[請益] 行員詢問客人個資可以不表明自己分份？

看板Finance作者 (Cozy)時間5年前 (2018/10/03 21:25), 編輯推噓58(129推 71噓 349→)
留言549則, 68人參與, 5年前最新討論串1/2 (看更多)
今天同事接到822的AML單位來詢問跟同事要在職證明 後來老闆打回去幫忙問為什麼有薪資轉帳記錄還需要在職證明 經辦就很跳針的講了一句有薪轉證明不等於在職 後來老闆跟她表明要轉主管，並且要她的資料 結果要了3次對方都不肯給(行編、分機、姓氏) 都不給，請問這符合程序嗎？ 雖然最後轉到主管了...經辦最後有打來，但是補了一句 “平常客人不會要，我們也不會給” 電話回撥專線只留説要打客服 什麼都不給也太誇張了吧？以前在銀行不能不給耶 感覺這行員的貴姓真的很貴... 現在老闆持續客訴中，不過已經第5通客服也應該處理不了了 想請問有人打過1998嗎？ -- ※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.224.188.160 ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Finance/M.1538573136.A.4A2.html
推
10/03 21:27, 5年前 , 1F
跟金管會講最有效
10/03 21:27, 1F
推
10/03 21:35, 5年前 , 2F
怎麼感覺是詐騙？要你個資，然後自己的不提供？
10/03 21:35, 2F
→
10/03 21:42, 5年前 , 3F
老闆都出面了 還不賣老闆面子 所以被客訴？
10/03 21:42, 3F
推
10/03 22:05, 5年前 , 4F
有薪轉不代表在職的邏輯是?
10/03 22:05, 4F
推
10/03 22:13, 5年前 , 5F
有公司電話和分機有人接就表示在職了呀！
10/03 22:13, 5F
推
10/03 22:26, 5年前 , 6F
坊間有人是在做假薪轉藉此詐騙銀行的 有薪轉的確不代表在
10/03 22:26, 6F
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10/03 22:27, 5年前 , 7F
職 所謂的公司電話都可以做假的 有這種專門在弄一個很像
10/03 22:27, 7F
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10/03 22:27, 5年前 , 8F
在營業的公司 但其實根本沒有雇用事實
10/03 22:27, 8F
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10/03 22:28, 5年前 , 9F
不過老實說 我倒是覺得這案例不是行員警覺性高
10/03 22:28, 9F
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10/03 22:28, 5年前 , 10F
應該只是吃飽沒事幹沒事找事碴而已XD
10/03 22:28, 10F
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10/03 22:29, 5年前 , 11F
但還是要提醒 坊間真的有這種詐騙銀行的集團
10/03 22:29, 11F
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10/03 22:31, 5年前 , 12F
就有發生過某銀行被騙了十多年都沒發現
10/03 22:31, 12F
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10/03 22:39, 5年前 , 13F
老闆幹的其中一點是她電話一接過去說她是老闆，經辦就說
10/03 22:39, 13F
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10/03 22:42, 5年前 , 14F
這樣可以了，也沒跟她核對身分，有點隨便...
10/03 22:42, 14F
推
10/03 22:45, 5年前 , 15F
連公司都認為是假的話 在職證明可以相信嗎？
10/03 22:45, 15F
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10/03 23:01, 5年前 , 16F
對啊 這邏輯很瞎 然後老闆那時候說你可以請旁邊資深同事
10/03 23:01, 16F
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10/03 23:03, 5年前 , 17F
結果又回 你不是要找主管 主管後來打來幫忙解釋說 她座位
10/03 23:03, 17F
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10/03 23:03, 5年前 , 18F
旁邊沒有人跟她有相關的業務 沒有人可以給她幫助
10/03 23:03, 18F
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10/03 23:04, 5年前 , 19F
有中信AML的版友可以分享一下你們到底環境多坎坷嗎..
