[請益] 美金定存質押買美債已刪文

看板Foreign_Inv作者 (低能兒看三小)時間2年前 (2023/08/10 14:13), 編輯推噓31(31推 0噓 101→)
留言132則, 20人參與, 2年前最新討論串1/1
閒聊一下這個想法 由於現在美金定存利率滿高的 房價漲幅各種稅制之後 我打算出售掉兩間 定存質押由於曝險少 銀行都滿願意借的 想說質押美金定存 套出台幣 買20年美債 ETF 感覺可以去稍微對沖風險 如果繼續美國繼續升息 定存利率必然會繼續升高 (半年一期) 而且美國要升息會比台灣猛我覺得 如果降息 那就把美債賣賣掉 風險大概 1.匯率風險 (這我願意承擔) 2.美債ETF不是直債 鎖利率效果不佳 (但是台幣換成美金匯到國外去直債 太多關卡跟損失 而且流動性變得很低 臨時要周轉不方便) 其他想不到惹看看有沒有大神幫忙看一下盲點 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.243.140.222 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1691647998.A.47B.html
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08/10 14:20, 2年前 , 1F
美金定存質押的借款利率，應該會大於美金定存利率，套這段
08/10 14:20, 1F
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08/10 14:20, 2年前 , 2F
出來的意義?
08/10 14:20, 2F
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08/10 14:59, 2年前 , 3F
這是定存美金借台幣 台幣借款利率較低
08/10 14:59, 3F
推
08/10 15:26, 2年前 , 4F
就長天期債券對利率敏感的風險吧
08/10 15:26, 4F
推
08/10 15:37, 2年前 , 5F
虧2～5趴價差叫銀行買。買了後有需要錢就質押借台幣出來。
08/10 15:37, 5F
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08/10 15:37, 2年前 , 6F
不過本質上就carry trade
08/10 15:37, 6F
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08/10 16:27, 2年前 , 7F
依「銀行業辦理外匯業務作業規範」第5點規定，指定銀行得逕
08/10 16:27, 7F
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08/10 16:27, 2年前 , 8F
憑存戶以其本人之外匯定存質借外幣，至於質借之外幣幣別並
08/10 16:27, 8F
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08/10 16:27, 2年前 , 9F
無限制，惟不得質借新臺幣。https://reurl.cc/mDKXdW
08/10 16:27, 9F
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08/10 16:31, 2年前 , 10F
剛看HSBC有承做外幣定存質借台幣，應該是可以借。
08/10 16:31, 10F
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08/10 16:32, 2年前 , 11F
猜測，風險應該是美金回檔可能會有擔保不足要補錢或還款。
08/10 16:32, 11F
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08/10 16:45, 2年前 , 12F
我預計最多借到六成到七成 匯率變動應該還能cover 而且我
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08/10 16:45, 2年前 , 13F
台幣現金流強大 如果抵押品美金吃屎 我拿個房子抵押出來台
08/10 16:45, 13F
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08/10 16:45, 2年前 , 14F
幣換美金還款即可
08/10 16:45, 14F
推
08/10 17:01, 2年前 , 15F
為什麼不用版友分享的美債質押就好啊？
08/10 17:01, 15F
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08/10 17:22, 2年前 , 16F
美債質押買美債我覺得很爛 如果繼續升息不就吃屎 直接爆倉
08/10 17:22, 16F
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08/10 17:22, 2年前 , 17F
而且成數利率都偏高
08/10 17:22, 17F
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08/10 17:24, 2年前 , 18F
當然要是債券谷底 那就很撈 但是我求個穩而已
08/10 17:24, 18F
推
08/10 18:22, 2年前 , 19F
你可以用短債質押啊
08/10 18:22, 19F
推
08/10 19:10, 2年前 , 20F
阿你就台幣現金流強大啊，然後買短的補錢機率更低。
08/10 19:10, 20F
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08/10 19:22, 2年前 , 21F
可以看看美國短債(<1年)和美金定存，質押的條件何者為佳
08/10 19:22, 21F
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08/10 19:26, 2年前 , 22F
繼續升息對於短債影響不大
08/10 19:26, 22F
推
08/10 19:43, 2年前 , 23F
原po感覺對長期美債很狂熱...
