[心得] 2020年開盤至3/20 美股資產配置漲跌整理

看板Foreign_Inv作者 (懶豬爵士)時間4年前 (2020/03/21 12:53), 4年前編輯推噓24(24推 0噓 44→)
留言68則, 23人參與, 4年前最新討論串1/3 (看更多)
一個禮拜前在板上發了2020年開盤至3/13的整理 僅僅過了一週，美股竟然又發生2次熔斷，2020年至今真是充滿意外與驚奇 道瓊指數刷了好幾次史上最大跌點，目前最大單日跌點是3/16的大跌2997點 熔斷機制在1988年引入美國股市，直到1997年第一次觸發 經過23年之久，在2020年3/9日第二次觸發，3/12日第三次觸發，3/16日第四次觸發 3/18日第五次觸發，也就是說這兩個禮拜觸發4次 今天特別整理出2020年開盤至3/20，美股及台股各大標的漲跌整理 數據來源參考Yahoo Finance 主要是以指數型ETF的角度，列出美股大盤、台股大盤、全球股市、全球債券 以及股債不同比例資產配置的績效 https://imgur.com/g5AnJvx.jpg
透過此整理表格，可以再次驗證 適當的股債資產配置，可以讓投資人在大跌時摔得比較輕 至於該用什麼比例，就要看個人對於風險的承受能力了 比較值得注意的是，AOA似乎跌的比 80%VT + 20%債 還要多，值得再觀察 最後祝福大家在這次疫情中能平平安安！ 其他相關內容資訊請參考： https://drchenfm.blogspot.com/2020/03/2020320.html -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 220.142.222.184 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1584766399.A.148.html
推
03/21 13:13, 4年前 , 1F
感謝分享~~
03/21 13:13, 1F
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03/21 13:15, 4年前 , 2F
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03/21 13:15, 2F
※ 編輯: davidchen329 (220.142.222.184 臺灣), 03/21/2020 13:45:42
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03/21 13:58, 4年前 , 3F
推
03/21 13:58, 3F
推
03/21 14:01, 4年前 , 4F
AOA和BNDW的債券目標，對於抗風險效果比較弱，和20%VGIT
03/21 14:01, 4F
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03/21 14:01, 4年前 , 5F
的差距有3%，但都還是很可怕...
03/21 14:01, 5F
推
03/21 14:14, 4年前 , 6F
你知道有人全額做多美股目前還是正報酬的嗎
03/21 14:14, 6F
推
03/21 14:21, 4年前 , 7F
請問大大目前的配置
03/21 14:21, 7F
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03/21 14:53, 4年前 , 8F
怎麼看完之後覺得還是別配債券拉低利潤比較好，反正遇
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03/21 14:53, 4年前 , 9F
到這種大災難有配債的也沒有好到哪裡去。可以這樣說嗎
03/21 14:53, 9F
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03/21 14:55, 4年前 , 10F
搭配VT的債是用哪種債?
03/21 14:55, 10F
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03/21 15:17, 4年前 , 11F
vt iei各半才跌12%，哪裡沒差...
03/21 15:17, 11F
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03/21 15:18, 4年前 , 12F
債券只有公債才有保護效果，公司債只會一起GG而已
03/21 15:18, 12F
推
03/21 15:22, 4年前 , 13F
配債少賠了很多，怎麼會沒有比較好？？？
03/21 15:22, 13F
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03/21 15:23, 4年前 , 14F
公債全部交出了正報酬，這樣還不滿意也沒辦法了@@
03/21 15:23, 14F
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03/21 15:43, 4年前 , 15F
長投就看自己的波動忍受程度啊，另外波動大就越不敢丟大部位
03/21 15:43, 15F
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03/21 15:44, 4年前 , 16F
一票人辛苦存了100萬，帳面-20%就快中風了，撐得住有鬼
03/21 15:44, 16F
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03/21 15:45, 4年前 , 17F
你今天若挑3/18截止，結果也不會太好。
03/21 15:45, 17F
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03/21 15:46, 4年前 , 18F
遇到系統性風險時，資產淨值都受影響。
03/21 15:46, 18F
推
03/21 15:54, 4年前 , 19F
也可以反過來講
03/21 15:54, 19F
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03/21 15:54, 4年前 , 20F
配債的報酬跟全股差不多，配債就好，何必全股
03/21 15:54, 20F
推
03/21 16:22, 4年前 , 21F
滿有趣 等穩定之後看到底是如何
03/21 16:22, 21F
推
03/21 16:34, 4年前 , 22F
請問哪個網站可以查到相關資訊?謝謝
03/21 16:34, 22F
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03/21 16:35, 4年前 , 23F
像80/20之類的配置要如何查最新
03/21 16:35, 23F
推
03/21 16:42, 4年前 , 24F
當你是以存退休金為目標投資股市，累積了足以退休
03/21 16:42, 24F
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03/21 16:42, 4年前 , 25F
的資產，譬如說每年提領4％可以cover一年生活費,
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03/21 16:42, 4年前 , 26F
當你配置一半股票一半債券，這波股災完全不會影響
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03/21 16:42, 4年前 , 27F
到你提領資產的金額，這就是實際上可以穩定你的資
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03/21 16:42, 4年前 , 28F
產配置，這波股災剛好可以讓你檢視你的投資策略是
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03/21 16:42, 4年前 , 29F
否恰當
03/21 16:42, 29F
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03/21 17:10, 4年前 , 30F
定存>短公債>現金，為了短期的負相關承受長期的風險一點
03/21 17:10, 30F
