Re: [請益] 00679B vs 00795B 請益

看板Stock作者 (橫行霸道‧豬仔56)時間9月前 (2023/08/06 10:48), 9月前編輯推噓28(33推 5噓 105→)
留言143則, 25人參與, 9月前最新討論串3/3 (看更多)
美債大家看法不一，就我來說買美債就是中長線必勝又不用盯盤，講得就是一個穩。 每年配息3-4%，國內20年美債etf價位大概30初，拉線出來看高點50，低點30，美國降息一 段時間利率回到正常水位後40左右應該是合理預期。 假設抓個三年達到正常水位利率，三年配息加價差賺個大約30%，放大筆資金晚上也很好睡 ，etf配息加所得670萬以內免稅，又不用課二代健保，相對股利又更有優勢，穩穩領穩穩賺 ，時間可以花在本業上賺更多資金。 我目前美債部位大概500萬，越跌越買，網路上有人說美債長期利率會來到5.5，真的這樣我 還不all in 買爆，但是元大最近溢價真的大，可以考慮國泰跟中信溢價相對小，然後正二 先不要，盤整期磨擦耗損較大，等確立降息再來進場會比較好。 但是美債對那些一年想賺個好幾百趴的就不適合了，還是每天研究股市追飆股比較有機會。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.233.10.43 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1691290124.A.377.html
推
08/06 10:54, 9月前 , 1F
就各種配置的其中之一就好了
08/06 10:54, 1F
推
08/06 11:01, 9月前 , 2F
跟我抓的差不多 三四年後年報酬約10%
08/06 11:01, 2F
→
08/06 11:01, 9月前 , 3F
最近跌深 明天開始把到期美金定存換台幣
08/06 11:01, 3F
→
08/06 11:01, 9月前 , 4F
剛好最近台幣貶和賣一些營建發哥來加碼美債
08/06 11:01, 4F
噓
08/06 11:02, 9月前 , 5F
就資產配置中的一環呀，只是股版風氣就是什麼都ALL
08/06 11:02, 5F
→
08/06 11:02, 9月前 , 6F
IN, 32美金ALL IN, 萬8 ALL IN, 2498 1300 ALL IN,
08/06 11:02, 6F
→
08/06 11:02, 9月前 , 7F
最好是每個人都高點all in 啦！
08/06 11:02, 7F
推
08/06 11:04, 9月前 , 8F
壽險業過去也這樣套利 遇暴力升息才有目前價
08/06 11:04, 8F
→
08/06 11:05, 9月前 , 9F
https://reurl.cc/p60o28 之前低利環境太久啦
08/06 11:05, 9F
推
08/06 11:05, 9月前 , 10F
從來也沒信貸過也不需要 但有考慮貸個一兩百
08/06 11:05, 10F
→
08/06 11:05, 9月前 , 11F
甚至更多來買債 送分題閉眼考都100分不考可惜
08/06 11:05, 11F
→
08/06 11:06, 9月前 , 12F
你可以覺得他穩 但是投資沒有所謂必勝 帳面投報率
08/06 11:06, 12F
→
08/06 11:06, 9月前 , 13F
減去通膨才是實際投報率
08/06 11:06, 13F
→
08/06 11:08, 9月前 , 14F
真的想降低波動賺利息錢為何不買短天期或直債
08/06 11:08, 14F
買短天期利息高一點，價差賺的很有限，直債國內買不划算，海外券商買要匯錢去海外，到 時候獲利了結一次匯回台灣可能會被國稅局囉嗦，所以我買etf省事
推
08/06 11:10, 9月前 , 15F
現在買就是失去買股的機會成本。
08/06 11:10, 15F
暴力升息後買債跟萬七買股，三年期以我個人來看我是覺得美債勝率會高一些，不求一年賺 幾十幾百趴，求個輕鬆年賺10%
推
08/06 11:12, 9月前 , 16F
但比現金好。保守的話還是可以配置
08/06 11:12, 16F
推
08/06 11:13, 9月前 , 17F
又來了 有個幾千萬的人幹嘛去跟你全買股拼AI
08/06 11:13, 17F
推
08/06 11:22, 9月前 , 18F
我是把定存閒錢用來買債卷etf 利息差很多
