[新聞] 長線存台積、00878、統一哪個好？十年存股兩大投資策略報酬率出爐！

看板Stock作者 (報告饅頭班長不夠)時間1周前 (2024/04/27 17:51), 編輯推噓33(41推 8噓 28→)
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長線存台積、00878、統一哪個好？十年存股兩大投資策略報酬率出爐！ 長線投資，只要方向對了，投資就容易成功，以股市來說，不管是投資個股或者持有大量 股票的ETF，其實都是一樣的意思，大家定期定額也是為了享受「零存整付」股市複利， 所以這次就來幫大家回測十年績效，利用幾個例子來確認可行性吧！首先要先切成定期定 額以及單筆投入兩種，定期定額就是以小資族作為模組，所以小資族就是設定每個月固定 投入5,000元，領到股息再投入，連續十年的成果。至於單筆投入則是以退休族來當作假 定對象，考量退休金的中位數大約落在200萬，因此退休族就以200萬來進行回測，觀察放 置十年的結果，而且股息還要領出花用，這樣才會更加符合實況，至於如何選題，我會以 目前定期定額排名最熱門的作為範例。 從三月份最新出爐的定期定額排行榜來看，個股冠軍就是永遠的台積電，至於ETF則是換 人，過去0050都是霸主，但目前已經被00878取代王座，因此我們就從善如何，以台積電 跟00878來作為範例。 再來就是有錢人投資策略，通常高資產族的資金飽滿，肯定會想佈局一些大型權值股，但 有錢人買權值股也不代表一定就喜歡波動，所以非景氣循環股就容易被相中，從目前市值 排行來看，非景氣循環股有中華電、統一，但要論公司成長性，當然是抗通膨的食品龍頭 統一更有動能，因為食品就是每天都在上漲通膨的產業，對照電信業的剛需以及定價困難 ，食品上漲帶動獲利成長的幅度，明顯優於手機費的定價權吧？在確認幾個投資標的後， 接著我們就來進行回測。 2014年定期定額月買5,000元，股息再投入，放到2024年回測績效 台積電（2330）：十年可滾到2,040,552元，總股息為123,619元。 國泰永續高股息ETF（00878）：因為是2020年發行，數據僅有五年，本金投入30萬元，總 市值可滾到414,686元，總股息為33,801元，年化報酬率為6.7%，如市值及股息依據年化 報酬率模擬到十年，總市值可滾到573,511元，總股息為46,747元。 統一（1216）:十年可滾到888,723元，總股息為153,257元。 以高股息角度來看，統一十年能領到15.3萬，就是冠軍，如果是看成長性的話，以十年本 金投入60萬來說，當然是台積電滾到204萬勝出。 2014年一次單壓200萬，每年股息領出花掉，放到2024年回測績效 台積電（2330）：十年可滾到10,982,065元，股息1,125,445元，以本金來看是成長四倍 ，股息則是年均11萬左右。 國泰永續高股息ETF（00878）：因為是2020年發行，數據僅有五年，總市值可滾到 2,842,036元，股息可領到502,611元，年化報酬率是7.3%，如市值及股息依據年化報酬率 模擬到十年，總市值可滾到4,042,297元，總股息為714,876元。 統一（1216）:十年可滾到3,194,513元，股息可領1,154,229元。 以高股息角度來看，統一及台積電可以說是不分軒輊，但如果用成長性來觀之，台積電滾 到將近1100萬絕對是遠遠超車其他兩檔。 最後整理結論，如果是小資族，想領高股息就要以統一為宜，但成長性當然毋庸至於是台 積電。至於高資產階級想領股息，統一及台積電幾乎一樣，但有一個最大差別是，台積電 股價震盪非常大，統一則是股性牛皮，如果會擔心大資金突然腰斬的人，那麼統一就是一 個不錯的避風港考量。不過還是要提醒，00878上市時間僅五年而已，因此十年長線數據 回測對照，主要是以模擬結果進行排序，最好還是要參考未來的變化，才會更加客觀一點 。 https://www.moneyweekly.com.tw/ArticleData/Info/Article/142788 心得/評論： 雖說股板大多都是短線 一個月都嫌長的那種 但長期投資 放線半年以上的投資人還是有吧? -- 如何嘴砲 反駁對方的重點──◢◣█確實指出人家論點的錯誤性 ψQSWEET 駁斥──────◢ ◣█用引言指出對方錯誤或矛盾的地方( █優質論文) 在嘴砲王 相反的觀點──◢████◣█列出相反的論點並以事實當證據( █ 辯論社) 應該出現 矛盾────◢██████◣█列出相反的論點但不加以證實( ██論壇) 的元素 攻擊態度─◢████████◣█質疑對方的態度和口氣 ( ██匿名版) 人身攻擊↘偏見↗ ▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄▄█攻擊身份和能耐█幹你娘(█ 小朋友) -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 117.56.71.43 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1714211501.A.4CA.html
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04/27 17:53, 1周前 , 1F
先說結論 高股息 逐出家門
04/27 17:53, 1F
推
04/27 17:54, 1周前 , 2F
如果不願意抱一檔股票參加至少1次除息，那就連1分
04/27 17:54, 2F
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04/27 17:54, 1周前 , 3F
鐘都不該持有
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04/27 17:56, 1周前 , 4F
多長線？
04/27 17:56, 4F
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04/27 17:58, 1周前 , 5F
