[請益] AVES加入後資產配置如何調整

看板Foreign_Inv作者 (國安雞精準備進場)時間2年前 (2022/02/04 02:06), 編輯推噓18(18推 0噓 28→)
留言46則, 11人參與, 2年前最新討論串1/2 (看更多)
自己目前資產組合是參考crazy boy lplpttt A.K.A. 清流君的75/25因子投資配置 不過最近AVES上市 想把它加入到資產中，卻有一些問題 照清流君會員頻道的影片，AVES大約是抓5% 不過這5%會從VTI跟VXUS裡面分出來，還是會從AVDV跟AVUV中分出來呢？ 還是說會配置比5%更高的比例？ 目前還在摸索因子投資，特別上來請問大家，希望大家不吝賜教，謝謝！ ----- Sent from JPTT on my iPhone -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.71.31.132 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1643911569.A.FBD.html
推
02/04 02:18, 2年前 , 1F
如果你決定維持25%的factor tilt就從AVDV/AVUV中切，如果你
02/04 02:18, 1F
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02/04 02:19, 2年前 , 2F
要增加factor tilt就從VTI/VXUS中切
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02/04 02:19, 2年前 , 3F
到底要tilt多少，看你對factor的信仰
02/04 02:19, 3F
推
02/04 05:21, 2年前 , 4F
同樓上．我是VEA+VWO.兩個減持來搞AVDV+AVES
02/04 05:21, 4F
推
02/04 07:50, 2年前 , 5F
清流君aves 5%的切法是avuv、avdv、aves搭公債/tips，avuv、
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02/04 07:50, 2年前 , 6F
avdv、aves比例是參考流通市值做分配。如果你要用75:25的比
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02/04 07:50, 2年前 , 7F
例mcw與scv tilt，aves所佔比例也要用流通市值的話，不會是5
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02/04 07:50, 2年前 , 8F
%喔，了不起3%
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02/04 07:51, 2年前 , 9F
當然啦，如果想讓emerging markets佔比多點，用5%無妨
02/04 07:51, 9F
推
02/04 07:52, 2年前 , 10F
至於從市值型切、還是scv切，看大大。從scv切的話才如我上
02/04 07:52, 10F
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02/04 07:52, 2年前 , 11F
面說的，不會是5%
02/04 07:52, 11F
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02/04 08:33, 2年前 , 12F
我也是3%
02/04 08:33, 12F
推
02/04 09:12, 2年前 , 13F
請問若AVUV （費用0.25%, 配股0.99%)及AVES（費用0.36
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02/04 09:12, 2年前 , 14F
%)僅二擇一，何者為好？
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推
02/04 09:38, 2年前 , 15F
AVUV在稅務上有利。其他的話看你注重什麼。
02/04 09:38, 15F
推
02/04 10:53, 2年前 , 16F
D大：稅務有利是指配股率低嗎？謝謝賜教，我對稅務很
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02/04 10:53, 2年前 , 17F
敏感，所以prefer低配股！
02/04 10:53, 17F
推
02/04 11:06, 2年前 , 18F
AVES會被雙重扣稅。舉例來說，富邦金(2881)是AVES第8大持股
02/04 11:06, 18F
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02/04 11:07, 2年前 , 19F
富邦金假設配息1元，台灣會先就源扣繳0.21元，剩下0.79元在
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02/04 11:08, 2年前 , 20F
AVES配息時，會再被美國扣30%，剩0.55元。
02/04 11:08, 20F
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02/04 11:11, 2年前 , 21F
話說台灣佔AVES 24%比重，僅次於中國的28%比重
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推
02/04 11:43, 2年前 , 22F
曾經有想過，照著AVES買台股，可以節稅XD
02/04 11:43, 22F
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02/04 11:55, 2年前 , 23F
說起來臺灣指數公司有編製價值投資股價指數，但沒有基金追蹤
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02/04 11:55, 2年前 , 24F
這個指數。
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推
02/04 14:59, 2年前 , 25F
如果照vwra裡面的市值來看的話，avuv、avdv、aves大概
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02/04 14:59, 2年前 , 26F
是6:3:1
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02/04 19:54, 2年前 , 27F
請問要怎麼看市值佔比呢？
02/04 19:54, 27F
推
02/04 20:45, 2年前 , 28F
avantis系列建議要看msci指數喔！輸入msci要看的指數名稱，
02/04 20:45, 28F
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02/04 20:45, 2年前 , 29F
即可看出市值
02/04 20:45, 29F
推
02/04 20:54, 2年前 , 30F
MSCI比重可參考這網站: https://www.hette.ma/marketcap/
02/04 20:54, 30F
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02/05 12:43, 2年前 , 31F
如果我們透過直接投資台股規避美股股息税
02/05 12:43, 31F
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02/05 12:43, 2年前 , 32F
假設AVES台股佔24%、乘以殖利率5%、再乘以台股股息税
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02/05 12:43, 2年前 , 33F
79%、再乘以美國股息税30%
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02/05 12:43, 2年前 , 34F
這樣也才影響AVES整體投報率的千分之2.8
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02/05 12:43, 2年前 , 35F
如果AVES 佔投資配置的5%
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02/05 12:43, 2年前 , 36F
算下來也才影響總資產成長速度的萬分之1.42
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02/05 12:43, 2年前 , 37F
但如此操作，失去的是另外76%的新興價值股
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02/05 12:43, 2年前 , 38F
大家可以自己斟酌利弊得失
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推
02/05 13:33, 2年前 , 39F
是24% x 5% x (1-79%*70%) = 0.54%，不是0.28%
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02/05 13:37, 2年前 , 40F
就像前面類似的論點，因為資產有7成是美元所以覺得干脆全
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02/05 13:38, 2年前 , 41F
部押美元也沒關係，是較不合理的作法，這兩者明顯還是不同
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02/05 13:38, 2年前 , 42F
但如果你國內所得稅率較高的話，就不會差這麼多
02/05 13:38, 42F
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02/06 10:59, 2年前 , 43F
抱歉推錯篇了
02/06 10:59, 43F
推
02/06 11:04, 2年前 , 44F
國內適用稅率達20%的話，AVES誘因就會開始出現了
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推
02/06 13:46, 2年前 , 45F
國內稅率20%的，還可以扣8.5%抵減稅額。即使用到28%分離課稅
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02/06 13:47, 2年前 , 46F
的，還是比被雙重課稅扣的少。
02/06 13:47, 46F
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