Re: [心得] Etoro 畢業出金分享（圖多）

看板Stock作者z22744388 (熊熊)時間4年前 (2020/05/14 08:13)推噓5(5推 0噓 6→)

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我也補充一下原PO回覆原原PO，對於"涉及美國人"這件事。相信大家都聽過肥咖，簡單講基本規範的是：你們這些金融機構要篩選有沒有美國人(綠卡，境內有住所，郵箱，美國電話等)透過這些機構，回來美國投資/賺到錢/拿到收益分配，有的話要如實申報完整交易狀況/帳戶餘額/狀態(即使除户也要說明) 一般非美個人開戶填W8表聲明你的身份，否則另外填W9。並且聲明裡面會有一個條件是，聲明中任何一項資料改變，客戶應該要在變更後30日內，自行提供變更後資料，並重填聲明內容。(個人責任義務，如果沒做到，出了問題，金融機構是可以讓個人承擔後果：我不知道他何時變成美國人了；甚至機構有權因為你隱匿向你求償) 以上如果不配合，將視同不合作/不合規帳戶，機構有權終止服務。配息等收益的部分，直接預扣30%，沒有甚麼自動退稅問題，沒有國家租稅協定問題。因為你的身份無法辨識。另外目前還沒開徵，但有但書可以對不合作帳戶，因銷售或處分任何可產生美國來源收益 (如利息跟股利等)之資產的總收益扣30%。如下來源。 https://reurl.cc/9EDl3v https://i.imgur.com/YfJLN6Q.jpg

以上這些跟是不是美國券商沒關係，美國要的是不要美國人想逃稅，只要要做美國生意，機構就必須要跟我們合作。至於VPN，他沒有辦法辨識你是不是本人，(網域怎麼改變了?身份不再是之前聲明的嗎？) ，至於有沒有參與國際洗錢這個事態嚴重，有所作為都是預防。不然機構扯上: 申報不實、未善盡查證，除了罰款，可能還要被調查有沒有協助洗錢，後續麻煩很多。所以看到有人說，大家在幫券商講話，其實不是阿…規範在那，個人可能疏於遵守，但機構可不行。通常寧願從嚴對待。這邊之討論原PO提醒的法規問題，不討論券商本身。 ※ 引述《badfood (為自己加油)》之銘言： : ※ 引述《ohohzone (阿光)》之銘言： : : 我：我的出金為什麼被取消了！？ : : 客服：我也不知道欸，我幫你查查！ : : 我：可以現在查嗎！？你們的系統發生問題都不主動email的！！！！ : : 客服：好，我現在查。 : : 客服：理由是因為你好像有從美國登入過帳號。 : : ？？？？？？？？？？？？？？？？？？？ : : 這算是天來飛來的問題，我再怎麼想都想不到問題是這個， : : 他跟我解釋美國政府對這個很嚴格， : : 他們對於可能涉及美國人的案件都會特別謹慎。 : : 雖然我當下解釋有時候我電腦會開著vpn看美國區的Netflix， : : 但是他說之後會有人來電，會再要求一次提供解釋。 : : 雖然我電話當下覺得合理，但是當天晚上我就開了TD Ameritrade的帳號， : : 隔一天又開了Firstrade的帳號 XDDDDDDDDDD : : 然後一切就又沈寂下來了。直到約5/8左右，我接到account manager的電話， : : 他又確認一次美國登入原因， : : 說明會將這個理由提供給他們的財務部門。然後對話就結束了。 : 關於"合規"這件事最好還是小心一點不小心踩到線後果可能會比想像的嚴重很多 : 你可能不太明白 "人在美國" 的意義是甚麼 : 你拿哪國護照你住在哪裡你向哪國納稅你去過甚麼地方 : 這些問題在"合規"上都是有意義的 : 你可以看一下之前有人分享他在伊朗上網登入網路銀行之後發生了甚麼事情 : #1LIYuJ9L (Foreign_Inv) -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 110.30.106.219 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1589415227.A.226.html ※ 編輯: z22744388 (110.30.106.219 臺灣), 05/14/2020 08:16:51

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proletariat

05/14 08:58, 4年前 , 1^F

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IanLi

05/14 09:15, 4年前 , 2^F

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badfood

05/14 09:22, 4年前 , 3^F

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※ 編輯: z22744388 (110.30.106.219 臺灣), 05/14/2020 09:24:15 ※ 編輯: z22744388 (110.30.106.219 臺灣), 05/14/2020 09:25:18 ※ 編輯: z22744388 (110.30.106.219 臺灣), 05/14/2020 09:29:52

推

jc761128

05/14 10:05, 4年前 , 4^F

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kusomanfcu

05/14 10:11, 4年前 , 5^F

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silk10268

05/14 10:19, 4年前 , 6^F

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