想也知道統一最爛，台積電最高
04/27 17:58, 5F
推
04/27 17:59, 1周前 , 6F
為什麼不存2498
04/27 17:59, 6F
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04/27 17:59, 1周前 , 7F
如果是以現在股價來看的話,存00878績效應該最好
04/27 17:59, 7F
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04/27 18:00, 1周前 , 8F
看後照鏡開車啊
04/27 18:00, 8F
推
04/27 18:05, 1周前 , 9F
小孩子才做選擇
04/27 18:05, 9F
推
04/27 18:08, 1周前 , 10F
資金小就賭一把啦 高股息跟債留給大戶玩
04/27 18:08, 10F
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04/27 18:08, 1周前 , 11F
什麼叫小？沒個兩三千萬都算小
04/27 18:08, 11F
推
04/27 18:12, 1周前 , 12F
問就是台積
04/27 18:12, 12F
推
04/27 18:22, 1周前 , 13F
買GG，能低接最好
04/27 18:22, 13F
噓
04/27 18:25, 1周前 , 14F
不買高股息 逐出家門
04/27 18:25, 14F
推
04/27 18:27, 1周前 , 15F
長線=60秒
04/27 18:27, 15F
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04/27 18:27, 1周前 , 16F
只買不配息的 一樣逐出家門
04/27 18:27, 16F
推
04/27 18:30, 1周前 , 17F
要十年存股 看十年線啊...
04/27 18:30, 17F
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04/27 18:31, 1周前 , 18F
假設性問題，沒啥意義
04/27 18:31, 18F
推
04/27 18:36, 1周前 , 19F
2330風險高報酬高 878風險低報酬低 統一不是選項
04/27 18:36, 19F
噓
04/27 18:40, 1周前 , 20F
2498
04/27 18:40, 20F
推
04/27 18:43, 1周前 , 21F
我長得像未來人嗎？
04/27 18:43, 21F
推
04/27 18:44, 1周前 , 22F
存大盤
04/27 18:44, 22F
推
04/27 18:53, 1周前 , 23F
這什麼農場文
04/27 18:53, 23F
噓
04/27 18:58, 1周前 , 24F
買房
04/27 18:58, 24F
推
04/27 18:58, 1周前 , 25F
歐印6547
04/27 18:58, 25F
推
04/27 18:59, 1周前 , 26F
總是會在歷史高點計算報酬率。相對低點時根本沒人想
04/27 18:59, 26F
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04/27 18:59, 1周前 , 27F
看這種比較新聞
04/27 18:59, 27F
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04/27 19:00, 1周前 , 28F
台積電如果沒救 其他股應該差不多了
04/27 19:00, 28F
推
04/27 19:01, 1周前 , 29F
現在這時候，建議存房子
04/27 19:01, 29F
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04/27 19:02, 1周前 , 30F
低點得時候算長線報酬率會爛得要死XD
04/27 19:02, 30F
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04/27 19:02, 1周前 , 31F
將來貨幣會變垃圾，沒錢去存黃金，有錢存房
04/27 19:02, 31F
推
04/27 19:17, 1周前 , 32F
拿去買台股基金
04/27 19:17, 32F
推
04/27 19:17, 1周前 , 33F
長線？能長紅數十年的公司沒幾家啊！
04/27 19:17, 33F
推
04/27 19:25, 1周前 , 34F
首先個股要看對 etf就沒這問題 長線10年壓成長跟防
04/27 19:25, 34F
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04/27 19:25, 1周前 , 35F
禦型本來就有差 這比法沒意義
04/27 19:25, 35F
推
04/27 19:32, 1周前 , 36F
股版超過一根5分線就算長線了，這個根本無法想像啦
04/27 19:32, 36F
推
04/27 19:47, 1周前 , 37F
風險係數不考慮？
04/27 19:47, 37F
推
04/27 19:56, 1周前 , 38F
十年線下存啥都好，高點存啥都不好
04/27 19:56, 38F
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04/27 19:57, 1周前 , 39F
好奇這三檔怎麼比
04/27 19:57, 39F
推
04/27 19:58, 1周前 , 40F
當然是買第一名的成長股啊
04/27 19:58, 40F
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04/27 19:58, 1周前 , 41F
你兒子去台積電上班還是去統一上班，哪個會讓親戚羨
