Re: [請益] 債券ETF跌到信心全無

看板Stock作者 (只要有爭議，大聲就搞定)時間9月前 (2023/08/18 08:33), 9月前編輯推噓11(34推 23噓 93→)
留言150則, 61人參與, 9月前最新討論串5/8 (看更多)
※ 引述《catptt (newgogocat)》之銘言： : 之前看理財的一些文章 : 裡面說到要分散投資 : 剛好有看到債券降息可以賺價差 : 在最後一次升息是個不錯的買入時間 : https://i.imgur.com/koLN5Ti.jpg
: 心想一年後有機會降息，就開始慢慢把一些定存解掉拿來買入債券ETF，之後可以領利息+價差 : https://i.imgur.com/ndbhxuE.jpg
: 因此資產配置 打算配置台股美股債券ETF來降低波動，於是配置3成資產買了債券ETF，沒想到最近狂跌，一直看不到底 : https://i.imgur.com/NyqRhYt.jpg
: 大約567月開始配置，直到最近不就升息一次 : 為什麼波動可以這麼大，跌到已經超乎想像 : 如果9月再升息一次，會不會在跌10% : 目前會建議小弟 : 1. 堅持3成就3成不改配置，直到放到降息 : 2. 920開獎，再決定要不要提高到4或5成配置來壓低成本 : 3. 有其他更好的建議 : https://i.imgur.com/LZorN5m.jpg
: 最後還是要再說一句，跌到信心崩潰，995 在殖利率倒掛的時代 不懂為什麼要買長債 明明有4.5%以上半年至一年的美元定存 時間短利息又比長債高 而且美國又被降評 找不到買長債的理由 巴菲特雖然也說對美債有信心 但他實際操作也是買短天期的國庫卷 殖利率倒掛是因為短期快速升息才會有的現象 理論上時間越長的商品給的利息要比短期高 因此日後殖利率曲線一定會往這個方向做修復 不是靠降息把短端殖利率往下壓 就是長端殖利率往上升 短端殖利率受到FED利息影響 如果FED不降息 那你各位覺得長債會跌到哪才會讓其殖利率比短債高？ 如果十年債都這麼慘了 那二十年、三十年的會如何？ 你們知道二十年、三十年的債主要是誰在買的嗎？ 就是各國的退休養老基金啦！ 你們以為現在新聞沒報是因為真的沒事 還是靠更改會計規則不認列虧損裝死？ 這就是美國靠殖利率倒掛收割全球韭菜的計倆 十幾年的低率環境使他跟全球借錢的成本極低 甚至有一陣子還出現所謂的負利率債券 他跟你借錢的成本假設是0.8% 他短時間內急升息造成殖利率倒掛後 把跟你借的錢拿去存定存一年5.5% 就可以在短時間內爽割你們韭菜 等到你們受不了把他低價丟出來時美國政府再去低接 不但爽賺利差，價差更是大賺 美國就是這樣的國家 球員裁判莊家全部都是他的人 金融規則也是他訂的 他要怎樣搞就怎樣搞，跟他一起玩的最後都會被他吸乾 即使是現在最有機會跟美國挑戰的中國也不例外 中國的金融規則說到底還是美國那套 只要是照美國那套邏輯走的制度，被他吸乾只是時間的問題而已 不過大多人都沒這意識 無法認清這金融體系的本質 被低率時期虛假的繁榮所迷惑 現在海水退了，發現自己被割爛 過去這類的例子也不少 其實只要稍微研究就知道 美國大概每10年就會搞這齣 屢試不爽 如果大家還是學不乖 那就只能跟遇到詐騙集團一樣 被多騙幾次，總有一天會變聰明 應該吧 -- 曾經有一碗熱騰騰的炸蝦飯在我面前，我沒有珍惜，直到涼掉才後悔莫及。如果上天願意 給我一個機會再來一碗，我會把它拿到竹軒去。如果非要我選一個女生送的話，我會選榕 榕。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.163.113.26 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1692318794.A.F70.html
→
08/18 08:38, 9月前 , 1F
因為詐騙集團用話術騙人阿，說什麼巴菲特也買美債
08/18 08:38, 1F
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08/18 08:38, 9月前 , 2F
是投資者自己太笨，沒去查證就投資
08/18 08:38, 2F
推
08/18 08:39, 9月前 , 3F
債券殖利率就市場決定的啊，代表現在市場還是認為未
08/18 08:39, 3F
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08/18 08:39, 9月前 , 4F
來幾年有很大機率會陷入衰退。
08/18 08:39, 4F
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08/18 08:40, 9月前 , 5F
