Re: [請益] 美股(Ft)轉換至英股(IB/複委託)

看板Foreign_Inv作者時間3年前 (2020/10/11 21:40), 3年前編輯推噓37(37推 0噓 20→)
留言57則, 35人參與, 3年前最新討論串3/10 (看更多)
※ 引述《kk589 (狂奔的蝸牛)》之銘言： : 小弟美股新手 : 正在等新護照下來開戶 : 以下是小的淺見,不知道有無錯誤? : 我根原PO一樣 : 都是想要從美股->英股 : 我就是貪圖那15%的免稅額度 : 所以我最簡單的算法是 : IB的帳管是120美金 : 我只要讓我的免稅減免額度>120美金 : 也就是=>帳戶投資金額*2%(預估殖利率)*0.15>120 : 也就是至少投入4萬美,那就跟美股差不多了 : 隨著每年投入,當然在IB的資金會越來越多,就越來越划算了 : 比較仔細的算法是 : 我目前預設VUSD 50%, VWRD 50% : 假設殖利率都是2% : VOO總費率 : =稅務比例+內扣比例 : =2%*0%(L1TW)+{[2%*(1-0%)-0.03%]*30%(L2TW) + 0.03% = 0.62% : VUSD總費率 : =2%*15%(L1TW)+{[2%*(1-15%)-0.03%]*0%(L2TW) + 0.07% = 0.37% : 0.62%-0.37% = 0.25% : VT總費率 : =2%*6.5%+{[2%*(1-6.5%)-0.08%]*30% + 0.08% = 0.75% : VWRD總費率 : =2%*10.4%+{[2%*(1-10.4%)-0.22%]*0% + 0.22% = 0.43% : 0.75-0.43=0.32% : 如果以各兩萬美金投資 : 20000*0.25%+20000*0.32%=114美 : 所以如果我原本投資美股VOO+VT : 轉英股VUSD+VWRD : 以投資四萬美,各50% : 是可以省下114美,剛好差不多可以補足開IB帳戶的管理費 : 至於VWRD跟VT的內容有所差異 : 這就不是我這菜鳥新手考慮的了 : 畢竟我只想要一隻全球市場,雖然VWRD只有全球大,中市場,無小市場 : 但我覺得夠用了 : 以上很多資訊都是參考網路文章做的功課 : 至於複委託,我完全沒考慮過@@ : 另外請教各位大大 : 如果手上有200萬資金可投入 : 以前三年每年50萬 : 第四年開始每年30萬投入 : 這樣投入的方式 : 會比一年投入好嗎? : 小弟打算從台股轉往英股發展 : 台股就小玩而已 : 請大家多多指教 : ※ 引述《TWChang (灰色的流星)》之銘言： : : 請教板上先進， : : 目前有想將VT+VGIT+BWX合計約40k美金售出轉換到英股VWRA+IGLA以降低稅金， : : 假如券商從FT改成IB的話每年有帳管費用10*12=120美金(含手續費)， : : 改用台灣券商(如富邦)的複委託好像會更划算。 : : 想問以上規劃有無需改進之處 : : PS:感覺IGLA不是那麼恰當的標的，不知有啥適合的無貨幣避險全球投資級公債ETF？ https://reurl.cc/ldNxNd 上面連結檔案可比較英國跟美國同類型ETF，目前整理出約120組 可用美股ETF代碼去找對應的英國ETF 下載檔案後建議用excel開啟，以google試算表直接開的效果略差(在手機上更明顯) 追蹤類似指數的ETF有相同的[組別號碼]，可見檔案中的[組別號碼]欄 大家可能都知道英國ETF常會分好幾個share class(依計價幣別、有無貨幣避險、配息是 否累積…等)，這個檔案會排除成交量太低的share class 另外大家最關心的配息預扣稅，在[參考稅後現金股利率]欄位都有考慮進去，包括英國 ETF在收到美股配息時的15%預扣稅，和美股ETF隔一年度可以退稅的部分…等 除了英美之間的15%預扣稅率較低之外，通常在美國掛牌但投資到非美國市場的ETF，配息 也是扣30%，且退稅機會很低，這種情況對國際債券型ETF會很傷，但英國掛牌的ETF就不 會有這個問題，任何債券型的英國ETF，預扣稅都是0 另外，ETF費用率也可以拿來比較，英國掛牌ETF有一些費用率不見得比美國高 因為是第一次弄這種跨國比較的資料，可能有一些疏漏，版友有發現錯誤的地方，也請多 多指正，感謝 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 150.117.240.30 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1602423649.A.77E.html