04/27 19:58, 41F
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04/27 19:58, 1周前 , 42F
慕
04/27 19:58, 42F
推
04/27 20:26, 1周前 , 43F
何必都放一個籃子，想買的話都買也沒關係啊
04/27 20:26, 43F
推
04/27 20:51, 1周前 , 44F
多頭選哪個股都嘛賺錢
04/27 20:51, 44F
推
04/27 21:00, 1周前 , 45F
當然是878你都沒看到最多受益人嗎
04/27 21:00, 45F
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04/27 21:01, 1周前 , 46F
過去兩年績效878還是屌打GG
04/27 21:01, 46F
推
04/27 21:15, 1周前 , 47F
要存台積乾脆正二到底
04/27 21:15, 47F
推
04/27 21:33, 1周前 , 48F
要存正2 乾脆台指期到底
04/27 21:33, 48F
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04/27 21:42, 1周前 , 49F
台股就是無腦正2
04/27 21:42, 49F
噓
04/27 21:45, 1周前 , 50F
高中生水準的後照鏡廢文
04/27 21:45, 50F
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04/27 21:55, 1周前 , 51F
怎不用0056比
04/27 21:55, 51F
推
04/27 22:04, 1周前 , 52F
半年是長期投資？
04/27 22:04, 52F
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04/27 22:07, 1周前 , 53F
被動投資夠支付生活後 開始買美股
04/27 22:07, 53F
推
04/27 22:10, 1周前 , 54F
長線存股首推 00632R 便宜到爆啊XD
04/27 22:10, 54F
推
04/27 22:17, 1周前 , 55F
存正二不如存台股基金
04/27 22:17, 55F
推
04/27 23:04, 1周前 , 56F
統一不是賣泡麵的嗎？
04/27 23:04, 56F
推
04/27 23:10, 1周前 , 57F
廢文
04/27 23:10, 57F
推
04/27 23:54, 1周前 , 58F
真的廢文,878在高股息算廢的,選它來比較....
04/27 23:54, 58F
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04/28 00:29, 1周前 , 59F
3趴是要存個毛
04/28 00:29, 59F
→
04/28 03:46, 1周前 , 60F
套著套著就
04/28 03:46, 60F
噓
04/28 04:15, 1周前 , 61F
。
04/28 04:15, 61F
噓
04/28 05:27, 1周前 , 62F
這篇文章吐槽點滿滿~~~簡稱 害人文
04/28 05:27, 62F
推
04/28 06:21, 1周前 , 63F
問就是無腦多台積電 以10年為期 根本沒有高點
04/28 06:21, 63F
噓
04/28 08:38, 1周前 , 64F
沒意義的文 看不出重點在哪
04/28 08:38, 64F
→
04/28 09:16, 1周前 , 65F
看營收跟淨利成長不就知道了
04/28 09:16, 65F
推
04/28 12:57, 1周前 , 66F
便不便宜不是重點 便宜的不一定好
04/28 12:57, 66F
推
04/28 13:41, 1周前 , 67F
以目前紀錄來講 這幾個都比大象差吧
04/28 13:41, 67F
推
04/28 13:52, 1周前 , 68F
長線多頭的個股都值得買進
04/28 13:52, 68F
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04/28 14:44, 1周前 , 69F
覺得好的都分散買不就好了
04/28 14:44, 69F
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04/28 14:44, 1周前 , 70F
好股票遲早都會輪動到 要放十年根本不用想那麼多
04/28 14:44, 70F
噓
04/28 14:46, 1周前 , 71F
單一個股比過往10年到底有什麼意義..
04/28 14:46, 71F
推
04/28 15:44, 1周前 , 72F
怎麼不比較存十年蘋果然後兩年前轉存NVDA
04/28 15:44, 72F
推
04/28 15:44, 1周前 , 73F
都買 認真
04/28 15:44, 73F
推
04/28 19:34, 1周前 , 74F
用GG來看啊 那你買新竹房才對啊 2014買 差不多800~
04/28 19:34, 74F
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04/28 19:35, 1周前 , 75F
1000% 利息可用租金後還可還點本息
04/28 19:35, 75F
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04/28 19:36, 1周前 , 76F
2014 竹北高鐵2x 現在6x 5倍槓桿 不算增貸滾利
04/28 19:36, 76F
推
04/29 09:50, 1周前 , 77F
從善如何
04/29 09:50, 77F
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