[新聞] 機器人可能比理專強?近半富人想試試
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1.原文連結(必須檢附):
http://udn.com/news/story/6/1745588
2.原文內容:
越富有的人越不相信理財顧問?根據資誠(PwC)調查,資產淨值高於1000萬美元的客戶
,僅23%願意推薦其現任理財顧問,更有近半數45歲以下高資產客戶有意使用機器人做財
管工具。
資誠會計師事務所今天舉辦「迎向2020之財富管理發展策略」記者會,會中公佈「2016資
誠全球財富管理調查報告」,針對全球逾1000位資產淨值超過1000萬美元的客戶,以及逾
100位資產管理公司的CEO與經理人進行調查。
調查指出, 69%的高淨值資產人士已使用線上或行動銀行,且超過 4成高淨值資產人士透
過線上工具來檢視其資產與投資配置,超過3分之1的高淨值資產人士已開始運用線上服務
來管理資產,可見數位金融將逐漸成為財富管理的未來發展趨勢,但目前只有 25%的理財
顧問透過數位方式來提供財富管理服務。
有趣的是,45歲以下高淨值資產人士, 47%未來有意願使用機器人來作為財富管理工具。
但當詢問財富管理經理人對機器人理財的看法,卻發現高達3分之2的財富管理經理人不認
為機器人理財對他們來說是一項威脅,他們仍相信客戶不會以數位方式取代經理人來理財
。由此可見,產業及消費者間對於金融科技的認知與看法存有落差。
另外,對於客戶是否滿意其現任理財顧問,只有39%的高淨值資產人士願意推薦其現任的
理財顧問,特別是資產淨值超過1000萬美元的客戶,更只有 23%願推薦其理財顧問。可見
,高資產淨值客戶對其理財顧問服務品質的期待更高,對「數位服務和技術能力」滿意度
相對較低。
資誠會計師郭柏如分析,傳統財富管理業者仍主張個人化服務,但富裕階層的客戶已經開
始傾向多樣性的高科技數位服務,當服務提供者不懂得因應客戶的需求及消費者行為的變
化時,這些機構就會面臨被市場淘汰的風險。
郭柏如表示,高資產人士對科技接受程度遠超乎預期,為提高市場滿意度,財富管理業者
應對科技方面進行更多投資,理財顧問的思維及服務模式也要跟得上轉變。
她建議,財富管理業者的數位轉型已是大勢所趨,需要結合金融科技並將客戶體驗放在首
要且核心的位置,針對自動化領域進行策略投資,透過提高數位化能力改善客戶體驗,並
於各個層面實施具體的變革措施,以因應未來的經營挑戰。
3.心得/評論(必需填寫):
科技版的請猴子射飛鏢
我相信在座各位的成績都能屌打它們
祝大家多空雙賺
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