Re: [新聞] 中國老虎證券來台搶生意　金管會卻沒聽過

看板Stock作者 (我早就料到....)時間7年前 (2017/02/05 11:21), 7年前編輯推噓6(8推 2噓 29→)
留言39則, 9人參與, 最新討論串4/11 (看更多)
在市場久了,只要遇到一個看起來很好康的東西 而且被很多人廣為推薦, 而且都沒有明顯多餘的風險，就感覺不正常囧. 我胡思亂想一番, (例如 如果我是惡意自私的老虎證券負責人，動不了客戶的資產，還有什麼可以上下其手 的？) 目前想到一個可能的風險. 因素： 1.老虎證券毫無疑問有中資背景 (中國的小米、中信証券...) 2.目前中國證監會目前認為非法. http://epaper.jinghua.cn/html/2016-07/27/content_322372.htm 中國政府對於非法 但是經營成功的新創公司的處理方式：找負責人"談一談" EX: 中國比特幣交易所 中國的UBER. 然後這些公司就會對黨做出一些"讓步". 遲早中國政府會上門找老虎證券"談一談"的. 但是客戶資金、資產都無法侵吞也無法直接控制， 客戶這邊到底有什麼價值可以讓利給中國政府？ 客戶的個資： 你的身份證、聯絡電話、主要收發電子信箱、你的經濟狀況、你住哪裡、 你透過老虎券商買賣的紀錄、海外股票有多少. 這些資料老虎手上一定有. 看到這裡有人應該會說：開IB、charles schwab...等等也會有資料洩漏風險， 但是這些是美國公司並且受到美國政府監管，公信力或許比較好， 而且中國政府不會上門找他們談一談(要跑去美國談嗎). 好，那中國政府可以掌握這些資料或是直接控制這間公司後，他能做什麼？ 1.可以更完整的掌握中國境內這些境外投資的人的狀況，甚至可以課海外所得稅. 2.針對不乖的人，光是這些基本資料就可以搞死你.對於維穩工作是一個利器. 3.另外，IB本身對於客戶並沒有很友善，他還是可以隨意找理由暫時凍結你的帳戶， 詳情請爬 badfood前輩的文章或推文. 只要中國政府透過老虎證券對IB發出帳戶警示疑慮(這帳戶有犯罪嫌疑等理由)， 依照IB以前的態度很可能就會立刻凍結帳戶. 結論： 引用前海外投資板板主的最後一段話： "讓子彈飛一會兒。就算是再好的 ETF，我也不會建議投資人，在 ETF 一上市的時候就持 有，等個兩年觀察一下，看看發行的公司、管理的機制有沒有什麼問題再說。 同樣的，在海外券商並不是沒有其他更透明的選擇，而老虎證券這家新券商實在有太多看 不清楚、說不明白的地方了，兩年內盡量不要去碰比較好。" http://www.usastock88.com/2017/01/tiger-brokers-sipc-finra.html -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.15.160.225 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1486264871.A.E31.html
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02/05 11:53, , 2F
爬一下badfood的凍結，只說IP不同被鎖，沒詳細交代
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過程原因，很難斷定是非。我工作都用不同IP登入
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也沒事啊...公司電腦連上VNP就是日本IP
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連客戶的就是台灣IP，連手機的跟回家用電腦的
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也是不同IP，一天IP至少換了5~6種以上，從來沒被鎖
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我記得的是badfood前輩因為連續大額出金申請，IB就無故的凍結(或是停止出金程序)， 而且IB沒有主動致電給他查明原因就直接這樣做. 所以那時候的討論是跟券商打交道和 跟銀行打交道的服務態度是有差異的. 所以較保守的有錢人要買美股可以透過銀行方來買(如HK HSBC 或HK citi)
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很難同意你第三點，你講的在任何一間券商不也一樣？
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中國政府懷疑->老虎證券->IB凍結，很正常不是？
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不然有問題的帳號先打去詐騙集團問你是不是有犯罪
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我可以凍結你賬戶嗎？等你同意再凍結嗎
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這裡有一個關鍵問題，就是中國政府認定的犯罪嫌疑範圍是什麼? 你觸犯反分裂法算嗎？ 你在公眾場合說了什麼妨害維穩工作，這樣算嗎？你跟敏感人士聊個天，這樣算嫌疑嗎？ 請注意我們現在是中華民國政府國民喔. 假設一個台灣人可能做了一些讓對岸不高興的事，老虎證券跟IB通報說"這個帳戶在我國 有犯罪嫌疑，請凍結等候調查結果" IB會照做的可能性是多少無法確定. 請問這裡有人能保證這種狀況未來100％不會發生?
