年 ꀠꀠꀸ30億
2020年 ꀠÍt222億
2021年，超徵4034億。
月薪部分是最爭議的，但還是可以看出趨勢。
2018年，8月的調查，本國籍全時受僱員工（不含外國籍與部分工時員工）經常性薪資平
均為43,540元年增3.07%，加計獎金及加班費等非經常性薪資後，總薪資平均為52,522元
，年增7.45%
到了2021年11月底，本國籍全時受僱員工（不含外國籍與部分工時員工）經常性薪資平均
為45,911元，月增0.13%，年增2.41%；加計獎金及加班費等非經常性薪資後，總薪資平均
為52,742元，年增3.62 %。
《2021~2022台灣地區薪資福利調查報告》，整體年薪平均達65.6萬，年增1.6萬、創6年
新高，增幅2.5%，前三高新的產業為 半導體業92.1萬、電信及通訊業83.9萬、金融業
80.8萬。
基本工資部分。
2017年，民進黨政府調升為21009元，基本時薪為133元。
2022年元旦起， ꀠꀠꀠꀠꀠ25200元。基本時薪為168元。
馬英九總統8年5次調薪，從17280元調高到20008元，時薪由 95元調到120元。蔡英文總統
6年6次調薪，從21009元調高到25200元，時薪由120元調到168元。
馬英九8年，基本工資調漲2728元。
蔡英文6年，基本工資調漲4191元。
不調罵，調高也罵，但他就是調高了。
中位數部分。
2016年工業及服務業每人每月總薪資（含經常性與非經常性薪資）中位數為3.84萬元。
2017年為3.9萬元
2018年為4.1萬元
2019年為4.2萬元，增加1.6%
2020年為4.2萬，增加0.94%
2021年尚無數據，但以去年經濟成長率來看，應該至少可以持平，甚至提高。
以中位數對平均數比值來看，2013年為0.801，2020年降至0.771，略低於2019年0.774。
主因是平均數容易受極端高薪者影響，平均數成長速度高於中位數，導致中位數占平均數
的比重持續下滑。但如果以10等分來看，若依薪資高低將受僱員工人數平均分為10組，第
1十分位數為29.6萬元、第9十分位數為118.3萬元。
2020工業及服務業受僱員工全年總薪資第9十分位數對第1十分位數的比值為4，較2019年
4.05略降，也低於2012年的4.36，顯示所得分配差距並沒有擴大。
這幾年也顯示，37000元以下的等分，基本上都有小幅成長。
但中位數提高與貧富差距的縮小，仍是蔡政府要努力的地方。
家戶可支配所得好不好?
從2016年到2021年，每戶家庭可支配所得平均數從99.3萬元，增加到2020年的108.0萬，
成長8.7%。
中位數85.1萬，增加到92.9萬，成長9.1%。
每人可支配所得平均數從32.3萬、中位數27.7萬，增加到37萬、中位數32萬，各成長14%
、15%。
每戶家庭可支配所得平均數歷史上首次破百萬、中位數首次破90萬。
每人可支配所得中位數，歷史上首次破30萬。
2020年，每戶5等分位所得差距6.13倍，較2016年微增0.05倍；每人5等分位所得差距3.89
倍，較2016年微增0.05倍。但與前年相比，略減0.06倍。
細目來看，(2016~2020)
平均每戶儲蓄，從 21.6 萬元，增加到26.4萬元，成長22%。
受僱報酬67.4萬增加到72.5萬元，成長7.5%。
產業主所得從15.4萬，增加到15.5萬。(但仍不如2001年的17.6萬)
移轉收入從23.8萬，增加到27.9萬，赤7%
財產所得從18.5萬，增加到19.5萬，成長 17.2％
家庭儲蓄率部分:
馬英九執政時的2011年，曾經掉到19.71％，創下自1976年以來最低數字。
蔡英文上台後:
2016年 ꀲ1.78%
2017年 ꀲ0.34%
2018年 ꀲ1.71%
2019年 ꀲ1.75%
2020年 ꀲ4.50%
2020的超額儲蓄也首次破3兆
。
以上文長，有耐心看完的謝謝您
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.141.140.210 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1665765112.A.7B9.html
討論串 (同標題文章)
