Re: [問題] FORTIS縱橫 平台
※ 引述《RealJustice (沒工作為何不瞎拼)》之銘言:
: 有人推薦我用這個保險平台,
: 錢匯去香港, 可以買一些中國的基金 (霸凌香港中國),
: 額外收取手續加管理費約6%, 再收信用卡1%;
: 最吸引人的是,
: 可拿到 : 前18個月10%的迎新賞金, 交500美金得到550美金, 去買我指定的基金.
: 可拿到 : 長期客戶(保費不中斷)7.5%. 回饋.
: 最差的一點==>這是20年的保單....就算有獲益, 也不能馬上領回.
: 我想問板上的人, 有人利用過這平台嗎? 推薦嗎?
: 或者我被話術騙了, 要趕快趁冷靜期沒到, 去辦解約?
: 如果有些話不方便公開講, 請私下來信, 小弟感激不盡.
我去年有買過你說的這張保單
我就我知道跟手上保單的內容跟你分享一下
也希望各位專業的版大們可以給我一點意見
雖然我已經買了= =
我當時是買一個月500美元,25年期的計畫
賞金部分
1.前18個月11.25%的迎新賞金
就是我前18個月投資的錢之外,另外再額外給我11.25%的錢去投資
e.g.我一個月投資500美元之外,公司額外再給我每個月56.25美元去投資
2.跟期末9.4%的長期客戶賞金
9.4% x 在整個保費繳付年期中每個保單月份結束時帳戶價值中歸因於所有
最初供款帳戶及累積供款帳戶內的單位的部分的平均值(我照抄保單的內容)
e.g.我的是25年,也就是300個月,所以是把每個月結束的錢加起來
然後最後再除以300得到的數值 X 9.4%,就是他給你的期末紅利
接下來就我了解的部分解釋一下這張保單
這個保單的形式是雙帳戶(也可以看做三個帳戶,下面會解釋)
第一個帳戶叫做:最初供款帳戶(前18個月)
所謂綁25年的年期,就是綁這個帳戶
前18個月的錢就是放在這個帳戶裡面,而這18個月不可停止供款
而迎新賞金也是給這18個月
*第一個帳戶的保單費用
1.保費費用:無
2.行政費用:(1)每月7.5美金,於保單生效時,每月(預先)收取
(2)每月4.8%/12=0.4% X 帳戶價值中歸因於所有最初供款帳戶
內的單位的部分,於保費繳付年期內,每月(後行)收取
3.投資管理費用:每月1.52%/12≒0.1267%帳戶價值中歸因於所有最初供款帳戶
內的單位的部分,於保單生效時,每月(後行)收取
4.退保費用:100%~4%不等,只有第一個帳戶有
5.基金轉換費用:無
第二個帳戶叫做:累積供款帳戶以及一筆過投資帳戶(可以看做兩個帳戶)
累積供款帳戶(第19個月到第300個月)
第19個月後開始,可以自由投資,金額也可以因自己的狀況改變
*累積供款帳戶的保單費用
1.保費費用:無
2.行政費用:無
3.投資管理費用:每月1.52%/12≒0.1267%帳戶價值中歸因於所有最初供款帳戶
內的單位的部分,於保單生效時,每月(後行)收取
4.退保費用:無
5.基金轉換費用:無
一筆過投資帳戶(第19個月到第300個月)
可以單筆加碼,但是費用比較高
*一筆過投資帳戶的保單費用
1.保費費用:7.5% X 一筆過投資保費
2.行政費用:無
3.投資管理費用:每月1.52%/12≒0.1267%帳戶價值中歸因於所有最初供款帳戶
內的單位的部分,於保單生效時,每月(後行)收取
4.退保費用:無
5.基金轉換費用:無
PS1.這這張保單可以部分領回,除了第一個帳戶有解約費用外
如果不解約要領回,只要留一千美元在帳戶裡,帳戶就繼續有效
其他的費用是可以自由領回的,只是會影響到期末紅利的多少
PS2.當初我也有想過直接去香港開戶買基金,但是我調查的結果
手續費要5%,其他轉換費用跟帳戶保管費用跟台灣差不多
所以比較起來沒有比較便宜,而且在香港開能買基金的戶要1萬港幣
所以後來就打消去香港開戶買基金的念頭了,知識家也有相關訊息
http://tw.knowledge.yahoo.com/question/question?qid=1007123106480
http://tw.knowledge.yahoo.com/question/question?qid=1607051308867
我只是剛好有買,也不是專業的,還是要請板上專業的各位指教
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
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