[組合] 新手的美國ETF資產配置請教
1. 單筆/定期定額:定期定額,每季投入USD2000
2. 投資組合標的/配置金額:全部都是美國EFT標的
3. 股債比:80:20
-債券 20% - $400 :
Vanguard短期債券ETF〈BSV〉
-股票 80% - $1600:
其中70% :$1680, 美國股票標的x2(包含大型股&中小型股)
30% -Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares (VTI)
40% -Vanguard Small-Cap ETF(VB)
其中30% ~$720, 非美國股票標的x1(已發展區域)
-Vanguard FTSE Developed Markets Index Fund ETF Shares (VEA)
4. 組合理由:
a.債券以短期債為主,主要考量可當現金部位,應急用
b.VB40%>VTI30%主要考量小型股有較大機率優於大型股(依過去歷史來論)
c.VEA 分散股票美國以外風險
5. 進場時間:近期會第一次投入
目前損益: 0 %
6. 預計停利點:1000 %
預計停損點:-1000 %
不停損停利,主要考量世界經濟總體向上發展,短期波動不在意
7. 投資目的:退休後使用(預計投資25年),配息再投入不領出
主要是實現資本利得(市值累積)與複利
8. 補充:
現年30歲
目前已開了第一證券與TD Ameritrade
問題:1.把短期債當作現金部位,合理嗎?
2.考量世界總體經濟會往上發展,不停損停利的理論正確嗎
3.配息再投入不領出,這樣會被美國券商扣30%稅嗎?
以上歡迎前輩不吝指導
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討論串 (同標題文章)
完整討論串 (本文為第 2 之 2 篇):