[心得] 加拿大(Canada-domiciled) ETF

看板Foreign_Inv作者 (一期一會)時間2年前 (2021/11/01 11:56), 2年前編輯推噓19(19推 0噓 57→)
留言76則, 14人參與, 2年前最新討論串1/2 (看更多)
Blog post: https://daze68.blogspot.com/2021/10/canada-domicled-etfs.html ====== US-domiciled ETF 由於股息稅的問題，對台灣人通常不是最佳選項 Ireland-domiciled ETF相對來說更有利 但某些產品，比如ex-US，並沒有Ireland-domiciled的產品 此時Canada-domiciled ETF或許意外的可能有一定的角色 加拿大對非居民課徵25%股息稅 不過台灣跟加拿大有稅務協定，股息稅是15% 想要買多倫多交易所的股票，最簡單的方法大概是透過Interactive Brokers ====== 姑且列出某些或許有用或許沒用的產品供參考: Horizons International Developed Markets Equity Index ETF (HXDM): 美國、加拿大以外已開發國家ETF 開銷比0.22% + 0.30% Swap fee Synthetic ETF，不配股息，也不須繳股息稅給加拿大 想要買ex-US又不介意使用synthetic ETF的話，或可考慮 Vanguard FTSE Developed All Cap ex North America Index ETF (VIU) 美國、加拿大以外已開發國家ETF 開銷比0.22% 如果想要ex-US但不想要synthetic ETF的話 但有股息稅 Vanguard Global Momentum Factor ETF (VMO): Vanguard的全球momentum ETF 開銷比0.37% 如果覺得VFMO只有美國momentum不喜歡的話 也可參考這個list: https://en.wikipedia.org/wiki/List_of_Canadian_exchange-traded_funds ====== Disclaimer: I haven't tried myself and I don't hold any Canada-domiciled ETFs currently. -- So stand by your glasses steady, Here’s good luck to the man in the sky, Here’s a toast to the dead already, Three cheers for the next man to die. -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.40.12.82 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1635738963.A.CDC.html
推
11/01 12:03, 2年前 , 1F
感謝...推一個
11/01 12:03, 1F
※ 編輯: daze (114.40.12.82 臺灣), 11/01/2021 12:03:52
推
11/01 12:08, 2年前 , 2F
推推
11/01 12:08, 2F
推
11/01 12:19, 2年前 , 3F
加拿大也有比特幣實物etf，有需求的應該也是一個選擇
11/01 12:19, 3F
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11/01 12:23, 2年前 , 4F
目前有買XIC，是一支配置加拿大股市最佳選擇（成本、涵蓋)
11/01 12:23, 4F
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11/01 12:26, 2年前 , 5F
也可以搭配全球持股最多(比vt還多)VXC，來達成全球配置。
11/01 12:26, 5F
推
11/01 13:27, 2年前 , 6F
推神人哆啦王的搭配，vxc加xic!!根本是目前已知持股最多最多
11/01 13:27, 6F
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11/01 13:27, 2年前 , 7F
的組合了。加拿大是第一個出加密貨幣etf的國家，我覺得持有
11/01 13:27, 7F
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11/01 13:27, 2年前 , 8F
實幣較好說
11/01 13:27, 8F
推
11/01 13:29, 2年前 , 9F
問個弱弱的問題，在IB 買加拿大、愛爾蘭上市的股票，會不會
11/01 13:29, 9F
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11/01 13:29, 2年前 , 10F
也有escheatment的情況？？目前用複委託跟Td，再開IB 不會每
11/01 13:29, 10F
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11/01 13:29, 2年前 , 11F
年入金
11/01 13:29, 11F
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11/01 13:30, 2年前 , 12F
雖然拿得回來，但真的浪費心力
11/01 13:30, 12F
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11/01 13:32, 2年前 , 13F
不過第一個加密貨幣ETF其實在百慕達。加拿大的是第一個純
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11/01 13:32, 2年前 , 14F
比特幣的ETF，比百慕達那支稍微晚一點點。
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11/01 13:33, 2年前 , 15F
至於充公的問題我也不確定，因為多少還是會再投入或平衡。
11/01 13:33, 15F
推
11/01 13:34, 2年前 , 16F
喔喔，謝謝ffaarr大！是不是，看很久就覺得你超猛，xic 與vx
11/01 13:34, 16F
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11/01 13:34, 2年前 , 17F
c 真的是，神人組合xdd
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11/01 13:50, 2年前 , 18F
不過我自己沒用這個組合，純粹是配置中需要加加拿大。
11/01 13:50, 18F
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11/01 14:03, 2年前 , 19F
