[心得] 長天期美債ETF的機運

看板Stock作者 (x86)時間2月前 (2024/02/17 04:08), 2月前編輯推噓24(25推 1噓 29→)
留言55則, 30人參與, 2月前最新討論串1/1
買借死之美債ETF的機遇 美國聯準會接下來很長一段時間的重點是對抗通膨，隨經濟過熱，cpi微增的情況，可能 走向股漲債微跌的形勢。 然而聯準會即使升息也不可能再升息多少，公債價格最多跌10%回歷史低點。以美債ETF配 息約4%來說，此刻購入，搭配質押，等於是一個非常好的借錢不還工具。 要記得得是原型才有配息，債正二不行。 比方說要買60萬的車，原本是付分期車貸，現在改成買100萬的美債，質押出60萬，每年 借款利息2.15%，不用還本。就這樣一直借著，債息4%扣掉利息每年還賺3萬多元。 直到聯準會進入降息循環，到1.5%甚至0利率，債券價格漲80%，再賣掉債券，倒賺了120 萬。 現在美債ETF真的是十年才有一次的購入機遇。就算是一時間沒有要借錢也可以先買著放 ，等於購入了一個借款權，要大額消費或投資時可以借錢不還。 欠債要還誰還要借！ 補充：本篇是在你要大額消費或風險投資時，此刻有比花現金更好的選項。 如果沒辦法擁有100萬的資產，代表你不應該提早消費60萬，應該做的是持續買入資產（ 有時候是股，現在是債）到消費金額的167%，這是消費主義常給人的理財陷阱，現金被低 價值地消費掉而不是轉成可持續的資產。（這觀念真該從小在學校教！） 正確作法：現金買入資產直到167%的消費額，抵押資金出來消費 一般誤解：存夠錢，拿現金去消費 錯誤作法：貸款（信用卡分期、信貸）來消費 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.224.18.233 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1708114087.A.1E2.html ※ 編輯: onekoni (36.224.18.233 臺灣), 02/17/2024 04:13:18
推
02/17 04:13, 2月前 , 1F
我真的存債著，我一直存債著不管是瘋的氣的我受著
02/17 04:13, 1F
→
02/17 04:13, 2月前 , 2F
我緊緊手握著
02/17 04:13, 2F
推
02/17 04:18, 2月前 , 3F
債蛙笑死
02/17 04:18, 3F
推
02/17 04:19, 2月前 , 4F
結果看到a34賺錢，只能默默離開.
02/17 04:19, 4F
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02/17 04:47, 2月前 , 5F
習慣低利率了? 以後很難掉到3%以下
02/17 04:47, 5F
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02/17 04:48, 2月前 , 6F
等到降到3% 你的錢也會被今年開始的高通膨打爆
02/17 04:48, 6F
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02/17 04:49, 2月前 , 7F
目前先看Q2油價90~95 明年看120~140
02/17 04:49, 7F
※ 編輯: onekoni (36.224.18.233 臺灣), 02/17/2024 04:50:36
推
02/17 05:02, 2月前 , 8F
無論市場漲跌，美債只跌不漲
02/17 05:02, 8F
噓
02/17 05:06, 2月前 , 9F
喝喝 你各位想通為何美債報酬屌輸股市房市了嗎
02/17 05:06, 9F
這篇是寫你如果要賣股買啥的時候 一個比花錢更好的方式 或是你未來計劃買什麼投資什麼 可以拿去投資買房沒問題
推
02/17 05:11, 2月前 , 10F
哪裡借2.15，凱基只有3%
02/17 05:11, 10F
元大證金
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02/17 06:08, 2月前 , 11F
匯率
02/17 06:08, 11F
息不抵利台幣匯率要17元 真的可能嗎？ ※ 編輯: onekoni (36.224.18.233 臺灣), 02/17/2024 06:21:06
推
02/17 06:45, 2月前 , 12F
如果價格一直都趴著，這筆錢只能跟通膨打平
02/17 06:45, 12F
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02/17 06:45, 2月前 , 13F
還有資金凍結成本
02/17 06:45, 13F
是的，這是指跟花掉現金相比 花掉什麼都沒有 這個套著配而已
推
02/17 06:47, 2月前 , 14F
建議也不要借太多
02/17 06:47, 14F
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02/17 06:47, 2月前 , 15F
很多機構之前跟你的想法類似結果就爆倉了
02/17 06:47, 15F
※ 編輯: onekoni (36.224.18.233 臺灣), 02/17/2024 06:51:51
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02/17 07:18, 2月前 , 16F
你可以想想看為什麼滿手現金的巴菲特不這麼做呢0.