太笨的人遇上詐騙就是這樣
08/18 08:40, 5F
噓
08/18 08:40, 9月前 , 6F
不要再講什麼收割論了 楊世光信徒是不是
08/18 08:40, 6F
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08/18 08:41, 9月前 , 7F
台灣央行美債也幾乎是持有到期 誰跟你虧損
08/18 08:41, 7F
你要先確定央行不缺現金，如果今天央行要護外匯，他只能認賠賣 養老金、各保險公司投行也是
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08/18 08:42, 9月前 , 8F
烏俄戰爭結束，兩大國重回供應鏈 通膨就結束了
08/18 08:42, 8F
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08/18 08:43, 9月前 , 9F
一年的美金定存有沒有上限的嗎？看到很多都有限最
08/18 08:43, 9F
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08/18 08:43, 9月前 , 10F
高額
08/18 08:43, 10F
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08/18 08:44, 9月前 , 11F
巴菲特買美短債是短期看衰股市，錢有暫時停泊的港
08/18 08:44, 11F
→
08/18 08:44, 9月前 , 12F
口，他年戶化報酬率追求25%以上，投資美長債只是拖
08/18 08:44, 12F
→
08/18 08:44, 9月前 , 13F
累他的報酬率，子彈有限，機會成本的顧慮下不見得
08/18 08:44, 13F
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08/18 08:44, 9月前 , 14F
他看衰美長債
08/18 08:44, 14F
→
08/18 08:46, 9月前 , 15F
當然如果你是股神，在股市殺進殺出，盆滿鉢滿，這
08/18 08:46, 15F
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08/18 08:46, 9月前 , 16F
種中長期的債券投資根本是個屁
08/18 08:46, 16F
噓
08/18 08:46, 9月前 , 17F
樓上就詐騙話術，還不見得他看衰美長債咧，不然你是
08/18 08:46, 17F
→
08/18 08:46, 9月前 , 18F
他本人嗎?現實就是老巴沒有買長債阿
08/18 08:46, 18F
噓
08/18 08:48, 9月前 , 19F
完完全全是羊世光今天油管的內容…
08/18 08:48, 19F
→
08/18 08:48, 9月前 , 20F
美債市場這麼大，要詐騙誰，文意根本沒有理解，就
08/18 08:48, 20F
→
08/18 08:48, 9月前 , 21F
不要丟人現眼，等幾年後再來看你會有多可笑
08/18 08:48, 21F
推
08/18 08:50, 9月前 , 22F
逆全球化就是債務海嘯總清算吧
08/18 08:50, 22F
推
08/18 08:50, 9月前 , 23F
美國2020年QE貶值美元救了全球經濟 就不見你說謝謝
08/18 08:50, 23F
既有體制下的繁榮，都是虛假的，GDP年年正成長，請問大家日子有變好嗎？
推
08/18 08:52, 9月前 , 24F
就市場天天騙會降息啊，每天工商經濟都看到膩了
08/18 08:52, 24F
主事者FED自己都說沒那麼快了，還被帶風向那也沒辦法 ※ 編輯: s90011 (118.163.113.26 臺灣), 08/18/2023 08:53:16
推
08/18 08:54, 9月前 , 25F
然後HST雖然宣稱「美國建立的金額秩序是一種公共財
08/18 08:54, 25F
→
08/18 08:54, 9月前 , 26F
」，但這理論第一個字就明說他是以霸權為本質了
08/18 08:54, 26F
→
08/18 08:56, 9月前 , 27F
怎麼講的好像美債etf腰斬一樣...
08/18 08:56, 27F
→
08/18 08:57, 9月前 , 28F
去年10月00687B,31.8 昨天收31.07....
08/18 08:57, 28F
→
08/18 08:57, 9月前 , 29F
這樣的跌幅都受不了,不如去定存好了...