10/03 23:04, 19F
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10/03 23:35, 5年前 , 20F
不如來討論看看你做了什麼交易讓人特別打來關切
10/03 23:35, 20F
推
10/03 23:38, 5年前 , 21F
所謂口說無憑 要提供證明只是為了留底
10/03 23:38, 21F
推
10/03 23:42, 5年前 , 22F
信不信在職證明是其次 提供假證明事後被發現銀行也能存證
10/03 23:42, 22F
推
10/03 23:49, 5年前 , 23F
所謂的aml就是個笑話啊 都不相信對方了 還跟人要資料 申
10/03 23:49, 23F
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10/03 23:49, 5年前 , 24F
訴到底吧
10/03 23:49, 24F
推
10/04 00:19, 5年前 , 25F
怕例如月初有薪轉 但月中已離職？
10/04 00:19, 25F
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10/04 01:18, 5年前 , 26F
交易喔？現金存入領出啊 同事之前有乖乖把中信的寄來的表格
10/04 01:18, 26F
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10/04 01:19, 5年前 , 27F
臨櫃送回去 行員問過已經答覆了 現在又打來要資料的意思是
10/04 01:19, 27F
推
10/04 07:51, 5年前 , 28F
有薪轉確實不代表在職啊，有可能月初領的薪水是上個月的，
10/04 07:51, 28F
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10/04 07:51, 5年前 , 29F
但現在他已經離職，遇過，或家族企業啊，沒上班但每個月還
10/04 07:51, 29F
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10/04 07:51, 5年前 , 30F
是有轉帳的也是有啊，有心人想詐騙什麼都做的出來
10/04 07:51, 30F
推
10/04 09:47, 5年前 , 31F
覺得還好
10/04 09:47, 31F
噓
10/04 10:24, 5年前 , 32F
不是經辦跳針,是你們外行....原因推文有說了
10/04 10:24, 32F
噓
10/04 10:27, 5年前 , 33F
金管會再拼aml,你要做怪交易,又要客訴 銷戶去別家吧
10/04 10:27, 33F
推
10/04 10:34, 5年前 , 34F
不用去客訴啦，雖然經辦不表示是聯絡方式真的頗怪，但
10/04 10:34, 34F
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10/04 10:34, 5年前 , 35F
既然確定是中信就不是騙子了. 而且他們可能在評估是不
10/04 10:34, 35F
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10/04 10:34, 5年前 , 36F
是要申報疑似洗錢可疑交易，如果你去客訴，他們會更懷
10/04 10:34, 36F
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10/04 10:34, 5年前 , 37F
疑然後把寫在報告，最後公司變成高風險客戶，以後交易
10/04 10:34, 37F
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10/04 10:34, 5年前 , 38F
更麻煩
10/04 10:34, 38F
推
10/04 11:21, 5年前 , 39F
現在防制洗錢真的銀行也是不好做
10/04 11:21, 39F
還有 470 則推文
推
10/05 10:59, 5年前 , 510F
行員別丟臉了啦 明明有錯被電活該
10/05 10:59, 510F
推
10/05 12:19, 5年前 , 511F
幫補血 行員不給資料本來就有問題
10/05 12:19, 511F
推
10/05 13:13, 5年前 , 512F
行員應對不當，害自己丟了工作，真不成熟…若懷疑客戶交易
10/05 13:13, 512F
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10/05 13:13, 5年前 , 513F
，還是蒐集好金流證據直接呈報法務單位才是正解。多跟客戶
10/05 13:13, 513F
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10/05 13:13, 5年前 , 514F
要資料，態度又不佳的話，反而會落得被客訴的下場。
10/05 13:13, 514F
推
10/05 13:22, 5年前 , 515F
有經驗一點的主管，在發現客戶有提現為名轉帳為實的狀況時
10/05 13:22, 515F
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10/05 13:22, 5年前 , 516F
，多半會低調處理。因為問客戶太多細節，假如客戶並無不法
10/05 13:22, 516F
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10/05 13:22, 5年前 , 517F
，變成銀行得罪客戶。但假如客戶真的洗錢，客戶被你問到惱
10/05 13:22, 517F
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10/05 13:22, 5年前 , 518F
羞成怒，反而演變成無法收拾的風暴。
10/05 13:22, 518F
推
10/05 13:30, 5年前 , 519F
行員不表明身份到底護航3小...
