Re: [新聞] 玉山卡刷645萬買菸　「疑放水」董座躲、不答

看板Gossiping作者 (派立肯)時間4年前 (2019/07/27 18:36), 4年前編輯推噓8(18推 10噓 106→)
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叔叔剛好有在銀行上班並且經手防制洗錢的經驗 正常營運的銀行,通常都會有防範或是預警有可能的洗錢行為 異常交易行為都會觸發警示 以這次超買的違法私菸來說,早在刷卡之前 如果各個團購存匯款進入吳宗憲帳戶,他在玉山銀行的帳戶都應該要亮紅燈 至少玉山銀行方面會知道目前這個帳戶有異常交易的情況發生 何況他的身分特殊,我相信為了防止中共的滲透,不太可能國安單位人員 帳戶異常是沒有人知道的...意思就是早在刷卡之前就應該有人盯上這個帳戶 總而言之,目前只看到整頓國安局,侍衛室,還沒看到任何對金融管理的整頓 ...嗯...讓我們繼續看下去 ※ 引述《f124 (....)》之銘言： : 玉山卡刷645萬買菸　「疑放水」董座躲、不答 : 記者 畢倩涵 謝丹慈 / 攝影 江明翰 張肇華 尹德鈺 報導 2019/07/24 21:55 : 國安局走私9800條免稅菸，吳宗憲用一張卡刷645萬元結帳，其中一筆高達292萬元，現在 : 被查出來刷的就是玉山銀行和家樂福的聯名卡，外界質疑為何吳宗憲月薪7萬多元，卻可 : 以刷6百多萬，是否玉山銀行涉嫌放水，董事長曾國烈面對媒體訪問，避而不答。 : 玉山銀行董事長曾國烈vs.記者：「卡是你們家的，我可以問一下嗎，不方便是嗎？」 頒 : 獎前說晚點再談，一個多小時後，還是避而不談。 玉山銀行董事長曾國烈vs.記者：「今 : 天領獎今天領獎，那我們還是想知道，喔小心，想知道銀行了解到什麼地步。」 俐落地 : 轉身，工作人員出來護駕，玉山銀行董事長曾國烈，從這一刻開始，嘴巴閉緊緊。 玉山 : 銀行董事長曾國烈vs.記者：「這樣的金額(645萬)，是有行方便之實嗎？有嗎？」 : 玉山銀行董事長曾國烈vs.記者：「卡是你們家的，我可以問一下嗎，不方便是嗎？」 頒 : 獎前說晚點再談，一個多小時後，還是避而不談。 玉山銀行董事長曾國烈vs.記者：「今 : 天領獎今天領獎，那我們還是想知道，喔小心，想知道銀行了解到什麼地步。」 俐落地 : 轉身，工作人員出來護駕，玉山銀行董事長曾國烈，從這一刻開始，嘴巴閉緊緊。 玉山 : 銀行董事長曾國烈vs.記者：「這樣的金額(645萬)，是有行方便之實嗎？有嗎？」 : 曾國烈曾是扁政府時代的銀行局長，寧可什麼都不說，原因就在這回吳宗憲，用玉山跟家 : 樂福聯名卡，總共645萬分五筆來刷免稅菸，其中最高刷292萬多元，依照吳宗憲，國安局 : 少校職位，月薪約7萬元，銀行核卡額度22倍算下來，最高也只有150多萬元，怎麼能靠他 : 的一張卡，刷到645萬。 金融比較平台總經理周純如：「信用卡它發卡給你的額度，大概 : 是你月薪的22倍，所以如果要刷到645萬來說的話，你的薪水月薪至少要30萬以上。」 月 : 收入30萬也不見得能有這額度，除了在職時間跟過去信用狀況，如果是某公司負責人更加 : 分，辦卡人也要主動提供資產、股票，所有能證明有能力還645萬，讓銀行審核。 : 金融比較平台總經理周純如：「除非你平常都刷這麼大的金額，不然的話臨時調高額度， : 其實它還是有個限制的。」 但突然要調高額度到645萬，有可能嗎？ 金融比較平台總經 : 理周純如：「站在銀行的立場上，你要溢繳，讓你臨時可以多刷，他還是會有個限制在的 : ，所以一般來講大概是5萬美金。」 即便先付錢給銀行645萬，也超過溢繳上限，5萬美金 : 的很多倍，無論是躲過稽查，又或是銀行刻意放水，都得是特殊身分才辦的到。 : https://news.tvbs.com.tw/life/1171772 : 阿扁下台~~~~~~ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.98.136.57 (紐西蘭) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1564223812.A.4FE.html
推
07/27 18:38, 4年前 , 1F
金管會那個頭頭也砍一下好了
07/27 18:38, 1F
→
07/27 18:38, 4年前 , 2F
曾國烈曾是扁政府時代的銀行局長
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推
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為了台灣好，我覺得不要繼續查下去
07/27 18:38, 3F
噓
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這種「異常」一天上百個，匯款到你戶頭每
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個都異常，這樣銀行要查到什麼時候，總共才
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六百萬，一般資金調度都在這十倍以上，這也
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能扯
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有一種東西叫做電腦,其實拿每個人的交易去算標準差有沒有異常一下就出來了 以現在電腦的計算能力不要說每天,每小時通報都是小Case
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拿出國民黨証就好了，走私也無罪
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查啊 閹割一下國安局的 權限
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還好阿 我代購團長的帳戶還不是一堆人
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※ 編輯: pelicanper (101.98.136.57 紐西蘭), 07/27/2019 18:42:01
推
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往好處想是給這些人一些紅利，不然以台
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推
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國安局這種敏感單位你真有臉跟其他人比
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也沒聽他說被查帳 真是小題大作
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灣人的習慣，只要給他有機會，大家都會
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推
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福利熊 熊福利，...請支援手淫
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貪小便宜，大家生氣的是自己沒跟到
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憑什麼人家可以貪便宜
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根本不在乎什麼正義
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中肯 國安單位為了防止被吸收 都會特
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別監控他們的金流
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噓
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金管會都查過認定沒問題了好嗎
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07/27 18:42, 4年前 , 22F
我也在銀行工作，反洗錢業務還算熟，
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信用卡反洗錢的態樣主要是針對溢繳退
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款或是刷購珠寶首飾或一些高單價容
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易變現的商品，以預繳方式先取得額
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度算是很普通的做法，不見得會被當
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異常
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推
07/27 18:44, 4年前 , 28F
推
07/27 18:44, 28F
噓
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樓上在說啥?