08/18 08:57, 29F
噓
08/18 08:58, 9月前 , 30F
所以你預測未來是高利率環境嗎？買長債就是押注未
08/18 08:58, 30F
→
08/18 08:58, 9月前 , 31F
來10年內恢復低利率環境，除非你有什麼論述未來是
08/18 08:58, 31F
→
08/18 08:58, 9月前 , 32F
高利率環境？不要看到美債短期震盪就在那邊嘴
08/18 08:58, 32F
推
08/18 08:58, 9月前 , 33F
不需要對牛彈琴，沒必要
08/18 08:58, 33F
噓
08/18 08:58, 9月前 , 34F
買長債就是在等利率反轉賺資本利得 懂不懂阿
08/18 08:58, 34F
噓
08/18 09:00, 9月前 , 35F
這篇就剛看完楊世光影片寫的啊，之前剛啟動升息時根
08/18 09:00, 35F
→
08/18 09:00, 9月前 , 36F
本沒這麼多資訊，拿現在的事用上帝視角打以前人的臉
08/18 09:00, 36F
還有 74 則推文
推
08/18 13:01, 9月前 , 111F
認真請教：買長債是為了鎖住未來10年20年的利率，
08/18 13:01, 111F
→
08/18 13:01, 9月前 , 112F
為了4%被動收入，以免三年後又回到低利環境，我這
08/18 13:01, 112F
→
08/18 13:01, 9月前 , 113F
觀念錯嗎？
08/18 13:01, 113F
推
08/18 13:03, 9月前 , 114F
沒錯，但有些短線仔抱不了三年
08/18 13:03, 114F
推
08/18 13:07, 9月前 , 115F
照這篇說法是等二年後等升長債利率再買長債
08/18 13:07, 115F
→
08/18 13:08, 9月前 , 116F
假設如此也差一年利息而已 現在買20年長債有差嗎？
08/18 13:08, 116F
推
08/18 13:18, 9月前 , 117F
你怎麼跟某個水管老師講一樣的話
08/18 13:18, 117F
→
08/18 13:18, 9月前 , 118F
當然有差呀！有些人投資是連1%的虧損都不能忍受的
08/18 13:18, 118F
→
08/18 13:18, 9月前 , 119F
，
08/18 13:18, 119F
噓
08/18 13:20, 9月前 , 120F
這樣也一篇？洗？
08/18 13:20, 120F
噓
08/18 13:30, 9月前 , 121F
還是老話一句，沒辦法判定多空，那就專注本業，提
08/18 13:30, 121F
→
08/18 13:30, 9月前 , 122F
升薪資，持續定投，持之以恆，只賺自己能力所及的
08/18 13:30, 122F
→
08/18 13:30, 9月前 , 123F
錢，要怎麼輸
08/18 13:30, 123F
→
08/18 13:34, 9月前 , 124F
楊世光講的沒錯啊 確實是美國收割全世界 但判斷長
08/18 13:34, 124F
→
08/18 13:34, 9月前 , 125F
天期美債你不能買 這能當依據嗎
08/18 13:34, 125F
→
08/18 13:34, 9月前 , 126F
能不能
08/18 13:34, 126F
推
08/18 14:28, 9月前 , 127F
講的非常好，一推推文居然說詐騙
08/18 14:28, 127F
推
08/18 14:33, 9月前 , 128F
到底哪裡有半年到1年期 4.5% 的美元定存 ?????
08/18 14:33, 128F
→
08/18 14:34, 9月前 , 129F
不是新購的喔, 我滿手美元定存到期續存沒到 4.5%啦
08/18 14:34, 129F
推
08/18 15:08, 9月前 , 130F
你484世光鐵粉嘻嘻
08/18 15:08, 130F
推
08/18 15:08, 9月前 , 131F
現在富邦新購一年期有4.58，如果美金換台幣再換回
08/18 15:08, 131F
→
08/18 15:08, 9月前 , 132F
來扣掉匯損，大概4.3吧？
08/18 15:08, 132F
噓
08/18 15:27, 9月前 , 133F
誰會去買0.8%的20年美債拉
08/18 15:27, 133F
→
08/18 15:27, 9月前 , 134F
真會瞎掰
08/18 15:27, 134F
→
08/18 15:28, 9月前 , 135F
美國20年一直都在2%-4%左右
08/18 15:28, 135F
→
08/18 15:29, 9月前 , 136F
是一堆人被騙去買6年儲蓄險，然後銀行再跑去買美債
08/18 15:29, 136F
噓
08/18 15:53, 9月前 , 137F
有摸到邊但裡面錯滿多噢
08/18 15:53, 137F
推
08/18 16:57, 9月前 , 138F
就直接貼影片上來就好啦~幹麼幫人家打搞呢?
08/18 16:57, 138F
→
08/18 17:26, 9月前 , 139F
"如果FED不降息",你用這個假設來說長債多不堪,和那
08/18 17:26, 139F
→
08/18 17:29, 9月前 , 140F
些說如果一降息就xxxx的人,問題點是一模一樣的
08/18 17:29, 140F
推
08/18 18:36, 9月前 , 141F
0.8%時我們是買房沒買耶，希望這幾年的房市大漲你
08/18 18:36, 141F
→
08/18 18:36, 9月前 , 142F
有跟上XD
08/18 18:36, 142F
→
08/18 18:37, 9月前 , 143F
不降息就穩穩領4-5%的利息啊...12年本金就翻倍了耶
08/18 18:37, 143F
→
08/18 18:39, 9月前 , 144F
美金搬到他行很多都有5%以上 美金這波從27上來有2
08/18 18:39, 144F
→
08/18 18:39, 9月前 , 145F
0%的價差再加利息 差不多25%不錯了!
08/18 18:39, 145F
推
08/18 18:52, 9月前 , 146F
垃圾國 只會害人
08/18 18:52, 146F
→
08/18 19:27, 9月前 , 147F
台幣換美元的那個期間 好像也有這樣的聲音
08/18 19:27, 147F
推
08/18 20:07, 9月前 , 148F
美國本來就靠殖利率倒掛收割全球韭菜 我以為是常識
08/18 20:07, 148F
噓
08/18 21:33, 9月前 , 149F
傻
08/18 21:33, 149F
推
08/18 21:37, 9月前 , 150F
看趨勢長債應該會到5%左右吧
08/18 21:37, 150F
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