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03/21 17:10, 4年前 , 31F
都不划算，危機總是會度過的，讓心靜最重要。不要隨便放
03/21 17:10, 31F
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03/21 17:10, 4年前 , 32F
棄身為自然人的優勢，又不是法人只能尋求公債。現在1年
03/21 17:10, 32F
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03/21 17:10, 4年前 , 33F
期公債殖利率才不到0.15%，台銀定存至少還有0.75%。
03/21 17:10, 33F
推
03/21 17:50, 4年前 , 34F
感謝整理
03/21 17:50, 34F
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03/21 17:53, 4年前 , 35F
IEI今年已經漲4.8%了，怎麼會不如定存
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03/21 17:53, 4年前 , 36F
現金跟債券本來就是不同的商品，特性不同
03/21 17:53, 36F
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03/21 17:54, 4年前 , 37F
只是很難想像公債殖利率竟然會低於定存就是了
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03/21 18:13, 4年前 , 38F
定存的利率範圍很廣，但台灣的利率很好，長期都高於同期
03/21 18:13, 38F
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03/21 18:13, 4年前 , 39F
的公債殖利率喔，法人也拿不到那麼好的利率。IEI是3-7年
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03/21 18:13, 4年前 , 40F
，多了那麼長的持續時間殖利率多少？有多少是過去利率高
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03/21 18:13, 4年前 , 41F
的時候發行的債券？為了這短期的4.8%長期犧牲了什麼？
03/21 18:13, 41F
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03/21 19:00, 4年前 , 42F
資產配置最主要是當你退休無收入或是急需用錢時這
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03/21 19:00, 4年前 , 43F
個組合撐不撐得住，假如你是收入好的年輕人股票加
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03/21 19:00, 4年前 , 44F
現金就夠了吧
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03/21 19:26, 4年前 , 45F
現金債券各有優缺點沒有一定 https://reurl.cc/1xgy0p
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03/21 19:34, 4年前 , 46F
IEI還好吧，一堆人拿TLT或EDV當債券部位的
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03/21 19:34, 4年前 , 47F
要是遇到通膨短時間內拉高，損失會很可觀
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推
03/21 20:07, 4年前 , 48F
現金跟債券確實各有優劣，但我個人認為討論債券報酬率（
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03/21 20:07, 4年前 , 49F
殖利率）是假議題，投組要獲利，靠股票部位來達成就好，
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03/21 20:07, 4年前 , 50F
部署債券或現金是為了要度過熊市寒冬，不應該期望該部位
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獲得報酬吧。
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03/21 20:08, 4年前 , 52F
每個部位的報酬都是報酬啊，當然也會是考慮點之一。
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03/21 20:14, 4年前 , 53F
總覺得債券殖利率這麼低，就配點台幣定存也不錯，各有優點
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03/21 20:14, 4年前 , 54F
就各配置一點
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03/21 23:26, 4年前 , 55F
噢抱歉，我在比較的時候只有看AOA跟VT，所以才覺得好像
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03/21 23:26, 4年前 , 56F
沒差多少
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推
03/22 06:23, 4年前 , 57F
空頭就是再配置高債低股
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推
03/22 12:12, 4年前 , 58F
想請教績效是怎麼算出來的呢？ 因為看網頁上面的ytd好像
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03/22 12:12, 4年前 , 59F
跟大大算的不一樣
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推
03/22 13:33, 4年前 , 60F
AOA交易量小較bnd、vt小很多。如市場激烈動盪時 流動性
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沒前二者好
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推
03/24 08:39, 4年前 , 62F
這張圖最讓我在意的是VGIT跟IEI的差距。同樣是美國
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03/24 08:39, 4年前 , 63F
公債，2%差有點多耶...
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03/24 08:40, 4年前 , 64F
抱歉看錯是IEF
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03/24 16:34, 4年前 , 65F
duration不一樣啊
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03/24 21:37, 4年前 , 66F
到期期限不同：IEI 3-7yrs; IEF 7-10yrs; VGIT 3-10yrs
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03/26 07:01, 4年前 , 67F
國外網站都有很多資料。也有很多回測網站，測試自己的
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03/26 07:01, 4年前 , 68F
配置， ex. PORTFOLIO VISUALIZE
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