Re: [新聞] 台人好愛ETF！逾80%投資者要持續加碼ETF 已刪文

看板Stock作者dsrte (把握)時間9月前 (2023/07/12 07:39)推噓8(10推 2噓 16→)

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買股票難道不先做功課嗎? 買基金最基本你會看過去幾年的績效跟別人比如何難道隨便抓一支all in嗎 ? 長期表現績優的基金, 你只會從那個集合的裡面, 分散風險挑幾支出來買, 而且是定期定額你挑ETF也是會這樣挑挑股票, 你也是會看公司過去的基本面, 你所提甚麼倖存者偏差, 基金只有10%可以遠遠勝過大盤你就是只會挑這些長期表現績優的基金買而且分散在幾支, 也定期定額買你買ETF和股票也都是這樣還有, 如果只選5支股票, 組成 etf (1)台積電聯發科聯詠瑞昱廣達 (2)台積電聯發科聯詠中華電台泥你會選(1) 或(2) ? 0050就是幫你選(2), 因為他是市值取向幹嘛分散資金, 去幫你買那些不太會成長的公司 ? ※ 引述《samconcre (samc)》之銘言： : 在今年開始指數化投資。 : 年初帳戶被扣乾後開始接手當初父母購買的大量基金。 : 這些基金扣款年數都自我學生開始。最久的幾檔都超過十年。 : 基金平台就好多個。大概有約25檔形形色色的基金，跟兩個投資型保單。 : 基金的部分八位數的成本，100萬左右的盈餘。考慮年化報酬率非常可悲。 : 投資型保單也有七八年，扣掉各種成本後，年化報酬率為0.5%。 : 工作不超過10年，這一筆資金相對於我自身累積的財富也是有數倍之多。 : 也是那時開始看綠角、ffaarr、清流君等等。 : 在與父母進行長遠的對話後贖回所有基金 : 投資型保單也提領剩下最低維持保險門檻。 : 1. : 被動投資的各種說明，都有提到一個簡單的數學： : 主動投資跟被動投資在不考慮成本，加在一起的投資報酬必定等於市場報酬 : 投資成本低的被動投資長遠下來必定勝過主動投資。 : 這個成本低的影響久遠下來是非常可觀的。 : 任一檔美股市值型基金的內扣費約落在0.03%-0.15%。 : 台股006208及0050 為0.15%及0.32% : 按照一定選股邏輯，介於主動及被動的因子投資，成本落在0.4-1% : 基金成本跟內扣費用，超過1%-1.5% 甚至2%的比比皆是。 : 假設1%的成本差異。年化報酬為7%，單筆投資20年下來為387%及320%的差異 : 2. : 基金在所有人購買時全都是一時之選、連續5-10年打敗大盤。 : 但從來沒辦法預言未來能否維持。 : 如我自身例子，聽父母說明也是當時最強基金。 : 最後結局是長期大幅度落後大盤。 : 還有不變的是每年超過1%的內扣費用及手續費用。 : 市面上的基金幾乎都是勝過大盤或是落後不多才留存到現今。 : 但很快現在的部分基金就會面臨清算的命運。 : 又會有新的題材新的基金填補。 : 基金優於大盤這件事情涵蓋大量倖存者偏差。 : 此外主動型投資，多數研究長期下來約有10%基金投資人能擊敗大盤。 : 但這10%的人是擁有大量資訊、資金、工具的機構。 : 絕對不要幻想是散戶如你我。 : 絕大多數人考慮閒置資金跟比較長的時間都是落後大盤。 : 3. : 本小利大利不大，本大利小利不小 : 兩位投資人各擁有1000萬 : 多頭年 : 第一位All in 市值型ETF獲利6% : 第二位頻繁進出股市，另外也預留60%現金部位準備等待低點進場。 : 投資400萬獲利15%是相當的。 : 第一位省下大量時間。 : 空頭年 : 第一位依然All in 虧損10%，如果人類經濟向上遲早能長回來。 : 第二位虧損30%，但其持有的股票或基金，在虧損30%能保證能回復? : 對於這一點除了時間的優勢外， : 市值型ETF、資產配置等理論，給予一般人All in的勇氣。 : 幾乎能賺到，自己擁有資金水平該賺到錢，不至於閒置現金。 : 例如原po，如果買三檔台股基金，其中一檔真的大賺50%。 : 一出場，就有了閒置資金。整體績效開始打折扣。 : 不出場，即使後續表現跟市場一樣，依然在高內扣下落後市場。 : 出場在購買基金，持續都打敗大盤，可以開新的波克夏。 : ※ 引述《dsrte (把握)》之銘言： : : 基金不是明顯比ETF績效好很多嗎 : : 今年很多支台股基金，目前報酬率都有50% : : 60%以上的也一大堆 : : etf除了正2 00757 00893 00895 00733 00903 : : 沒幾支有這麼好的績效 : : 何況00757 00893 00895 0093 裡面有參雜美股, 或根本純美股 : : 純台股etf 和純台股基金比, : : 後者績效好太多, 前者根本不能比 : : 部分人的觀念就是etf是被動型基金, 內扣費用比主動型基金少很多 : : 結果前著績效差超多的, 既然內扣費用少, 結果績效還遠輸, 是怎麼回事 ? : : 另外就是, 老巴的名言是經理人的績效長期很難贏大盤, : : 但是老巴的大盤是指標普, 結果去調出00830(29支成分股)和00662(100支成分股)的績效, : : 海放標普.... : : 子集合的績效贏大盤? 何況還有00757 : : 長期很難贏標普(大盤), 但是以目前的差距, 標普要追幾年 ? : : 可能追得上嗎 ? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.138.49.24 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1689118778.A.119.html ※ 編輯: dsrte (223.138.49.24 臺灣), 07/12/2023 07:42:06

噓

BlueBird5566

07/12 07:44, 9月前 , 1^F

07/12 07:44, 1^F

→

AndyMAX

07/12 07:48, 9月前 , 2^F

07/12 07:48, 2^F

推

waterox

07/12 07:50, 9月前 , 3^F

07/12 07:50, 3^F