08/06 11:22, 18F
我的確是拿這來跟定存比，優勢馬上出來
→
08/06 11:34, 9月前 , 19F
還是老話一句，沒辦法判定多空，那就專注本業，提
08/06 11:34, 19F
→
08/06 11:34, 9月前 , 20F
升薪資，持續定投，持之以恆，只賺自己能力所及的
08/06 11:34, 20F
→
08/06 11:34, 9月前 , 21F
錢，要怎麼輸
08/06 11:34, 21F
推
08/06 11:41, 9月前 , 22F
美債+台股正二 穩穩穩
08/06 11:41, 22F
→
08/06 12:04, 9月前 , 23F
短債有超過5%，你長債等不到利率降就是一直輸短債
08/06 12:04, 23F
長短債一年利率差一點多，可以拼個賺價差，我個人是覺得划算
→
08/06 12:05, 9月前 , 24F
就算正報酬那不叫贏，而是風險更高報酬更低
08/06 12:05, 24F
→
08/06 12:06, 9月前 , 25F
然後現在長債殖利率比fed利率低，所以降息也不代表
08/06 12:06, 25F
→
08/06 12:07, 9月前 , 26F
長債就會漲，有可能只是倒掛收斂。
08/06 12:07, 26F
我是看過去降息週期啟動，美債幾乎都是上漲的，也許這次不一樣？但是我覺得這不漲的機 率相對上漲來說低很多，尤其天數拉長更是如此
推
08/06 12:19, 9月前 , 27F
想問哆啦王 短債有超過5% 長債至少有4% 抱到降息
08/06 12:19, 27F
推
08/06 12:20, 9月前 , 28F
長債必漲，早晚的事
08/06 12:20, 28F
→
08/06 12:20, 9月前 , 29F
可能1~2年 可能2~3年 等降息後的價差不足以追短債嗎
08/06 12:20, 29F
※ 編輯: PIGGY5566 (36.233.10.43 臺灣), 08/06/2023 12:25:29
推
08/06 12:31, 9月前 , 30F
假設存續期間20年的話利率變1%債券價格是變20%
08/06 12:31, 30F
→
08/06 12:32, 9月前 , 31F
當然如果升息3%正二就準備乾了
08/06 12:32, 31F
→
08/06 12:33, 9月前 , 32F
0-1的話利率變化真的不太影響
08/06 12:33, 32F
→
08/06 12:33, 9月前 , 33F
真的給你降到0也只拿到5%
08/06 12:33, 33F
還有 70 則推文
→
08/06 18:08, 9月前 , 104F
力，但跟美國新發的長債標售利率沒有關係啊，就只
08/06 18:08, 104F
→
08/06 18:08, 9月前 , 105F
是美國政府不願意給太多利息而已
08/06 18:08, 105F
噓
08/06 18:08, 9月前 , 106F
連Fed第三把交易都說未來還是低利率環境，現在基準
08/06 18:08, 106F
→
08/06 18:09, 9月前 , 107F
利率到5.5只是暫時，以後就會慢慢接近中性利率
08/06 18:09, 107F
→
08/06 18:10, 9月前 , 108F
買長債短期震盪真的不用怕，過幾年後就會有資本利得
08/06 18:10, 108F
→
08/06 18:10, 9月前 , 109F
了，穩贏
08/06 18:10, 109F
推
08/06 18:11, 9月前 , 110F
總結fed降息對現有的已發售長期債券（存續其越長影
08/06 18:11, 110F
→
08/06 18:11, 9月前 , 111F
響越大），都是利多消息（排除預期心態可能會稍微
08/06 18:11, 111F
→
08/06 18:11, 9月前 , 112F
減低一些漲幅）
08/06 18:11, 112F
噓
08/06 18:11, 9月前 , 113F
現在基準利率5.5，我就不信老美政府企業可以稱多久
08/06 18:11, 113F
→
08/06 18:11, 9月前 , 114F
，笑死人，以前吸毒吸多少了，哈哈
08/06 18:11, 114F
→
08/06 18:13, 9月前 , 115F
現在市場上長債利率多少，新發債利率就是多少。
