[請益] 用IB融資算是良性的負債嗎?

看板Foreign_Inv作者 (QQ)時間2年前 (2021/10/15 21:04), 編輯推噓18(18034)
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不太確定良性的負債是不是一個好詞語,這裡指的是利用如 IB 融資現行利率 1.5% 這種 對比信用卡循環利息之類的 15% 這樣(歡迎版友指教更精確的詞語)。 主要是在這版上看到版友在推文討論,如:資產6成美股-券商選擇問題 #1XKVVSfh (Foreign_Inv) 這篇提到的: :→ ablackturtle: 美國嘉信提供給美國人的股票質押服務 就是可以提供7 09/29 23:21 :→ ablackturtle: 0%的資產借貸 有幾個好處 1. 我不用準備緊急預備金 09/29 23:21 :→ ablackturtle: 因為我知道 我可以隨時提領 2. 嘉信不會主動叫你 09/29 23:21 :→ ablackturtle: 還款 意義上我這輩子都不用還 只要我維持好比例 我 09/29 23:21 :→ ablackturtle: 從不借超過我本金的10% 也給了市場會下跌的空間 3. 09/29 23:21 或是在:IB融資匯回台灣 #1XCb_Qje (Foreign_Inv) :→ liangjr: 假如一直放著只是拿融資的款項匯回台灣這樣還是會算海外 09/04 09:09 :→ liangjr: 收入得要申報是嗎? 09/04 09:09 :→ liangjr: 正如lawful大說的,我想的做法是比較像用股票借貸,只是 09/04 09:12 :→ liangjr: 是在國外借貸匯回國內花用 09/04 09:12 這些板友的做法是,與其把薪資扣掉必須開銷才投入指數,不如薪資全數進入指數, 然後把必須開銷用融資的方式拿出來。圖的就是把指數長期報酬勝過於融資利率。 當然,此 IB 融資方式增加了被平倉風險,我知道不是「套利」手段。 (好奇這操作有沒有一個特定名詞?畢竟一般來說投資都是扣除必要花費後的閒錢) 我想問的是, 「該怎麼判斷我是不是要承擔這個風險換取這個報酬呢?」 又好奇已經實施此操作的版友怎麼看?你們會抓多少負債比呢?謝謝 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.47.78.14 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1634303044.A.AEF.html

10/15 21:18, 2年前 , 1F
有點類似借用未來的閒置人力資本, 提早參與市場
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10/15 21:20, 2年前 , 2F
未來資本已有其他用途或變化, ex房貸,退休, 就不適合借用
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10/15 21:20, 2年前 , 3F
對,但如果是借生活費的方式,是越老累積負債越多,
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10/15 21:20, 2年前 , 4F
跟Lifecycle Investing 又相反
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10/15 21:21, 2年前 , 5F
緊急備用金額度<<<資產額度, 可以採取臨時借用
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10/15 21:22, 2年前 , 6F
如果額度太接近, 下跌+急用同時發生, 就會不夠急用
10/15 21:22, 6F

