[新聞] 慘重!看錯人民幣,台灣3700家企業面臨關廠風暴消失
1.媒體來源:
商業週刊
2.完整新聞標題:
慘重!看錯人民幣,台灣3700家企業面臨關廠風暴
3.完整新聞內文:
作者蔡靚萱 | 商業周刊 – 2016年8月17日 下午3:49
金融海嘯後,一場最嚴重的中小企業財務風暴,正以連鎖效應的方式爆發。
它的關鍵字是:人民幣。兩年多前,市場一面倒看升人民幣,一般民眾搶辦
人民幣存款,銀行界也向企業強力推銷一種壓寶人民幣升值的衍生性金融商
品TRF。
TRF是一種高槓桿的外匯衍生性金融商品,特色是獲利有限,但若匯率不如預
期走勢時,損失將可能無限大。這波連專家都看走眼的人民幣劇貶走勢,就
成了這樣的無底洞。
我們發現,有一家國際知名休閒鞋的代工廠今年決定「債留台灣」,將TRF虧
損20億元、貿易融資10億元,都丟給銀行,負責人已放棄在台資產、保留銀
行查封不到的中國事業。這並不是單一事件。
2014年金管會公告,曾購買TRF的台灣企業達3797家,根據惠譽信評估計,這
些企業保守合計苦吞高達2千億元虧損,這相當去年全體本國銀行獲利的三分
之二;比起2008年金融海嘯造成雷曼兄弟連動債變壁紙,當時散戶們總投資
金額為4百多億元,但這次企業的虧損金額,是當時的五倍!
《商業周刊》獨家調查發現,風暴發生至今一年,官方以為風暴停歇,但企
業因財務失血而帶來的營運危機,才正要進入暴風中心。
理由一,虧損金額比預期還大。金管會雖在去年初處分或警告銷售不當的銀
行,讓交易冷卻,但銀行在客戶做人民幣大虧後,竟又轉推銷客戶買進看空
日圓的TRF,損失金額擴大。
理由二,虧損轉成欠債,企業週轉陷困境。許多企業因虧損擴大被銀行強制
平倉,其鉅額虧損被銀行轉成債權,無力還款的企業,正陷入生死交關。
我們發現,因還不出欠款而倒閉、停業的公司,開始出現在經濟部商業司的
公司登記資料中。企業因投資TRF而財產遭銀行假扣押、強制拍賣的法院裁判
書,近一年內暴增逾10倍。
這些倒閉的公司中,並非是毫無競爭力的企業,其中有全球員工達8百人的南
台灣知名回流台商,有員工約2百人的全球市占率前五大的聖誕燈線製造商等
。
商周記者明查暗訪到超過20家以上的受損企業,其中不乏有被媒體多次報導
的產業隱形冠軍,也有代工鞋廠、中部五金製造業者、知名國際食品公司的
供應商、帝寶住戶也有兩戶以上受創,還有數位在中國各省台商會,曾當上
會長、副會長的大咖台商。
這不只是個別企業投資虧損的問題,而是台灣中小企業的堅實競爭力,正遭
受重創。
企業慘賠,銷售產品給這些企業戶的銀行,竟然也是輸家。現階段銀行提列
的TRF客戶呆帳準備金,已超過百億元,數家目前只提列十多億元的大銀行,
更傳出即將提高準備金到5、60億元水準,等於把當年銷售的獲利全都吐回去
。
甚至,惠譽信評估計,若出現人民幣貶值到7元兌1美元的極端情境,台灣的
銀行業呆帳將逼近8百億元。
中小企業、銀行都元氣大傷。正因為台商多、有人民幣資金往來需求,這波
人民幣TRF商品大虧損,台灣竟成了全球災情最慘重的地區。
在這場本地有史以來最慘烈的中小企業衍生性商品受災風暴,各種不可思議
、戲劇化的故事,正赤裸裸的展現極端狀況下的人性,與台灣金融產業的結
構性問題。
4.完整新聞連結 (或短網址):
http://bit.ly/2bmGI6N
5.備註:
比金融海嘯的損失高5倍,難怪都沒$$給員工。
--
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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1471438256.A.177.html
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