推
10/11 22:14, 3年前 , 1F
大神快拜 :)
10/11 22:14, 1F
推
10/11 22:22, 3年前 , 2F
謝謝分享
10/11 22:22, 2F
推
10/11 22:41, 3年前 , 3F
推！
10/11 22:41, 3F
推
10/11 22:47, 3年前 , 4F
推
10/11 22:47, 4F
推
10/11 23:05, 3年前 , 5F
謝
10/11 23:05, 5F
推
10/11 23:06, 3年前 , 6F
這個有點神
10/11 23:06, 6F
推
10/11 23:11, 3年前 , 7F
推~
10/11 23:11, 7F
推
10/11 23:17, 3年前 , 8F
推
10/11 23:17, 8F
推
10/11 23:20, 3年前 , 9F
推推
10/11 23:20, 9F
推
10/11 23:24, 3年前 , 10F
推分享
10/11 23:24, 10F
推
10/11 23:26, 3年前 , 11F
謝謝大神分享
10/11 23:26, 11F
推
10/11 23:43, 3年前 , 12F
感謝分享
10/11 23:43, 12F
→
10/11 23:44, 3年前 , 13F
45，VEUD
10/11 23:44, 13F
VEUD、VEUA 成交量太低 但之後會考慮納入
→
10/11 23:45, 3年前 , 14F
72，VAGU
10/11 23:45, 14F
VAGP、VAGS、VAGU 成交量太低 之後再考慮納入
推
10/12 00:34, 3年前 , 15F
感謝大大分享！
10/12 00:34, 15F
推
10/12 03:48, 3年前 , 16F
推
10/12 03:48, 16F
推
10/12 05:00, 3年前 , 17F
感謝分享
10/12 05:00, 17F
推
10/12 06:24, 3年前 , 18F
推
10/12 06:24, 18F
推
10/12 07:18, 3年前 , 19F
謝謝佛心整理
10/12 07:18, 19F
推
10/12 08:23, 3年前 , 20F
謝謝您的分享~
10/12 08:23, 20F
推
10/12 08:26, 3年前 , 21F
都要股息再投入 怎麼不直接選VWRA
10/12 08:26, 21F
推
10/12 08:42, 3年前 , 22F
感謝分享
10/12 08:42, 22F
推
10/12 09:11, 3年前 , 23F
推！
10/12 09:11, 23F
推
10/12 09:49, 3年前 , 24F
我從小看原po的大全集長大..
10/12 09:49, 24F
推
10/12 09:49, 3年前 , 25F
大推..已下載
10/12 09:49, 25F
推
10/12 10:14, 3年前 , 26F
請問你們改英股 會考慮匯率風險問題嗎？
10/12 10:14, 26F
推
10/12 10:30, 3年前 , 27F
推
10/12 10:30, 27F
推
10/12 10:35, 3年前 , 28F
英股也有美金計價的etf
10/12 10:35, 28F
→
10/12 10:36, 3年前 , 29F
而且匯率風險跟計價單位無關，而是跟你買的資產有關。
10/12 10:36, 29F
→
10/12 10:54, 3年前 , 30F
請問這張表好像沒有BNDX和BNDW?
10/12 10:54, 30F
美股BNDX : 英國幾乎找不到ETF是追蹤全球扣除美國這類型的ETF 但有全球扣除英國 或 歐洲扣除英國這種的ETF 美股BNDW : 相對應的英國VAGP、VAGS、VAGU 目前成交量太低 之後再考慮納入
推
10/12 11:13, 3年前 , 31F
VWRA系列的溢價差還比省下來的稅還多。
10/12 11:13, 31F
→
10/12 11:13, 3年前 , 32F
這樣直接買VT也差不多
10/12 11:13, 32F
→
10/12 11:16, 3年前 , 33F
不過稅是每年都有，所以要看放的時間長短。
10/12 11:16, 33F
→
10/12 11:21, 3年前 , 34F
VWRA官網看到的溢價大是因為全球收盤時間不一樣，盤中
10/12 11:21, 34F
→
10/12 11:21, 3年前 , 35F
應該是還好的
10/12 11:21, 35F
→
10/12 11:23, 3年前 , 36F
請問有地方看盤中即時的折溢價嗎?
