[閒聊] 投資詐騙真實手法

看板Kaohsiung作者 (guest)時間1年前 (2022/08/04 23:37), 1年前編輯推噓40(44推 4噓 49→)
留言97則, 48人參與, 1年前最新討論串1/1
這篇文很長，如果有時間可以讀一下，甚至分享給周邊親友。 我是高雄市議員林于凱，這件事跟高雄有什麼關係？因為幾位受害人，都是高雄人。 以前聽說台灣是詐騙王國，也聽過不少詐騙手法，但最近遭遇的幾件，令我毛骨悚然。 有金融業退休的人士，因為投資虛擬貨幣，被騙了2000萬以上 有租用自己網銀戶給甲方使用，最後被檢方列為共同被告 有去人力銀行應徵職缺，結果做三天發現帳戶被當作金流戶，被列為詐騙集團共同嫌疑人 ，所有帳戶遭到銀行凍結。 還有，我要先提的這一件，台股投資詐騙案： 跟鼓吹投資虛擬貨幣類似手法，不過這個更容易引誘廣大的股市投資人入甕。 簡單說，他有一位投資導師，會跟投資人分析目前股市情況，投資人會覺得分析的跟自己 過往經驗不謀而合，通常前面幾檔飆股，都有獲利；有另一位投資助理，會時常跟投資人 噓寒問暖保持互動，然後過了兩三周，會問投資人是否加入他們的大戶通道 or 外資帳戶 。 助理會說，經由外資帳戶，可以擁有漲停股的優先交易權，然後，再往下一步，就推出內 線的鉅額交易專案，號稱因為是外資大股東低價轉讓的標的，所以可以拿到比較低的成交 價，因此不用看盤，就可以獲利。 一旦啟動開關，就開始掉入帳戶數字的陷阱；看起來都有賺錢，但是，最後可能拿不到錢 。 == 操作方式： 1. 用巨額交易騙消費者申請外資帳戶or大戶通道，跟投資人說有指定專員協助開戶，專 員會丟一個連結，讓投資人去下載app，這個app看起來真的像是某大銀行的投信公司開發 的投資軟體。 2. 投資助理會在line or telegram群組開專案，要前一天預約投資配額並且將款項存入 這個app，然後隔天會依照匯款金額配給股票（說法是：首先是鉅額交易是配對交易，也 就是大股東低價轉讓，機構外資拿到競拍價的額度後，再配售給散戶） 3.至於怎麼將款項存入app？就是指定銀行帳戶要投資人去匯入，投資人匯入後，也的確 會在app看到入帳，並且在隔天拿到配股。 4.我看到這個app就覺得很可疑，因為曾看過虛擬貨幣的詐騙案軟體，這個app跟虛擬貨幣 的詐騙平台類似，感覺就是有人在後台控制各種數值，帳面上有賺錢，但就都只能掛在帳 面上。他利用投資人的一個特性，賺到的多餘資金再拿進去投資，因此帳面上獲利，短期 內就不會想要離場。 5.等到有一天想要提領帳面上的數字，很可能領不出來，或是，被要求投資人再匯入一筆 手續費 / 抽成費才能領出，想當然，再匯入的錢，應該也是有進無出。 == 當你收到這個簡訊，千萬小心！ 最近應該不少人都會收到「領取飆股」的簡訊，這很可能就是在吸引新人加入，而投資助 理會對新人有很多關懷，經營一段時間後就會拉新的群組，然後要投資人去開戶，依照他 們指示進行操作，並且要嚴格執行指令不准對外洩漏，否則會影響之後的配額。 群組內，有不少人會主動提出 #匯款證明，表示自己有匯款參與到分配，營造一個「沒有 問題」的氛圍，但可怕的是，裡面的匯款單投資交易金額，每日都是數十萬 ~ 上百萬在 跑，等到發現異狀時，可能已經被捲走上千萬。 我今天跟市刑大及三民二偵查隊討論這樣的案子，他們也表示很無奈，因為這種詐騙提供 的交易帳戶，基本上都是人頭戶，也就是查到人頭後，也很難追查下去；然後用的是線上 通訊軟體如line / telegram，telegram是加密通訊軟體，一但被踢出群，就什麼都看不 到，也無法擷取證據；line也一樣，很難追查到真實的持有者；而詐騙集團厲害的是，即 便循線追查出這些通訊帳號的持有者，很多都是已出境的外籍移工。 這個案子我除了找偵查單位，其實也尋求了其他協助，但最後我的結論是：短期內要查獲 集團首腦，可能難度頗高，就算等查到了之後，其實錢也早就流到國外，追不回來了。 目前聽聞行政院有啟動防詐專案，但事實上，詐騙集團使用的介面跟人力，規模可能超乎 我們的想像。所以我選擇先揭露這樣的資訊，希望提醒眾多的國人，不要把退休金都賠上 了，聽到這樣的案例，實在很心酸，但也無能為力。 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 110.30.1.87 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Kaohsiung/M.1659627434.A.15A.html ※ 編輯: Picaljk (110.30.1.87 臺灣), 08/04/2022 23:45:00
推
08/04 23:51, 1年前 , 1F
謝謝寶貴的資訊 推
08/04 23:51, 1F
推
08/04 23:52, 1年前 , 2F
感謝
08/04 23:52, 2F
推
08/04 23:55, 1年前 , 3F
不用說太多，都是一個 貪 字！這麼好賺，為何對方
08/04 23:55, 3F
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08/04 23:55, 1年前 , 4F
不自己借錢來賺，要“分享”給被害者自己？
08/04 23:55, 4F
推
08/04 23:57, 1年前 , 5F