07/27 18:45, 29F
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文章是在說，一堆人匯款給吳宗憲去預
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繳的時候，吳宗憲的戶頭接受大量且以
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往不曾出現的數量時
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就該示警了好嗎
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至於帳戶本身短期密集多人匯入是有可
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能會中其他態樣，問題是銀行詢問時，
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客戶若是坦白講是要集資團購，銀行也
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沒啥好認定異常的，頂多就是列入追
07/27 18:46, 37F
還有 57 則推文
還有 7 段內文
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07/27 19:35, 4年前 , 95F
是從其他帳戶湊起來的，跳出來就寫
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07/27 19:36, 4年前 , 96F
客戶為了刷卡而已，也沒有更深入
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07/27 19:37, 4年前 , 97F
不要說國安局連總行都不知道好嗎
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07/27 19:38, 4年前 , 98F
不是超過四十萬才會
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推
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要溢繳款又不是只有銀行能繳，那麼多
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07/27 19:38, 4年前 , 100F
通路能溢繳，你拿到便利商店兩萬兩萬
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繳繳個幾百筆也可以
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大戶出國溢繳都是兩三百在溢繳的
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溢繳個600真的不是大事
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推
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亮燈是一定亮，這溢繳刷卡刷保費常見
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每間分行每天有2030筆，全省有幾間?
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07/27 19:46, 4年前 , 106F
收入跟卡不成正比，多少客戶因為卡好
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07/27 19:46, 4年前 , 107F
用才辦，薪轉不再自己家的你要去哪查
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推
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這位自稱大叔不知道有沒有在國銀上班
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過？
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07/27 19:56, 4年前 , 110F
可能有拉，但是一定不是第一線人員
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推
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金管會平常就不管這些特殊管道 最好
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是突然腦筋斷掉管理國安特勤情報單
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07/27 20:04, 4年前 , 113F
位金流
07/27 20:04, 113F
推
07/27 20:09, 4年前 , 114F
待過國銀就知道，沒那麼厲害可以即
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→
07/27 20:09, 4年前 , 115F
時，但是該查的都查的到，該列管申
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→
07/27 20:09, 4年前 , 116F
報不會少
07/27 20:09, 116F
推
07/27 21:16, 4年前 , 117F
銀行應該知道真的有要刷而非洗錢，否
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→
07/27 21:17, 4年前 , 118F
則不會讓他過的。一般團購網可能也是
07/27 21:17, 118F
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07/27 21:17, 4年前 , 119F
這樣做
07/27 21:17, 119F
噓
07/27 22:37, 4年前 , 120F
沒重點
07/27 22:37, 120F
噓
07/28 00:14, 4年前 , 121F
不懂裝懂阿XDD
07/28 00:14, 121F
→
07/28 11:18, 4年前 , 122F
半桶水也出來扯
07/28 11:18, 122F
推
07/28 11:24, 4年前 , 123F
長久以來的陋習，當法條假的嗎？
07/28 11:24, 123F
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07/28 11:25, 4年前 , 124F
幫客戶掩蓋異常金流就不要被抓到，傻眼
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→
07/28 11:33, 4年前 , 125F
KMT自己人!國安局"超買"就不會爆出來
07/28 11:33, 125F
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07/28 11:33, 4年前 , 126F
是馬韓國安局就不會"超買"給總統好看
07/28 11:33, 126F
→
07/28 11:33, 4年前 , 127F
自己人國安局就不會"超買"給總統好看
07/28 11:33, 127F
→
07/28 11:33, 4年前 , 128F
國民黨國安局超級買!!
07/28 11:33, 128F
推
07/28 11:35, 4年前 , 129F
課金多刷一單都會有人打過來確認了，600
07/28 11:35, 129F
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07/28 11:35, 4年前 , 130F
萬我不相信銀行沒有任何反應
07/28 11:35, 130F
→
07/28 11:36, 4年前 , 131F
不是不能花那麼多，只是你的理由是啥，
07/28 11:36, 131F
→
07/28 11:37, 4年前 , 132F
購買國安用品?還是團購
07/28 11:37, 132F
推
07/28 12:11, 4年前 , 133F
真心覺得這沒甚麼 卡版看多了 刷卡額是
07/28 12:11, 133F
→
07/28 12:11, 4年前 , 134F
收入好幾倍的一大堆
07/28 12:11, 134F
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