10/12 11:23, 36F
→
10/12 11:56, 3年前 , 37F
應該沒有，只是我個人猜測XD
10/12 11:56, 37F
→
10/12 11:56, 3年前 , 38F
但看官網真的會因為美國晚收盤而不準
10/12 11:56, 38F
※ 編輯: quiver (150.117.240.30 臺灣), 10/12/2020 12:34:12
推
10/12 12:27, 3年前 , 39F
請問一下表中美英股的總報酬有無先扣掉30%及15%的預扣稅呢?
10/12 12:27, 39F
總報酬會考慮到ETF收到股息時的預扣稅 但從ETF配息出去並再投入 就不會再考慮預扣稅 所以，英國ETF收到美國股票配息的的15%稅已經扣掉 但美國ETF配息出去的30%稅並沒有扣除 ※ 編輯: quiver (150.117.240.30 臺灣), 10/12/2020 12:39:01
→
10/12 12:58, 3年前 , 40F
買溢價賣也是溢價 短期影響不大 長期要看是什麼原因造成
10/12 12:58, 40F
推
10/12 14:53, 3年前 , 41F
VWAR成交量才VT的1%..應該是造成溢價的原因
10/12 14:53, 41F
→
10/12 14:54, 3年前 , 42F
沒有法人套利的誘因
10/12 14:54, 42F
推
10/12 15:22, 3年前 , 43F
每日成交量對於ETF流動性來說只占很小的一個比例
10/12 15:22, 43F
→
10/12 15:22, 3年前 , 44F
有興趣可參考:https://bit.ly/2IieafH 此文
10/12 15:22, 44F
→
10/12 15:23, 3年前 , 45F
另外Vanguard的造市商美國與愛爾蘭註冊的都是同一家
10/12 15:23, 45F
→
10/12 15:23, 3年前 , 46F
Knight Capital Group, 在紐約交易所跟那斯達克佔很大的
10/12 15:23, 46F
→
10/12 15:24, 3年前 , 47F
交易量, 不必太擔心流動性的風險
10/12 15:24, 47F
在該檔案中有一欄是[近30日均隱含流動性] 是依據ETF所投資的成份股的成交量算出 計算方式詳見該欄位表頭的附註 但這個方式無法算出債券型或部分債券型的ETF 譬如像VAGU這種債券型ETF 除非依照經驗人為判斷ETF的成分債券的流動性 關於債券的流動性或交易量 有很多資訊廠商有提供一些指標 但偶爾會失真(譬如今年3月時) 當然 已開發國家的公債或美國Agency MBS 成交量肯定是足夠 若同時要評估數十檔以上的公司債或新興市場債的流動性 是有難度的 因此，對債券型ETF作隱含流動性的計算 還要再想想有甚麼方式
推
10/12 15:53, 3年前 , 48F
推啊！
10/12 15:53, 48F
推
10/12 16:38, 3年前 , 49F
流動性是ETF的一項指標
10/12 16:38, 49F
推
10/12 16:43, 3年前 , 50F
英股跟美股ETF並沒有衝突..都是不錯的標的
10/12 16:43, 50F
推
10/12 20:31, 3年前 , 51F
還有人在吵退稅啊？笑死
10/12 20:31, 51F
推
10/12 22:18, 3年前 , 52F
太佛心了，感謝分享
10/12 22:18, 52F
※ 編輯: quiver (150.117.240.30 臺灣), 10/13/2020 00:55:37
推
10/13 14:24, 3年前 , 53F
推
10/13 14:24, 53F
→
10/13 15:54, 3年前 , 54F
墨西哥也有很多知名etf ，不知道台灣人買稅方面是多少%
10/13 15:54, 54F
→
10/13 15:59, 3年前 , 55F
明明中美金融互K，但中國人美股這稅只需要10%
10/13 15:59, 55F
→
10/13 16:22, 3年前 , 56F
墨西哥的幾乎都沒有流動性…
10/13 16:22, 56F
推
10/14 11:36, 3年前 , 57F
謝謝ls大回覆
10/14 11:36, 57F
‣ 更多 quiver 的文章
文章代碼(AID): #1VWmjXT- (Foreign_Inv)
討論串 (同標題文章)
本文引述了以下文章的的內容：
以下文章回應了本文 (最舊先)：
完整討論串 (本文為第 3 之 10 篇)：
排序： 最舊先 | 最新先 | 留言數
在新視窗開啟完整討論串 (共10篇)
‣ 更多 quiver 的文章
文章代碼(AID): #1VWmjXT- (Foreign_Inv)