詐騙真的是太可惡，大家要小心不要貪啊！
08/04 23:57, 5F
推
08/04 23:58, 1年前 , 6F
你去問銀行的行員，很多都有在異常提款時，進行關懷
08/04 23:58, 6F
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08/04 23:58, 1年前 , 7F
慰問，得到當時被害者的什麼回答？還有當時執迷不
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悟，後來確定自己被騙，還想反過來告銀行……呵呵
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08/04 23:58, 1年前 , 9F
呵…告銀行不盡心盡力勸阻當時的被害者自己，Y see
08/04 23:58, 9F
→
08/04 23:58, 1年前 , 10F
！
08/04 23:58, 10F
推
08/05 00:01, 1年前 , 11F
也有被害者提款時，很配合詐騙集團阿，掰一些很正常
08/05 00:01, 11F
→
08/05 00:02, 1年前 , 12F
的提款理由，房子裝修、幫孩子買房付頭款…都用房
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08/05 00:02, 1年前 , 13F
產藉口…你行員沒法律強制力…能怎樣…眼睜睜看著被
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騙啊…
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推
08/05 00:04, 1年前 , 15F
之前的政府官員名義詐騙，已被修法增加刑度，現在台
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08/05 00:04, 1年前 , 16F
股大好…什麼航海王、當沖王…虛擬幣的、代理投資
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08/05 00:04, 1年前 , 17F
的，找到當紅話題來騙錢！
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08/05 00:09, 1年前 , 18F
一個字 貪... 沒救了
08/05 00:09, 18F
推
08/05 00:14, 1年前 , 19F
你盡力了，宣導只能救有理智的人
08/05 00:14, 19F
推
08/05 00:33, 1年前 , 20F
你已經盡力了...
08/05 00:33, 20F
噓
08/05 00:33, 1年前 , 21F
這跟虛擬幣甚麼關係 純粹是被老師騙了
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08/05 00:35, 1年前 , 22F
老師沒一個是好東西 但別偷黑虛擬幣
08/05 00:35, 22F
噓
08/05 00:40, 1年前 , 23F
虛擬貨幣就是垃圾中的垃圾，本質就是垃圾無誤啊。
08/05 00:40, 23F
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08/05 00:41, 1年前 , 24F
虛擬貨幣的所有用途對人類都毫無幫助，但詐騙集團
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08/05 00:41, 1年前 , 25F
卻很愛用，收到一堆勒索信都指名虛擬貨幣，還不垃圾
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08/05 00:41, 1年前 , 26F
世界上的所有虛擬貨幣全部消失，人類毫無影響啊。
08/05 00:41, 26F
推
08/05 00:44, 1年前 , 27F
虛擬貨幣以後是建構無人銀行和去中心應用程式及的
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08/05 00:44, 1年前 , 28F
基礎
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08/05 00:45, 1年前 , 29F
覺得毫無幫助只能說太無知了
08/05 00:45, 29F
推
08/05 00:46, 1年前 , 30F
高調推
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推
08/05 00:48, 1年前 , 31F
真的不要貪心
08/05 00:48, 31F
推
08/05 01:10, 1年前 , 32F
那個真可怕
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08/05 01:19, 1年前 , 33F
投資詐騙相關新聞半個月內至少十多篇.