10/05 13:30, 519F
推
10/05 22:15, 5年前 , 520F
幫補血 ，邏輯不通還東扯西扯某些帳號還真是真可悲。
10/05 22:15, 520F
推
10/05 23:53, 5年前 , 521F
哇操 看到要求書面道歉？？ 傻眼
10/05 23:53, 521F
噓
10/05 23:55, 5年前 , 522F
我是不懂前因後果畢竟事主都會往自己方向倒 但看到要求
10/05 23:55, 522F
→
10/05 23:55, 5年前 , 523F
書面道歉頗呵呵
10/05 23:55, 523F
→
10/06 00:13, 5年前 , 524F
沒看到書面有人不信才要求的啊 現在要了又有意見...
10/06 00:13, 524F
推
10/06 01:19, 5年前 , 525F
原po記得以後遇到白目行員就是烙金管會
10/06 01:19, 525F
噓
10/06 02:35, 5年前 , 526F
噓書面道歉
10/06 02:35, 526F
噓
10/06 06:01, 5年前 , 527F
好有耐心的vip老闆，還會親自上來回留言XD
10/06 06:01, 527F
推
10/06 08:24, 5年前 , 528F
有錄音檔嗎 到底態度怎麼樣可以3大過
10/06 08:24, 528F
噓
10/06 08:58, 5年前 , 529F
VIP讚讚讚
10/06 08:58, 529F
推
10/06 09:07, 5年前 , 530F
哈哈哈哈版標哈哈
10/06 09:07, 530F
噓
10/06 13:48, 5年前 , 531F
純推板標!
10/06 13:48, 531F
推
10/06 21:37, 5年前 , 532F
用這種態度被電真的不意外....
10/06 21:37, 532F
→
10/07 01:54, 5年前 , 533F
這留言水準真高啊
10/07 01:54, 533F
推
10/07 07:04, 5年前 , 534F
哈哈一堆桂圓連電話禮儀都不懂哈哈
10/07 07:04, 534F
推
10/08 17:51, 5年前 , 535F
版標
10/08 17:51, 535F
推
10/11 14:07, 5年前 , 536F
行員要資料不表明身分就掰了，你們接到這種問都不答的電
10/11 14:07, 536F
→
10/11 14:07, 5年前 , 537F
話真的會給資料嗎
10/11 14:07, 537F
→
10/11 16:50, 5年前 , 538F
我也是針對這點在問 可是....
10/11 16:50, 538F
噓
10/11 20:30, 5年前 , 539F
打金管會=沒有要求要懲處，棒
10/11 20:30, 539F
推
10/13 08:32, 5年前 , 540F
其實電話詢問要資料是便宜行事,電話中雙方都無法確認彼
10/13 08:32, 540F
→
10/13 08:32, 5年前 , 541F
此身份不是嗎,不給也合理,不然平常單位間發公文蓋總經
10/13 08:32, 541F
→
10/13 08:32, 5年前 , 542F
理的章是蓋心酸的嗎,不就是慎重其事
10/13 08:32, 542F
推
10/13 08:36, 5年前 , 543F
而且金流整理出來,能合理解釋就OK;不能就直接報上去就
10/13 08:36, 543F
→
10/13 08:36, 5年前 , 544F
好了,主管不想報,非要打電話要資料也是頗呵,出事就怪客
10/13 08:36, 544F
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10/13 08:36, 5年前 , 545F
戶難搞,也是有難搞的客戶啦,但弄到被投訴真的就"難搞"
10/13 08:36, 545F
→
10/13 08:36, 5年前 , 546F
了
10/13 08:36, 546F
噓
10/13 12:40, 5年前 , 547F
在講笑話嗎…打電話去銀行一定會先進語音，就確定這是銀
10/13 12:40, 547F
→
10/13 12:40, 5年前 , 548F
行電話，有問到行員分機就能回撥確認行員身份，哪裡來的
10/13 12:40, 548F
→
10/13 12:40, 5年前 , 549F
不能確認身份
10/13 12:40, 549F
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