所以XIC 股息是也是扣15%嗎，那跟Ireland出的HCAD 的比 那
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11/01 14:03, 2年前 , 20F
個比較便宜呢
11/01 14:03, 20F
推
11/01 14:10, 2年前 , 21F
回torn大，hcad 內扣費用超高耶，應該是xic 啦
11/01 14:10, 21F
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11/01 14:11, 2年前 , 22F
啊！我有看到台新複委託能買加拿大股票耶！這樣就不用擔心IB
11/01 14:11, 22F
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11/01 14:11, 2年前 , 23F
的財產管理問題了！！！
11/01 14:11, 23F
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11/01 14:11, 2年前 , 24F
研究完vmo，好的話再去徵營業員xdddddd
11/01 14:11, 24F
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11/01 14:12, 2年前 , 25F
謝謝板上各位大大的指導分享～ 全市場我還是繼續愛爾蘭~~
11/01 14:12, 25F
推
11/01 14:16, 2年前 , 26F
美國跟加拿大之間有租稅協議嗎
11/01 14:16, 26F
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11/01 14:16, 2年前 , 27F
？所以VXC+XIC會比VWRA還省？
11/01 14:16, 27F
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11/01 14:27, 2年前 , 28F
愛爾蘭對加拿大應該也是15%，但hcad不知為何之前被扣到25%
11/01 14:27, 28F
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11/01 14:28, 2年前 , 29F
但vxc+xic不會比vwra省，因為除了加拿大以外國家等於多扣
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11/01 14:28, 2年前 , 30F
15%（配息給台灣人時扣的）
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11/01 14:33, 2年前 , 31F
另外VCN的費用率比XIC便宜一點點（可能差不到0.01%），但
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11/01 14:34, 2年前 , 32F
持股數比較少大約50支左右。
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11/01 14:35, 2年前 , 33F
總之如果只要加拿大的話加拿大本土這兩支是比愛爾蘭的省成
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11/01 14:35, 2年前 , 34F
本（即使稅都15%，費用率更低），持股範圍也廣。
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11/01 14:46, 2年前 , 35F
因為有特殊需求想買澳洲全市場 ETF 我目前是買美國上市的FL
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11/01 14:46, 2年前 , 36F
AU（費用0.09%），跟澳洲上市的 VAS（費用0.1%）那一個比較
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11/01 14:46, 2年前 , 37F
有稅務優勢呢，感謝了
11/01 14:46, 37F
推
11/01 14:55, 2年前 , 38F
感謝多拉王，也對想一下，還是會被重複課稅
11/01 14:55, 38F
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11/01 14:59, 2年前 , 39F
澳洲上市的一定比美國上市的有稅務成本優勢。
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11/01 15:02, 2年前 , 40F
但確切差距不是很確定，因為澳洲etf配給台灣人的稅率沒這
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11/01 15:02, 2年前 , 41F
麼一致，要試看看才能確定。
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11/01 15:04, 2年前 , 42F
然後上面說的是對台灣人而言，如果人在澳洲就不一定了。
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11/01 15:08, 2年前 , 43F
感謝多拉王，我肉身試試看
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11/01 15:09, 2年前 , 44F
澳洲發行ETF成本部分參見 https://reurl.cc/0xmlZl
11/01 15:09, 44F
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11/01 15:10, 2年前 , 45F
美國發行的澳洲ETF幾乎沒被澳洲政府扣稅，但會扣台灣人30%
11/01 15:10, 45F
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11/01 15:11, 2年前 , 46F
我只試過澳洲reits的是幾乎沒有被課過稅。
11/01 15:11, 46F
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11/01 15:18, 2年前 , 47F
台新複委託，加拿大好像只能電話下單。
11/01 15:18, 47F
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11/01 15:22, 2年前 , 48F
我是有買過幾隻澳洲reits ,也是沒被扣稅，不過ETF還沒試過
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11/01 15:22, 2年前 , 49F
，我來買買看
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推
11/01 16:44, 2年前 , 50F
