Re: 新手資產配置請益

看板Foreign_Inv作者 (小木乃伊)時間6年前 (2019/09/20 19:35), 編輯推噓13(13推 0噓 15→)
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看完你的文章 我覺得你比較偏向喜好穩定的收益成長 大跌大賺比較不是你喜歡的風格 你比較喜歡小賺小賠而長時間是穩健成長的 以下會針對你的問題一一答覆 ※ 引述《moonyear 看板: Foreign_Inv》之銘言： : 各位大大好， : 小妹目前28歲，目前未婚，工作穩定，近幾年不會用到可投資資金為三百萬台幣、兩萬美 : 金及五千澳幣。 : 台股部分 : 大學就開了證券戶頭但拖到今年三月才開始買股票，目前買了幾檔金融、水泥和科技股， : 總價值七十萬左右，未實現收益6%，目前都還沒賣，想說放著賺股利及以後的價差，但對 : 於自己選的個股有點不安感，在考慮要不要減持，轉而定期定額買0050或海外ETF 台幣建議買四大官股銀行任選一個定期定額買 如果想搭配買台股ETF 0050 0056 00692 006208 這四組任選一個 逢低大跌可加碼 長期都會賺 : 外幣複委託 : 七月報名了好享退的方案，但出來後覺得內含手續費似乎有點高，乾脆直接買海外股票。 : 由於之前外幣和證券開戶都是在兆豐，所以直接詢問兆豐複委託並已開其功能，他給我的 : 手續費相對其他家有點高（但經理人說大戶美股也只給0.3%） : 澳股 0.6% 最低35澳幣 （5866） : 港股 0.225% 最低40港元 （17777） : 倫敦 0.7% 最低70英鎊 （10000） : 美股 0.35% 最少收35美元 （10000） 海外複委託可以去Broker版徵業務員 看是否有業務員願意讓利 富邦聽說可以讓利到0.15%計價幣別 低消20計價幣別; 大昌是美股公告價0.15% 低消15USD 其他一律公開透明寫在網路上 但大昌的外幣交割銀行是中國信託銀行 中國信託給的匯率價不好 另外大昌沒有英股 也沒有自動退稅功能 富邦有自動退稅功能 也有英股可買 富邦的匯率也給的比較優 有些特別股或ETD是不用扣30% 如果在大昌買 事後要自己退稅很麻煩 : 澳股 : 外幣是之前看到台幣匯率高點時陸續買的，但澳幣是25左右買的明顯虧了，想說要不要再 : 多換個一千，滿足最低手續費（5866澳幣），採用複委託的方式投資澳洲ETF？ 還是乾脆 : 存日漸變低的定存等漲回來就好？ : 港股 : 朋友在北京基金公司上班，建議我可以投資MSCI或是滬深三百指數，所以看了港股相關概 : 念的ETF，以及當地熱門存股的盈富基金，算上手續費、印花稅和匯兌的話，該買盈富還 : 是0050？ : 華夏300和MSCI中國只能說看好未來中國的產業發展，但該不該投資很沒有頭緒... 基本上你要的就是穩健 目前還是以美金為天下 所以選用美金計價的為優 光匯率風險 市場動盪不安風險 就夠你心煩的了 : 美股和英股 : 看了網上相關文章後，在考慮要拿現有的兩萬美金去複委託美金計價的倫敦ETF VWRD 雖 : 然手續費高，但放多年考慮上每年少收的15%稅，應該是划算的？還是直接投入2萬美金到 : 美股VT或AOA？ 這三個標的其實各有利弊 但長期來講都會穩健成長 AOA是有包含四成的債券 所以通常是 AOA or VT(VWRD)六成+BNDW四成 不過我認為就算買債券ETF 其實源頭也是會被扣30%稅 只有單純買免扣稅的特別股或債券或ETD才免扣稅 所以你可以VT(VWRD)加上一些ETD或免扣稅特別股 有些不錯的免扣稅ETD或特別股 票息都有6%以上 投報率算不錯 : 或是直接多換個三四萬美金到美國券商是比較好的選擇？（firstrade最近有駭客，IB每 : 月和每筆都需手續費，嘉信有卡適合旅遊，但網上推的ETF都要收手續費很糾結） 海外券商複委託各有優缺點 複委託最大缺點是不適合頻繁進出 適合一年一次到一年幾次分批投入 買進就長期持有 所以適合穩健成長型ETF 最大優點是萬一怎麼了 一切依照中華民國現行法律辦理遺產繼承和遺產稅 海外券商最大優點是可以頻繁短線進出 可以融資融券 手續費便宜 但最大缺點是萬一怎麼了 會面臨很繁瑣的遺產繼承和遺產稅法律問題 所以你先要想清楚 你想要的是哪種 : 網上資料越查越多，越看選擇越多越難抉擇，希望各位大大給點建議，以我現有的資產和 : 狀況來說，應該投入哪個國家或是在美股使用券商，其他國家用複委託，亦或不管外幣戶 : 頭，直接到國泰開戶匯款到IB買各國股票？ : 很少發文格式不太對，在此先謝謝各位的包容和耐心閱讀了！ 如果漫無頭緒 建議新手買AOA 或 VT(VWRD)+BNDW(or免扣稅傳統特別股ETD) 當然如果你特別只看好美國市場 你也可以買VUSD(CSPX)+免扣稅傳統特別股ETD 投資總是千頭萬緒 但板上文章多看 有問題多問總是會慢慢有頭緒的 祝投資順利發大財 -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.226.103.98 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1568979302.A.6DC.html
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09/20 20:00, 6年前 , 1F
幫忙更正一下AOA股債比是8:2，AOR才是6:4
09/20 20:00, 1F
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09/20 21:21, 6年前 , 2F
幫忙更新，今年大昌也有自動退稅服務了
09/20 21:21, 2F
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09/20 23:10, 6年前 , 3F
推
