[請益] 定期定額 AOA or VWRA+AGGU
想趁著熊市的時候開始建立資產配置
自我評估後覺得自己不適合追求alpha
所以選擇指數投資
目前篩選後有兩個選擇
選擇一是定期all in VWRA 視情況配置AGGU
選擇二是定期all in AOA
放棄 VXUS+VTI+BNDW/BND的理由是在相似的追蹤指數之下 選擇費用率較低的英股
且我自己回測 AOA會贏過我自組的VXUS VTI BND組合
那我乾脆直接買AOA
且AOA不用考慮再平衡 但不可改變股債比
(VWRA長期應該會贏過AOA)
AOA自然也有美國稅務的問題
英股好像沒有類似的配置
我知道以總報酬的角度來看 選擇不配息的指數型etf會優於其他組合
以下是我的狀況
目前是奈米戶 但未來可能會獲得一筆較大的本金並投入上述兩種選擇
長投10-20年後不確定在何時 但定有單筆的大額資金需求
極可能大幅超出基本所得額的金額
所以使用AOA這類會發股利的ETF
用來再投入增加帳面上的成本
減少會付出的稅務
請問版友覺得我適合選擇一或是選擇二
或是使用每年重新買進賣出重置成本 大約付出千分之三的額外成本
亦或是英股其實有類似AOA的配置
還是各位覺得可是加入因子配置
請版友解惑
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.136.198.167 (臺灣)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1657824988.A.2E8.html
※ 編輯: jack1218 (114.136.198.167 臺灣), 07/15/2022 02:57:09
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好的 我研究看看多啦王您的建議後再詢問
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VWRA/VWRD的確是考慮的重點
感謝各位含金量爆表的建議
我先繼續研究後再和你們討論
※ 編輯: jack1218 (114.136.198.167 臺灣), 07/15/2022 12:33:11
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