Re: 請益目前基金的建議配置
※ 引述《moonth66 (一天工作14小時 ! 真操 .)》之銘言：
: 看起來大大不太建議投入基金，但是目前還有些銀彈可以繼續講加碼，每逢-5%就加碼，
: 除非金融大風暴，就先閃人，在這全球公認黑天鵝每天飛的年代，多數人恐懼就是該貪婪
: 的時候，但是也要衡量一下加碼的原則，可能要到-10%再加碼，或是停扣等待狀況稍微明
: 朗的在加碼！不知到這樣是否正確；但是就今年絕大部分的基金都是虧損，這也是一個可
: 以加碼貪婪的契機開始
=>既然您是採用逢低加碼策略, 金融大風暴時就不建議閃人, 趁此機會拉低成本才符合您
越恐懼越貪婪的策略
以下為分批加碼停利不停損策略範例(限定使用自有閒置資金並假設行情如預期發展)
ex.目前S&P指數16000, 預期短期會跌但長線會創新高, 於明年有40%機率跌到15000, 30%
機率跌到12000, 20%機率跌到9000, 10%機率跌到6000, 從谷底反彈後預期5年內直奔
20000點
則
10%資金於15000投入,反轉+1000加碼20%, +2000加碼10%=>平均成本16000(使用40%資金)
若續跌至12000加碼20%,反轉+1000加碼20%,+2000加碼20%=>平均成本13286(使用70%資金)
若續跌至9000加碼30%,反轉+1000加碼20%, +2000加碼10%=>平均成本10778(使用90%資金)
若續跌至6000加碼40%=>平均成本9000(使用100%資金)
5年內直到漲到20000才停利
預期總資金1年最大未實現虧損與5年報酬如下:
若跌到15000反轉則最大未實現虧損0%,5年預期報酬10%, 年化1.92%
若跌到12000反轉則最大未實現虧損2%, 5年預期報酬35.4%, 年化6.25%
若跌到9000反轉則最大未實現虧損9.2%, 5年預期報酬59.9%, 年化9.84%
若跌到6000反轉則最大未實現虧損27.3%, 5年預期報酬122.2%, 年化17.31%
預期報酬期望值=38.82, 年化6.78%
策略特點:
符合越跌成本越低的攤平法則
提供最多10000點的預期下跌空間,若跌破6000因資金使用率已達100%將承受100%的風險
最大風險為100%資金損失, 同時意味著S&P指數歸零
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