Re: [討論] 投資型保險，真的不能買？消失

看板Insurance作者時間9年前 (2016/09/19 23:54), 編輯推噓0(1推 1噓 42→)
留言44則, 10人參與, 最新討論串2/2 (看更多)
投資型商品是適合「長期」投資的商品。 的確前置費用高，但如果以長期投資的角度來看，或許是會比加總單筆手續費來得划算！ 再者，若你的業務可以幫你顧著投資績效，並且適時給你目前投資市場狀況，我想好好經 營虧損機率也不大。以上提供參考。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.137.74.245 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1474300499.A.5DB.html
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請定義長期是多久，要多久才划算 業務要給到哪些建議
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業務顧不到績效，業務會負責嗎
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業務需要好好經營嗎
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現在基富通之類的平台要上線了，投資型保單還有什麼理
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由說手續費可能更低.....
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真的會有業務幫忙顧投資嗎XD?
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單純的基金投資與投資型保單是不同的思考。本篇T大說投
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資型適合長期，精確的說法應該是「必須」長期持有，至於
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長期是為多久？就理論來說，投資型商品是以累積退休金為
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目標。而業務員會不會、要不要去看顧保戶的績效？就個人
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所看到的，保險公司所屬業務員都會去做。而且，現在退休
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金改革將走向退休金自選，這要說又是長篇大論，但原理跟
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投資型保單相似
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任何投資型商品的盈虧，都是客戶要自負的，如果自己沒有
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時間及能力做選擇判斷，那就不適合這種理財工具。
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業務員是不可以"幫忙"的喔！考個投資型證照就可以賣了，
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是能專業到哪去?
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業務人員又沒有CFP證照，對投資是能有什麼專業XD
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一般對外的講法確實很常會說幫忙顧，
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只是實際效益有多少就很難說了
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至於法規部分能不能這樣做就又是另一回事了
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噓
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不好意思 CFP 有也不能多專業 顧問證照也無法掛件
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甚至有的考過了 還是不會做信託規劃
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充其量又是一張研訓院 增加裝潢的好證照
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晚點補推 按太快
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對啊..所以我覺得所謂保險業務員幫忙看投資根本就是搞
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笑
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對於投資型保單，保險業務員該做的，除了招攬前完整的風
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險說明，招攬後更應隨時把動態讓客戶周知，例如，那些標
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的將停止停止，納入那些新標的，又例如標的每月的月報簡
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單的向客戶說明，讓客戶知道自己保單現況，這都是合情、
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合理、合法的客情維護
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在金融業生存有兩個必備要件：1.證照2.業績。要成就業績
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先決條件就是擁有證照，考證照之前要先認識證照，總不能
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說律師連土地規費都不清楚，比代書沒價值（純粹比喻，對
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代書無任何不敬）
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09/26 00:53, , 37F
哎呀！不好意思！多天沒上線，看到這麼多對於我的說法
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的見解！我個人就是會幫客戶顧績效的業務，我不會幫忙
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去調整，我無法負責我客戶的盈虧，但是我會跟我的客戶
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討論目前的經濟走勢，從業2年以來還沒有客戶為虧損狀態
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！長期的定義當然是7年以上囉！謝謝各位的建議！
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推
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安達人壽天生贏家，前置費用是0
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10/17 12:51, , 43F
投資型保單每個月會扣管理費..千萬不能買
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10/20 02:14, , 44F
那張保險是不用扣錢的保險?
10/20 02:14, 44F
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文章代碼(AID): #1Nu0fJNR (Insurance)
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