Re: [標的] 長期投資越買越多,買成大富翁
※ 引述《flyaway0104 (飛翔吧!)》之銘言:
: 看到有人9000點以上還在買定存股我就想笑,這市場真的是永遠不缺羊,
: 以我股市20年來的經驗,9000點以上還在買股票的絕對是專門賠錢的一群,
: 光是價差你就不知道要虧損多久才補的回來你知道嗎,補回來又怎樣?
: 幾年的時間過去了,你等於一無所獲,有用嗎?
: 人家低點進場的都不知道賺幾倍了你還在終於轉虧為盈喔,
: 這還是凹的回來的,凹不回來的不知道有多少。
: 你如果覺得20年後台股9000點不是相對高點,也沒關係,
: 因為這種話我不知道聽幾遍去了。
: 20幾年前剛入股市有一本「股票聖經」,連續不知道多久都是銷售第一名,
: 銷量比現在你看到的存股書銷量加起來不知道多多少
: 整本書只有三句話:
: 「隨時買、隨便買、不要賣」,
: 不知道害死多少人。
: 沒想到現在還有人在說9300點買定存股,
: 想紅刷存在感講一些紙上談兵的屁話害人賠錢也不是這樣子。
: 買定存股只有3個重點啦:
: 1、進場成本
: 2、進場成本
: 3、進場成本
: 定存股已經不會漲了,你還要買在高點讓它跌喔?
: 人生是有幾個3、5、10年在那邊虧損等解套喔?
: 你以為3、5、10年像坐時光機咻一下就過去嗎?
: 自己花個5分鐘試算一下定存股不同的進場點,到底會不會賺錢就知道了。
: 還需要看市面上一些不切實際的存股書嗎?
: 他不用話術這樣寫你是會買他的書喔?
: ※ 引述《shawold (shawold)》之銘言:
: : 有人寫信來問,要怎麼買,資金要怎麼分配?
: : 我剛開始錢少的時候,我就一年只買兩、三張(那個時候是中華電)
: : 我並沒有all in,事實上我保留一半的資金(我個性比較膽小)
: : 一共持續了三年,後來發現應該要分散投資,才又開始買其他支
: : 後面收入增加後,就先買5張(量小的就幾天買1張,直到5張),後面再每年買一兩張
: : 有時候碰到大跌就會接刀,每跌10%買一張(叔叔有練過,小朋友不要亂學)
: : 一直買到自己能夠承受的地步
: : 基本上,每支股票不會超過總資金的10%
: : 就是不要all in
: : 老實說,要買之前,我都會先想
: : 如果明天股價腰斬,我是不是承受的住
: : 我的想法很簡單,慢慢買
: : 如果萬一買進後馬上就爛,也沒啥大不了,反正本金不多
: : 如果買了好幾年,突然爛掉了,那你也拿了好幾年的股利,其實損失不會太多
: : 事實上我不是傻傻的在存股,只是長期投資
: : 我也會賣的,賣出理由(很多定存股書上都有寫)
: : 1.要用到錢
: : 2.基本面出了變化,爛掉了(或是股價漲到不合理的地步)
: : 3.有更好的標的
: : 我不做機械式的停損,就是那種只要損失xx%就賣出
: : 最後再分享一下失敗的經驗
: : 1.亞泥,當初看了老農夫的書買的,後來才發現他是景氣循環股
: : 存了三年,最後忍痛賣在24塊多,大失敗,賠了20%左右
: : 但因為投資分散的關係,其實只損失了2%的本金
: : 自此以後,買股票的時候,就會先問如果不景氣時,這家公司會如何
: : 2.大豐電,典型的基本面出現變化,事實上在他爛掉之前就有徵兆
: : 發行可轉換債,然後拿去買貨幣基金,讓我整個超不爽
: : 後來就趁他認列基金收益,被炒高時,就全數出脫,小賺5%
: : (話說回來1730之前有現增跟發轉換債,我就列入觀察,暫時不買)
: : 說真的,如果除非碰到2008金融海嘯
: : 要不然整個投資組合要腰斬的機率不是很高
: : 萬一真的這情況發生了,老實說我也做好了心理準備
: : 補充一下報酬率
: : 首先你要有個認知,要每年擊敗大盤是很難難難難難...的
: : 我前三年因為只買中華電,年化報酬率大概是6%
: : 不必多說,狂輸大盤,還得被笑...
