[標的] 富邦美債20年(00696B)

看板Stock作者tooth9 (牙仙)時間5年前 (2018/08/20 20:02)推噓8(8推 0噓 14→)

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1. 標的：富邦美國政府債券20年期以上基金 (00696B) 2. 分類：多/空/請益/心得多多多 3. 分析/正文：台股已經萬點一年多，美股也一直維持在高水位。居安思危，黑天鵝可能隨時降臨，加上貿易戰的不安定因素，實在必須考量好防禦性資產，而美債一直都是資產配置上扮演防禦者極優良的標的。過往大多數人都靠複委託購買債券ETF，但去年台灣債券ETF大量上市後，有著免扣30%預扣稅、可小額進場、內扣相對不貴、以及以台幣計價等優勢，成了不少投資者的新選擇。之前關於美債的部分大家都關注元大美債20(00679B)，但其實經過一年的觀察，富邦美債 20年 (00696B)，或許是更優質的標的，以下進行一些比較。元大美債20的部分，經理費：30億(含)以下：0.50% 30億(不含)~200億(含)：0.20% 200億(不含)~300億(含)：0.14% 300億(不含)以上：0.13% 保管費：30億(含)以下：0.17% 30億(不含)~200億(含)：0.10% 200億(不含)以上：0.06% 元大美債20年自從南山人壽加入後，現在就0.19%，達到最低值。富邦的部分，經理費(年)：30億(含)以下 : 0.2% 30億(不含)~200億(含) : 0.12% 200億(不含)以上 : 0.1% 保管費(年)：30億(含)以下 : 0.1% 30億(不含)~200億(含) : 0.07% 200億(不含)以上 : 0.06% 而今天基金規模已經來到：103.18 億元 (2018/08/17)，也就是0.19%的部分，與元大相同，假以時日規模繼續擴大，有可能降低到0.16%。(相比之下元大的0.19%就已經是最低，規模再大也不會再下降) 接著看績效：https://imgur.com/a/GSfkHMY 發現富邦的績效比元大高上不少，甚至還比TLT還高，不曉得怎麼達成的殖利率的部分，富邦與元大都是季配，今年富邦目前為止0.32元，殖利率0.83% 今年元大目前年配0.25元，殖利率0.67% 其他的部分，7~8月份折溢價：0.01~1.17不等，平均粗估0.3左右。此外今年以來追蹤差異：- 0.18%。應該都沒有什麼問題。 4. 進退場機制：(非長期投資者，必須有停損機制) 以上，雖然現在美金匯率高，但考量到股市風險逐漸增加，分批小量進場，買些債券當保險應該是適當的。我個人是直接選富邦定期定額投資，作為資產守護者，今年的小波動幾乎都有抵銷的效果。希望一起把它做大，突破200億後，內扣會更低。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 59.115.181.251 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1534766529.A.19E.html

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Gyin

08/20 20:11, 5年前 , 1^F

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Gyin

08/20 20:12, 5年前 , 2^F

08/20 20:12, 2^F

謝謝，已更正這代表證券公司真的需要競爭，不然真的都把投資者當成盤子 ※ 編輯: tooth9 (59.115.181.251), 08/20/2018 20:19:30

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Gyin

08/20 20:13, 5年前 , 3^F