Re: [請益] 買0050，退休全換0056是最佳解嗎？

看板Stock作者 (木柵魯智深)時間2年前 (2021/11/19 20:18), 2年前編輯推噓39(42推 3噓 38→)
留言83則, 43人參與, 2年前最新討論串9/12 (看更多)
我也做了回測， 方法和前提和前一篇不同， 大家可以參考看看 XD 情況一、配息再投入 2011/11/1投入100萬元， 10年後（2021/11/1）， 0050會變成363萬元， 0056會變成231萬元。 https://i.imgur.com/8awcFOL.jpg
我直接用台指公司的報酬指數， 所以未考量稅費， 實際上0056會輸更多（內扣更貴）。 情況二、每年5%現金流 因為不確定各位所需生活費是多少， 這邊一律用拿部位的5%算， 透過賣出或配息來達成5%現金流。 2011/11/1投入100萬元， 10年後（2021/11/1）， 0050會變成217萬元+10年共71萬元現金流。 0056會變成138萬元+10年共56萬元現金流。 https://i.imgur.com/fmEJd4J.jpg
這邊一樣是用標的指數去算， 所以未計入交易稅費， 考量內扣和所得稅，0056會輸更多。 因圖片的字很小，直接說結論： 1. 無論投資哪種標的，為了報酬最大化，能不賣就不賣，配息越少越好，有配息要盡量 再投入。 2.以每年11/1計算並還原權息， 在0050上漲的年份中， 6年漲贏0056， 1年漲輸0056（2019）。 3.以每年11/1計算並還原權息， 在0050下跌的年份中， 2年跌比0056少， 1年跌比0056多（2018）。 4.每年賣0050來獲得現金流， 「不會」越賣越少， 其實與0056相比會越賣越多。 5.如果你相信從明天起0056會變得超強， 還是可以買0056， 最好再空一點T50期貨賺取兩者差價 XD -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.164.142.115 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1637324290.A.978.html ※ 編輯: jumbotest (1.164.142.115 臺灣), 11/19/2021 20:22:00
→
11/19 20:22, 2年前 , 1F
推
11/19 20:22, 1F
推
11/19 20:23, 2年前 , 2F
補推
11/19 20:23, 2F
推
11/19 20:24, 2年前 , 3F
這篇專業
11/19 20:24, 3F
推
11/19 20:27, 2年前 , 4F
前一篇某種程度是在黑50，搞的兩個最終報酬差不多LO
11/19 20:27, 4F
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11/19 20:27, 2年前 , 5F
L
11/19 20:27, 5F
推
11/19 20:29, 2年前 , 6F
就是這樣 謝謝整理
11/19 20:29, 6F
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11/19 20:30, 2年前 , 7F
大概是因為本該複利的錢都被提領了吧
11/19 20:30, 7F
推
11/19 20:31, 2年前 , 8F
TQQQ最猛了今年91%，拉長線來看也是最猛的一支大盤
11/19 20:31, 8F
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11/19 20:31, 2年前 , 9F
股票
11/19 20:31, 9F
推
11/19 20:32, 2年前 , 10F
有沒有比較美股的XD
11/19 20:32, 10F
推
11/19 20:32, 2年前 , 11F
真的..從第2,3點結論,真不知道很多人說0056比較穩,
11/19 20:32, 11F
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11/19 20:32, 2年前 , 12F
這個"穩"字依據是從何來的....多頭,贏不了0050;空頭
11/19 20:32, 12F
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11/19 20:32, 2年前 , 13F
,大家差不多....穩個頭啦~~
11/19 20:32, 13F
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11/19 20:33, 2年前 , 14F
11/19 20:33, 14F
推
11/19 20:34, 2年前 , 15F
你太好心了 真的不用跟他們解釋一堆= =
11/19 20:34, 15F
推
11/19 20:34, 2年前 , 16F
景氣燈號投資法
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11/19 20:35, 2年前 , 17F
11/19 20:35, 17F
推
11/19 20:37, 2年前 , 18F
你這樣56粉要去廁所哭惹 56就是信仰 有填息就是棒!
11/19 20:37, 18F
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11/19 20:38, 2年前 , 19F
拿TQQQ來陰人….
