[請益] 資產配置裡一定要加債券嗎

看板Foreign_Inv作者 (happysexyday)時間1年前 (2022/07/09 15:00), 1年前編輯推噓27(27推 0噓 72→)
留言99則, 30人參與, 1年前最新討論串1/2 (看更多)
目前的配置是100%股票 不過是分散型的VT 沒有任何債卷QQ 還以為這樣已經很穩了 好像有人說還要在增加BNDW一定比例 才會更穩 如果用很長期來看的話 是需要配些比例在債卷嗎>< 謝謝 因為複委託的關係 怕會讓整個成本變高QQ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.138.8.180 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1657350025.A.4C0.html ※ 編輯: freddy60907 (223.138.8.180 臺灣), 07/09/2022 15:06:08
推
07/09 15:13, 1年前 , 1F
看你個人睡得好不好吧 我之前是10% 目前在逐步降低 目
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07/09 15:13, 1年前 , 2F
標是0
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07/09 16:05, 1年前 , 3F
我自己是0債99股1現金 要不要債不是因為別人說而是
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07/09 16:05, 1年前 , 4F
自己評估為什麼需要債，別人的說法有10000種阿
07/09 16:05, 4F
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07/09 16:19, 1年前 , 5F
需不需要跟需要多少取決於每個人的風險承受度，但是只有
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07/09 16:19, 1年前 , 6F
當風險真的發生的時候才會知道估的對不對，經驗上投資人
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07/09 16:19, 1年前 , 7F
通常比較容易高估，而高估對資產配置的危害才是最大的。
07/09 16:19, 7F
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07/09 16:34, 1年前 , 8F
信仰並不ㄧ定是投資的一部份，但也可以是
07/09 16:34, 8F
推
07/09 16:48, 1年前 , 9F
伯恩斯坦回測是5-10%會比較好，有人有最新的回測嗎
07/09 16:48, 9F
推
07/09 16:53, 1年前 , 10F
我自己是因為不知道退休提領時，市場會走到那個循環，會
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07/09 16:53, 1年前 , 11F
不會剛好很衰在大熊市底部，所以還是配了低比例的低風險
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07/09 16:53, 1年前 , 12F
部位。你可以把債跟定儲(現金)看成是同為低風險部位。趁
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07/09 16:53, 1年前 , 13F
最近債很便宜，配一些起來，之後若漲很多回去，覺得債的
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07/09 16:53, 1年前 , 14F
報酬率太低買不下去，再把沒買債的資金拿去台幣定儲，維
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持高低風險的比例應該也可行。
07/09 16:53, 15F
推
07/09 17:28, 1年前 , 16F
這篇看起來大家真的都不喜歡債，好像什麼燙手山芋一樣
07/09 17:28, 16F
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07/09 17:28, 1年前 , 17F
。
07/09 17:28, 17F
推
07/09 17:53, 1年前 , 18F
不會不喜歡阿，覺得是配置的好工具，最近買得還蠻開心的
07/09 17:53, 18F
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07/09 17:53, 1年前 , 19F
。只是我暫時都只買美公債就是了。
07/09 17:53, 19F
推
07/09 18:46, 1年前 , 20F
債一樣是風險資產，不要以為一定有避險效果
07/09 18:46, 20F
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07/09 19:06, 1年前 , 21F
想看看fed每月丟600億美債，海外債權國都在減少美
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07/09 19:06, 1年前 , 22F
債，可以買先評估風險會比較好
07/09 19:06, 22F
推
07/09 19:11, 1年前 , 23F
幾個月前賣掉15%VGIT，目前配置50%VT、50%VWRD。原因與
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07/09 19:11, 1年前 , 24F
最近出版的《投資的奧義》作者相同，作者建議20～39歲配
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07/09 19:11, 1年前 , 25F
置90～100%股票。
07/09 19:11, 25F
推
07/09 19:45, 1年前 , 26F
晚上睡得著就是好債XD
07/09 19:45, 26F
推
07/09 21:28, 1年前 , 27F
會 一直有
07/09 21:28, 27F
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07/09 21:46, 1年前 , 28F
看你心臟的，我不但不加債券，我還想買正2
07/09 21:46, 28F
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07/09 22:34, 1年前 , 29F
覺得債券報酬少+心臟大, 可以配3倍做多20年債TMF阿...
07/09 22:34, 29F
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07/09 22:35, 1年前 , 30F
投資只有心臟大不大...標的一堆, 所以話不用講的太死.