10/15 21:24, 2年前 , 7F
越老, 未來人力資本變小, 借貸額要降低, 除非不打算還XD
10/15 21:24, 7F

10/15 21:35, 2年前 , 8F

10/15 21:36, 2年前 , 9F
可以參考這本書的概念用未來的人力資本總額來估
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10/15 21:36, 2年前 , 10F
槓桿式生命週期資產配置
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10/15 23:38, 2年前 , 11F
槓桿保持在1.2到1.3, 配置10%美債,算很安全了
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10/15 23:41, 2年前 , 12F
IB的利率超過十萬鎂還更低..., 對非私人銀行客戶的投資人
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10/15 23:41, 2年前 , 13F
應該是地表最低的無抵押品借貸成本了吧?!
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10/16 00:00, 2年前 , 14F
我最近看到lifecycle investment 也在想IB融資是不是最
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10/16 00:00, 2年前 , 15F
低利率可以達到200%槓桿的產品
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10/16 00:00, 2年前 , 16F
不過不確定斷頭時會怎麼處理欸?
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10/16 00:11, 2年前 , 17F
斷頭時會強制賣出到符合margin的條件阿,可以設定哪些標的
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10/16 00:11, 2年前 , 18F
先強制賣出.
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10/16 00:12, 2年前 , 19F
要這樣搞不如買leap,績效更好還不用怕爆倉,如果你
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10/16 00:12, 2年前 , 20F
願意學option的話啦
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10/16 00:20, 2年前 , 21F
樓上願意分享一下操作嗎?
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10/16 08:07, 2年前 , 22F
IB上VT/VTI的維持保證金比率約8.8%
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10/16 08:08, 2年前 , 23F
這意思是說槓桿率可以很高, 所以小心控制槓桿
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10/16 08:08, 2年前 , 24F
就不太可能被斷頭
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10/16 08:23, 2年前 , 25F
我沒用什麼特別的操作方法,學會選擇權的基礎知識就
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10/16 08:23, 2年前 , 26F
行了,大部分選擇權的教學書都有教
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10/16 09:43, 2年前 , 27F
借生活費的方式絕對數值雖然越借越多,但如果你的資產
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10/16 09:43, 2年前 , 28F
長期來說增長速度高過生活費,似乎就算越借越少了?
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10/16 10:51, 2年前 , 29F
一般人退休常用的4%法則,如果資產夠大,使用量夠小,年利
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10/16 10:51, 2年前 , 30F
率1.7%,年使用2.3%,也許就可以長久維持
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10/16 10:51, 2年前 , 31F
但融資有被強制平倉的影響,可能要另外評估
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10/16 12:09, 2年前 , 32F
@countrier 我想思路正是如此
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10/16 12:53, 2年前 , 33F
a大是指單買leap call代替多頭部位嗎
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10/16 12:54, 2年前 , 34F
b大波動變大的時候維持保證金比例會上升,要注意
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10/16 12:55, 2年前 , 35F
貸出來買車房利率超低?
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10/16 14:31, 2年前 , 36F
如果不懂greek就買單邊leap call,如果懂的話組價差
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10/16 14:31, 2年前 , 37F
單賺時間價值會更好
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10/16 14:38, 2年前 , 38F
定期定額指數無腦多(綠角派)可以用diagonal spread
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10/16 14:38, 2年前 , 39F
取代,賣方delta抓30左右,績效會更好
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10/16 15:37, 2年前 , 40F
不過leap 的bid/ask 較大,是否會大幅拉高交易成本??
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10/16 19:02, 2年前 , 41F
會,所以要挑交易量大的商品,但通常還是會比近幾期
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10/16 19:02, 2年前 , 42F
的價差大,所以我通常不會組日期太遠的,前面會說買l
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10/16 19:02, 2年前 , 43F
eap是因為指數懶人投資的精神就是少操作,所以挑到
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10/16 19:03, 2年前 , 44F
期日遠的商品,如果願意稍微增加操作次數,買一到兩
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10/16 19:03, 2年前 , 45F
個月履約的就行了
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10/17 01:01, 2年前 , 46F
請問ib槓桿投資vt/vti/vwra快被平倉前,多匯款進去
10/17 01:01, 46F

10/17 01:02, 2年前 , 47F
就可以承受更多下跌而不被平倉嗎?
10/17 01:02, 47F

10/17 01:34, 2年前 , 48F
原則上是的
10/17 01:34, 48F

10/17 13:25, 2年前 , 49F
d沒錯匯錢可以避免被強平,但還要考慮一個風險是日內下跌
10/17 13:25, 49F

10/17 13:25, 2年前 , 50F
幅度過大也會掃到強平線,匯錢有可能緩不濟急
10/17 13:25, 50F

10/17 16:35, 2年前 , 51F
強平也不是全部清空。如果持有10000股VT,被賣掉200股也還好
10/17 16:35, 51F

10/17 16:36, 2年前 , 52F
持有複雜的選擇權組合結果被拆掉其中一隻leg就可能很可怕
10/17 16:36, 52F
文章代碼(AID): #1XQNn4hl (Foreign_Inv)
文章代碼(AID): #1XQNn4hl (Foreign_Inv)