11/19 20:38, 19F
推
11/19 20:41, 2年前 , 20F
0056就是做波段
11/19 20:41, 20F
推
11/19 20:42, 2年前 , 21F
TQQQ抱的下去長持就最強啊 有什麼好陰人的
11/19 20:42, 21F
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11/19 20:44, 2年前 , 22F
11/19 20:44, 22F
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11/19 20:44, 2年前 , 23F
高點買進套20年都還沒解
11/19 20:44, 23F
推
11/19 20:46, 2年前 , 24F
安心最重要
11/19 20:46, 24F
推
11/19 20:49, 2年前 , 25F
第4點...56粉一定沒辦法接受,0050拿到現金流比0056
11/19 20:49, 25F
→
11/19 20:49, 2年前 , 26F
還多,結果0050市值更高,這明顯違反56粉中心思想...
11/19 20:49, 26F
→
11/19 20:49, 2年前 , 27F
其實這就是一直強調的要看"總報酬"....等等應該會有
11/19 20:49, 27F
→
11/19 20:49, 2年前 , 28F
人說:數據不重要,安心才是重點
11/19 20:49, 28F
噓
11/19 20:50, 2年前 , 29F
情況二的50 每年持有部位越來越少 怎麼贏56
11/19 20:50, 29F
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11/19 20:51, 2年前 , 30F
TQQQ會All IN 在最高點只能說是地獄倒楣鬼
11/19 20:51, 30F
推
11/19 20:51, 2年前 , 31F
放心 三個月後會有人再來問一次
11/19 20:51, 31F
推
11/19 20:52, 2年前 , 32F
有人搞不清楚 市值=持有部位*市價.....可憐啊
11/19 20:52, 32F
推
11/19 20:53, 2年前 , 33F
持有部位減少 問題是總市值還是增加啊
11/19 20:53, 33F
→
11/19 20:54, 2年前 , 34F
舉例:持有部位減少3%,但市價上漲10%,總市值還是增加
11/19 20:54, 34F
推
11/19 20:54, 2年前 , 35F
我查TQQQ 2010 2月才成立啊 為啥您有2000年的資料
11/19 20:54, 35F
推
11/19 20:59, 2年前 , 36F
每月花5萬 0050股價50>賣1000股 股價100元>賣500股
11/19 20:59, 36F
推
11/19 21:00, 2年前 , 37F
那TQQQ比XDDDD
11/19 21:00, 37F
→
11/19 21:00, 2年前 , 38F
他們比56當成房子 固定有租金(現金股利)可以領然後
11/19 21:00, 38F
→
11/19 21:01, 2年前 , 39F
房子的坪數一磚一瓦都沒有減少 0050現金股利少要用
11/19 21:01, 39F
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11/19 21:02, 2年前 , 40F
錢只能變賣出去 股數減少了就像房子少一塊磚一樣
11/19 21:02, 40F
→
11/19 21:02, 2年前 , 41F
他們把56當成房子
11/19 21:02, 41F
推
11/19 21:03, 2年前 , 42F
感謝大大整理分析
11/19 21:03, 42F
推
11/19 21:03, 2年前 , 43F
那0050就是會自動升級的房子,從公寓 大樓 透天 別墅
11/19 21:03, 43F
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11/19 21:03, 2年前 , 44F
,市值越來越大,然後租金也會自動變多.....
11/19 21:03, 44F
推
11/19 21:06, 2年前 , 45F
就第4點結論呀...賣0050來獲得現金流,「不會」越賣
11/19 21:06, 45F
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11/19 21:06, 2年前 , 46F
越少,反而是會越賣越多
11/19 21:06, 46F
推
11/19 21:07, 2年前 , 47F
不拿TQQQ 跟0050代表台灣 如代表美國的SP500也是900
11/19 21:07, 47F
→
11/19 21:07, 2年前 , 48F
%啊 投資比較好標地本來就合理好嗎
11/19 21:07, 48F
推
11/19 21:10, 2年前 , 49F
11/19 21:10, 49F
推
11/19 21:15, 2年前 , 50F
推
11/19 21:15, 50F
→
11/19 21:17, 2年前 , 51F
上面那油土伯是反串還是認真？
11/19 21:17, 51F
推
11/19 21:33, 2年前 , 52F
推這篇，0056真是廢到笑
11/19 21:33, 52F
→
11/19 21:38, 2年前 , 53F
買0056真的讓很多退休族少賺很多錢啊~
11/19 21:38, 53F
→
11/19 21:46, 2年前 , 54F
指數在成立之前就有了，當然要儘量回測來了解。
11/19 21:46, 54F
推
11/19 21:56, 2年前 , 55F
0050租金越收越多房子越變越大 這不是我要當的房東!