是啊daze大，只能下人工單。可能還是會談談看，畢竟vmo 是
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11/01 16:44, 2年前 , 51F
全球已開發，太太太吸引人了。哈哈哈哈，謝了，加拿大etf，
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11/01 16:44, 2年前 , 52F
以前我只知道全市場型，vxc那種
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11/01 16:46, 2年前 , 53F
畢竟匯去IB ，電匯費、美金換加幣的費用再加上手續費，未必
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11/01 16:46, 2年前 , 54F
比複委託低... 我應該只會買這隻
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11/01 16:46, 2年前 , 55F
我也超好奇ffaarr的portfolio，感覺一定思考得很「完備」，
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11/01 16:46, 2年前 , 56F
期待哆啦王未來分享～～～
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推
11/01 16:50, 2年前 , 57F
然後yu大，vxc加xic沒有比vwra省。個人覺得全市場的指數化
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11/01 16:50, 2年前 , 58F
投資，只要低成本即可。無論是愛爾蘭、加拿大、澳洲
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11/01 16:50, 2年前 , 59F
與其在etf海洋裡slice and dice，我會swrd eimi wsml抱到死
11/01 16:50, 59F
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11/01 16:50, 2年前 , 60F
，哈哈哈哈哈哈
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目前我的一個想法是 AVUV + HXDM， 只在美國市場拿factor 不過可能要再深入了解一下 HXDM，再考慮看看 (HXDM 作為 synthetic ETF，有可能是沒有 L1 Tax的。但實際如何待研究。) => Well. Probably not really work. HXDM 有一筆 0.30% 的 swap fee。 VMO 似乎也還不錯，但0.37%比起VFMO的0.13%還是有點痛，再看看 IB的USDCAD點差是0.0001，另加萬分之0.2手續費，手續費低消2USD 加股購買手續費每股0.008CAD，低消 1 CAD
推
11/01 19:14, 2年前 , 61F
謝謝無私的分享。
11/01 19:14, 61F
※ 編輯: daze (114.40.12.82 臺灣), 11/01/2021 19:50:42
推
11/01 20:07, 2年前 , 62F
謝謝d大！！IB 加拿大股票手續費真低，很好。如果我真要買vm
11/01 20:07, 62F
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11/01 20:07, 2年前 , 63F
o ，複委託談手續費也有個底，我真的怕被美國政府收走......
11/01 20:07, 63F
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11/01 20:08, 2年前 , 64F
我在深入了解vmo ，看它會不會讓我把qmom、imom賣掉，坦白
11/01 20:08, 64F
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11/01 20:08, 2年前 , 65F
說，持有5年賣掉真有點不捨xddd
11/01 20:08, 65F
※ 編輯: daze (114.40.12.82 臺灣), 11/01/2021 20:26:41
推
11/01 20:53, 2年前 , 66F
為什麼我推文會斷？等你了解hxdm後再跟我們分享了～ 畢竟你
11/01 20:53, 66F
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11/01 20:53, 2年前 , 67F
今天列的三隻，除了vdu 其他我根本沒聽過，哈哈哈。就像樓上
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11/01 20:53, 2年前 , 68F
大大說的，感謝你無私分享
11/01 20:53, 68F
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11/01 20:54, 2年前 , 69F
希望以後推文不要斷...
11/01 20:54, 69F
ex-US最便宜的方式 大概還是 Ireland-domiciled VWCG+VAPU+VJPA+VFEA+... 本來想說HXDM是不是有機會比這個組合更便宜 但有 0.3% 的 swap fee 就不可能了 但更方便或許還是有啦，就看願意為方便付出多少代價 我估計HXDM大概比 slice & dice 貴 15~20bp 左右，但比VXUS便宜40bp左右
推
11/01 21:35, 2年前 , 70F
我也是VJPA 但想改成1475 日本發行的ETF費用0.067% 持股2100
11/01 21:35, 70F
推
11/01 22:17, 2年前 , 71F
謝謝D大的分享
11/01 22:17, 71F
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11/01 22:20, 2年前 , 72F
之前香港還有V家，日本透過香港會便宜一點，現在沒了。
11/01 22:20, 72F
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11/01 22:42, 2年前 , 73F
現在日本成本最便宜的應該就是日本本身的ETF了。
11/01 22:42, 73F
推
11/02 00:50, 2年前 , 74F
謝謝分享
11/02 00:50, 74F
推
11/02 08:31, 2年前 , 75F
推分享
11/02 08:31, 75F
推
11/02 11:40, 2年前 , 76F
Interesting
11/02 11:40, 76F
※ 編輯: daze (114.40.12.82 臺灣), 11/02/2021 17:23:41
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