07/09 22:35, 30F
推
07/09 23:23, 1年前 , 31F
債跟股從來都沒有保證是負相關的 我是覺得緊急備用
07/09 23:23, 31F
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07/09 23:23, 1年前 , 32F
金水位備高點放定存+高利活存配全股
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07/09 23:54, 1年前 , 33F
0050和00632完全負相關, 但你根本不會兩個去配成一對.
07/09 23:54, 33F
推
07/10 08:47, 1年前 , 34F
複委託的話可以考慮AOA
07/10 08:47, 34F
推
07/10 08:54, 1年前 , 35F
之前回測過，由於債券近期已無負相關，且報酬也低，
07/10 08:54, 35F
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07/10 08:54, 1年前 , 36F
因此我就沒配置了，直接全股
07/10 08:54, 36F
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07/10 09:09, 1年前 , 37F
資產配置不是拿近期相關當根據
07/10 09:09, 37F
推
07/10 09:28, 1年前 , 38F
配個10%不會影響報酬率多少，且現在殖利率不差
07/10 09:28, 38F
→
07/10 11:20, 1年前 , 39F
近期報酬負或報酬低，又不代表未來也會這樣
07/10 11:20, 39F
推
07/10 11:45, 1年前 , 40F
主要就是在這種美聯儲壓通膨時期就是股債雙殺。債的避險效果
07/10 11:45, 40F
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07/10 11:46, 1年前 , 41F
在這段時期很差，現在遇到未來某個時間也可能會遇到股債雙殺
07/10 11:46, 41F
推
07/10 11:49, 1年前 , 42F
投資大家期待可長可久，現在配置債，就是怕未來再遇到股債
07/10 11:49, 42F
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07/10 11:49, 1年前 , 43F
又遇到今年這樣被雙殺的情形
07/10 11:49, 43F
推
07/10 13:23, 1年前 , 44F
市場恐慌的時候管你是什麼通通崩下去給你看XD
07/10 13:23, 44F
推
07/10 13:25, 1年前 , 45F
想藉文章詢問大家 我知道買vt 等etf是認定它長期看漲 未
07/10 13:25, 45F
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07/10 13:25, 1年前 , 46F
來可以轉資本利得
07/10 13:25, 46F
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07/10 13:26, 1年前 , 47F
那買債券的獲利點是什麼 難道也是預設長期看漲嗎？還是
07/10 13:26, 47F
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07/10 13:26, 1年前 , 48F
說純粹在股票大跌時有個保障這樣？感謝大家回答了
07/10 13:26, 48F
推
07/10 15:14, 1年前 , 49F
債券就是風險控管，通常熊市中跟股票都是逆相關的(當然
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07/10 15:14, 1年前 , 50F
今年例外還是一起跌了但跌幅也相對限)。預期投報就是1~2
07/10 15:14, 50F
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07/10 15:14, 1年前 , 51F
%上下。當然你想要全賭股票也不是不行
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07/10 15:15, 1年前 , 52F
債券就是拿配息，最多抵消通膨，不用期待有太高的報酬
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07/10 17:09, 1年前 , 53F
年初因教科書概念要配債時，被小破，立刻洗掉觀念，
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07/10 17:09, 1年前 , 54F
開始腦補原因。如果假想眾因素成立，那這個坑應該不
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07/10 17:09, 1年前 , 55F
淺，旁觀也是一種投資風控，只近期看債當然是上帝視
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07/10 17:09, 1年前 , 56F
角，但到期贖回日才見真章。繞了一圈，就只是穩健風
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控和等待更好投機的差別吧。
07/10 17:09, 57F
推
07/11 09:56, 1年前 , 58F
資產配置有個先決條件就是那個東西有長期正報酬的趨勢
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07/11 09:56, 1年前 , 59F
。
07/11 09:56, 59F
推
07/11 09:57, 1年前 , 60F
個人覺得現在是債券入手的好時機。所以買了超過500萬鎂
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07/11 09:58, 1年前 , 61F
元的美國優良公司債債券。買完後還續跌，但是已經鎖住
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07/11 09:59, 1年前 , 62F
5.3~6.3%左右的債息，現在每月平均約70萬NT元的債息收
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07/11 10:01, 1年前 , 63F
入。也許短期內，利率可能繼續攀升，長期來看，利率無
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07/11 10:02, 1年前 , 64F
法維持高檔。現在是很好的機會，把資金鎖住5.3%至6.3%
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的債息。長期領債息。想想看，一種可以讓你長期有超過