: : 之後看書後,大部分的書都說長期投資小型價資股,報酬率較高
: : 所以我最近幾年都狂買中小型股
: : 2014年報酬率10%
: : 2015年報酬率17%
: : 今年還不知道目前應該也是10%以上
: : 六年多的年化報酬率是14%左右 (因為最近幾年投入的本金比較多,拉高了報酬率)
: : 我從來沒有大賺翻倍過(但也沒大賠)
: : 就只是從幾萬塊,慢慢地累積到數百萬
: : 股利從8000元到現在的24W(真是一條漫長的路阿)
: : 未來會如何我也不知道,很可能不會這麼幸運年化報酬率有雙位數
: : 我打算等到贏不了大盤,就去買050了
: : P.S.不要丟我水球,我不知道怎麼回拉~~~~~~~
之前我也是這樣想..XD
但問題在於幾點.
1.加權指數.和新開公司.
某些公司加重非常多造成大盤數字的9000點和以前的9000一樣.
可是各類股卻不如當年9000點的榮景.
另外一堆公司擠上市,也是推升總點數的力量.
2.印鈔票.
這幾年瘋狂QE和印鈔票.
所以造成整個貨幣價值大量下降.
反過來就會反映在股票點數變大上面.
也就是說,今天的9000點比當年的9000點還要來的低.
但因為你鈔票貶值太多,所以看起來點數才因此一樣.
不過當然今天到底是高點還是低點,這個我不做評判.
到底可不可以買,不要問我,我只回答房子可不可以買,股票去問版上那麼多高人.
但我只要說的是.
無腦看大盤,可能會有很多誤解.
甚至可能5000點這種世界永遠再也不會到來了也說不定.
所以你等5000點,最後變成等一輩子都不買股票...
(當然也可能因此你都沒虧到錢...XD)
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.172.187.59
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以基本面來講雙北租金低於2%,近乎1%.
所以理論上不看好.
可是問題是,全球貨幣還在瘋狂貶值+政府護盤.
所以你說"整體"要跌,也很難,會跌的是特定產品.
惡性炒作起來的或是新屋.
而等到租金行情因為貨幣貶值在拉上去後.
房價又回歸穩定的基本面了...
美國次級房貸造成那麼大的洞,全世界幫她補上.
怎樣補上,換個角度講就是讓資產(房價)行情上升.
上升到把它的洞補掉.
so...現在大家看是不是全世界房價都在漲.
全拜美國QE所賜.
股票則是搭到這個順風車.
你要想,1999年網路泡沫以前,貸款利率是6%,定存我忘了是4%還是多少.
你那時候買定存股,你訴求的年股利是多少?.
6%你會買??...那時候定存股當然要10%阿.
阿如果這間公司賺一樣的錢,一樣的營運死死板板好了.
拿到今天1%的世界來看.
本來100萬的股票可以領10萬的股利.
試問今天他股價應該多少??
一定被吵到170萬,因為今天定存股大家訴求6%.
他獲利又固定10萬.
自然當她7%的時候就會有大量的人買在把它價格推高直到6%開始趨緩.
這就是...今天的9000點,人民哀鴻遍野,和當年的9000點錢淹腳目的不同.
另外,QE這種間接性印鈔票.
他首先衝擊到的絕對不是人民的薪資.
而是投資產品,例如股票或不動產.
由其相伴隨的利率下降,一定衝擊到這些"有生產能力"的產品.
並且可能是,他的產品抗通膨所以先漲,漲完後因為低利率所以價格更高.
so...最後他的總價格會遠超過通膨,那是加疊起來的.
抗通膨的是他的產品,而不是他的資產價格.
這是一個很重要的觀念.
不過因為今天同時遇到產能過盛,中國市場飽和,需求不振問題.
所以這個大印鈔票年代,才沒把股票衝上一萬五千點...
這是基本面問題了...
※ 編輯: ceca (1.172.187.59), 10/08/2016 17:33:47
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多軍消失是因為被上一任版主水桶光光了...
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遷拖..XD
沒看到我還在被永久水桶嗎.
結果造成房版一大堆沒買過房子的人在那邊自high.
有買賣房子經驗的都跑光了.
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