Re: [請益] 一次買vs分批買vs等股災才買
※ 引述《m180 (月薪180)》之銘言:
: 討論股票操作策略:
: 最近看了一本書:持續買進
: 大意是:隨便買隨時買不要賣,
: 書上用很多數據證明隨時買股票不留現金才是對的,
: 「一次買」遠勝於「分批買」更勝過「等待低點才買」
: (主因是閒置資金等待時拖垮績效、以及市場長期就是向上)
: 裡面甚至有舉證即便你分批進場都抓到低點,算下來還是不如第一次直接就all in
: 以台股歷史上的空頭來說,即便你運氣極背在歐印後就遇到股災,過沒幾年一樣是大獲全勝
: 。
: 這本書真是相見恨晚,我過去的策略都是在等低點,但老實說真的等到了也沒有出手或是買
: 太少,
: 往往是要在樂觀的時候才想到要all in
: (但是我總會想:這次我學到教訓了,下次低點絕對不會再手軟)
: 重點是人生沒有後悔藥,但是現在股市20,000點,我總會想15000不歐印現在20000才歐印買
: 貴了很不甘心,
: 台積500不買等800才要歐印
: 實在下不了手
: (萬一真的執行一次買的策略 就剛好回檔可能會嘔死…
: 再說即便真的繼續漲到30000點,台積500沒買的少賺的事實也無法改變 )
: 近日剛好有一筆美元定存到期,在猶豫
: 1.買美債 (等待股市回檔修正後再來執行這個一次買足股票的策略)
: 或是
: 2勇敢照書上說到歐印0050之類的指數etf?
: 或是
: 3.美元定存繼續領5%等待?
: 請教意見 謝謝
: 理論上是現在 馬上 一有錢就要進場買股 永遠不留現金 只留6個月生活費
: 但心理上過不去:低點沒買高點才歐印、深恐遇到大幅回檔(即便知道撐過去之後一樣是大
: 賺)
"持續買進" 這本書我去年就看過了,
其實youtube 上面可以找到很多書評與介紹,
沒空整本書看完的人 可以直接開youtube,
在幾十分鐘內快速瞭解這本書的內容,
當時我看到這本書的時候也是非常的驚訝,
居然可以這麼有系統的整理與回測資料去分析,
用數據與邏輯去說服"持續買進"的優點
再回過頭來看大部分人的投資方式,
其實早就已經是"持續買進",
只是你我都沒有發覺,
比方說投資房地產,
每個月繳的房貸就是每個月的"持續買進"投資,
然後看著房價隨著物價慢慢上漲,
同樣道理的退休基金401k,
也是強迫每個月提撥固定金額投入退休帳戶買基金,
變相的"持續買進"投資,
所以"持續買進"投資方式在資本主義的世界已經運行數百年了
當然到了股票市場就很難做到,
因為人性的貪婪與恐懼非常難克服,
大跌就會怕會停損,
大漲就會急著停利或是歐印在最高點,
無解,
因為我自己也會怕會貪婪被嚇甩磨,
我能做到的就是分批買進,
相信我的股票模型
但是我一直不懂"All in"歐印的定義,
因為一般人每個月都有薪水或是現金流入帳,
所以不太可能真正歐印,
除非你真的拿房產拿各種資產去借錢來歐印,
不然每個月都會有新錢進來買股票,
所以我的作法就是每個月剩下的現金與閒錢全部都拿去存股,
我不知道這算是歐印還是分批買入
我從前存房,
後來房價太高 房貸利率太高之後,
我就改存股 TQQQ 從2019年開始存,
我相信美國 相信科技是未來,
中間經歷過2020 與 2022的大跌,
反正是閒錢投入,
我也做好資產分配 所以這個存股的錢佔比我的資產不大,
所以我扛得住可以持續買進,
要是哪天我扛不住 晚上睡不著的時候就是股票佔比資產過大,
那就是我調節資產分佈的時候,
我的確在2009-2016年的期間每天晚上睡不著覺,
因為我當時資產放太多在房子上面,
房價又每天大跌,
房貸太多工作又很不穩,
我現在是寧願少賺一點也不希望又回到當年每晚睡不著的情況
--
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我也有存定存,
但是我的定存比例沒有你說的這麼高,
我的定存有兩個目的: 1. 緊急預備金, 2. 固定房貸利息的套利
我沒有保險帳戶, 只有醫療保險,
我目前的資產分佈大致是 房:股:現金(包含定存) 7:2:1
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我每年的年度獎金都拿去還房貸或是拿去存股,
我身邊不留現金 (只留兩三個月的生活費)
我沒有繼承與贈與的困擾
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歐印, 或是分半年歐印,
我今年拿到的獎金也是歐印,
我每年的獎金都是歐印房貸或是存股
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噓
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每次都有人故意來開槓提一堆特例,
台灣房價百年來沒有腰斬過,
美國房價百年來唯一一次腰斬發生在2008年的次級房貸金融風暴,
all in 大盤指數ETF與蛋黃區房產是最安全的投資方式,
幾乎不可能腰斬,
你刻意拿麻吉大哥割韭的特例,
你不如拿2000年與2008年的金融風暴來嚇人好了,
投資最重要的是資產配置,
自己亂賭再來罵人
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買大盤ETF 長期持續買入幾乎是不會賠錢
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有所得稅問題不能賣,
需要持有至少一年以上才能省稅,
TQQQ 開始漲加上我全部股票轉成TQQQ是在2023年五六月的時候,
所以我最快賣TQQQ 也要等到今年六月之後
nvdl 我不敢投太多,
目前就是定期定額存股而已,
我對於個股的投資績效一直很不好
※ 編輯: waitrop (76.103.225.6 美國), 03/31/2024 20:23:03
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https://www.usatoday.com/story/money/taxes/2024/01/13/what-is-capital-gains-tax/72000724007/
long term 持有超過一年 稅率在15%-20%之間,
我高機率是在20%,
short term 持有小於一年 稅率跟一般薪水收入一樣,
我的例子是(35%-37%聯邦稅 + 1x% 州稅) = 50%稅率左右,
我不知道long term的15-20%是否有包含州稅,
但是long term 與 short term 的差別應該有20%-30%以上的稅率差別
※ 編輯: waitrop (76.103.225.6 美國), 03/31/2024 20:45:09
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我跟你說我的心裡想法,
這點要想通很簡單: "因為我沒錢"
我在12000把手上的閒錢與每個月的薪水歐印, 我已經沒錢了,
漲到15000時候我手上有新的閒錢與薪水,
我不可能坐時光機回到過去把這筆錢買在12000,
我只能在當下歐印在15000,
所以我每天歐印 身上都沒錢,
就不需要煩惱從前低點沒有歐印的問題
相反的,
如果今天是20000 -> 15000 -> 12000,
我每天歐印每天買,
我可以騙自己我每天都在抄底,
所以也沒有你這種不甘心的問題,
我之前2020 2022年的時候就是每天歐印每天抄底,
賠了60% 十幾萬美金,
還是每天繼續歐印
2022年的對帳單:
https://imgur.com/TEjB3Cu
※ 編輯: waitrop (76.103.225.6 美國), 04/01/2024 03:28:58
※ 編輯: waitrop (76.103.225.6 美國), 04/01/2024 03:30:17
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