08/06 18:13, 115F
→
08/06 18:13, 9月前 , 116F
新的和舊的不會不同啊…。
08/06 18:13, 116F
→
08/06 18:13, 9月前 , 117F
你是不是誤以為fed可以決定長債利率啊？這誤解太大
08/06 18:13, 117F
→
08/06 18:14, 9月前 , 118F
長債漲跌就是看之後的預期比現在的預期高或低
08/06 18:14, 118F
→
08/06 18:14, 9月前 , 119F
如果大家都覺得fed要降息，那就會先漲到合理的價位
08/06 18:14, 119F
→
08/06 18:15, 9月前 , 120F
最後fed真的降息除非超過這個預期，不然也沒得漲
08/06 18:15, 120F
推
08/06 18:25, 9月前 , 121F
我天資不好，看不懂你說新債舊債發行的利息不會不
08/06 18:25, 121F
→
08/06 18:25, 9月前 , 122F
同，看來我們不是在同一個程度在探討問題，就不再
08/06 18:25, 122F
→
08/06 18:25, 9月前 , 123F
多回應
08/06 18:25, 123F
→
08/06 18:28, 9月前 , 124F
新債舊債都是同一個東西，舊債的殖利率會成為新債拍
08/06 18:28, 124F
→
08/06 18:28, 9月前 , 125F
賣成交價格的參考，這不是發行方可以決定的。
08/06 18:28, 125F
→
08/06 18:29, 9月前 , 126F
市場30年債殖利率是4%，拍賣出來就會在4%左右。
08/06 18:29, 126F
→
08/06 18:29, 9月前 , 127F
新跟舊沒有不同。
08/06 18:29, 127F
推
08/06 23:02, 9月前 , 128F
有匯兌風險嗎?
08/06 23:02, 128F
→
08/06 23:41, 9月前 , 129F
短債殖利率現在高於長債，市場還願意買長債，代表市
08/06 23:41, 129F
→
08/06 23:41, 9月前 , 130F
場認為以目前的經濟數據去跑模型公式，長債報酬預期
08/06 23:41, 130F
→
08/06 23:41, 9月前 , 131F
是高於短債，不然誰會沒事冒較高的波動風險，這當然
08/06 23:41, 131F
→
08/06 23:41, 9月前 , 132F
隱含了市場對未來過度降息的預測。
08/06 23:41, 132F
→
08/06 23:41, 9月前 , 133F
不過啦，任何長期的經濟預測本質上和丟銅板沒什麼不
08/06 23:41, 133F
→
08/06 23:41, 9月前 , 134F
同，就是一直依據最新數據去修正預測
08/06 23:41, 134F
推
08/06 23:42, 9月前 , 135F
純推個哆啦王，不了解的東西真的不要抱著穩贏的心態
08/06 23:42, 135F
→
08/06 23:42, 9月前 , 136F
在買
08/06 23:42, 136F
推
08/07 00:25, 9月前 , 137F
再推一個哆啦王 對於債券的操作 真的不要輕忽其難易
08/07 00:25, 137F
→
08/07 00:25, 9月前 , 138F
債券的拍賣資訊 https://tinyurl.com/y7cbhhph
08/07 00:25, 138F
→
08/07 00:25, 9月前 , 139F
每次新拍債的利率(非票面利率)都和市場利率非常接近
08/07 00:25, 139F
→
08/07 00:27, 9月前 , 140F
無法準確地預測 之後可能來臨的降息 是否已經被
08/07 00:27, 140F
→
08/07 00:27, 9月前 , 141F
長債交易者 price in
08/07 00:27, 141F
推
08/08 08:19, 9月前 , 142F
但是有一個可能性就是高利率維持許多年的時間
08/08 08:19, 142F
→
08/08 08:19, 9月前 , 143F
因為通膨的火苗打不滅，FED就曾經維持十年以上高利
08/08 08:19, 143F
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