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08/05 01:26, 1年前 , 34F
這位議員也關心一下草衙道對面，捷運站旁路口，機
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08/05 01:26, 1年前 , 35F
車跨越雙黃線跑到逆向車道等紅燈時硬要擠到最前面
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的問題，這對於從旗津行駛到前鎮的紅9公車轉彎極其
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08/05 01:26, 1年前 , 37F
危險
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08/05 01:48, 1年前 , 38F
每次紅燈，那路口至少有數輛車違規跨越逆向，連公
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車乘客下車後也都不看行人穿越號誌，號誌是紅色止步
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還有 21 則推文
還有 1 段內文
推
08/05 08:42, 1年前 , 61F
這篇文章效果很有限
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推
08/05 09:08, 1年前 , 62F
最近有興起利用原油當沖的詐騙模式，套用知名交易平
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08/05 09:08, 1年前 , 63F
台，誘騙入金，我現在就在詐騙群組裡觀察，目前他們
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08/05 09:08, 1年前 , 64F
還沒收割，很擔心有沒有人真的被騙到
08/05 09:08, 64F
推
08/05 09:13, 1年前 , 65F
幫推一下~~
08/05 09:13, 65F
推
08/05 09:18, 1年前 , 66F
不要貪可以解決99%的詐騙問題
08/05 09:18, 66F
推
08/05 09:21, 1年前 , 67F
警察都沒辦法了 看來有人覺得議員是魔法師
08/05 09:21, 67F
推
08/05 09:29, 1年前 , 68F
勸世文 推
08/05 09:29, 68F
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08/05 09:58, 1年前 , 69F
笑死 不就line群組上那些
08/05 09:58, 69F
推
08/05 10:40, 1年前 , 70F
感謝提醒
08/05 10:40, 70F
推
08/05 10:57, 1年前 , 71F
謝謝林議員提醒 祝連任成功
08/05 10:57, 71F
→
08/05 11:52, 1年前 , 72F
虛擬幣洗錢好用就有價值
08/05 11:52, 72F
推
08/05 12:22, 1年前 , 73F
就連警察遇到有人被詐騙要匯錢，也只能強力勸阻，而
08/05 12:22, 73F
→
08/05 12:22, 1年前 , 74F
不能強制把人拖走不給匯錢了，議員當然只能多幫忙宣
08/05 12:22, 74F
→
08/05 12:22, 1年前 , 75F
傳
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推
08/05 12:47, 1年前 , 76F
push
08/05 12:47, 76F
推
08/05 13:07, 1年前 , 77F
貪、蠢就是兩個被詐騙的原因，沒什麼好說的，同樣手
08/05 13:07, 77F
→
08/05 13:07, 1年前 , 78F
法都用幾十年了
08/05 13:07, 78F
推
08/05 13:22, 1年前 , 79F
高調
08/05 13:22, 79F
推
08/05 13:41, 1年前 , 80F
推 祝福林議員連任成功
08/05 13:41, 80F
推
08/05 14:18, 1年前 , 81F
推
08/05 14:18, 81F
推
08/05 14:25, 1年前 , 82F
可以從簡訊和網路廣告開始管制，一堆媒體網站都在
08/05 14:25, 82F
→
08/05 14:25, 1年前 , 83F
等這些廣告，中華電信等廠商不可能不知道哪些人在
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08/05 14:25, 1年前 , 84F
大量發簡訊，透過AI+稍許人工就能攔截。
08/05 14:25, 84F
推
08/05 14:38, 1年前 , 85F
謝謝林議員，如果你是在左楠我就投給你了祝連任
08/05 14:38, 85F
推
08/05 16:29, 1年前 , 86F
yt有一個叫 bump 的，他踢爆很多詐騙，可以去看看
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→
08/05 16:29, 1年前 , 87F
。
08/05 16:29, 87F
推
08/05 16:35, 1年前 , 88F
在左楠的比較好耶，有那個新人可以投，我剛好跟你反
08/05 16:35, 88F
→
08/05 16:35, 1年前 , 89F
過來，要是左楠那個來三民選，我就投她了XD
08/05 16:35, 89F
※ 編輯: Picaljk (39.9.45.167 臺灣), 08/05/2022 23:01:50
噓
08/05 23:20, 1年前 , 90F
效果有限都是
08/05 23:20, 90F
推
08/06 02:20, 1年前 , 91F
為什麼詐騙刑責這麼輕 政府應修法
08/06 02:20, 91F
→
08/06 09:00, 1年前 , 92F
有app的名字嗎？
08/06 09:00, 92F
→msunandmoonof:匯豐投信 聲明：https://reurl.cc/1moOeD
推
08/06 09:00, 1年前 , 93F
機場都有人舉牌叫人不要去柬埔寨，還是有人要照去
08/06 09:00, 93F
→
08/06 09:00, 1年前 , 94F
啊
08/06 09:00, 94F
推
08/06 11:30, 1年前 , 95F
推
08/06 11:30, 95F
推
08/06 16:59, 1年前 , 96F
穩賺不賠的就是騙而已啊
08/06 16:59, 96F
噓
08/06 20:16, 1年前 , 97F
立法對詐騙犯求處重刑，貴黨邱大立委顯智會擋嗎
08/06 20:16, 97F
※ 編輯: Picaljk (110.30.1.87 臺灣), 08/06/2022 22:48:10 ※ 編輯: Picaljk (110.30.1.87 臺灣), 08/06/2022 22:50:27 ※ 編輯: Picaljk (110.30.1.87 臺灣), 08/06/2022 22:52:24
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