11/19 21:56, 55F
推
11/19 21:59, 2年前 , 56F
佛心房東就是不加租 勤繳稅 賣房用十年前原價賣~
11/19 21:59, 56F
推
11/19 22:18, 2年前 , 57F
ok你說服我了
11/19 22:18, 57F
推
11/19 22:50, 2年前 , 58F
要先看0050是納入哪幾間公司啊
11/19 22:50, 58F
→
11/19 22:51, 2年前 , 59F
0056的公司有多爛就不用說了
11/19 22:51, 59F
推
11/19 23:47, 2年前 , 60F
0050大勝毫無疑問
11/19 23:47, 60F
推
11/19 23:52, 2年前 , 61F
感謝整理
11/19 23:52, 61F
噓
11/19 23:59, 2年前 , 62F
怎麼沒在上市一個台灣50指數又15元的ETF
11/19 23:59, 62F
推
11/20 00:08, 2年前 , 63F
給推
11/20 00:08, 63F
推
11/20 01:33, 2年前 , 64F
謝謝
11/20 01:33, 64F
→
11/20 02:45, 2年前 , 65F
研究那麼多，何不加入美股，VTI隨便做都有..
11/20 02:45, 65F
推
11/20 06:32, 2年前 , 66F
讚
11/20 06:32, 66F
推
11/20 08:11, 2年前 , 67F
複利後再投資都是0050大勝
11/20 08:11, 67F
推
11/20 09:01, 2年前 , 68F
別在拿美股來比了 除非有人要計算複委託
11/20 09:01, 68F
推
11/20 09:51, 2年前 , 69F
我其實不太懂 都買不好嗎......
11/20 09:51, 69F
噓
11/20 10:21, 2年前 , 70F
一堆台灣人迷信高配息，觀眾一堆，油土伯根本不敢
11/20 10:21, 70F
→
11/20 10:21, 2年前 , 71F
得罪，誰敢講真話？都是講一堆擦邊球，什麼殖利率
11/20 10:21, 71F
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11/20 10:21, 2年前 , 72F
、填息天數、現金流，打死不敢說年化報酬率
11/20 10:21, 72F
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11/20 10:22, 2年前 , 73F
如果每個人都買全市場市值型ETF然後buy and slee
11/20 10:22, 73F
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11/20 10:22, 2年前 , 74F
p，油土伯根本沒內容更新了好嗎
11/20 10:22, 74F
→
11/20 10:24, 2年前 , 75F
現在最流行的是買季配ETF跟台積電，湊每個月配息
11/20 10:24, 75F
→
11/20 10:24, 2年前 , 76F
，每個油土伯一定要做的專題，台灣人超愛
11/20 10:24, 76F
推
11/20 10:33, 2年前 , 77F
0056就像是天堂M跟W很爛 但還是營收第一的概念
11/20 10:33, 77F
→
11/20 11:30, 2年前 , 78F
完全不懂柴鼠在講啥，0050就算賣股提款，持有的市
11/20 11:30, 78F
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11/20 11:30, 2年前 , 79F
值還是漲贏0056啊
11/20 11:30, 79F
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11/20 11:31, 2年前 , 80F
每個油土伯都在瞎捧高股息給一些沒觀念的投資人…
11/20 11:31, 80F
推
11/20 12:14, 2年前 , 81F
推
11/20 12:14, 81F
→
11/20 12:51, 2年前 , 82F
那兩隻講的不見得都是沒問題的
11/20 12:51, 82F
推
11/20 22:11, 2年前 , 83F
0056哭暈在廁所
11/20 22:11, 83F
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