09/20 23:10, 3F
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09/21 01:33, 6年前 , 4F
大昌用戶推一下
09/21 01:33, 4F
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09/21 10:40, 6年前 , 5F
09/21 10:40, 5F
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09/21 10:40, 6年前 , 6F
gating-us-tax-traps-ireland-domiciled-etf/
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09/21 10:43, 6年前 , 7F
之前看到VWRD可以節稅的文章～算起來的話放置多年可能真
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09/21 10:43, 6年前 , 8F
的比較划算？
09/21 10:43, 8F
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09/21 10:50, 6年前 , 9F
我的確偏好穩健收益的，所以還是會選擇標的偏全球性的ET
09/21 10:50, 9F
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09/21 10:50, 6年前 , 10F
F，但可能之前在大陸讀書，所以還是看好他們的發展啦！
09/21 10:50, 10F
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09/21 10:50, 6年前 , 11F
原本是想說先把兆豐的美金用來投資但手續費真的好高，BR
09/21 10:50, 11F
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09/21 10:50, 6年前 , 12F
OKER版有去了非常謝謝你仔細的建議和回答～
09/21 10:50, 12F
推
09/21 14:45, 6年前 , 13F
投資中國和送錢給共產黨花意思差不多
09/21 14:45, 13F
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09/21 19:09, 6年前 , 14F
建議多少還是配點類債券的組成標的 除非你有把握
09/21 19:09, 14F
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09/21 19:09, 6年前 , 15F
你投入的這筆錢都不會用到 不然空頭來時 股市回檔
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09/21 19:10, 6年前 , 16F
有可能帳面上會短期虧損 長期來講都是會賺啦
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09/21 19:10, 6年前 , 17F
因為人類文明逐漸進步 經濟活動持續成長~~
09/21 19:10, 17F
推
09/21 19:12, 6年前 , 18F
AOA的債2成又還要分解成17%IUSB和3%IAGG. IUSB裡有
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09/21 19:13, 6年前 , 19F
一些不是一般說的債券
09/21 19:13, 19F
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09/21 19:17, 6年前 , 20F
不是一般說的債券是指資產抵押證券這些嗎？
09/21 19:17, 20F
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09/21 19:18, 6年前 , 21F
應該就是特性有些不同吧。公債、公司債、mbs各有些特性。
09/21 19:18, 21F
推
09/21 19:19, 6年前 , 22F
哆啦王果然厲害. 因為我想台灣平常提債券是限於公債
09/21 19:19, 22F
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09/21 19:19, 6年前 , 23F
市政債,公司債等等. 有點像VNQ的東西是不算在內
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09/21 19:19, 6年前 , 24F
嗯！的確就像bnd那樣，是屬於綜合債券，不只是公債。
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09/21 19:20, 6年前 , 25F
iagg裡也是。
09/21 19:20, 25F
推
09/21 23:41, 6年前 , 26F
請問map123大大 大昌自動退稅哪裡有寫呢? THX
09/21 23:41, 26F
推
09/22 05:21, 6年前 , 27F
板上搜尋大昌就會有資料顯示～
09/22 05:21, 27F
推
09/24 23:57, 6年前 , 28F
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09/24 23:57, 28F
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