[請益] 新手資產配置

看板Foreign_Inv作者 (bear)時間3年前 (2021/02/25 20:29), 3年前編輯推噓15(15推 0噓 42→)
留言57則, 19人參與, 3年前最新討論串11/12 (看更多)
方案一 VWRA+AGGU 80:20 方案二 VTI+VXUS+BNDW 50:30:20 有看過一些英美股比較的文章， 但大部分都是拿VT+BNDW與VWRA+AGGU做比較 當然如果考慮股息稅的情況下，綜合來說英股確實比較有優勢， 但似乎沒有人拿以上兩個方案做比較，回測網站好像也都無法回測英股 小弟有嘗試用VT取代VWRA做回測，基本上方案二略勝1%左右 如果以長期投資的話，以上兩個方案哪個比較好呢? -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.231.193.22 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1614256159.A.C47.html ※ 編輯: m86684686 (36.231.193.22 臺灣), 02/25/2021 20:30:23
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02/25 20:59, 3年前 , 1F
我覺得你能長期堅持哪個都好
02/25 20:59, 1F
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02/25 21:02, 3年前 , 2F
如果看回測績效來配置不如直接買ARK
02/25 21:02, 2F
推
02/25 21:07, 3年前 , 3F
看運氣
02/25 21:07, 3F
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02/25 21:11, 3年前 , 4F
原本已經開始方案二，但後來對遺產稅有顧慮才開始研究
02/25 21:11, 4F
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02/25 21:11, 3年前 , 5F
英股，但交易量跟溢價也是讓我有點顧慮
02/25 21:11, 5F
推
02/25 21:42, 3年前 , 6F
溢價其實根本是假議題
02/25 21:42, 6F
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02/25 21:42, 3年前 , 7F
交易量也是：）
02/25 21:42, 7F
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02/25 22:17, 3年前 , 8F
簡單VT+VGIT結案，不要想太多
02/25 22:17, 8F
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02/25 22:49, 3年前 , 9F
交易量真的是假議題 你一次幾千股都很容易買賣的
02/25 22:49, 9F
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02/25 22:59, 3年前 , 10F
2贏1是建立在美股多頭 兩個不能類比 如果全VTI績效更好
02/25 22:59, 10F
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02/25 23:01, 3年前 , 11F
所以一般都是VWRD比VT 前者稅後報酬輕鬆贏
02/25 23:01, 11F
推
02/25 23:16, 3年前 , 12F
VTI+VXUS跟VT的幾乎沒差別吧?
02/25 23:16, 12F
推
02/25 23:59, 3年前 , 13F
回樓上 內扣較少
02/25 23:59, 13F
推
02/26 05:42, 3年前 , 14F
我會選有VT的
02/26 05:42, 14F
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02/26 07:03, 3年前 , 15F
回on大，有想到美股這幾年多頭，但其實如果按照文中的
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02/26 07:04, 3年前 , 16F
配置方式，其實美國在配置的占比，是差不多的
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02/26 07:05, 3年前 , 17F
所以我就很納悶為什麼績效會不一樣，難道是因為方案二
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02/26 07:06, 3年前 , 18F
佔股更全面的原因?而且回測後發現，1%績效差異其實可以
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02/26 07:06, 3年前 , 19F
把15%股息稅的優勢完全打趴
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02/26 07:08, 3年前 , 20F
回op大，會選VTI+VXUS某一部分就是希望自己能保有一點
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02/26 07:09, 3年前 , 21F
配置上的彈性
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02/26 08:25, 3年前 , 22F
怎會差不多，早幾年美股在全球就40%左右，方案2是重押美股
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02/26 08:26, 3年前 , 23F
vti和vt的美股部分是有差異，但前幾年大型股贏vti沒優勢
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02/26 08:27, 3年前 , 24F
然後15%是美股部分的差異，非美股部分沒退稅差更多。
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02/26 08:28, 3年前 , 25F
資產配置的回測重點是要看 相關性 風險這些，報酬拿來回測
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02/26 08:28, 3年前 , 26F
尤其是要比輸贏常常意義不太大，除非你確知贏的因素會持續
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推
02/26 08:36, 3年前 , 27F
我是VT+VGIT ,之前是vti 慢慢移到vt中
02/26 08:36, 27F
推
02/26 09:11, 3年前 , 28F
Ark才多久，哪有人這樣比回測
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02/26 09:29, 3年前 , 29F
感謝多拉王，完全忘記vt的美股佔比是會變動的，
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02/26 09:30, 3年前 , 30F
總結來說，這兩個方案根本無法拿來比較，就真的是看
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02/26 09:30, 3年前 , 31F
個人信仰
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推
02/26 09:38, 3年前 , 32F
美國人買VTI+VXUS取代VT，部分是因為有稅務考量。台灣人不必
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02/26 09:38, 3年前 , 33F
效仿。
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推
02/26 09:52, 3年前 , 34F
vti、vt相關性那麼高只能說方向一致,比輸贏應該是有輸有贏
02/26 09:52, 34F
推
02/26 10:00, 3年前 , 35F
心中的結放不下也可以參考美股佔VT的比例，每年佔比越來越高
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02/26 10:00, 3年前 , 36F
乾脆用vti，越來越低少於50%就改為VT或對應的英股
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02/26 10:06, 3年前 , 37F
反正挑能每年再平衡持續下去的方式就OK
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02/26 10:07, 3年前 , 38F
樓上這樣不是有點追高殺低？
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02/26 10:10, 3年前 , 39F
一開始先用VWRA不會錯，投資一段時間後有心得了，覺得有
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02/26 10:10, 3年前 , 40F
需要調整再調整就好了。專注成本，成本永遠重要。
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02/26 10:11, 3年前 , 41F
正常來說再平衡應該是佔比高了賣，佔比低了買。
02/26 10:11, 41F
推
02/26 10:16, 3年前 , 42F
追高殺低講的應該是價格吧？佔比應該不等於價格吧
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02/26 10:22, 3年前 , 43F
按佔比追就等於說你會在美股表現好的時候買進，表現差的時
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02/26 10:22, 3年前 , 44F
候賣出，跟正常的再平衡買低賣高剛好相反。
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推
02/26 10:25, 3年前 , 45F
佔比是指各高低風險投資項目的比例 一旦價格上升 佔比
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02/26 10:25, 3年前 , 46F
一定會相對變大 其他部位就會相對變少
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推
02/26 10:57, 3年前 , 47F
但美股價格上升，其他國家股市價格也不見得下跌啊，佔比是相
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02/26 10:57, 3年前 , 48F
對的
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02/26 10:59, 3年前 , 49F
可以確定的就是方案2成本比1高，報酬率則是未知數
02/26 10:59, 49F
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02/26 11:04, 3年前 , 50F
買VT或VWRA也是有點追高殺低吧
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02/26 11:23, 3年前 , 51F
再平衡的買低賣高本來就不是假定低的一定是下跌的。
02/26 11:23, 51F
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02/26 11:24, 3年前 , 52F
相對漲得少的 就是相對低。
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推
02/26 12:20, 3年前 , 53F
阿對啦，ff大講的追高殺低沒錯，真正要用vti取代vt還是得納
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02/26 12:20, 3年前 , 54F
入GDP考量，自己講過的都忘記，拍謝拍謝
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推
02/26 13:30, 3年前 , 55F
VTI和VXUS的比例不需要固定，按照VT比例買入，股市自然變
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02/26 13:30, 3年前 , 56F
化，前者的比例會變，但會跟著VT比例幾乎同步
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02/26 13:30, 3年前 , 57F
和債券再平衡時，也是以當下比例賣出
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