08/10 19:43, 23F
推
08/10 19:52, 2年前 , 24F
我去年開始買長期美債，現在陸續有債息入賬，感覺很爽
08/10 19:52, 24F
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08/10 19:53, 2年前 , 25F
08/10 19:53, 25F
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08/10 19:54, 2年前 , 26F
08/10 19:54, 26F
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08/10 19:54, 2年前 , 27F
08/10 19:54, 27F
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08/10 19:55, 2年前 , 28F
過幾天還會有60429鎂元的債息會入帳再弄上來
08/10 19:55, 28F
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08/10 19:56, 2年前 , 29F
預估今年的美債債息已經入賬292029鎂元，過幾天又入賬
08/10 19:56, 29F
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08/10 19:56, 2年前 , 30F
60429鎂元。今年的鎂債債息應該有352458鎂元。
08/10 19:56, 30F
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08/10 19:57, 2年前 , 31F
還剩下折合約一億元新台幣左右的鎂元，丟在美元定存
08/10 19:57, 31F
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08/10 19:58, 2年前 , 32F
美金定存跟美債沒什麼對沖關係吧，其實就是借台幣買債，
08/10 19:58, 32F
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08/10 19:58, 2年前 , 33F
留一半美金定存而已
08/10 19:58, 33F
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08/10 19:58, 2年前 , 34F
準備捏緊LP，不要亂射，等最佳買點的出現，繼續加碼
08/10 19:58, 34F
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08/10 19:58, 2年前 , 35F
鎂債。
08/10 19:58, 35F
推
08/10 19:58, 2年前 , 36F
從去年開始買長期美債賠慘了吧....
08/10 19:58, 36F
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08/10 20:00, 2年前 , 37F
所以就曝險比較小的買長債
08/10 20:00, 37F
推
08/10 20:06, 2年前 , 38F
還好吧！我從去年第三與第四季開始買直債。閒錢。用不
08/10 20:06, 38F
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08/10 20:06, 2年前 , 39F
到啦。從股市當中割巨型韭菜來的。完全不會心痛。
08/10 20:06, 39F
還有 53 則推文
推
08/11 13:29, 2年前 , 93F
如果投資者的time horizon跟長期美債相類似，長期美債可以是
08/11 13:29, 93F
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08/11 13:30, 2年前 , 94F
低風險的投資。風險不是資產的固有屬性，而是由投資人的屬性
08/11 13:30, 94F
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08/11 13:31, 2年前 , 95F
來決定的。
08/11 13:31, 95F
推
08/11 13:32, 2年前 , 96F
如果你20年後才要用錢，20年期債券是低風險資產，現金是非常
08/11 13:32, 96F
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08/11 13:33, 2年前 , 97F
高風險的資產。
08/11 13:33, 97F
推
08/11 17:19, 2年前 , 98F
今天看到蘋果打算收購迪士尼的新聞
08/11 17:19, 98F
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08/11 17:19, 2年前 , 99F
想到如果持有的公司債公司被其他公司收購了 那原先的
08/11 17:19, 99F
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08/11 17:19, 2年前 , 100F
公司債會發生什麼事呢
08/11 17:19, 100F
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08/11 18:27, 2年前 , 101F
一定是繼續案債券條件走啊
08/11 18:27, 101F
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08/11 18:29, 2年前 , 102F
我堅信長期低利環境啊 對我來說現在這國債價格 十幾年才碰
08/11 18:29, 102F
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08/11 18:29, 2年前 , 103F
到 機不可失
08/11 18:29, 103F
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08/11 20:01, 2年前 , 104F
怎不乾脆買30年鎖更久更爽?