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5%的 報酬的工具，現在許多優良美國公司債券裡，都看得
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07/11 10:04, 1年前 , 67F
到。買進，長期持有甚至到到期。爽領超過5%的債息。
07/11 10:04, 67F
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07/11 10:04, 1年前 , 68F
短期內也許美國利率還會走高？可是美國通脹預期已經開
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07/11 10:05, 1年前 , 69F
始走跌。不要小看美國政府打擊通脹的決心。通脹一定會
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07/11 10:05, 1年前 , 70F
被打下來的。美國的期中選舉愈來愈近。當通脹預期比
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07/11 10:06, 1年前 , 71F
恐怖分子，甚至中國都被當作美國政府第一敵人時。
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07/11 10:07, 1年前 , 72F
通脹預期必定會被打下來的。無論用甚麼鬼方法。
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07/11 10:07, 1年前 , 73F
長期來看，美國政府要維持2%的通脹。這是可以想見的
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07/11 10:08, 1年前 , 74F
更何況台灣央行沒有辦法持續把利率往上追上美國。台灣
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基本上與美國有利差的關係。台幣可能續貶。鎖住5%的債
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07/11 10:09, 1年前 , 76F
靜靜等待兩年至三年以後，回頭來看，這裡就是甜甜的
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07/11 10:09, 1年前 , 77F
債券切入點。
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07/11 10:18, 1年前 , 78F
小弟基本上，覺得，長期來講，美國的利率無法維持高檔
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07/11 10:18, 1年前 , 79F
台灣又沒有本錢追上美國的利率。因此，鎖住美國優良公
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07/11 10:22, 1年前 , 80F
司債與台灣間的利差。加上台美匯差。爽領債息。
07/11 10:22, 80F
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07/11 10:22, 1年前 , 81F
前提是這筆錢是閒錢，不會用到。小弟這筆錢，是十個月
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07/11 10:23, 1年前 , 82F
前從股市割韭菜來的，成本是0。純粹爽割韭菜。梭啦!
07/11 10:23, 82F
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07/11 10:27, 1年前 , 83F
更正，是12個月前，而非10個月前割韭菜離開股市。
07/11 10:27, 83F
推
07/11 13:29, 1年前 , 84F
債息拿來作生活開銷不錯
07/11 13:29, 84F
推
07/11 15:07, 1年前 , 85F
請教g大的美國優良公司債債券 是買什麼呢
07/11 15:07, 85F
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07/11 15:07, 1年前 , 86F
複委託能買嗎
07/11 15:07, 86F
推
07/11 17:32, 1年前 , 87F
優良公司債，請自行研究啦。在這裡講，就有推銷之嫌
07/11 17:32, 87F
→
07/11 17:32, 1年前 , 88F
我又沒有拿人家的好處，在此推銷是頭殼壞掉啦。
07/11 17:32, 88F
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07/11 17:33, 1年前 , 89F
大家自行研究啦。輸贏自負。
07/11 17:33, 89F
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07/11 17:34, 1年前 , 90F
拿債息來作生活開銷，一個月70萬NT元，花不完，認真考
07/11 17:34, 90F
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07/11 17:34, 1年前 , 91F
慮，墮落，不上班，不繼續賺錢。真是傷腦筋。沒想到
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07/11 17:35, 1年前 , 92F
真的財富自由來時，還真的捨不得不工作。A害
07/11 17:35, 92F
推
07/11 20:38, 1年前 , 93F
不工作的生活也需要時間適應
07/11 20:38, 93F
推
07/11 23:30, 1年前 , 94F
買債配息也要扣30%稅吧 應該要打七折?
07/11 23:30, 94F
推
07/12 05:57, 1年前 , 95F
債券不扣稅，但是台灣跟銀行買手續費、保管費不便宜
07/12 05:57, 95F
推
07/12 09:42, 1年前 , 96F
低銷是多少呀? 單買純債我記得單筆門檻都不低 不都一手10
07/12 09:42, 96F
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07/12 09:42, 1年前 , 97F
0萬鎂起
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07/12 10:00, 1年前 , 98F
不債券不要跟銀行買，去券商複委託或是開海外券商買。
07/12 10:00, 98F
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07/12 10:00, 1年前 , 99F
買
07/12 10:00, 99F
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