02/17 07:18, 16F
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02/17 07:18, 2月前 , 17F
0y
02/17 07:18, 17F
因為投資的話不是買債 他要考量流動性隨時可重壓 至於現在買股投資就好 反過來以股買債上保險 大額消費則是買債質押保險些 ※ 編輯: onekoni (36.224.18.233 臺灣), 02/17/2024 07:20:51
推
02/17 07:33, 2月前 , 18F
債券跑贏通膨就夠了，最壞情況崩下來反而還能再賺
02/17 07:33, 18F
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02/17 07:33, 2月前 , 19F
80%
02/17 07:33, 19F
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02/17 08:01, 2月前 , 20F
02/17 08:01, 20F
推
02/17 08:07, 2月前 , 21F
這次要抱很久，加油
02/17 08:07, 21F
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02/17 09:02, 2月前 , 22F
債報酬率跑輸股市是真的 但可以用槓桿把本金加大
02/17 09:02, 22F
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02/17 09:04, 2月前 , 23F
最後一個本小利大 一個本大利小 算淨賺金額會差不多
02/17 09:04, 23F
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02/17 09:04, 2月前 , 24F
都是卡在你的風險耐受度和(沒)槓桿爆掉的風險上限
02/17 09:04, 24F
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02/17 09:05, 2月前 , 25F
i.e.有多少現金流能支應你還款以及多少抗風險儲備
02/17 09:05, 25F
推
02/17 09:56, 2月前 , 26F
講矽谷銀行更好笑 他是3% 2% 現在4.5欸
02/17 09:56, 26F
推
02/17 10:33, 2月前 , 27F
原po是好人，謝謝原po無私的經驗分享
02/17 10:33, 27F
→
02/17 10:33, 2月前 , 28F
請問原po，還有什麼風險或其他地方是要注意的，因
02/17 10:33, 28F
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02/17 10:33, 2月前 , 29F
為我也打算用這方法試試。
02/17 10:33, 29F
風險..美國垮了倒債美元本位崩潰 不然即使美國升息到7.25% （幾乎不可能， 除非聯準會惡搞經濟） 你就多買幾張債券補維持率 將來降息也會賺回來 ※ 編輯: onekoni (1.200.33.231 臺灣), 02/17/2024 10:43:16
推
02/17 10:50, 2月前 , 30F
跟我做法一樣，真的買原型就好，至少有配息，穩穩
02/17 10:50, 30F
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02/17 10:50, 2月前 , 31F
的，如果有災難，自然就會降，放個幾年也還好吧！
02/17 10:50, 31F
推
02/17 11:11, 2月前 , 32F
既然知道會降息，買正2吧
02/17 11:11, 32F
正二有耗損，會爆死！ 正二有耗損，會爆死！ 債正二沒配息加耗損5% 加管理費差不多等於內扣10% 只有在迅速降息期才適合買 千萬注意 那是別種投資策略 不是這種借錢不還的方式
推
02/17 11:27, 2月前 , 33F
奧義喔
02/17 11:27, 33F
推
02/17 11:45, 2月前 , 34F
房子拿出來增貸放美債賺點價差
02/17 11:45, 34F
推
02/17 12:04, 2月前 , 35F
這種心態跟只存定存，穩穩的，也是每年賺錢，你怎
02/17 12:04, 35F
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02/17 12:04, 2月前 , 36F
知不會突然大蕭條崩跌，股市多危險，定存現在1.6%
02/17 12:04, 36F
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02/17 12:04, 2月前 , 37F
穩啊，有87分像。
02/17 12:04, 37F
推
02/17 12:30, 2月前 , 38F
這樣頂多賺一年而已，因為當經濟衰退後，立刻就降
02/17 12:30, 38F
推
02/17 12:30, 2月前 , 39F
真的 不如存定存
02/17 12:30, 39F
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02/17 12:30, 2月前 , 40F
息了，還會措手不及
02/17 12:30, 40F
降息不正好讓你賣嗎？ 這個方式就是把原有的現金消費 透過美債/債務的形式順延到0利率時償還 這樣錢花出去卻賺到了錢 當然追求更大的報酬可以用股票 但記得保留更大空間別借滿60%
推
02/17 13:39, 2月前 , 41F
美債etf扣手續費等等的費用，還有4%嗎？
02/17 13:39, 41F
差不多喔
推
02/17 13:57, 2月前 , 42F
原型是指直債嗎？什麼原型？
02/17 13:57, 42F
原型的20年美債ETF
推
02/17 15:32, 2月前 , 43F
台灣發行的美債etf算原型嗎？
02/17 15:32, 43F
→
02/17 15:33, 2月前 , 44F
請問台灣發行的美債etf算是美元資產嗎？亦即在戰爭
02/17 15:33, 44F
這裡的原型指無槓桿 至於戰爭那個你問投信
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02/17 15:33, 2月前 , 45F
風險新台幣崩潰的時候可以保護資產作用？
02/17 15:33, 45F
推
02/17 16:15, 2月前 , 46F
請問正2內扣有10%嗎？每月扣還是每年扣？公開說明
02/17 16:15, 46F
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02/17 16:15, 2月前 , 47F
書的內扣差不多1%左右，沒到10%吧。
02/17 16:15, 47F
1%管理費 4%無債息 4%波動耗損（目前是盤整期） 正二商品是每日再平衡 波動耗損是2的2次方=4 這樣大概8-10（看匯率）
推
02/17 17:20, 2月前 , 48F
元大我問到質借利率2.6%, 房屋增貸2.114%
02/17 17:20, 48F
元大證金 不是元大證券或元大銀行
→
02/17 17:23, 2月前 , 49F
來去房屋增貸300W操作看看, 設定兩年寬限期
02/17 17:23, 49F
※ 編輯: onekoni (36.224.18.233 臺灣), 02/17/2024 17:42:14 ※ 編輯: onekoni (36.224.18.233 臺灣), 02/17/2024 17:43:00
推
02/18 00:46, 2月前 , 50F
謝謝大大無私分享
02/18 00:46, 50F
→
02/18 22:42, 2月前 , 51F
請問原po,那元大證金 要質押的股票，只限在放用 元
02/18 22:42, 51F
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02/18 22:42, 2月前 , 52F
大證券 庫存的股票嗎？ 還是說用別家證券的庫存也
02/18 22:42, 52F
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02/18 22:42, 2月前 , 53F
可以呢？？
02/18 22:42, 53F
要去你的券商臨櫃填K10表轉過去元大證金（即使你的券商是元大證券）
推
02/19 12:50, 2月前 , 54F
感謝大大無私分享 這句話我只有對你跟a片的分享區說
02/19 12:50, 54F
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02/19 12:50, 2月前 , 55F
過 真的感謝你
02/19 12:50, 55F
不客氣 負責任的消費是幸福的泉源 ※ 編輯: onekoni (36.224.18.233 臺灣), 02/20/2024 00:52:34
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