Re: [標的] 富邦美債20年(00696B)

看板Stock作者tooth9 (牙仙)時間5年前 (2018/11/17 10:37)推噓13(13推 0噓 12→)

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※ 引述《tooth9 (牙仙)》之銘言： : 1. 標的： : 富邦美國政府債券20年期以上基金 (00696B) : 2. 分類：多/空/請益/心得 : 多多多 : 3. 分析/正文： : 台股已經萬點一年多，美股也一直維持在高水位。 : 居安思危，黑天鵝可能隨時降臨，加上貿易戰的不安定因素，實在必須考量好防禦性資產 : ，而美債一直都是資產配置上扮演防禦者極優良的標的。 : 過往大多數人都靠複委託購買債券ETF，但去年台灣債券ETF大量上市後，有著免扣30%預 : 扣稅、可小額進場、內扣相對不貴、以及以台幣計價等優勢，成了不少投資者的新選擇。 : 之前關於美債的部分大家都關注元大美債20(00679B)，但其實經過一年的觀察，富邦美債 : 20年 (00696B)，或許是更優質的標的，以下進行一些比較。 : 元大美債20的部分，經理費：30億(含)以下：0.50% : 30億(不含)~200億(含)：0.20% : 200億(不含)~300億(含)：0.14% : 300億(不含)以上：0.13% : 保管費：30億(含)以下：0.17% : 30億(不含)~200億(含)：0.10% : 200億(不含)以上：0.06% : 元大美債20年自從南山人壽加入後，現在就0.19%，達到最低值。 : 富邦的部分，經理費(年)：30億(含)以下 : 0.2% : 30億(不含)~200億(含) : 0.12% : 200億(不含)以上 : 0.1% : 保管費(年)：30億(含)以下 : 0.1% : 30億(不含)~200億(含) : 0.07% : 200億(不含)以上 : 0.06% : 而今天基金規模已經來到：103.18 億元 (2018/08/17)，也就是0.19%的部分，與元大相 : 同，假以時日規模繼續擴大，有可能降低到0.16%。(相比之下元大的0.19%就已經是最低 : ，規模再大也不會再下降) : 接著看績效：https://imgur.com/a/GSfkHMY : 發現富邦的績效比元大高上不少，甚至還比TLT還高，不曉得怎麼達成的 : 殖利率的部分，富邦與元大都是季配，今年富邦目前為止0.32元，殖利率0.83% : 今年元大目前年配0.25元，殖利率0.67% : 其他的部分，7~8月份折溢價：0.01~1.17不等，平均粗估0.3左右。此外今年以來追蹤差 : 異：- 0.18%。應該都沒有什麼問題。 : 4. 進退場機制：(非長期投資者，必須有停損機制) : 以上，雖然現在美金匯率高，但考量到股市風險逐漸增加，分批小量進場，買些債券當保 : 險應該是適當的。我個人是直接選富邦定期定額投資，作為資產守護者，今年的小波動幾 : 乎都有抵銷的效果。 : 希望一起把它做大，突破200億後，內扣會更低。更新一下最新消息： https://websys.fsit.com.tw/FubonETF/Funds/Profile.aspx?stock=00696B 基金規模現在為新台幣 211.46 億元 ( 2018/11/15 ) 已經正式超過200億囉~ 也就是說經管費現在只剩0.16%，比元大0.19%還便宜 2008金融海嘯時長年期美債可達到24%的逆勢上漲，短期美債上漲8.8% (參考綠角部落格) https://reurl.cc/nog1X 面對現在越來越高的市場風險，明年極不穩定的市場局勢，有人要投入美債為自己資產做保護嗎？另外，富邦etf現在似乎完整性逐漸要凌駕元大，規模也不斷增長這樣是否意味富邦金也可以考慮加碼了？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 59.115.180.133 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1542422237.A.96B.html

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rongwu

11/17 10:42, 5年前 , 1^F

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DarkKnight

11/17 10:53, 5年前 , 2^F

11/17 10:53, 2^F

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xwxw

11/17 10:56, 5年前 , 3^F

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