08/11 20:01, 104F
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08/11 22:21, 2年前 , 105F
我直債是買30年沒錯 但是現在台灣大概買ETF比較適合
08/11 22:21, 105F
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08/12 01:32, 2年前 , 106F
長天期美債跌到歪掉，天上掉下來不是禮物就是刀子
08/12 01:32, 106F
推
08/12 03:53, 2年前 , 107F
投資美債還不夠保守 那什麼才保守 定存和房產嗎 哈哈哈
08/12 03:53, 107F
推
08/12 09:01, 2年前 , 108F
你保守的定義是帳面價值一年波動個15%到30%也無所謂，那就繼
08/12 09:01, 108F
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08/12 09:01, 2年前 , 109F
續買阿
08/12 09:01, 109F
推
08/12 09:21, 2年前 , 110F
帳面價值對明天就要用錢的人很重要，對於20年後要用錢的人並
08/12 09:21, 110F
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08/12 09:23, 2年前 , 111F
不重要。問題在於你對自己的屬性的評估是否正確。不能忍受短
08/12 09:23, 111F
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08/12 09:25, 2年前 , 112F
期帳面價值波動的人，就算其實是20年後才要用錢，也拿不住實
08/12 09:25, 112F
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08/12 09:26, 2年前 , 113F
際上對自己低風險的長期公債。那與其中途放棄，一開始就買短
08/12 09:26, 113F
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08/12 09:27, 2年前 , 114F
期帳面價值波動會比較小的中期公債，或許成功率還會比較大。
08/12 09:27, 114F
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08/12 09:37, 2年前 , 115F
又不會倒 窮緊張幹嘛 這就是代表你沒做實業 很多土地開發
08/12 09:37, 115F
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08/12 09:37, 2年前 , 116F
整合 一搞就十年 銀行可能只借妳六成 假設一億土地 卡了4
08/12 09:37, 116F
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08/12 09:37, 2年前 , 117F
000萬 一點金流都沒有 還要十年 我買長債 至少每年有利息
08/12 09:37, 117F
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08/12 09:37, 2年前 , 118F
可以再投資或幹嘛 以前利率2% 買債根本吃屎 現在將近四趴
08/12 09:37, 118F
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08/12 09:37, 2年前 , 119F
如果接下來都不降息 這樣複利十年有多可觀 而且我是每半
08/12 09:37, 119F
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08/12 09:37, 2年前 , 120F
年期定存 浮動看利率去質押買債 升息我更不怕
08/12 09:37, 120F
推
08/12 10:15, 2年前 , 121F
甚麼叫做資產？凡是能為你帶來現金流的財產都叫資產。
08/12 10:15, 121F
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08/12 10:15, 2年前 , 122F
投資很簡單啊，有需要受過甚麼專業訓練嗎？不就是懂得
08/12 10:15, 122F
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08/12 10:16, 2年前 , 123F
買，懂得賣。低買高賣。只要會買會賣就好啦。小弟甚麼
08/12 10:16, 123F
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08/12 10:17, 2年前 , 124F
都不懂，只懂想買的時候，就按鍵。想賣的時候，就按鍵
08/12 10:17, 124F
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08/12 10:18, 2年前 , 125F
就這麼簡單的邏輯，還需要讀甚麼高深的專業經濟與股票
08/12 10:18, 125F
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08/12 10:19, 2年前 , 126F
線型嗎?試問那些讀了一大堆高深的高級理專投顧老師，
08/12 10:19, 126F
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08/12 10:19, 2年前 , 127F
如果能靠自己的專業賺錢，還需要出來電視媒體上混?
08/12 10:19, 127F
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08/12 10:20, 2年前 , 128F
自己默默地賺不就好了嗎？出來亮相，無非吸引抬轎韭菜
08/12 10:20, 128F
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08/12 10:20, 2年前 , 129F
投資只要用簡單的思維，凡能為自己帶來現金流的資產，
08/12 10:20, 129F
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08/12 10:21, 2年前 , 130F
就是不錯的方向。剩下輸贏都是運氣啦。運氣好就贏啦。
08/12 10:21, 130F
推
08/12 10:32, 2年前 , 131F
現在美國的投資等級債券[扣掉銀行債券不考慮]，隨便都
08/12 10:32, 131F
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08/12 10:34, 2年前 , 132F
的投資等級債，都有不錯的債息。投資有風險，想賺一分
08/12 10:34, 132F
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