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如果中國政府有辦法不經過美國凍結你IB的賬戶
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壞食物大的講的凍結經驗是那一篇？
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非老虎證券，你再來說危險吧，法律上歸誰管要清楚
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噓
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IB本身對於客戶並沒有很友善? 我笑了
02/05 12:09, 14F
有"友善"但沒有"很友善" XD，不過這不是我的經驗，我有IB和scottrade， 我的經驗是scottrade在出入金、ACATS轉換時的態度的確比IB友善. ※ 編輯: kishiwada (101.15.160.225), 02/05/2017 12:49:49
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正解
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上次好像有人工作去伊朗，在那邊登入，後來就被凍
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結，銀行券商都不會跟你說什麼原因被凍
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你講的就跟券商要存放保證金在銀行不也是一樣狀況
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當券商大量出金保證金時就是有問題了啊
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你券商保證金壓在其他國家，有問題時也是馬上凍結
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不會先問券商再凍結，這都是正常程序
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連金融單位或公司賬戶都會被凍結，個人不是也一樣
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雷曼當初在台灣也被凍結資金啊，難道還要問雷曼
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你是不是要倒閉了，我能不能凍結你資金？
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大量頻繁出金本來就有洗錢嫌疑啊，不然我黑錢匯IB
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在轉匯我海外第三國家的銀行賬戶洗錢就好拉
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我想你匯1塊錢去別人賬戶，然後去報案說是詐騙戶
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程序也是馬上凍結該賬戶，等調查完在處置不是嗎
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存在偏見的話，怎麼看都不順眼，但其實都是一樣的事
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我講的是你第三點，跟什麼老虎證券的沒關係
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我講單純一點，當一個人在IB有幾千萬現金 而且 沒有保證金什麼的，帳戶乾淨， 當他想分批提領第一次500萬 第二次500萬，匯到香港或台灣的同名帳戶. 然後IB就凍結那個人的帳戶， 那個人沒有任何洗錢嫌疑，但是他就發現突然無法操作自己的帳戶和資金了. 然後IB也沒有主動致電給他查明原因. IB的用意當然是為了保護用戶，防治洗錢、盜領.本意是好的. 但那個被凍結的人心理感受是如何呢? 而且他在其他銀行券商都沒遇過這種事. 我也沒有實際感受過，不過我也不建議你去煩壞食物大. 如果是scottrade的作法也不是凍結帳戶，而是事先打通電話跟帳戶持有人再三確認才放行 ，如果這樣比較還不夠客觀，也就罷了，我也只是提醒將錢放在IB"有可能"遇到的情況. 我自己也放很多錢在IB呀~ ※ 編輯: kishiwada (101.15.160.225), 02/05/2017 15:55:20
噓
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笑死了 整天中國看你不爽反分裂法三小的
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沒聽過美國稜鏡法案喔?
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史諾登被逼到要流亡國外是假的喔?
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說中國會查你個資然後美國民主國家好安全，呵呵
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推
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一堆人遇到美國就轉彎了
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02/06 10:40, , 36F
起碼美國可以打官司。司法獨立公正性高。 國家
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法律風險遠低於中國啊。 外部風險的問題而已
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沒吃過中國的虧不知道。等吃虧後就不要來討拍拍了。
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簡單的風險分析就已經先警告你了
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