Re: [請益] 美股(Ft)轉換至英股(IB/複委託)

看板Foreign_Inv作者 (狂奔的蝸牛)時間3年前 (2020/10/08 00:04), 編輯推噓6(6推 0噓 12→)
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小弟美股新手 正在等新護照下來開戶 以下是小的淺見,不知道有無錯誤? 我根原PO一樣 都是想要從美股->英股 我就是貪圖那15%的免稅額度 所以我最簡單的算法是 IB的帳管是120美金 我只要讓我的免稅減免額度>120美金 也就是=>帳戶投資金額*2%(預估殖利率)*0.15>120 也就是至少投入4萬美,那就跟美股差不多了 隨著每年投入,當然在IB的資金會越來越多,就越來越划算了 比較仔細的算法是 我目前預設VUSD 50%, VWRD 50% 假設殖利率都是2% VOO總費率 =稅務比例+內扣比例 =2%*0%(L1TW)+{[2%*(1-0%)-0.03%]*30%(L2TW) + 0.03% = 0.62% VUSD總費率 =2%*15%(L1TW)+{[2%*(1-15%)-0.03%]*0%(L2TW) + 0.07% = 0.37% 0.62%-0.37% = 0.25% VT總費率 =2%*6.5%+{[2%*(1-6.5%)-0.08%]*30% + 0.08% = 0.75% VWRD總費率 =2%*10.4%+{[2%*(1-10.4%)-0.22%]*0% + 0.22% = 0.43% 0.75-0.43=0.32% 如果以各兩萬美金投資 20000*0.25%+20000*0.32%=114美 所以如果我原本投資美股VOO+VT 轉英股VUSD+VWRD 以投資四萬美,各50% 是可以省下114美,剛好差不多可以補足開IB帳戶的管理費 至於VWRD跟VT的內容有所差異 這就不是我這菜鳥新手考慮的了 畢竟我只想要一隻全球市場,雖然VWRD只有全球大,中市場,無小市場 但我覺得夠用了 以上很多資訊都是參考網路文章做的功課 至於複委託,我完全沒考慮過@@ 另外請教各位大大 如果手上有200萬資金可投入 以前三年每年50萬 第四年開始每年30萬投入 這樣投入的方式 會比一年投入好嗎? 小弟打算從台股轉往英股發展 台股就小玩而已 請大家多多指教 ※ 引述《TWChang (灰色的流星)》之銘言： : 請教板上先進， : 目前有想將VT+VGIT+BWX合計約40k美金售出轉換到英股VWRA+IGLA以降低稅金， : 假如券商從FT改成IB的話每年有帳管費用10*12=120美金(含手續費)， : 改用台灣券商(如富邦)的複委託好像會更划算。 : 想問以上規劃有無需改進之處 : PS:感覺IGLA不是那麼恰當的標的，不知有啥適合的無貨幣避險全球投資級公債ETF？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.255.79.123 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1602086687.A.B4E.html
推
10/08 01:36, 3年前 , 1F
全持有英股路過推
10/08 01:36, 1F
推
10/08 07:34, 3年前 , 2F
我個人是一次200多萬直接美股轉成英股, 另外VT以前也是只
10/08 07:34, 2F
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10/08 07:35, 3年前 , 3F
追蹤FTSE ALL WORLD INDEX, 到後期才改成FTSE GLOBAL ALL
10/08 07:35, 3F
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10/08 07:35, 3年前 , 4F
CAP INDEX, 目前VWRD也是追蹤FTSE ALL WORLD INDEX,未來
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10/08 07:36, 3年前 , 5F
隨著資產規模增加或許也會跟VT一樣改追蹤範圍。目前看起
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10/08 07:36, 3年前 , 6F
來VWRD正在走VT曾經走過的路
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推
10/08 07:39, 3年前 , 7F
所以很多人介意VWRD的世界涵蓋率，實際上VT在2012年以前
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10/08 07:39, 3年前 , 8F
就是美國版(註冊)的VWRD
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推
10/08 07:42, 3年前 , 9F
另外理論計算出來的差異0.32%,是基於股價不動的計算
10/08 07:42, 9F
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10/08 07:43, 3年前 , 10F
實際上在長遠的投資下,假設股票長期會上漲, 那每年差距會
10/08 07:43, 10F
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10/08 07:43, 3年前 , 11F
大於0.32%
10/08 07:43, 11F
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10/08 07:43, 3年前 , 12F
10/08 07:43, 12F
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10/08 18:24, 3年前 , 13F
感謝分享,我再研究研究
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推
10/09 03:09, 3年前 , 14F
VWRD我算的預扣稅率是11.61%。dividend income的數字應該是
10/09 03:09, 14F
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10/09 03:10, 3年前 , 15F
還沒被扣預扣稅的，所以應該是7444601 ÷ 64119281=11.61%
10/09 03:10, 15F
推
10/09 08:10, 3年前 , 16F
感謝樓上，是你說的那樣沒錯。不過部落格內有補充說明，
10/09 08:10, 16F
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10/09 08:10, 3年前 , 17F
但數字懶得改了，因為最後算出來的數字大概差不到0.01%-0
10/09 08:10, 17F
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10/09 08:10, 3年前 , 18F
.02%
10/09 08:10, 18F
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